ETF's - Trackers - Indexing - Passive Investing - Mutual Funds - ...
- Onderwerp starter Straddle
- Startdatum
Ik gebruik eerlijk gezegd altijd limit ordersNiet dat de markt op een paar seconden tijd plots wreed gaat schuiven maar in mijn hoofd is dat veiliger
Maakt weinig uit, als er onvoldoende cash aanwezig is gaat de koop niet door. En ik zet nooit veel te veel erop.
Neveneffect
Active member
Hangt er vanaf of je op marge kan kopen natuurlijk
Heimlar
Active member
We sparen momenteel alles in 1 grote spaarpot van heel het gezin (75% gewoon op de rekening, 25% in ETF), is het interessant om dit voor de 2 kinderen los van onze eigen spaarpot en elk apart te houden? Dus 2 extra ETF rekeningen openen voor de jongens. Of gewoon alles samen houden in 1 grote ETF pot? (zijn nu 3j en 6j). Voor de kinderen zou ik dan wel het volledige spaarbedrag in ETF (IWDA) steken (of slecht idee?)
Geen idee wat de voor- en nadelen hier van zijn
Geen idee wat de voor- en nadelen hier van zijn
Reverz
Well-known member
Een duidelijk voordeel: het "deel van u kinderen" is een duidelijk apart gegeven van u "eigen" portefeuille.
Nadeel: hangt er van af wat je exact wil doen. Als je gewoon een aparte rekening in eigen beheer gaat aanmaken zie ik weinig nadelen op het eerste zicht.
Als je die extra rekeningen effectief op naam van u kinderen gaat zetten is het rechtstreekse resultaat volgens mij wel dat die gasten toegang hebben als ze 18 jaar worden. (Spreek mij gerust tegen als dit niet zou kloppen
) Ik vind dat persoonlijk niet wenselijk. Ik wil later zelf kunnen beslissen wanneer, hoe en waaraan dat geld dat wij voor hen sparen besteed wordt maar er zijn waarschijnlijk evengoed mensen die redeneren "ze krijgen bedrag X en als ze er alles doorjassen is dat HUN probleem.".Een tijdje terug ook zo'n horrorverhaal gehoord van een vader die zijn zoon van een jaar of 6-7 plots verloren is. Toen ze daarna het geld dat op de spaarrekening van de overleden zoon wouden overhevelen naar de spaarrekening van hun andere zoon hebben ze daar blijkbaar stevige erfrechten op moeten betalen (wrs vooral omdat broers/zussen 2de graad zijn maar bon). Als we het in eigen rekening houden en er gebeurd iets met 1 van ons dan veranderd er niks aan die rekening (again, correct me if I'm wrong).
Als u kinderen 3 & 6 jaar oud zijn zou ik alleszins heel het spaarbedrag beleggen. De kans dat dat geld de eerste ~20 jaar niet gebruikt gaat worden is toch een quasi zekerheid vermoed ik. Eens u gasten richting of over de 18 zijn en ze komen dichter op de leeftijd dat die spaarreserves stilaan gaan gebruikt worden kan je alsnog iets stabieler/defensiever kiezen.
Heimlar
Active member
Ik denk dat ik inderdaad 2 extra rekeningen onder eigen beheer ga openen.
Alleen moeilijk hoe ik de 3 jaar verschil tussen de 2 correct ga inschatten aan waarde.
Stel 100€ per maand per kind. Maar ik begin ook nu pas voor die van 6j, dus 3 jaar achterstand
--> 36x 100€, maar hoeveel fictief rendement reken ik per jaar niet van wakker liggen waarschijnlijk
Alleen moeilijk hoe ik de 3 jaar verschil tussen de 2 correct ga inschatten aan waarde.
Stel 100€ per maand per kind. Maar ik begin ook nu pas voor die van 6j, dus 3 jaar achterstand
--> 36x 100€, maar hoeveel fictief rendement reken ik per jaar
niet van wakker liggen waarschijnlijkIk denk dat ik inderdaad 2 extra rekeningen onder eigen beheer ga openen.
Alleen moeilijk hoe ik de 3 jaar verschil tussen de 2 correct ga inschatten aan waarde.
Stel 100€ per maand per kind. Maar ik begin ook nu pas voor die van 6j, dus 3 jaar achterstand
--> 36x 100€, maar hoeveel fictief rendement reken ik per jaar
Stort gewoon 3600 euro extra voor kind 1. Het rendement is pech, maar dan hebben ze toch evenveel gehad.
Voor hetzelfde geld wilt kind 1 het gebruiken op zijn top en kind 2 terwijl het X of XX% minder is. Dat is eigen aan een ETF...
Reverz
Well-known member
Ik wil zeker niet gemeen overkomen maar is dat allemaal de moeite voor dat bedrag? (De extra administratie, niet het bedrag op zich dus)
Ik weet niet wat je exact wil aankopen maar als je bv IWDA wil kopen dan zijn dat aan de huidige koers (~€92) en uitgaande van €15/maand ~2 stukjes op een jaar. Ga je daarvoor een apart account aanhouden en dus ook telkens bijkomende kosten betalen elke keer je koopt?
Als je zelf ook periodiek bv IWDA aankoopt, kan je dan niet beter gewoon elke 6 maand 1 extra IWDA share kopen en dan op het moment dat je het geld effectief aan u petekind wil geven de stukjes verkopen. Als dat op zijn 18de verjaardag is geef je hem dan de waarde van 36 IWDA shares op dat moment.
Je kan kijken naar de koers 3, 2 & 1 jaar geleden even eventueel telkens de €1200 van dat jaar vermeerderen met het rendement van die gemiste jaren waardoor je kort door de bocht bv (puur fictieve cijfers) €1500+€1400+€1300=€4.2k totaal stort voor die ontbrekende 3 jaar.Ik denk dat ik inderdaad 2 extra rekeningen onder eigen beheer ga openen.
Alleen moeilijk hoe ik de 3 jaar verschil tussen de 2 correct ga inschatten aan waarde.
Stel 100€ per maand per kind. Maar ik begin ook nu pas voor die van 6j, dus 3 jaar achterstand
--> 36x 100€, maar hoeveel fictief rendement reken ik per jaar
Aan de andere kant: voor hetzelfde geld gebruikt het kind van 3 het geld op 21 en het kind van 6 pas op zen 28ste... die beide zaken staan in principe los van elkaar maar bon. Ik zou het niet té veel over-analyseren.
Laatst bewerkt:
whistleblower
New member
Alles wat wij sparen (naast de buffer) steken wij in 1 beleggers rekening met verschillende ETFs. Wij sparen niet nog eens apart voor onze kinderen.
Enkel wat ze zelf effectief krijgen voor verjaardagen etc sparen we apart op hun spaarrekening.
Bedoeling is om ze gewoon bij aankoop van een huis later een bepaald bedrag te schenken maar wel baas te blijven over het grootste deel van onze centen zolang wij dat nodig achten.
Enkel wat ze zelf effectief krijgen voor verjaardagen etc sparen we apart op hun spaarrekening.
Bedoeling is om ze gewoon bij aankoop van een huis later een bepaald bedrag te schenken maar wel baas te blijven over het grootste deel van onze centen zolang wij dat nodig achten.
JannekeMaan
New member
Ik doe het ook +- zoals Reverz hier beschrijft om dubbele transactiekosten te vermijden. Ik beleg ieder kwartaal een "vast bedrag" in IWDA. Eigenlijk is het een benadering van dat bedrag vermits dit niet fractioneel kan. 10% van die ETF's zijn bedoeld voor mijn petekind. Wanneer hij 18 is, krijgt hij 10% van al mijn IWDA ETF's.
Heimlar
Active member
Hmm, is dat dan een nieuwe portefeuille aanmaken per kind of echt een nieuwe rekening per kind?Een duidelijk voordeel: het "deel van u kinderen" is een duidelijk apart gegeven van u "eigen" portefeuille.
Nadeel: hangt er van af wat je exact wil doen. Als je gewoon een aparte rekening in eigen beheer gaat aanmaken zie ik weinig nadelen op het eerste zicht.
Als je die extra rekeningen effectief op naam van u kinderen gaat zetten is het rechtstreekse resultaat volgens mij wel dat die gasten toegang hebben als ze 18 jaar worden. (Spreek mij gerust tegen als dit niet zou kloppen
Een tijdje terug ook zo'n horrorverhaal gehoord van een vader die zijn zoon van een jaar of 6-7 plots verloren is. Toen ze daarna het geld dat op de spaarrekening van de overleden zoon wouden overhevelen naar de spaarrekening van hun andere zoon hebben ze daar blijkbaar stevige erfrechten op moeten betalen (wrs vooral omdat broers/zussen 2de graad zijn maar bon). Als we het in eigen rekening houden en er gebeurd iets met 1 van ons dan veranderd er niks aan die rekening (again, correct me if I'm wrong).
Als u kinderen 3 & 6 jaar oud zijn zou ik alleszins heel het spaarbedrag beleggen. De kans dat dat geld de eerste ~20 jaar niet gebruikt gaat worden is toch een quasi zekerheid vermoed ik. Eens u gasten richting of over de 18 zijn en ze komen dichter op de leeftijd dat die spaarreserves stilaan gaan gebruikt worden kan je alsnog iets stabieler/defensiever kiezen.
Ik vind het precies niet zo snel terug bij Bolero.
Reverz
Well-known member
Geen idee, ik heb geen Bolero account.Hmm, is dat dan een nieuwe portefeuille aanmaken per kind of echt een nieuwe rekening per kind?
Ik vind het precies niet zo snel terug bij Bolero.
Ik heb een eigen Bolero-rekening en een gemeenschappelijke voor de kinderen. Dat zijn 2 verschillende user IDs.
Multiboxer
Well-known member
Ik ben nog altijd aan het wachten tot iwda eens crasht maar voorlopig blijf ik nog op 12.2% winst steken over ongeveer 2 jaar.
Knettergek. Binnenkort ook wat vakantiegeld en die staatsbon die verloopt erbij gooien denk ik.
Knettergek. Binnenkort ook wat vakantiegeld en die staatsbon die verloopt erbij gooien denk ik.
