De beurs

Melexis nog altijd goedkoop.

melexis-nv-mele_2.png


melexis-nv-mele_3.png
 
Als iemand weet over welk bedrijf het gaat… 🤪:
“Hi Friend 👋

Tomorrow it’s time to announce a new buy for our Portfolio.

The stock we’ll buy returned 2,000% to shareholders since 2016 and is very attractively valued today.

This means an investment of $10,000 grew to $200,000 in just 7 years.

In my model, I estimate the company is undervalued by 80% today.

Tomorrow, Partners of Compounding Quality will get an exclusive report about the company.”
 
Gassy zei:
Als iemand weet over welk bedrijf het gaat… 🤪:
“Hi Friend 👋

Tomorrow it’s time to announce a new buy for our Portfolio.

The stock we’ll buy returned 2,000% to shareholders since 2016 and is very attractively valued today.

This means an investment of $10,000 grew to $200,000 in just 7 years.

In my model, I estimate the company is undervalued by 80% today.

Tomorrow, Partners of Compounding Quality will get an exclusive report about the company.”
Klik om te vergroten...

Ptsb my friend 👋
 
Ik blijf underperformen, maar de fundamentals blijven goed gaan.
omdat de fundamentals goed gaan komen de dividenden wel enorm binnen nu.
2,36% net dividend yield bereken ik voor 2024. Maar als zaken goed gaan zou dat naar 2,75% kunnen gaan voor 2024, in geval aandeelprijzen in pf laag blijven.

Gassy zei:
Als iemand weet over welk bedrijf het gaat… 🤪:
“Hi Friend 👋

Tomorrow it’s time to announce a new buy for our Portfolio.

The stock we’ll buy returned 2,000% to shareholders since 2016 and is very attractively valued today.

This means an investment of $10,000 grew to $200,000 in just 7 years.

In my model, I estimate the company is undervalued by 80% today.

Tomorrow, Partners of Compounding Quality will get an exclusive report about the company.”
Klik om te vergroten...
Wat is het nut van quality als daar enorm voor overbetaald wordt (35 p/e toestanden voor 10% groei).
 
Veel van die "quality" portfolios, en "quality "compounders"" zijn gewoon 30+ p/e bedrijven die 5-10% groeien en/of aandelen terugkopen aan zulke zotte waarderingen.

Kijk naar die portfolios en ge zit een hoop bedrijven die heel veel multiple expansion genoten hebben.
 
Wartan zei:
Lijkt eerder over een puur digitale play te gaan, zonder branches dus. Ik weet niet hoeveel marktaandeel bijvoorbeeld een Keytrade heeft voor hypotheken hier in België, maar dat zal toch niet levensbedreigend zijn voor de grootbanken. Terwijl die kredieten zelfs zeer aantrekkelijk geprijsd staan (of stonden, al een tijdje niet gecheckt).

Maar dat er vroeg of laat concurrentie ging bijkomen dat was wel duidelijk. Liefst dan in deze vorm.
Revolut probeert trouwens ook al een tijd in Ierland uit te breiden. Die zullen het gat ook (digitaal) verder willen invullen.
Klik om te vergroten...
Kan het artikel niet lezen, maar de titel zegt al veel vrees is: https://www.irishtimes.com/business...etitive-threat-from-spanish-move-into-market/
 
Digitale neobanks die goed geleid worden kunnen wel degelijk killer zijn.

Op korte termijn is banking bijzonder inefficiënt, tot zelfs "broken".
Voornaamste reden is dat ge veel mensen hebt die in 4% rentevoeten hun 100k€ spaargeld op een spaarrekening met 0,5% interest laten staan.
Dat is retarded van die mensen en pure win voor banken. Is zo hoge ROE dat het "broken" is.

Maar er zit daar een tijdeleent op natuurlijk. Geef het genoeg tijd en geld zal wel verschuiven naar plekken waar de intrest/return beter is dan de shit interest die voornamelijk grootbanken aanrekenen.
Die grootbanken hebben dan ook risico te stagneren. Waarom investeren om status quo te behouden?
Ondertussen hebt ge digitale/neobanks die superieur zijn op vlak van efficiency ratio, veel beter ROE potentieel hebben.
Gegeven genoeg tijd is de shift onvermijdelijk en zijn die digitale banken zelfs in mature markten (waar quasi iedereen een bankrekening heeft) echt een dreiging. En established/grootbanken die niet bereidt zijn zichzelf te canibaliseren zijn imo op lange termijn fucked. Op korte termijn cashen die nu wel hard op dom/traag volk.

In landen waar de bevolking underbanked is kan zo een neobank nog zotter zijn.
Is waarom ik eind 22 ergens NU gekocht heb.
Grote markten, enorm underbanked. Legacy banken moeten cash cow reduceren omwille van nodige investeringen om in digital banking te concurreren (om te zwijgen over gans andere bedrijfscultuur noden).
Dan hebt ge potentieel voor een neobank die jaren 100%/jaar groeit, uizicht heeft op zotte 50% ROE wanneer ze matuur zijn, en zo hoge efficiency hebben dat eens die groot zijn ze gewoon niet meer weg te concurreren zijn omdat het teveel kapitaal zou kosten om daar tegen te concurreren.
In essentie een toekomstige behemoth.
 
Je moet ingelogd zijn om te kunnen reageren. Aanmelden | Registreren
Terug
Bovenaan