DogFacedGod
Well-known member
Kun je mij deze redenering eens uitleggen?
Als ik mij niet vergis wordt het rendement van een vastgoedinvestering uitgedrukt in jaarlijkse huuropbrengsten/aankoopprijs. Jij gebruikt jaarlijkse huurinkomsten/eigen inleg, en lijkt daarmee de volledige lening die je moet afbetalen te negeren. Nogal wiedes dat je dan aan absurd hoge rendementen van 33% en 100% geraakt. Klopt toch langs geen kanten?
Dat is omdat hij heel ruw over gaat over extra kosten zoals registratierechten. (Niet voor niks dat hij spreekt over brutorendement).
Dan heb je ook het element "onderhoudskosten" waar het wel helpt om een doe het zelver te zijn.
Als je een pand koopt om 3 jaar te verhuren en dan te verkopen, dan gaat je afhangende van de vastgoedprijzen misschien break-even uitdraaien ondanks de 10% registratierechten die je op moment van aankoop moest betalen.
Als je een pand koopt om 10 jaar te verhuren en dan te verkopen, dan heb je goeie winst vooraal door het hefboomeffect. Zeker als je de meeste onderhoudskosten zelf kan doen. (Zelf loodgieter spelen, kleine herstellingen doen,...) Die 10% registratierechten, interestlast en onderhoudskosten gaan ruimschoots gedekt worden door de huurinkomsten. Je enigste zorg is dan nog het cashflow element dat je altijd tijdig je aflossing kan betalen.
Ook niet naar Gent kijken naar huurrendement.
Ik zie daar panden met 4 appartementen met een totale waarde van 1 miljoen euro rond vliegen waar je misschien maar 3.000 per maand voor kan krijgen. Dan moet je toch al wat eigen vermogen insteken om de kapitaalsaflossingen voldoende laag te houden. Het rendement gaat er uiteindelijk wel zijn (als je de stijging van de vastgoedprijzen bijrekent.) maar je hebt wel veel eigen vermogen nodig om het vol te houden.