Ik ben dus ook zo ne spast die da altijd door de mensen van de winkel laat doen. Mijn OCD kan die bubbels niet aan...Ik heb al eens een paar wrap fragmenten gezien op youtube, geen idee hoe ze dat zo goed doen
Al wie ooit een screenprotector op een gsm heeft moeten plakken met luchtbellen heeft al traumas
Het feit dat ge het in ne winkel koopt, wilt al zeggen dat ge 3x te veel betaalt
(https://www.securex.be/nl/lex4you/w...iscale-bedragen/hoeveel-bedraagt-dit-voordeel)
Want vreemd genoeg is die wel stevig gezakt van 7,14% naar die 5,43%!Nieuwe rentevoeten voor leningen en debet rekening-courant bekend
Bij KB van 12 januari 2024 (publicatie op 25 januari 2024) werden de referentierentevoeten voor goedkope leningen gepubliceerd. Deze referentievoeten worden gebruikt om het voordeel van alle aard te berekenen voor een lening die een vennootschap toekent aan haar bestuurder(s) of werknemer(s)...www.bakertilly.be
Hier vermelden ze het ook. Geld nemen via R/C zou goedkoper zijn vanaf nu dan lening op vaste termijn. (5,43%)
Er is ook een nieuwe formule gekomen: ( 1 + p )12 - 1Lening van de zaak aan privé met vaste looptijd is niet meer interessant vanaf nu, referentie rentevoet is van 0,12 % naar 0.49 % gegaan dit jaar
Komt vanaf nu op >10% ipv 2.66% voor een lening aan jezelf...
Volgt dit een index die je ergens kan opzoeken of wordt die door de overheid gezet en hebben ze dit nu extreem hoog gezet om dit soort leningen te ontmoedigen? Misschien eentje voor @Apelords?
Berekening:
Het reële jaarlijkse lastenpercentage wordt berekend volgens de volgende formule: i = (p x 24 x n) / (n + 1), waarbij :
i = reëel jaarlijks lastenpercentage;
p = maandelijks lastenpercentage;
n = terugbetalingstermijn in maanden.
p is dus 0.49% geworden voor leningen aangegaan vanaf 2023 tussen zaak -> privé. Dat komt op >10% rente per jaar tenzij ik een grote fout maak?
Klopt echter 2 kanttekeningen;Lening van de zaak aan privé met vaste looptijd is niet meer interessant vanaf nu, referentie rentevoet is van 0,12 % naar 0.49 % gegaan dit jaar
Komt vanaf nu op >10% ipv 2.66% voor een lening aan jezelf...
Volgt dit een index die je ergens kan opzoeken of wordt die door de overheid gezet en hebben ze dit nu extreem hoog gezet om dit soort leningen te ontmoedigen? Misschien eentje voor @Apelords?
Berekening:
Het reële jaarlijkse lastenpercentage wordt berekend volgens de volgende formule: i = (p x 24 x n) / (n + 1), waarbij :
i = reëel jaarlijks lastenpercentage;
p = maandelijks lastenpercentage;
n = terugbetalingstermijn in maanden.
p is dus 0.49% geworden voor leningen aangegaan vanaf 2023 tussen zaak -> privé. Dat komt op >10% rente per jaar tenzij ik een grote fout maak?
Zou je dat uw eigen klanten aanraden/laten riskeren?- voor de durvers, vraag aan de bank hoeveel een bulletkrediet op 8 jaar kost voor een particulier. Begin februari heb ik hier een mail met 3%.
Fiscus moet nog steeds kunnen bewijzen dat er een effectief voordeel alle aard is
Die op vaste termijn zijn nog hoger, raar maar waar
niet-hypothecaire
Je kan natuurlijk ook de vraag stellen waarom je die vraagstelling zelf niet al veel langer had... Nu niet dat het de meest ingewikkelde denkpiste is om van een eenmanszaak naar een andere vennootschapsvorm over te schakelen.Zware discussie met mijn boekhouder. Ik heb eens een overzicht opgevraagd van de laatste 5 jaar.
Blijkbaar zat ik telkens aan een aanslagvoet van meer dan 35%, wat jaar na jaar steeg naar zelfs 38,9% vorig jaar
Ik vraag hem waarom hij mij de laatste 5 jaar geen BV voorgesteld heeft.
Zijn antwoord is "Het geld moet nadien nog van BV naar jou, wat 8% meer is -> 28%"
Maar dan nog, dat is toch zeer triest neen? Zijn die mannen eigenlijk aansprakelijk?
Sorry 9 lives, jullie hadden al die tijd gelijk
Je kan in principe wel een hypotheek afsluiten voor die lening als dat het waard is.
Ik ben al 5 jaar tegen hem aan het zagen, om te schakelen naar BV. En altijd ontkende hij alles en was het nog niet echt de moeite volgens hem.
Dat was ook zijn uitleg, dat er dan extra kosten gingen zijn... Ik had ook kosten in de eenmanszaak die er eigenlijk niet waren (hij verzon advocaatkosten - forfaitair - terwijl ik nooit een advocaat heb ingeschakeld)
Neen dat is het niet. Je betaald eerst 20 % om dan op dat bedrag 15 % te betalen. Is hier al meermaals gevallen dat dit eigenlijk 32 % is als je het beide bekijkt. + een pak minder sociale bijdragen waarschijnlijk aangezien uw NBI hoogst waarschijnlijk lager zal zijn in een vennootschap.
| 100.000,00 | winst |
| -20.000,00 | venbel @ 20 % |
| 80.000,00 | winst na belasting |
| -12.000,00 | VVPRBIS @ 15 % |
| 68.000,00 | netto ontvangen |
Je kan je afvragen hoeveel geld ik al verloren ben dankzij deze man. Aan de andere kant is 20% VB en 15% VVPRBIS ook 35% natuurlijk. Ik heb / had gewoon een boekhouder die anti-BV is. Ik weet nog altijd niet waarom. De beslissing is wel gemaakt nu, we gaan naar iemand anders. Ik krijg stress van al deze zaken
Ik hoop altijd dat jij het merendeel om te trollen zegt, maar gezien de historie met de wagen die ook echt gebeurd is vrees ik er wat voor.
