Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
Opmerking: This feature may not be available in some browsers.
Stoefposts tjah... Enige wat je met zo'n uitspraak bereikt is dat zij die een aanzienlijk spaarvermogen hebben het niet meer zullen posten omdat ze beticht worden van te stoeffen.Ik wens voor 2024 in dit topic mensen met een "bescheiden" vermogen (lees <50k of zelfs <20k) die hier ook eens durven posten en zich niet klein meer moeten voelen door al de stoefposts hier.
#sorrynotsorry
Is niet kwaad bedoeld en zeker niet persoonlijk naar iemand, maar deze topic geeft wel zo'n vibes af bij mij.Stoefposts tjah... Enige wat je met zo'n uitspraak bereikt is dat zij die een aanzienlijk spaarvermogen hebben het niet meer zullen posten omdat ze beticht worden van te stoeffen.
Ik hoop dan hetzelfde als jij maar zonder negatieve connotatie.
Ik wens voor 2024 in dit topic mensen met een "bescheiden" vermogen (lees <50k of zelfs <20k) die hier ook eens durven posten en zich niet klein meer moeten voelen door al de stoefposts hier.
#sorrynotsorry
Dat is een teken dat er te weinig belegd is geweest!Hah interesten. Dat is toch lang geleden dat het een merkbaar bedrag was.
Zoals gezegd geef ik je gelijk maar de enige groep die daar verandering in kan brengen zijn zij met een "normale" situatie hoor... Dus met een negatieve connotatie posten naar de "niet-normale" situaties lijkt me vooral contra-productief.Is niet kwaad bedoeld en zeker niet persoonlijk naar iemand, maar deze topic geeft wel zo'n vibes af bij mij.
Dus vandaar de warme hoop dat we ook wat "normalere" situaties mogen lezen.
Dit jaar een grote verbouwing op het programma, spaarpot nodig.Dat is een teken dat er te weinig belegd is geweest!
Ivm die hoge vermogens heb je inderdaad ook gelijk. Jij bent een uitzondering, en dat besef je zelf ook. Maar er gaan hier zeker nog in uw situatie zitten. Ik vind dat op zich wel interessant om te volgen hoe mensen aan hoge vermogens geraken.Niet slecht bedoeld maar ik post gewoon de situatie zoals ze is - en die is niet standaard, dat weet ik. Bijkomend denk ik niet dat iemand hier een oordeel zal vellen op basis van spaargeld etc. Die negatieve connotatie vind ik dan ook ongepast.
Maar ik ben wel akkoord met de inhoud, je merkt dat zowel de lage en hoge vermogens hier te weinig aan bod komen.
No worries, het was niet specifiek op u bedoeld hoor maar meer de algemene trend die ik merk in deze topics.Niet slecht bedoeld maar ik post gewoon de situatie zoals ze is - en die is niet standaard, dat weet ik. Bijkomend denk ik niet dat iemand hier een oordeel zal vellen op basis van spaargeld etc. Die negatieve connotatie vind ik dan ook ongepast.
Maar ik ben wel akkoord met de inhoud, je merkt dat zowel de lage en hoge vermogens hier te weinig aan bod komen.
Maar had jij ook niet een stevig kapitaal in groepsverzekering van je werk? Moet je dat niet meerekenen?Ik zal als arme sukkelaar dan maar het slechte voorbeeld geven lol.
We hebben een eigen appartementje. Lening die nog moet afbetaald worden vs marktwaarde --> Dan blijft er +-150k over
+
2000€ in staatsbons
Ruim 10000€ op de spaarrekening
Dit is al wel wat meer geweest maar we hebben wat renovaties gedaan.
Vrouwlief werkt niet, maar had ze wel gewerkt dan hadden wij waarschijnlijk een huis gehad ipv een appartementje echter wel met een afbetaling die 2x zoveel was en waarschijnlijk ook 2 keuterkes die dan zouden rondlopen. (Wat ik dus niet wilde omdat vrouwlief niet werkt. Voor wat hoort wat, kinderen kosten ook veel geld)
En voor 2 mensen is een appartementje van 99m² met twee slaapkamers (+ tuin & garage dat is nog eens apart) wel voldoende groot.
Mmm ja just nog vergeten. Dat is anno 2024 bijnaMaar had jij ook niet een stevig kapitaal in groepsverzekering van je werk? Moet je dat niet meerekenen?
200k aan aandelenopties is wel veel om op uw 35 al gekregen te hebben? Of ergens een start-up die geboomed is (genre Collibra ofzo)?Algemeen
-Hoe oud ben je? 35
-Hoe lang werk je al? 11 jaar
Spaarvermogen:
- Hoeveel verdien je maandelijks netto?
Moeilijk te zeggen gezien ik als zelfstandige een deel van mijn nettoloon uitgesteld krijg via liquiditatiereserve. Mijn maandelijks nettoloon uit mijn vennootschap is 2000, mijn vrouw verdient 2800 euro.
- Wat zijn je maandelijkse kosten?
1600 euro hypotheek + ~500 euro creche
- Hoeveel kan je maandelijks sparen?
Sowieso storten we het kindergeld via automatische opdracht op rekening van onze 2 kinderen, verder houden we eerlijk gezegd niet bij wat we sparen, ons "loon" mag op. Mijn vennootschap is mijn spaarpot. We leven ook vrij bescheiden in gewoon rijhuis en doen geen te zotte dingen.
- Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst?
Net begonnen aan creche voor baby nummer 2, dus komende 2 jaar zal dat stabiel blijven, daarna 500 euro minder per maand.
- Wat zijn je maandelijkse spaarplannen in de toekomst?
Status quo
Spaargeld:
-Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard?
"Sparen" dekt de lading niet, overzicht:
Aandelen: 160k
Aandelenopties: 200k (gekregen bij vorige werkgever, gevest maar ik moet ze nog lichten. Ik wacht liefst op een exit event. Tax is wel al betaald hierop).
Spaarrekening: 35k
Vastgoed: 222k (425k waard min nog 203k terug te betalen. Gekocht in 2017 voor 330k met hypotheek van 285k, waarde gestegen door huizenmarkt + verbouwingen)
Vennootschap: 200k liquidatiereserve, pas vanaf 2025 kan ik mondjesmaat beginnen uitkeren.
Totaal: 817k
-Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard?
Alles, van beide ouders nooit iets gekregen.
-Hoeveel hiervan heb je in de laatste vijf jaar gespaard?
Opnieuw, "sparen" is een verkeerd woord maar quasi alles de laatste 5 jaar bijeen geharkt.
Idd, start-up in de VS. Equity grant was rond de 60k met vesting schedule, 200k is huidige valuatie.200k aan aandelenopties is wel veel om op uw 35 al gekregen te hebben? Of ergens een start-up die geboomed is (genre Collibra ofzo)?
200k aan aandelenopties is wel veel om op uw 35 al gekregen te hebben? Of ergens een start-up die geboomed is (genre Collibra ofzo)?