Zoals al gezegd is het een persoonlijke beslissing. Maar als je alles in rekening brengt (bvb ook stijgende huizenprijzen) lijkt me het nog steeds niet onwijs om rechtstreeks te sparen in je (grotere) huis.
Klopt en ik vind dat zeker ook niet onwijs, maar het hangt ervanaf hoe risico-avers je bent.
Als je het in stapjes doet, is het minder een risico.
Een huis zie ik trouwens niet puur als belegging, maar ongeveer voor de helft als consumptiegoed.
We hebben in ons huis 10 jaar geleden bijna alles vernieuwd, binnen 10 jaar mag dit opnieuw gedaan worden...
Welke dip was dat, ik kan mij enkel vastgoedmania herinneren (tot op vandaag) na die periode april dat makelaars geen bezoeken mochten doen. Bescheiden woning als ik eigen inleg bekijk? Minder publiek die iets afgwerkt zoeken bedoel ik dan vooral..
Hoge afbetalingen kunnen een bewuste keuze zijn en je klinkt wel dat het niet over 1 nacht ijs is gegaan. Ik snap racing zijn reactie wel (met de nodige nuancering!
) maar er zijn zoveel factoren die vooral de personen zelf kunnen inschatten..
Heb je goede carrierevooruitzichten of ga je net 3/5 ambiëren, ga je veel zelf doen om direct meerwaarde te hebben, hoeveel waarde hecht je zelf aan een pand (je hebt mensen die de goedkoopste steen kiezen omdat ze niet snappen waarom je er €1 meer aan uit zou geven als je moet en je hebt mensen die absoluut de laatste nieuwe wille ..). Zelf gestart met zware afbetaling op 1,5 loon (verder studerend nog), bijna 10j later kan de lening op tafel gelegd worden quasi als we zouden willen, alles is relatief. Maar ik was toch blij dat na herziening er ergens €350/maand afging, puur mentaal..
Dip was een paar weken in april/mei ergens.
Mensen waren kat uit de boom aan het kijken en media voorspelde een crash van de huizenprijzen.
Huis stond te koop aan 135.000€ en we hebben kunnen afdingen tot 122.000€.
(Terwijl we eigenlijk bereid waren om de aankoopprijs te geven.
Ik hou al jaren de prijzen in de gaten + redelijk wat bezoeken gedaan en het huis was de geafficheerde prijs waard volgens mij.
Na ons bod is er zelfs een hoger bod gekomen, maar compromis was reeds getekend met ons.)
Huis naast ons heeft nooit officieel te koop gestaan, we hebben het uit de hand gekocht van onze buurman.
Aangezien we niet van plan waren dit te kopen, hebben we een bod gedaan dat zeker 25.000€ minder was dan we het waard vonden.
Eerder om op een beleefde manier nee te zeggen, maar anderzijds ook: "je weet maar nooit".
Hij antwoordde: 'doe er 5.000€ bij en het is van jullie'. Hmmm...
Het zijn inderdaad eerder bescheiden woningen. Aléja, bescheiden.
Het ene is een halfopen met een heel ruime living, keuken, badkamer, maar dan wel 3 kleinere slaapkamers en gelegen aan een drukke steenweg. Ook een oprit om 2 auto's te parkeren en een kleine tuin/terras.
Het andere is een rijwoning met 3 héél ruime slaapkamers, grote veranda en mooie tuin, maar dan eerder een kleine keuken en badkamer.
Bijna 90% van de aankoopprijs geleend en verbouwingen schatten we op +- 75.000€. Aan beide huizen was/is er dus nog wel wat werk.
We wonen in een 'goedkope' regio qua vastgoed, zelfde streek als Mulan.
Heel gelijklopend parcours trouwens qua lening.
Bijna 10 jaar terug ons huis gekocht met anderhalve wedde (één van ons twee studeerde opnieuw), nu kon ook de lening op tafel gelegd worden en in die 10 jaar is er 395€/maand af gegaan.
