Dat is FIRE.
Financiële onafhankelijkheid door afhankelijk te zijn van voorwaardelijke staatssteun met beperking in de tijd? Dat klinkt niet echt logisch.
Sparen is niet voor iedereen weggelegd
[...] Uit die enquête blijkt dat 61,5 procent van de Belgen 10 procent of minder van zijn inkomen kan sparen. Een aanzienlijk deel van die groep kan echter niets sparen. Zo kan 18,5 procent van onze landgenoten niets opzijzetten. Bijna één op de vier Belgen (23 procent) kan 1 tot 5 procent van zijn inkomen sparen. Dat is meteen ook de grootste groep. Naarmate het spaarbedrag toeneemt, daalt het aantal Belgen dat het vooropgestelde bedrag kan sparen. Zo kan slechts 9 procent van de Belgen 50 procent of meer van zijn inkomen sparen.
(in de tekst staat er dat 9% van de Belgen meer dan 50% van hun inkomen kunnen sparen, maar als ik het grafiekje goed lees is het geen 9% maar 5%.)
Je kan toch niet zeggen "ik ga 3/5e werken, want ik ben 2/5e FI"? Je kan 3/5e gaan werken omdat die 3/5e genoeg inkomsten levert om uw levensstijl te ondersteunen. Allé, als je die definitie gebruikt ben ik nu al 100% FI he, want mijn vrouw haar loon kan de lening van de woning dragen, en met de woning + spaargeld kom ik toe om mijn pensioen te regelen.Want een hele community met driehonderd verschillende varianten is wat gij vindt dat het is.
Je zou er wel de ogen mee uitsteken op het werk.
Ja, en die definitie wil dus ook zeggen dat als (door welke omstandigheden dan ook) het op 0/5e uitkomt, je nog steeds kan blijven leven zoals je wil.
Ik vind nergens duidelijk terug wat men nu juist bedoelt met 'sparen'. Is dat enkel het bedrag dat naar een spaarboekje gaat of ook de investeringsalternatieven?
We kunnen blijven discussiëren over definities.
Staat er toch duidelijk in ?
In dat geval spaar ik 40-50%, (aflossing lening eigen woonst niet meegeteld). Zie je, zo fruggal ben ik dan ook weer niet. 7% spaart nog meer.
Dat is als je de verdeling bekijkt redelijk frugal.In dat geval spaar ik 40-50%, (aflossing lening eigen woonst niet meegeteld). Zie je, zo fruggal ben ik dan ook weer niet. 7% spaart nog meer.
Geen aflossing meer voor eigen woning?
Vanwaar de keuze voor zo'n duur appartement in Brussel ? Dacht ook op foto's in je blog gezien te hebben dat er achter zelfs een spoorweg is. Je werkt waarschijnlijk in Brussel, maar das toch heel veel geld. En je hebt nu zelfs een bedrijfswagen, die gaat dan toch ook veel in de autostaanplaats staan ?
Locatie. Hoewel er idd een spoorlijn ligt, is het een minder gebruikte. Ik heb er gestaan als er treinen passeerden. Je hoort meer van het passerende verkeer (en dat zeg ik niet enkel omdat ik het gekocht heb
).Goh ja, dat hangt natuurlijk af van het bedrag. Als het bedrag dermate hoog is dat je het zelfs al leef je liederlijk gewoon niet opkrijgtHet percentage ouders dat hun kinderen zo'n pot geld kan toestoppen, zal zeer klein zijn. Het is tegelijkertijd ook de meest overschatte vorm van ouderlijke steun. De grootste duw in de rug van je kinderen die het verschil kan maken, is er geen van financiële aard, maar opvoedkundig.
Give a man a fish and you feed him for a day. Teach a man to fish and you feed him for a lifetime
Deels verloopt dat automatisch. Als kind wil je dezelfde levensstandaard aanhouden als de omgeving waarin je opgegroeid bent. Dat is een referentiepunt dat je ambities qua studies en sparen mee zal sturen want je wil er niet op achteruit gaan.
En aangezien de financiële intelligentie van je kind op school totaal niet ontwikkeld wordt (ze daar alleen maar klaargestoomd worden voor de typische werknemersfunctie in de maatschappij), is het best dat je je kinderen leert omgaan met geld. Het gezelschapsspel Monopolie is daarvoor ideaal.
Ik heb nooit een som geld toegestopt gekregen. Maar als 10 jarige manneke droeg mijn vader al het zakgeld dat ik in mijn spaarvarken gespaard had af naar de bank om daarmee kasbons (in de tijd dat dit nog opbracht) te kopen nadat hij mij uitgelegd had hoeveel dan in waarde zou stijgen. Ik wist dat als ik 2.000 BEF bijeengespaard had, dat dan telkens 1 nieuwe kasbon was.
Ooit zijn mijn ouders wel uitgevlogen dat ik overdreef. Ik had op mijn 16de zakgeld meegekregen had voor een schooltrip naar Frankrijk om rond te komen. 'En, zijt ge daarmee toegekomen?' Toen bleek dat ik met meer geld terug kwam dan ze mij meegegeven hadden want ik had het geld dat ik aan een klasgenoot uitgeleend had om sigaretten te kunnen kopen met intrest geïnd.
Weeral zo ne kritischen ambetanterikLocatie. Hoewel er idd een spoorlijn ligt, is het een minder gebruikte. Ik heb er gestaan als er treinen passeerden. Je hoort meer van het passerende verkeer (en dat zeg ik niet enkel omdat ik het gekocht heb
Het appartement zelf was dus ong. 330k. excl 21% BTW. Maar zal dat nog eens nakijken.
Appartement is gekocht met de gedachte om het te verhuren eenmaal abbatement voorwaarden voldaan zijn.
Auto gebruiken we veel. Veel vrienden en familie die niet In de buurt van openbaar vervoer wonen.
Haha no worriesWeeral zo ne kritischen ambetanterik
Als blijkt dat ik er toch mijn huur van krijg dan mag ik "told you so" zeggen. Omgekeerd ook natuurlijk. Haal ik minder huur dan gedacht mag je me gerust wijzen op mijn fout 
