Klopt, ondanks een quotiteit van 90%.
Iets energiezuiniger, een interessante lening (1,03% voor 25 jaar), kleinschalig project appartement waardoor er geen syndicus is, geen lift, geen kuisploeg en relatief recent gebouwd (2016) waardoor er weinig kosten aan zijn.
Ik kan bijna gewoon jouw post copy/pasten en als mijn situatie posten
Alleen dat ik een paar jaartjes jonger ben, een stukje minder verdien en iets minder spaargeld heb (ook net appartement gekocht, geen syndicus, geen lift, geen kuisploeg en recent -gerenoveerd-). Het beleggen moet ik nu wel nog gaan starten, altijd mee gewacht tot na aankoop van mijn eerste woning.
Algemeen
-Hoe oud ben je? 28 jaar
-Hoe lang werk je al? 1,5 jaar (juni 2022 pas volledig afgestudeerd na switch laat in eerste opleiding)
Spaarvermogen:
-Hoeveel verdien je maandelijks netto? +- 2250
-Wat zijn je maandelijkse kosten? -> nog geen idee, woon nog thuis maar binnenkort in eigen appartement (lening is €710)
- Hoeveel
wil je maandelijks sparen?
€200 beleggen
€82,5 pensioensparen
€XXX spaarboek (wat er overblijft na lening en kosten en beleggen/pensioensparen)
- Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst? nog te bekijken
- Wat zijn je maandelijkse spaarplannen in de toekomst? nog maar pas begonnen met pensioensparen, maar al aan het denken om te stoppen en enkel nog beleggen in ETF's (nog niet zeker..). Loon gaat in de volgende jaren nog stijgen, groot deel van stijgingen zal waarschijnlijk naar beleggen gaan.
Spaargeld:
- Spaarrekening: +- 10k € (nog wat "assets" hier aan het verkopen, hopelijk snel richting de 20-25k als alles verkocht geraakt)
- Beleggingen: /
- pensioensparen: 1.1k €
Appartement was 180k (170k + 10k voor extra ondergrondse grote garage/berging).
150.000 geleend op 25 jaar aan 3,02%
45.000 eigen spaargeld ingebracht (30k voor het appartement zelf, 15k bijkomende kosten notaris/registratie/...)