Didymus
Well-known member
Piet Van Haut heeft daar veel ervaring mee. Vooral met de Centurionkaarten van anderen welteverstaan.
AMEX
- Onderwerp starter fear of god
- Startdatum
Niet echt veel voordelen voor de "gewone" mens.
- Geen uitgavenlimiet
- Voordelen in exclusieve hotels, lees de >1000€/dag kamers
- "Concierge" service. Hier heb ik wel iemand die ik ken (zie hieronder) waar deze service op 123 kaartjes voor Tomorrowland had geregeld.
- Verzekeringen hebben wat hogere limieten, maar is geen echt voordeel hier, bv 5 miljoen reisverzekering ipv de 3 miljoen van de platinum, Denk dat je die laatste al heel moeilijk uitmaxed tenzij in Amerika misschien.
- Aankopen van toegangsticketten tot de wat exlusievere evenementen zoals Wimbledon, Grote prijs van Monaco etc
- "elite" status bij Hertz en Avis, geen idee wat voordeel je dat oplevert
- Bij Amerikaanse luchtvaartmaatschappijen kan je veel extra's loskrijgen tot zelfs gratis tickets
Ik ken slechts één iemand die zo een kaart heeft, maar die is eigenaar van een zeer goed draaiende KMO (lees +- 1 à 3 miljoen € per jaar aan dividend uitkering voor hem), en die zeer veel zakenreizen naar de USA doet, die zegt me ook dat het ginder wel degelijk een status kaart is die best wat deuren opent naar extra service, freebees etc, maar dat hij moest hij die veelvuldige reizen niet doen snel terug naar Platinum zou gaan...
Iets waar hij wel veel zakelijk voordeel heeft uigehaald (gezien zijn zakelijke link met Amerika), is dat ze een soort van forum, zoals hier, maar dan specifiek gericht op bedrijfseigenaars hebben (Amex open forum dacht ik dat hij had gezgd), hij heeft daar zeer veel nut aan gehad om zijn Amerika link uit te breiden, tips, info, algemeen netwerken met de Amerikaanse zaakvoerders...
Bedankt goeie insights. Ik zie inderdaad weinig voordeel. Toch maar skippen dan.
Ah, nog geen bericht gehad, heb zelf twee kaarten, die tweede is tot heden altijd gratis geweest.
Ik zie inderdaad dat ze hun website hebben aangepast, daar staat nu idd dat de tweede 10€ is, toch ook weeral 120€/jaar.
En het enige "extra" voordeel dat daar aan hangt (en we occasioneel wel eens gebruiken), is dat de tweede kaart een volledig eigen Priority Pass account krijgt, we hebben al meermaals een bevriend koppel zo gratis mee in een lounge kunnen meenemen (elke PP account is voor de houder + één gast).
Wat bij ons ook "min of meer" nuttig is, is dat mijn echtgenote ook regelmatig reist (zonder mij erbij), en dan ticket en dergelijk betaalt met de kaart op haar naam (zodat alles onder de AMEX verzekering valt).
Idem hier, ik ben ook aan het denken om gewoon te stoppen met Amex.
€ 10 is gewoon belachelijk. Het was net een leuk extra voordeel. Nu betaal je dus alsnog voor die lounges. Zelfs met die Centurion lounge die er aan komt. Waarschijnlijk willen ze die kosten er uit halen. Daarnaast zijn ze het ook kostelijker aan het maken om het exclusiever te maken.
Da's een extra 120 euro bovenop de 720 al. Dus € 840. Dit is toch wel al wat extreme.
Laatst bewerkt:
Racing_Genk
Well-known member
Revolut Ultra ook 840 euro per jaar vanaf februari. Voorlopig blijf ik wel gewoon klant, haal dat er toch op verschillende manieren uit.
JanusDR
Well-known member
Wat gebruik je bij de Ultra?
Ik heb Amex Plat. en Revolut standard, zelfde prijs en wisselkoerskosten (via Revolut) maar wel met credit card (met veel verzekeringen) en quadruple lounge toegang (2 kaarten met elk een extra guest).
Revolut is enkel betaalkaart denk ik?
Tenzij je veel van die gratis abonnementen bij Revolut gebruikt, maar die zijn weinig relevant voor mij.
Heb mij ook een Wise account aangeschaft.
Een stuk transparanter qua kosten dan Revolut (ik heb daar eerlijk gezegd geen super vertrouwen in, ik zie wat teveel gefoefel in de achtergrond...). Bij Wise ook een echte local US dollar rekening, maar het is nogal niche dat ik dat zeer goed kan gebruiken.
Beiden zijn qua interface, snelheid, en gebruiksgemak echt top.
Racing_Genk
Well-known member
Is inderdaad een debit card op dit moment. Credit cards zullen wel nog volgen.
Voordelen waar ik gebruik van maak:
- Ultra Revpoints (10x meer dan standaard plan) -> “gratis” langeafstandsvlucht bij omzetten naar miles obv onze jaarlijkse spend (schat ik, het komt ongeveer neer op 2% cashback op je spend)
- FX koersen zijn voordeligst bij Ultra (beter dan Wise).
- De typische verzekeringen die je ook hebt bij AMEX (al heb ik geen 1 op 1 vergelijking gemaakt)
- Lounge access (helaas maar voor 1 persoon, dat is een nadeel. Wij kopen soms een tweede pass aan ter plekke..)
- Fast-track bij security in 100+ airports
- 5 GB global dataplan per maand
Qua subscriptions:
- Financial Times Premium (wou die altijd al zelf aanschaffen..)
- Duolingo premium -> bespaart mij rechtstreeks 14 euro per maand
- Classpass 20 points / maand -> bijvoorbeeld 2 massages gratis per maand (afhankelijk van het land, in Belgie gaat dat minder zijn). Kan ook gebruikt worden voor gym access / beauty (dat mijn vrouw graag gebruikt)
- NordVPN premium (gebruik ik vaak in het buitenland)
- Perplexity Premium -> voornamelijk voor research van aandelen, moet dan nergens anders een premium subscription nemen.
Wat me wel opvalt is dat heel dat Visa / MasterCard / AMEX ecosysteem ondermijnt wordt in bepaalde landen, wat ook druk zet op heel het reward systeem. In SE Asia hebben de meeste landen hun eigen QR payment systeem ontwikkelt (dat binnen ASEAN wel redelijk geintegreerd is), dat los van V/MA functioneert. Als toerist kan je dan wel via een app geld opladen vanuit je Visa/Mastercard om dat ook te gebruiken, maar daar betaal je dan zelf de 2% merchant fee. De USA beschouwt dat bij Indonesie bijvoorbeeld als een "trade barrier" (https://jakartaglobe.id/business/us...olicy-as-trade-barrier-bi-open-to-cooperation)
De big ticket items (hotel, flights,...) kan je typisch wel met je kaart betalen, maar in lokale restaurants / winkels vaak niet.
Laatst bewerkt:
Merci voor de samenvatting. Na het nieuws van de prijsverhoging was ik ook al even naar Revolut aan het kijken als alternatief, maar sommige voordelen van Amex plat gebruiken we wel veel en binnenkort zijn we met vier dus dan is het voordeel van de +1 voor de lounges wel handig.
Voor de FX koersen zou ik het ook nog overwegen, maar ja dan verlies ik dus die extra lounge en Wise is nog cava in vergelijking.
De Fast-track bij security in 100+ airports is dan weer wel erg leuk en vind ik spijtig dat Amex dit niet doet of kan doen.
Nog een tweede beter voordeel lijken die RevPoints te zijn. En ik heb gevonden dat het (voorlopig) KLM en Avios is. Wat dus voor ons in België wel erg interessant is.
Al die subscriptions zijn ook leuk. Zeker die Financial Times en Perplexity Premium.
Laatst bewerkt:
Revolut reisverzekering is Xcover (ken ik eigenlijk niet), bij Amex is dat Europe assistance.
Een belangrijke voor mij is die huurwagenverzekering.
Bij Revolut Ultra dekt die maar 2000€, bij Amex is dat 75,000€.
Bijkomend kan je die huurwagen niet betalen met Revolut, quasi geen enkel huurbedrijf aanvaard een debit/prepaid kaart. Moet je dan toch weer een andere kredietkaart voor aanspreken.
Ook dringende tandheelkundige zorgen bij Revolut is 300€, bij Amex 1500€.
Annulatieverzekering bij Revolut betaalt 70% terug met een max van 5000€, bij Amex is dat 100% en max 10,000€ (20,000€ per familie indien je met meerderen reist).
Bij Revolut Ultra krijg je wel dubbel zoveel miles als bij Amex voor je punten (KLM/Air France toch al zeker).
Reisongevallen/medisch is bij Revolut 10 milj.€, maar ik vind dat niet echt een punt, ik denk dat je om die 3 miljoen van Amex uit te maxen al wild moet doen, is zo een limiet die vermoedelijk door niemand echt gehaald wordt.
Ik zie die Amex toch nog steeds als de betere kaart voor veelvuldig reizen, Revolut meer voor "algemeen" gebruik, met ik dacht wat betere aankoop dekkingen etc.
Ikzelf heb naast de Amex uiteraard Wise (non stop pendelen tussen de EU en non-EU landen), en ook een Revolut metal.
Die laatste is vooral praktisch voor de virtuele, al dan niet wegwerp kaarten.
Ook gebruik ik het inbegrepen NordVPN account (absoluut praktisch in het verre buitenland) en het abbo op de Tijd. Ook een 3GB/maand wereldwijde e-sim, zit in mijn iPad, is ook handig als je ergens eens niet op de wifi kan.
Dus die 15,99€/maand is via die weg al terug verdiend...
Wisselkoersen zijn soms net iets beter dan Wise, maar met Wise is het makkelijker om geld over te schrijven naar mijn rekening in mijn tweede thuisland (Th), plus ze zijn "instant", overschrijven buiten de SEPA zone met Revolut kan soms enkele dagen duren.
Het prijsniveau van de Ultra zou al willen zeggen dat je de Amex zou moeten stopzetten, en dat zie ik voorlopig nog niet gebeuren (voor mijn specifiek gebruikersprofiel).
Een belangrijke voor mij is die huurwagenverzekering.
Bij Revolut Ultra dekt die maar 2000€, bij Amex is dat 75,000€.
Bijkomend kan je die huurwagen niet betalen met Revolut, quasi geen enkel huurbedrijf aanvaard een debit/prepaid kaart. Moet je dan toch weer een andere kredietkaart voor aanspreken.
Ook dringende tandheelkundige zorgen bij Revolut is 300€, bij Amex 1500€.
Annulatieverzekering bij Revolut betaalt 70% terug met een max van 5000€, bij Amex is dat 100% en max 10,000€ (20,000€ per familie indien je met meerderen reist).
Bij Revolut Ultra krijg je wel dubbel zoveel miles als bij Amex voor je punten (KLM/Air France toch al zeker).
Reisongevallen/medisch is bij Revolut 10 milj.€, maar ik vind dat niet echt een punt, ik denk dat je om die 3 miljoen van Amex uit te maxen al wild moet doen, is zo een limiet die vermoedelijk door niemand echt gehaald wordt.
Ik zie die Amex toch nog steeds als de betere kaart voor veelvuldig reizen, Revolut meer voor "algemeen" gebruik, met ik dacht wat betere aankoop dekkingen etc.
Ikzelf heb naast de Amex uiteraard Wise (non stop pendelen tussen de EU en non-EU landen), en ook een Revolut metal.
Die laatste is vooral praktisch voor de virtuele, al dan niet wegwerp kaarten.
Ook gebruik ik het inbegrepen NordVPN account (absoluut praktisch in het verre buitenland) en het abbo op de Tijd. Ook een 3GB/maand wereldwijde e-sim, zit in mijn iPad, is ook handig als je ergens eens niet op de wifi kan.
Dus die 15,99€/maand is via die weg al terug verdiend...
Wisselkoersen zijn soms net iets beter dan Wise, maar met Wise is het makkelijker om geld over te schrijven naar mijn rekening in mijn tweede thuisland (Th), plus ze zijn "instant", overschrijven buiten de SEPA zone met Revolut kan soms enkele dagen duren.
Het prijsniveau van de Ultra zou al willen zeggen dat je de Amex zou moeten stopzetten, en dat zie ik voorlopig nog niet gebeuren (voor mijn specifiek gebruikersprofiel).
Voor degenen met een platinum kaart en die redelijk wat op die kaart spenderen kan je de rewards booster activeren.
Je krijgt dan per gespendeerde € 4 punten ipv eentje.
Dit programma kost wel 10€/maand.
Heb even de rekensom gemaakt, wanneer je 1250€/maand via de kaart spendeert dan zit je break even.
Er van uit gaande dat je de punten als cash gebruikt (kan bv gewoon bij online aankopen en dan met punten betalen).
1250€ X 4 is 5000 punten, wat exact 10€ waard is.
Wel geplaffoneerd tot 50,000€/jaar omzetten naar punten(aan die 4 punten per €) dus 200,000 punten of 400€, dus je maximaal profijt is dan 280€ na aftrek van die extra 10€/maand die je kwijt bent.
Wanneer je veel via de kaart doet recupereer je dus (maximaal) meer dan een derde van je jaarlijkse kost.
Je kan natuurlijk meer recupereren op andere manieren, door bijvoorbeeld punten om te zetten naar miles en er vliegtuigticketten mee te kopen.
Wel goed narekenen, ik vlieg vooral met KLM, 100,000 Amex punten zijn dan 50,000 miles, en als je er ticketten mee koopt zijn die 50,000 miles dan ongeveer 260€ waard ipv de 200€ die de 100000 Amex punten rechtstreeks waard zouden zijn...
Als je dan nog eens promotie "award" flights kan boeken is je profijt nog een stuk hoger!
KLM is verre van de beste naar miles conversie toe, dus op een ander kan je mogelijks nog wat meer profijt eruithalen.
Weerom, heel erg voordelig voornamelijk voor heel frequente reizigers!.
Voor mij alvast een no-brainer, ik recupereer er pakweg de helft van mijn kaartbijdrage mee, maar heb er wel het ideaal gebruikersprofiel voor.
Je krijgt dan per gespendeerde € 4 punten ipv eentje.
Dit programma kost wel 10€/maand.
Heb even de rekensom gemaakt, wanneer je 1250€/maand via de kaart spendeert dan zit je break even.
Er van uit gaande dat je de punten als cash gebruikt (kan bv gewoon bij online aankopen en dan met punten betalen).
1250€ X 4 is 5000 punten, wat exact 10€ waard is.
Wel geplaffoneerd tot 50,000€/jaar omzetten naar punten(aan die 4 punten per €) dus 200,000 punten of 400€, dus je maximaal profijt is dan 280€ na aftrek van die extra 10€/maand die je kwijt bent.
Wanneer je veel via de kaart doet recupereer je dus (maximaal) meer dan een derde van je jaarlijkse kost.
Je kan natuurlijk meer recupereren op andere manieren, door bijvoorbeeld punten om te zetten naar miles en er vliegtuigticketten mee te kopen.
Wel goed narekenen, ik vlieg vooral met KLM, 100,000 Amex punten zijn dan 50,000 miles, en als je er ticketten mee koopt zijn die 50,000 miles dan ongeveer 260€ waard ipv de 200€ die de 100000 Amex punten rechtstreeks waard zouden zijn...
Als je dan nog eens promotie "award" flights kan boeken is je profijt nog een stuk hoger!
KLM is verre van de beste naar miles conversie toe, dus op een ander kan je mogelijks nog wat meer profijt eruithalen.
Weerom, heel erg voordelig voornamelijk voor heel frequente reizigers!.
Voor mij alvast een no-brainer, ik recupereer er pakweg de helft van mijn kaartbijdrage mee, maar heb er wel het ideaal gebruikersprofiel voor.
Membership Rewards Booster | Voordelen | American Express BELUX
Met de Membership Rewards Booster spaart u 3 keer meer Membership Rewards punten. Lees de informatie en upgrade dan uw American Express Kaart.
www.americanexpress.com
JanusDR
Well-known member
Cashback systemen vind ik nog goed.
Maar al die programma's met miles en aparte voorwaarden en websites waar je dan moet boeken, en houdbaarheid, en omzetten, en dan nog uitkijken of het niet sowieso duurder is, vind ik allemaal veel te veel tralala en bezigheid om dan misschien paar honderd euro te besparen op +30k uitgaven per jaar.
Wise is wel fenomenaal voor US transacties.
Je kan een aparte US subrekening op uw naam krijgen, kost: 0 euro.
Ik kreeg hier een +100k usd op gestort uit de US, kost voor mij: 0 euro.
Overzetten naar mijn Europese euro account: 0,24%, instant.
Overzetten van 10.000 usd rechtstreeks van de plaatselijke US account naar mijn Interactive Brokers Ireland in usd: 1,4 usd, dus minder dan 0,001%.
Fenomenaal vind ik dat. Fuck de grootbanken zeg.
Amex ok voor EUR transacties, maar voor wisselkoers moet je daar toch ook niet zijn want telkens 4-5% of zo aan uw rekker.
Jammer dat Wise of Revolut geen credit card hebben, maar daarin zit dan ook het verschil met een echte bank zeker, nl. het nemen van kredietrisico...
Maar al die programma's met miles en aparte voorwaarden en websites waar je dan moet boeken, en houdbaarheid, en omzetten, en dan nog uitkijken of het niet sowieso duurder is, vind ik allemaal veel te veel tralala en bezigheid om dan misschien paar honderd euro te besparen op +30k uitgaven per jaar.
Wise is wel fenomenaal voor US transacties.
Je kan een aparte US subrekening op uw naam krijgen, kost: 0 euro.
Ik kreeg hier een +100k usd op gestort uit de US, kost voor mij: 0 euro.
Overzetten naar mijn Europese euro account: 0,24%, instant.
Overzetten van 10.000 usd rechtstreeks van de plaatselijke US account naar mijn Interactive Brokers Ireland in usd: 1,4 usd, dus minder dan 0,001%.
Fenomenaal vind ik dat. Fuck de grootbanken zeg.
Amex ok voor EUR transacties, maar voor wisselkoers moet je daar toch ook niet zijn want telkens 4-5% of zo aan uw rekker.
Jammer dat Wise of Revolut geen credit card hebben, maar daarin zit dan ook het verschil met een echte bank zeker, nl. het nemen van kredietrisico...
Die Amex is echt voor de frequent flyer hé.
En die miles is geen extra werk, als je bij KLM tickets koop kies je gewoon miles om mee te betalen.
AFgelopen jaar een reward business retour naar Thailand gekocht met miles, groot stuk geholpen door Amex punten na zo een 150,000 punten bonus.
Das geen paar 100€, maar een paar duizend als je dat gewoon moet betalen.
En als ik nu 200,000 punten extra kan scoren door die booster, ik zou gek zijn van het niet te doen!
Let wel, ik ben de ideale gebruiker met 6 of 7 vluchten naar Azië per jaar, waarvan de helft met twee personen!
Wisselkoers is crap met Amex, daar gebruik ik ook voornamelijk Revolut of Wise voor!
Vluchten en huurwagens (die laatste moet sowieso kredietkaart zijn) gaan allemaal op de Amex, en hotels wanneer ik via Booking.com kan boeken en betalen in €.
Zo zijn al die reizen ook gedekt door de Amex verzekering...
FreeRealEstate
Active member
Momenteel bij Amex Platinum:
Tijdelijk 75.000 Membership Rewards punten cadeau (t.w.v. € 150)*
Actie geldig t/m 3 februari 2026
Tijdelijk 75.000 Membership Rewards punten cadeau (t.w.v. € 150)*
Actie geldig t/m 3 februari 2026
Altijd effe bij vermelden, je moet in de eerste 3 maanden minimum 4000€ via de kaart spenderen.
Makkelijk als je net een grote aankoop eraan hebt komen (en je die met Amex kan betalen), als je niets speciaal moet kopen kan het lastiger zijn, de Amex is niet de allergemakkelijkste kaart om overal dagdagelijkse zaken mee te betalen.
Enkele tips:
- Zowel Carrefour als Delhaize accepteren Amex
- Bol.com en Alternate kan je ook rechtstreeks met Amex betalen
- Je kan makkelijk je Amex kaart aan je paypal account koppelen, zo kan je ook in veel gevallen online bestellen bij winkels die geen Amex accepteren. Coolblue is zo een voorbeeld.
Je kan dan ook al de rest dat je via paypal doet (abbonnementen zoals Netflix etc) via je Amex laten passeren. - Naar reizen toe is het uiteraard makkelijker sinds dat de doelgroep is, alle luchtvaartmaatschappijen accepteren Amex, ook booking.com voor je hotelkamers.
- Idem voor wagenhuur, je hebt sowieso bij Hertz en Avis preferred status met je kaart.
Jorgo
New member
Ik heb een iets kritischere blogpost geschreven over Revolut Ultra:
My detailed Revolut Ultra Belgium review - Unusualtravelblog
I have previously written a blog post about whether Revolut Ultra is worth it or not for Belgians where I had a fairly critical stance to Revolut. With several updates that Revolut has implemented in 2025, it may be interesting to consider Revolut as a miles-earning credit card. Read more about...
unusualtravelblog.com
Jorgo
New member
Wow. American Express pakt uit met een uitzonderlijke bonus promotie die nooit eerder gezien is, geldig van heden tot en met 3 maart 2026.
- 250.000 Membership Rewards Punten voor de Platinumkaart
- 100.000 Membership Rewards Punten voor de Goldkaart
Ik heb er net ook een mail over ontvangen. Is best een goede deal voor nieuwe gebruikers. Nuja, ik ga er niet meteen achteraan zitten. Iedereen in mijn omgeving werd al aangesproken. Als er online mensen mijn link gebruiken, des te beter maar buiten misschien een blog post doe ik niets speciaals.
Laten we ook niet vergeten dat nieuwe gebruikers meteen de nodige prijsverhoging betalen (zoals € 10/m voor een tweede platinumkaart). Daar bovenop heb je het verminderen van de dining experience (sinds vorige jaar), het (imo) ontbreken van nieuwe exclusieve events (los van golf en F1), etc.
Laten we ook niet vergeten dat nieuwe gebruikers meteen de nodige prijsverhoging betalen (zoals € 10/m voor een tweede platinumkaart). Daar bovenop heb je het verminderen van de dining experience (sinds vorige jaar), het (imo) ontbreken van nieuwe exclusieve events (los van golf en F1), etc.
Maakt eigenlijk dat je de Platinum kan hebben aan de prijs van een Gold voor het eerste jaar, en een Gold voor 40€ het eerste jaar.
Promoten doe ik dat ook niet, hoogstens eens laten weten wat de Amex kaarten inhouden aan de weinige mensen die ik ken die een gebruikersprofiel hebben dat past bij de kaart, dus de (zeer) frequente travelers.
Voor gewonere profielen, dus meer algemene aankopen etc zijn er veel betere kaarten, als je heel veel reist naar verre landen waar de mutualiteit niet dekt en medische kosten snel héél hoog kunnen oplopen is de Amex niet te kloppen (in mijn opinie).
Als je dan ook nog dingen doet zoals wagens huren is het helemaal voordelig.
Is inderdaad een verschuiving, maar begrijpelijk, ze verdienen hier vooral aan die maandelijkse/jaarlijkse bijdrage hé.
Zeker hier in Europa dsu, niet zoals de Amerikaanse versie, daar is het echt een kredietkaart met de bijhorende torenhoge interesten wanneer je je balans niet elke maand op 0 wordt zet.
Daar verdienen ze grof aan het grote percentage van de kaarten die virtueel permanent onder 0 staan.
En daar hebben ze dan ook véél grotere budgetten voor de "perks" te bekostigen van de kaart.
Laatst bewerkt:
