Archief - Pensioensparen - zeker doen!?

eniac · 7 dec 2016

NotoriousP zei:
Betekent dit dat ik (8 jaar gestudeerd ) op die manier 8 jaar vroeger mijn voltijds pensioen krijg?
Of enkel dat dit bijdraagt tot aan het maximum pensioen?

edit: nvm, enkel voor extra pensioen en enkel 1 diploma. Dus ik zou maar 4 jaar kunnen bij afkopen, mijn 2de master kan ik hiervoor niet gebruiken.

En dan moet dat nog meer dan dertig jaar gehandhaafd worden... Wat als men ergens halverwege ziet dat het geld op is?

En wordt die €250 geïndexeerd? Zonee, wat als geld tegen dan met 500% geïnflateerd is?

Dikke fuck you maw, kortstondig geldgewin en op lange termijn nog een grotere puinhoop creëren. I'll pass.

:unsure: · 7 dec 2016

NotoriousP zei:
Betekent dit dat ik (8 jaar gestudeerd ) op die manier 8 jaar vroeger mijn voltijds pensioen krijg?
Of enkel dat dit bijdraagt tot aan het maximum pensioen?

edit: nvm, enkel voor extra pensioen en enkel 1 diploma. Dus ik zou maar 4 jaar kunnen bij afkopen, mijn 2de master kan ik hiervoor niet gebruiken.

Ja inderdaad

Mjah, anders zou ge gewoon studie & werk combineren en nog extra jaren kunnen afschrijven :unsure:

Wat ik niet goed begrijp is de fiscal aftrek. Is dat dan de volledie 1500 op het jaar dat ge kunt aftrekken of wat?

Musk · 7 dec 2016

eniac zei:
En dan moet dat nog meer dan dertig jaar gehandhaafd worden... Wat als men ergens halverwege ziet dat het geld op is?

En wordt die €250 geïndexeerd? Zonee, wat als geld tegen dan met 500% geïnflateerd is?

Dikke fuck you maw, kortstondig geldgewin en op lange termijn nog een grotere puinhoop creëren. I'll pass.

Exact uw laatste zin. Snel geld vergaren, want tegen dan is het probleem voor een andere minister.

Dikke bullshit dit idee.

Pol86 · 7 dec 2016

Musk zei:
Exact uw laatste zin. Snel geld vergaren, want tegen dan is het probleem voor een andere minister.

Dikke bullshit dit idee.

Was ook hetgeen deze middag in het nieuws gezegd werd.
Dit systeem zou een +-40 miljoen oprbrengen op korte termijn, maar er is nog geen oplossing hoe men dit gaat financieren wanneer die pensioenen uitbetaald moeten worden.
Sowieso vraag ik mij af waarom een generatie geboren vanaf de jaren 80 dit zou doen. Persoonlijk geloof ik niet dat we ooit één eurocent wettelijk pensioen gaan zien.

Incremental · 7 dec 2016

Wat is het verschil met een ordinaire staatsobligatie? Dat de regering al decennia doet.

Daar hoor ik jullie niet over zagen, maar als het over pensioenen gaat dan is iedereen op zijn teentjes getrapt.

Musk · 7 dec 2016

Incremental zei:
Wat is het verschil met een ordinaire staatsobligatie? Dat de regering al decennia doet.

Daar hoor ik jullie niet over zagen, maar als het over pensioenen gaat dan is iedereen op zijn teentjes getrapt.

Wat op teentjes getrapt? Niemand verplicht mij die shit te lopen. Het is toch duidelijk snel geld gewin zonder structurele oplossing (die ik zelf ook niet direct zie trouwens)

squalleke123 · 7 dec 2016

Incremental zei:
Wat is het verschil met een ordinaire staatsobligatie? Dat de regering al decennia doet.

Daar hoor ik jullie niet over zagen, maar als het over pensioenen gaat dan is iedereen op zijn teentjes getrapt.

Maar er komt een erg interessante overgangsperiode van drie jaar, die ingaat in maart 2017. Alle werknemers - ongeacht hun leeftijd - zullen hun studiejaren kunnen opkopen aan 1.500 euro per diplomajaar. Bovendien geldt in 2017 en 2018 een korting van tien procent én is de bijdrage fiscaal aftrekbaar.

Dat wil zeggen dat de babyboomers dit NU nog kunnen afkopen en de voordelen kunnen pakken zonder de nadelen (onzekerheid). Sterker nog, ze worden fiscaal aangemoedigd van dat ook te doen. En dat terwijl het rendement van de investering voor hen sowieso hoger is.

Opnieuw een blatante cash grab van de overheid dus ten nadele van de millenials die de rekening zullen mogen betalen

Etersil · 7 dec 2016

:unsure: zei:
Te koop: extra pensioen - HLN.be

doen of niet?

Als je nu 55+ jaar bent, zeker doen.
Voor de jongere mensen onder ons, niet doen. Er is namelijk geen absolute garantie dat de volgende regeringen deze regerling zullen respecteren. Hopelijk niet.

Want deze regeling blaast alle volgende begrotingen op.
Wees maar zeker dat hier een algemene belastingverhoging voor ons jongeren tegenover staat.

Dit is echt puur een 'move' van de regering voor snel geld gewin. De jaren erna, da's voor de volgende regering.
'Hoe we dit zullen betalen, dat is voor de toekomst'.
:angry:

:doh:

:doh:

:unsure: · 7 dec 2016

Etersil zei:
Als je nu 55+ jaar bent, zeker doen.

squalleke123 zei:
Dat wil zeggen dat de babyboomers dit NU nog kunnen afkopen en de voordelen kunnen pakken zonder de nadelen (onzekerheid). Sterker nog, ze worden fiscaal aangemoedigd van dat ook te doen. En dat terwijl het rendement van de investering voor hen sowieso hoger is.

Neen, enkel als ze de voorbije 10 jaar studeerden toch

Incremental · 7 dec 2016

Etersil zei:
'Hoe we dit zullen betalen, dat is voor de toekomst'.

Stijgende inkomsten, stijgende bbp, toenemende bevolking?
de inkomsten van de regering zijn op 10 jaar tijd verdubbeld.
Oftewel gestegen met 7% per jaar.

€5400 betalen om na 40 jaar ~€25000 meer te krijgen op pensioen, is net geen 4% per jaar.
7% > 4%

Etersil · 7 dec 2016

Incremental zei:
Stijgende inkomsten, stijgende bbp, toenemende bevolking?
de inkomsten van de regering zijn op 10 jaar tijd verdubbeld.
Oftewel gestegen met 7% per jaar.

€5400 betalen om na 40 jaar ~€25000 meer te krijgen op pensioen, is net geen 4% per jaar.
7% > 4%

In de illusie dat stijgende bevolking ook betekend: stijgend aantal werkenden.
En dat de jobs vooral in de privé sector komen en niet overheids-gerelateerd zijn.

:unsure: zei:
Neen, enkel als ze de voorbije 10 jaar studeerden toch

Neen.
Iedereen kan nu hun studiejaren afkopen.
Dus u moeder die misschien master diploma heeft, kan die 4-5 jaar afkopen met haar geld aan het voordelige tarief van 675€/studie jaar (voor maart 2020 heeft ze 10% korting en is het fiscaal aftrekbaar). Ook al is haar afstudeerjaar 197x.

Er is wel een maximum van 10 jaar 'af kopen'.

anoka · 25 dec 2016

M'n broer heeft dan toch een pensioensfonds gekozen. Bank van breda is langs geweest en heb eens een kijkje genomen van waar hij zich op ingeschreven heeft. Het zou om een zgn. hermes fonds gaan ofzo. Toen ik de kosten bekeek schrok ik toch wel even, ik denk dat het iets minder dan 3% was dat elk jaar werd afgeroomd. Akkoord, je krijgt elk jaar 30% van je 970 terug, maar is het dan nog eigenlijk de moeite met al die kosten? Hij is 24 en met het fonds waar hij gaat in beleggen is voorspeld dat hij op pensioenleeftijd 100k gaat hebben.

KnightOfCydonia · 28 dec 2016

Etersil zei:
Als je nu 55+ jaar bent, zeker doen.
Voor de jongere mensen onder ons, niet doen. Er is namelijk geen absolute garantie dat de volgende regeringen deze regerling zullen respecteren. Hopelijk niet.

Want deze regeling blaast alle volgende begrotingen op.
Wees maar zeker dat hier een algemene belastingverhoging voor ons jongeren tegenover staat.

Dit is echt puur een 'move' van de regering voor snel geld gewin. De jaren erna, da's voor de volgende regering.
'Hoe we dit zullen betalen, dat is voor de toekomst'.
:doh: :doh:

Het is echter "win"-"win" voor deze regering: extra inkomsten om hun begroting op te smukken met een truk van de foor en stemmen winnen bij de egoïstische babyboomers die snel nog van deze regeling kunnen profiteren met een énorm rendement. Het is "lose"-"lose"-"lose"-... voor alle jongere generaties, ...

Intergalactic · 1 jan 2017

Zou het nuttig zijn om volgende week al volledig te storten, of niet?

coldvinc · 1 jan 2017

Moet je de huidige stand van je fonds bekijken. Ik vermoed (maar je moet het zelf bekijken natuurlijk) echter dat het vrij hoog staat door de recente Trump-rally. Het kan misschien interessant zijn om heel even de kat uit de boom te kijken.
Eenmaal Trump ingezworen is en zijn eerste woorden in daden heeft omgezet, kan de markt wel eens in een correctie gaan. Natuurlijk is dat alleen maar speculatie en voor hetzelfde geld gaat de markt alleen maar hoger de komende 12 maand (al lijkt me dat wel erg onwaarschijnlijk).

Reflectus · 10 mrt 2017

Algemene vraag voor het sparen met een pensioenspaarfonds. Is het nu beter om in het begin van het jaar alles neer te tellen (940eu), of maandelijks gespreid? Dit artikel in De Tijd beweert dat je beter in het begin de volledige som neertelt, terwijl mijn bankadviseur me wist te vertellen dat je beter voor het maandelijkse alternatief kiest.. De kosten zouden voor allebei gelijk zijn.

eddy_ · 10 mrt 2017

Reflectus zei:
Algemene vraag voor het sparen met een pensioenspaarfonds. Is het nu beter om in het begin van het jaar alles neer te tellen (940eu), of maandelijks gespreid? Dit artikel in De Tijd beweert dat je beter in het begin de volledige som neertelt, terwijl mijn bankadviseur me wist te vertellen dat je beter voor het maandelijkse alternatief kiest.. De kosten zouden voor allebei gelijk zijn.

De kosten zijn gelijk he. kosten=78.33*12*kostenpercentage=940*kostenpercentage.
Uw adviseur is eigenlijk mis. Zie ook hier. Statistisch gezien is het beter alles in januari te beleggen.

Reflectus · 11 mrt 2017

eddy_ zei:
De kosten zijn gelijk he. kosten=78.33*12*kostenpercentage=940*kostenpercentage.
Uw adviseur is eigenlijk mis. Zie ook hier. Statistisch gezien is het beter alles in januari te beleggen.

dacuba zei:
Gohja, uw bankadviseur is in de eerste plaats een verkoper die niet per sé aan uw beste rendement denkt hé. Gespreide betalingen van klanten houdt een kleiner risico in voor uw bank, dat zou ik in zijn plaats ook adviseren.

Oke heren bedankt

. De statistiek erachter geloof ik meer dan een adviseur.

MiniJeffrey · 11 mrt 2017

Ik zit ook met het eeuwige dilemma... Kan ik die 980 euro niet beter nu gebruiken voor iets anders (huis en leefkosten)? Of moet ik al een appeltje voorzien voor mijn pensioen? Na jaren de kat uit de boom te hebben gekeken ben ik nu ook gestart (KBC Pricos), maar echt van harte is het nog altijd niet. Ik doe het vooral voor het belastingsvoordeel dat je nu hebt. Als dat ooit wegvalt stop ik wss stante pede met bijstorten want als de regerging geld zoekt dan zijn er geen taboes. Die 8% eindbelasting kan er plots ook 12 worden bvb. Een ander iets wat me zorgen baart is inflatie en het monetair systeem. Zal dat er nog wel hetzelfde uitzien tegen dat ik 65 ben? Zal al die valuta die ik aan de kant zet tegen dan eigenlijk nog wel iets waard zijn?

Gray · 11 mrt 2017

MiniJeffrey zei:
Ik zit ook met het eeuwige dilemma... Kan ik die 980 euro niet beter nu gebruiken voor iets anders (huis en leefkosten)? Of moet ik al een appeltje voorzien voor mijn pensioen? Na jaren de kat uit de boom te hebben gekeken ben ik nu ook gestart (KBC Pricos), maar echt van harte is het nog altijd niet. Ik doe het vooral voor het belastingsvoordeel dat je nu hebt. Als dat ooit wegvalt stop ik wss stante pede met bijstorten want als de regerging geld zoekt dan zijn er geen taboes. Die 8% eindbelasting kan er plots ook 12 worden bvb. Een ander iets wat me zorgen baart is inflatie en het monetair systeem. Zal dat er nog wel hetzelfde uitzien tegen dat ik 65 ben? Zal al die valuta die ik aan de kant zet tegen dan eigenlijk nog wel iets waard zijn?

een terechte bekommernis

Daarom diversifieer je best wat in dollars, noorse kronen ed...

Archief - Pensioensparen - zeker doen!?

eniac

Legacy Member

:unsure:

Legacy Member

Musk

Legacy Member

Pol86

Legacy Member

Incremental

Legacy Member

Musk

Legacy Member

squalleke123

Legacy Member

Etersil

Legacy Member

:unsure:

Legacy Member

Incremental

Legacy Member

Etersil

Legacy Member

anoka

Legacy Member

KnightOfCydonia

Legacy Member

Intergalactic

Legacy Member

coldvinc

Legacy Member

Reflectus

Legacy Member

eddy_

Legacy Member

Reflectus

Legacy Member

MiniJeffrey

Legacy Member

Gray

Legacy Member