Wat ik al jaren niet snap: als een crimineel €10.000 overschrijft van mijn rekening naar zijn rekening, dan is dat voor een bank toch niet moeilijk om de rekeninghouder te identificeren? Je kan toch niet anoniem een rekening openen, zonder een valabele identiteitskaart?
Ja, dat zijn 'money mules'. Dagelijks zijn er zo'n mensen waarvan hun rekeningen geblokkeerd en die worden buitengezet bij hun huidige bank. Waarschijnlijk, komen ze dan ook nog eens op één of andere zwarte lijst terecht.
Zo'n money mules worden ook selectief uitgekozen door de phishers trouwens, en ze houden zich meestal van de domme... 'ik doe niets verkeerd, ik transporteer enkel geld'.
En dat geld wordt dan ook nog snel verspreid over verschillende bankrekeningen in verschillende landen. Is dus heel moeilijk om alles te hertraceren eens het weg is.
Banken zijn nog niet volledig mee met het detecteren van dergelijke transacties, maar het kan alleszins al vaker tegengehouden worden.
En de bankmedewerkers worden ook getraind hierop en normaal gezien geven ze bij het openen van een rekening ook de informatie mee dat de bank NOOIT dergelijke info via telefoon of e-mail zou opvragen, maar enkel via officiële/beveiligde kanalen (app), en dat de klant NOOIT hun code zou mogen doorgeven (staat normaal ook op zo'n bakske).
Indien iemand vreemde e-mails/berichten zou krijgen, kunnen ze dat best altijd checken met hun bank of het waar is of niet.
