virtualdude zei:
Bij deutsche bank bv. wordt er wel 1% instap vermeld maar in de brochure staat doodleuk 6%.
In de brochure staat: "maximum 6%".
DB verkoopt blijkbaar Opti-Plan, een product van AXA.
Instapkosten verschillen blijkbaar naargelang de bank die het verkoopt:
AXA vraagt 6% instapkosten voor Opti Plan
Deutsche Bank vraagt (voor hetzelfde Opti-Plan) 1% instapkosten
Europabank vraagt 3% instapkosten voor Opti-Plan
6% is het maximum dat men kan en mag vragen voor Opti-Plan blijkbaar. Iedereen die dit product aanbiedt kan zelf beslissen of men 6% vraagt, of 4% of 3% of 1% ... Bank moet zelf beslissen hoeveel men op elke storting wil verdienen.
Stel je bent klant bij AXA met je spaarrekening, zichtrekening (loonrekening), je hebt je autoverzekering er lopen enzovoort en je wil pensioensparen doen via Opti-Plan. Je zegt tegen je bankagent dat je bij de concurrentie voor krek hetzelfde product 1% of 3% instapkosten moet betalen. Een beetje commercieel bankdirecteur (bij een zelfstandige iets meer kans) zal dan wel beseffen dat hij beter een tevreden klant heeft en hem ook 3% aanbieden dan een ontevreden klant die misnoegd is en mss volledig weggaat!
Elke bank kan kortingen toestaan. Alleen is het jammer dat klanten alleen bij hypothecaire leningen onderhandelen
. Wss rekent hij dus ook indexatie op.
. Er zijn andere opties die je op 40 jaar tijd een pak meer opbrengen. Iedereen is verblind door de 40% aftrek maar je moet het op 40 jaar bekijken.