ETF's - Trackers - Indexing - Passive Investing - Mutual Funds - ...

[Noctilucus]

Dat kan niet he
Als er in pakweg iwda 10 sectoren zitten dan kunnen 10 aparte ETF's niet allemaal lager rendement hebben (als gewicht van de spelers hetzelfde is)

Eigenlijk moet je ook naar de TER kijken maar ik heb dat ook nog niet gedaan, morgen eens kijken van wat ik heb

Ga er maar van uit dat de meeste van die thematische ETF's (na kosten) een lager rendement hebben dan IWDA. Thematisch betekent niet noodzakelijk dat ze 1 sector eruit kiezen, je hebt er ook die zich richten op tja... thema's zoals ESG, water, AI, kleine emerging markets, enz. De lijst is eindeloos.
En ondanks dat het soms zinnige thema's zijn, is de achterliggende stock picking heel vaak niet goed genoeg om de gewone index te kloppen over langere periodes. Ik ben ook niet verbaasd dat die fund managers niet de kristallen bol hebben om nét die bedrijven eruit te pikken die binnen die thema's voor een doorbraak zorgen en dat dan nog eens in een doorbraak in hun aandelenkoers kunnen omzetten.

Tegenwoordig zullen trouwens 8 of 9 op de 10 sectoren een lager rendement hebben dan IWDA, omdat heel veel van het rendement uit de tech sector komt.

 

[SomeDude]

Ga er maar van uit dat de meeste van die thematische ETF's (na kosten) een lager rendement hebben dan IWDA. Thematisch betekent niet noodzakelijk dat ze 1 sector eruit kiezen, je hebt er ook die zich richten op tja... thema's zoals ESG, water, AI, kleine emerging markets, enz. De lijst is eindeloos.
En ondanks dat het soms zinnige thema's zijn, is de achterliggende stock picking heel vaak niet goed genoeg om de gewone index te kloppen over langere periodes. Ik ben ook niet verbaasd dat die fund managers niet de kristallen bol hebben om nét die bedrijven eruit te pikken die binnen die thema's voor een doorbraak zorgen en dat dan nog eens in een doorbraak in hun aandelenkoers kunnen omzetten.

Tegenwoordig zullen trouwens 8 of 9 op de 10 sectoren een lager rendement hebben dan IWDA, omdat heel veel van het rendement uit de tech sector komt.

Dus een tech ETF scoort beter

 

[Valkuil]

Dus een tech ETF scoort beter

Scoorde historisch, over een bepaalde periode, beter. Het hele punt van een brede tracker is dat de meesten geen toekomstige performance kunnen voorspellen, en als ze het al kunmen, eerder op niveau van individuele aandelen en niet op sector niveau.

Stel nu nog dat je IWDA perfect in 10 sub ETFs kan opsplitsen en dat sector performantie willekeurig is, dan is de verwachte performantie nog altijd lager omdat gespecialiseerde ETFs hogere beheerskosten en aankoopkosten hebben, en vaak ook lagere liquiditeit.

 

[Noctilucus]

Dus een tech ETF scoort beter

Exact wat @Valkuil zegt, trouwens een héél toepasselijke naam in deze discussie.

Tech scoort de laatste paar jaar beter, een paar jaar daarvoor was Healthcare de beste sector (en deed Tech het niet beter dan de gemiddelde S&P500), daarvoor was het Consumer Discretionary of Materials,...
Dus hoe kan je realistisch verwachten van elke keer een paar jaar mee te liften op de meest performante sector en de jaren waarin die sector sterk verliest te vermijden, tenzij je er vanuit gaat dat jij die unieke persoon bent die de markt kan timen, wat duizenden hedge fund managers niet kunnen? Tech is trouwens de afgelopen 30 jaar ook de meest volatiele sector geweest, dus zelfs al reken je erop dat die sector het beter zal blijven doen, moet je nog de markt kunnen timen om niet op het verkeerde moment in te stappen.

Opmerking hierbij: ik geloof nu ook wel dat de doorbraken van de komende jaren uit de technologie sector zullen komen met thema's zoals AI, maar op lange termijn zou ik niemand durven aanraden om daar grof geld op in te zetten. Voor hetzelfde geld -of juist niet- rekenen er zoveel mensen daarop dat we weer in een tech bubbel zitten zoals in 1999 en keldert de markt en vooral die sector, ondanks alle technologische vooruitgang.

 

[Den Deze]

Ik heb me in het begin ook laten verleiden door die thematische ETF's, maar ik ben daar snel van afgestapt.
De enige die ik wél zou durven (bij)kopen is de VanEck Semiconductors.

 

[Kode9]

En hoe past pakweg deze (https://www.morningstar.be/be/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0001FI93&InvestmentType=FE) in dit alles? Is geen thematische etf, maar wel hoog rendement... Zijn er grote voor / nadelen hier? Ik heb 'om te proberen' er eentje van aangekocht, kwestie van er wat mee bezig te zijn. Kan hem altijd terug verkopen als hij op langere termijn toch niet interessant zou blijken...

Edit: link aangepast

 

[Den Deze]

Iemand de SWRD al eens overwogen ipv de IWDA?
Beiden volgen dezelfde index; IWDA heeft wel een pak meer liquiditeit (omdat deze al sinds 2009 bestaat en SWRD pas van 2019).
TER van SWRD is 0,12% tov 0,20% bij IWDA, dat is toch al een redelijk verschil.

 

[Airjinx]

Iemand de SWRD al eens overwogen ipv de IWDA?
Beiden volgen dezelfde index; IWDA heeft wel een pak meer liquiditeit (omdat deze al sinds 2009 bestaat en SWRD pas van 2019).
TER van SWRD is 0,12% tov 0,20% bij IWDA, dat is toch al een redelijk verschil.

Bij iwda zijn bied en laat hetzelfde, bij Swrd zit je met 0,02 a 0,025 spread, door die lagere liquiditeit. Ik kan het zelfs niet kopen op lynx, enkel via London.

 

[SomeDude]

Iemand de SWRD al eens overwogen ipv de IWDA?
Beiden volgen dezelfde index; IWDA heeft wel een pak meer liquiditeit (omdat deze al sinds 2009 bestaat en SWRD pas van 2019).
TER van SWRD is 0,12% tov 0,20% bij IWDA, dat is toch al een redelijk verschil.

Had die op twitter zien passeren als alternatief idd
Maar die 0.08% is toch gewoon een ietsje van uw rendement maar of vergis ik me

 

[Noctilucus]

En hoe past pakweg deze (https://www.morningstar.be/be/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0001FI93&InvestmentType=FE) in dit alles? Is geen thematische etf, maar wel hoog rendement... Zijn er grote voor / nadelen hier? Ik heb 'om te proberen' er eentje van aangekocht, kwestie van er wat mee bezig te zijn. Kan hem altijd terug verkopen als hij op langere termijn toch niet interessant zou blijken...

Edit: link aangepast

Zie mijn eerdere opmerkingen over Nasdaq 100: 100% in US, waarvan ongeveer 50% in Tech en veel gewicht in Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia (samen ~30%)
Nu Tech het de laatste jaren zeer goed doet, levert de Nasdaq 100 een hoger rendement dan de S&P500; daarvoor liep dat heel erg gelijk.
Dus met zoiets reken je op potentieel hogere return als die bedrijven het goed blijven doen, met potentieel hoger risico als Tech of 1 van die 4 grote posities een duik maken.

Uitgever is Amundi, 1 van de grote investment management bedrijven. Wel synthetic replication.

 

[Enj0i^]

Momenteel koop ik iedere maand 3 keer IWDA op Bolero (+/- 80eur x 3 = 240).

Daar betaal ik dan nu 2,5 euro makelaarsloon op.

Wat ik irritant vind is dat stel dat IWDA naar 84 euro gaat -> 84 x 3 = 252 euro en dus 5 euro makelaarskosten...

Ik ben op dat vlak nogal een freak en wil graag altijd gewoon 3x kopen, maar het idee dat het dan net boven de 250 extra kosten zal opleveren dan erger ik me daar mateloos aan. En ik heb maandelijks niet het geld om er 11x te kopen om dan aan de volgende grens van makelaarskosten te komen.

En maar 2x kopen is dan ook weer niet de oplossing want dan betaal ik 2,5eur makelaar op een transactie van 168 euro... Wat dan ook weer meer is.

Hoe doen jullie dit?

en zeg niet een andere broker nemen

 

[Arkaine]

Amai, dat ga je toch voor jezelf moeten uitmaken. Ik koop gewoon 1 keer per maand

Uit je tekst snap ik ook niet hoe Bolero werkt.
Zoals jij het schrijft worden transactiekosten 1 keer per maand voor het totale bedrag belegd verrekend.
Dat kan toch niet kloppen?

Hoeveel betaal je op de eerste keer 80 euro dan? €0.833333333....?
En dat 3 keer? Dat kan toch niet?

 

[Enj0i^]

Amai, dat ga je toch voor jezelf moeten uitmaken. Ik koop gewoon 1 keer per maand

Uit je tekst snap ik ook niet hoe Bolero werkt.
Zoals jij het schrijft worden transactiekosten 1 keer per maand voor het totale bedrag belegd verrekend.
Dat kan toch niet kloppen?

Hoeveel betaal je op de eerste keer 80 euro dan? €0.833333333....?
En dat 3 keer? Dat kan toch niet?

Mijn uitleg was niet helemaal duidelijk

Makelaarsloon bij Bolero hangt af van het bedrag dat je aankoopt
0-250 = 2,5 euro
250 - 1000 = 5 euro

Maar aangezien je ETF in gehelen moet aankopen wil je zo dicht mogelijk onder die 250 blijven, maar dat is moeilijk aangezien je geen fracties kunt kopen van een ETF.

 

[Sneeuwstorm]

Is het dan niet beter om viermaandelijks voor 1000 euro te kopen?

 

[Didymus]

Tenzij het op verschillende rekeningen is, waarom moet je 3 keer per maand hetzelfde effect kopen? Overdrijvingsfase van DCA? De enige die daar echt blij van wordt, is je broker.

 

[Enj0i^]

Tenzij het op verschillende rekeningen is, waarom moet je 3 keer per maand hetzelfde effect kopen? Overdrijvingsfase van DCA? De enige die daar echt blij van wordt, is je broker.

Ja is een (slechte) eigenschap van mezelf, ik heb het graag heel planmatig en vooraf vastgelegd, anders begin ik teveel te freewheelen.

Maar misschien doe ik het inderdaad best in bedragen van <1000 euro vanaf nu

 

[Sneeuwstorm]

Schrijf systematisch 250 euro over naar je effectenrekening per maand, en met dat geld koop je dan om de 4 maand. Probleem opgelost. En op een bedrag van 1000 euro maakt 1 unit meer of minder kunnen kopen minder verschil procentueel gezien.

 

[HUSKE]

Nu we geen grote aankopen meer verwachten de eerste jaren en ik geen cash meer nodig heb voor vastgoed wil ik eindelijk beginnen met ETF aan te kopen. Voor de lange termijn, (10-20 jaar).
Startkapitaal is 20k, spreid ik dat best over 2 jaar (a 2500 per kwartaal) of in 1 keer?
Heb dan nog 55k cash (enfin 50k steekt in de 1-jarige staatsbon).

Hoeveel % beleg je in ETF en hoeveel hou je cash aan van je spaarcapaciteit (20-25k/jaar)?

 

[yode92]

Nu we geen grote aankopen meer verwachten de eerste jaren en ik geen cash meer nodig heb voor vastgoed wil ik eindelijk beginnen met ETF aan te kopen. Voor de lange termijn, (10-20 jaar).
Startkapitaal is 20k, spreid ik dat best over 2 jaar (a 2500 per kwartaal) of in 1 keer?
Heb dan nog 55k cash (enfin 50k steekt in de 1-jarige staatsbon).

Hoeveel % beleg je in ETF en hoeveel hou je cash aan van je spaarcapaciteit (20-25k/jaar)?

Het spreiden is volledig je eigen keuze waar je je goed bij voelt en van kan slapen. Je kan ook bv. 10k in 1x en de rest verspreiden over een jaar.
Cash aanhouden is hier ofwel voor geplande aankopen/budget + een emergency fund. De rest in ETFs.

 

[HUSKE]

Het spreiden is volledig je eigen keuze waar je je goed bij voelt en van kan slapen. Je kan ook bv. 10k in 1x en de rest verspreiden over een jaar.
Cash aanhouden is hier ofwel voor geplande aankopen/budget + een emergency fund. De rest in ETFs.

De bedoeling is een 30k cash over te houden, moet dus een 45k cash weg krijgen. Heel veel spreiden heeft weinig zijn als er 20k per jaar bijkomt wss (daar zijn alle normale aankopen zoals een keer een wasmachine, TV etc al vanaf).