MiniJeffrey
Well-known member
Als de dollar zich wat herstelt is het misschien interessant om in een hedged te stappen als je de wisselkoersstress er wat uit wilt?
ETF's - Trackers - Indexing - Passive Investing - Mutual Funds - ...
- Onderwerp starter Straddle
- Startdatum
Mike Pence
Member
Vandaag einde boekjaar voor IWDA overigens.
Wat houdt dat in?
cege
Well-known member
Niks. Zoals een boekjaar van een ander bedrijf masturbatie is voor boekhouders en resultaten fetishisten, maar eigenlijk een non-event is.
kinxton
Active member
Vrijstelling van 10.000 euro verhoogd en pensioensparen ontzien: dit weten we al over de nieuwe meerwaardebelasting | VRT NWS Nieuws
Stilaan worden de contouren van de politieke deal rond de meerwaardebelasting duidelijk. Het regeerakkoord is grotendeels gevolgd, zo leren de eerste reacties van ministers en regeringspartijen, maar hier en daar is wat versoepeld of een mogelijk achterpoortje gesloten. Dit weten we nu al.
www.vrt.be
Wat zal dit betekenen voor accumulerende ETFs ?
cege
Well-known member
Vrijstelling van 10.000 euro verhoogd en pensioensparen ontzien: dit weten we al over de nieuwe meerwaardebelasting | VRT NWS Nieuws
Stilaan worden de contouren van de politieke deal rond de meerwaardebelasting duidelijk. Het regeerakkoord is grotendeels gevolgd, zo leren de eerste reacties van ministers en regeringspartijen, maar hier en daar is wat versoepeld of een mogelijk achterpoortje gesloten. Dit weten we nu al.
Wat zal dit betekenen voor accumulerende ETFs ?
Join the discussion in de kleine beursfeiten topic !
kinxton
Active member
Zouden jullie dit doen met een 100% ETF portfolio?
Het Stock Yield Enhancement Program (SYEP) van Interactive Brokers (IBKR) kan extra inkomsten opleveren door je aandelen uit te lenen aan short sellers, maar er zijn zeker risico’s waar je rekening mee moet houden:
Belangrijkste risico’s
- Geen beleggersbescherming: Aandelen die je uitleent vallen niet onder SIPC-bescherming. In het zeldzame geval dat IBKR failliet gaat, ben je mogelijk je uitgeleende aandelen kwijt.
- Verlies van stemrecht: Tijdens de uitleenperiode kun je niet stemmen op aandeelhoudersvergaderingen.
- Dividendproblemen:
- Je ontvangt een “payment in lieu” in plaats van een echte dividenduitkering.
- Deze betaling kan fiscaal ongunstiger zijn, afhankelijk van je land (bijv. in België of Nederland kan het als gewone inkomsten worden belast)3.
- Marktrisico blijft bestaan: Je blijft eigenaar van de aandelen en dus ook blootgesteld aan koersschommelingen.
- Onvoorspelbare opbrengsten: De rente die je ontvangt kan sterk fluctueren, afhankelijk van de vraag naar jouw aandelen.
- Mogelijke “fail to deliver”: In uitzonderlijke marktomstandigheden (zoals bij de GME-squeeze) kan het gebeuren dat je je aandelen niet terugkrijgt, maar een geldbedrag in plaats daarvan.
Voordelen (mits je het risico accepteert)
- Je ontvangt dagelijkse rente op de uitgeleende aandelen (50% van het marktpercentage).
- IBKR beheert het proces automatisch, en je kunt op elk moment stoppen met het programma.
Als je vooral ETF’s bezit (zoals VWRL of VT), is de kans klein dat ze vaak worden uitgeleend. Aandelen zoals Tesla of kleinere volatiele bedrijven zijn populairder bij short sellers.
Hier ook een interessante take:
IBKR Stock Yield Enhancement Program: 1 year review
I tested the Interactive Brokers Stock Yield Enhancement Program for one year. Here is my feedback and conclusion.
DogFacedGod
Well-known member
Zouden jullie dit doen met een 100% ETF portfolio?
Hier ook een interessante take:
IBKR Stock Yield Enhancement Program: 1 year review
I tested the Interactive Brokers Stock Yield Enhancement Program for one year. Here is my feedback and conclusion.www.mustachianpost.com
Voor een 100% ETF portfolio zie ik het nut niet om het te doen. Zoals je bronnen al zeggen, standaard ETF's worden zelden uitgeleend. Daar gebeurt niet echt "securities lending" mee dus het voordeel ervan is absurd laag.
- Deze betaling kan fiscaal ongunstiger zijn, afhankelijk van je land (bijv. in België of Nederland kan het als gewone inkomsten worden belast)
Voor een dividend van een aandeel bestaat er een dividendvrijstelling hiervoor tot X euro. ( "Verrekenbare roerende voorheffing ingehouden op dividenden die (voor maximaal 833 euro (1) ) van de personenbelasting zijn vrijgesteld:"
Voor interesten echter bestaat er geen interestvrijstelling hiervoor.
De compensatie dat je hier krijgt van IB omdat het dividend ontvangen werd tijdens het uitlenen, is geen dividend maar een interest.
Ik investeer vandaag tweemaandelijks zo’n 500 euro in VWCE via Degiro. Onze peuter krijgt maandelijks 100 euro van de grootouders, wat we ook willen beleggen. Ben er alleen nog niet uit wat nu de beste optie is.
Hoe pakken jullie dit aan met de kids?
- Optie 1: op spaarboekje laten staan -> geen optie
- Optie 2: spaargeld mee-investeren in eigen ETF
- Beperken van transactiekosten
- Maar hoe bepaal je dan op zijn 18 jaar welk deel aan hem toebehoort?
- Optie 3: spaargeld investeren in aparte ETF
- Vrouw haar voorkeur om alles mooi gescheiden te houden. VWCE is allesomvattend (emerging en developed). Is er nog een andere ETF die hier een aanvulling op kan zijn? Lijkt me stom om twee VCWE’s apart van elkaar te openen. Of een iShares S&P 500 om eens de verschillende prestaties te zien?
Hoe pakken jullie dit aan met de kids?
2: hou gewoon telkens bij hoeveel delen van hem zijn. Nu zal dat bijvoorbeeld 75% van 1 VWCE aandeel zijn.
Op zijn 18 jaar weet je dat bijvoorbeeld 50 VWCE aandelen van hem zijn, ongeacht de huidige of historische prijzen.
Ik koop met mijn zoontje zijn spaarpot volledige shares voor hem. Dus stel dat IWDA 95euro kost en er zit 600euro in zijn spaarpot, zet ik 570euro over naar de broker en laat ik die 30 euro zitten voor een volgende keer.
In een Google spreadsheet hou ik bij hoeveel shares mijn zoontje heeft en hoeveel mijn vriendin en ik er hebben. In Google spreadsheets kan je ETF waardes ophalen, dus je kunt perfect zien hoeveel hij en wij al gespaard hebben. En ook per transactie lijn kan ik zien hoeveel winst/verlies die aankoop heeft opgeleverd.
cege
Well-known member
Soms snap ik vrouwen niet. Waarom moet dat gescheiden worden ? Daar is toch 0 meerwaarde van ?
Wat maakt dat nu uit of dat nu apart gezet wordt of later apart gezet wordt? Als je later een miljoen hebt in *jouw* ETF en 50k in die van je kinderen. Krijgen ze dan slechts die 50k omdat je 20y geleden dat beslist hebt ? Omgekeerd, stel je hebt een miljoen in de ETF van je kind en 50k voor jezelf, ga je die miljoen geven en jezelf arm maken ?
Spaar gewoon alles in 1 pot en bepaal op 18 hoeveel je wil geven. Ifv is het een geldverbrasser, een goede spaarder, wat zijn de financiele vooruitzichten, ... Je moet nu toch geen permanenten beslissingen nemen voor binnen 20y? 0 meerwaarde.
Fundamentele vraag is. Waarvoor dienen je eigen ETF beleggingen die je binnen 20y hebt ? Niet voor naar je kinderen door te schuiven uiteindelijk ?
Meneer Vos
Active member
Ik hou in een Excel bij hoeveel er van mij en van hen ingaat. En dan procentueel
Klopt dat helemaal? Waarschijnlijk niet… Maar zoals cege zegt, wat maakt het eigenlijk uit? 
Bubble
Active member
Optie 3 doe wij hier ook, Dat is toch het minste gedoe met excellekes en weet ik nog wat. Misschien is het voor anderen perfect duidelijk wat ze hun kinderen binnen 15-20j gaan geven, maar voor ons dus niet.
Zo blijft het duidelijk en kan alles extra als verjaardagen en opgespaard zakgeld daar ook even parkeren tot je er een ETF van koopt.
Zo blijft het duidelijk en kan alles extra als verjaardagen en opgespaard zakgeld daar ook even parkeren tot je er een ETF van koopt.
Misschien wil uw kind helemaal niet dat je zijn geld belegd in een ETF.
Hoe ga je daar dan concreet mee om?
Het enige goeie antwoord hierop lijkt mij: wtf?
Sinds wanneer hebben kinderen daar effectief zeggenschap in?
Exact mijn punt.
Hoezo het nodeloos complex maken. Dat je nu beslist dat je uw kind een financiële duw in de rug te geven is perfect, mooi zelfs.
Maar doe daar toch niet zo krampachtig over. Kijk wanneer het moment zich voordoet hoeveel en wanneer je hem een bedrag geeft.
Als we van de insteek uitgaan van “ja maar dat is zijn geld”, ja goed en hoezo beslis jij dan om dit te beleggen?
0,0 meerwaarde om het zo complex te maken.
Valkuil
Active member
Geld dat ze krijgen voor hun verjaardag en zo zetten wij hier wel op een rekening op hun naam. Mensen geven dat echt wel voor hen en dan willen we dat ook niet vermengen met het gezinsvermogen. Ook al is het ons plan hen meer te geven dan wat ze over de jaren zullen vergaren aan verjaardagsgeld.
Dat verjaardagsgeld, voorlopig gaat het ook niet over heel grote bedragen, mogen ze ook "zien" van zodra ze dat wat begrijpen. Goed voor hun bewustzijn over het concept zichtrekening - spaarrekening. Ik kreeg daar zelf van mijn ouders destijds de volle toegang tot als ik 18 werd, ook al hing ik nog aan het infuus toen student zijnde. Ik vind en vond dat wel goed qua timing. Toen we (kleine 10j later) een huis kochten nog een kleine som extra gekregen. Jonger dan 18 wist ik hoe veel spaargeld ik had en met wat overleg met mijn ouders mocht ik daar sporadisch ook wat van kopen, zolang het niet te zot was. Goede aanpak vind ik nu zelf nog... Enfin, off topic, ik denk dat hier een apart topic over bestaat.
Hoe veel we hen dan extra geven als het voor hen van pas komt, dat zien we dan later wel. Dat bedrag steekt dan voorlopig wel in beleggingen.
Dat verjaardagsgeld, voorlopig gaat het ook niet over heel grote bedragen, mogen ze ook "zien" van zodra ze dat wat begrijpen. Goed voor hun bewustzijn over het concept zichtrekening - spaarrekening. Ik kreeg daar zelf van mijn ouders destijds de volle toegang tot als ik 18 werd, ook al hing ik nog aan het infuus toen student zijnde. Ik vind en vond dat wel goed qua timing. Toen we (kleine 10j later) een huis kochten nog een kleine som extra gekregen. Jonger dan 18 wist ik hoe veel spaargeld ik had en met wat overleg met mijn ouders mocht ik daar sporadisch ook wat van kopen, zolang het niet te zot was. Goede aanpak vind ik nu zelf nog... Enfin, off topic, ik denk dat hier een apart topic over bestaat.
Hoe veel we hen dan extra geven als het voor hen van pas komt, dat zien we dan later wel. Dat bedrag steekt dan voorlopig wel in beleggingen.
Nineshots
Well-known member
Wij houden het op onze naam, maar wel apart omdat het ook effectief voor hen geschonken is. Vandaar dat we de beleggingen met dat geld ook apart houden.
De reden dat we het op onze naam houden is om zelf de controle te hebben over wanneer we het geven. En een aparte rekening maakt het eenvoudig om bij te houden over hoeveel het nu gaat.
