Hier is het eerder andersom. Ik heb een leeftijd voor ogen waarop in wil stoppen met werken (50) en probeer ervoor te zorgen dat ik dat kan halen. Als ik daarna nog zin heb om te blijven werken, des te beter zeker, maar het moet dan niet meer.
Bij mij speelt dat ook.
Ik kan ook echt wel heel zuinig leven als het moet, dat helpt ook wel.
Als ik eens simuleer op mypension: als ik stop op 50 (en ik niks meer bijdraag) ga ik op 67 jaar elke maand toch nog 1260 euro pensioen trekken.
Op 67 dan ook nog pensioensparen-deeltje en nog stuk groepsverzekering die je dan per maand nog kan opdoen
Je moet dan wel juist nog zien dat je de periode tussen 50 en 67 kan overbruggen met eigen spaargeld.
Met een afbetaalde woning op 50 jaar, zou je toch zeker moeten kunnen rondkomen met 1500 eur per maand.
Dat is 18.000 eur per jaar of 306.000 eur in totaal (zonder te indexeren).
Stop je op 55 jaar, heb je 216.000 eur nodig.
En dan hou ik nog geen rekening met de uitkering(en) die je krijgt.
Eigenlijk, als uw woning afbetaald is, je spaargeld hebt en geërfd hebt, waarom nog voor uzelf de citroen uitpersen tot 67 jaar?
Minimum-uitkering is ca 1000 eur. Beetje vooruitziend zijn en al de rest is bonus.
Bij mij ligt de werkgrens wel op 55 jaar.
Als ik dan bv mijn job zou verliezen, denk ik niet dat ik nog ga willen solliciteren. Zo ergens onderaan de ladder terug of rondrijden met deliveroo of zo een brommertje: neen aub niet op mijn 55e.
Dan is het werkloosheid trekken tot ze me schrappen en daarna spaargeld aanspreken tot 67 en dan pensioen trekken (ik zie dat toch ook een 1400 eur zou zijn dan, dus zeker te doen).