Archief - Pensioensparen - zeker doen!?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
lolitaa
Legacy Member
Aanslagjaar 2016 gaat over de inkomsten uit 2015, dus daarvoor ben je te laat. Je kan dit jaar nog een storting doen om te genieten van het belastingvoordeel in aanslagjaar 2017. Ik zou wel niet gewoon puur om het belastingvoordeel aan pensioensparen beginnen doen... Dat is, mits enige overdrijving natuurlijk, hetzelfde als zeggen: ik ga nog snel een huis of kinderen kopen anders word ik gepluimd door de belastingen. Ik zou toch wat nadenken over de gevolgen van je beslissing.SanderH_ zei:
beemer036
Legacy Member
Ik betaal altijd ergens in deze periode.
En een kleine 300euro aftrekken is altijd intressant, niet iedereen heeft;
-een grote lening
-3 kinderen
-dienstencheque's
-overdreven woon/werkverkeer
In dezelfde context zijn er toch ook mensen die nog "vlug vlug" zonnepanelen en alle toestanden kopen.
En een kleine 300euro aftrekken is altijd intressant, niet iedereen heeft;
-een grote lening
-3 kinderen
-dienstencheque's
-overdreven woon/werkverkeer
In dezelfde context zijn er toch ook mensen die nog "vlug vlug" zonnepanelen en alle toestanden kopen.
Vega
Legacy Member
Enkel al antwoordend aan de titel... Er is geen enkele investering waarvan je weet dat je na een jaar 30% van je storting terugkrijgt, terwijl 100% van je investering nog steeds geïnvesteerd blijft...
Via een verzekeringsfonds is het kapitaal gewaarborgd en heb je daar bovenop nog een (zeer kleine weliswaar) % intrest, voeg dat toe aan het belastingsvoordeel en dan vind ik dit een no brainer. Voor mensen die belastingen betalen natuurlijk.
Via een verzekeringsfonds is het kapitaal gewaarborgd en heb je daar bovenop nog een (zeer kleine weliswaar) % intrest, voeg dat toe aan het belastingsvoordeel en dan vind ik dit een no brainer. Voor mensen die belastingen betalen natuurlijk.
d0zer
Legacy Member
Ik doe al een jaar of 2 pensioensparen. Toch vraag ik mij af of dit wel de beste keuze is.
Ik heb al veel zitten googlen maar ik heb nog 1 vraag.
Is pensioensparen in een fonds beter dan jaarlijks een gelijkaardig bedrag in een tracker ( bv van MSCI World) steken.
Ok bij pensioensparen krijg je het belastingsvoordeel en de éénmalige belasting als je 60jaar wordt maar die belasting is op een fictief rendement van 4,75% ofzoiets?
Ik heb ook al gelezen dat het zelfs voordeliger is dat je best pas later met pensioensparen begint? (Ben 26jaar)
Natuurlijk is dit mss niet meer zo maar dat weet ik niet.
Kosten bij tracker zijn sowieso lager maar wel geen belastingsvoordeel...
Dus tracker of pensioenfonds?
Ik heb al veel zitten googlen maar ik heb nog 1 vraag.
Is pensioensparen in een fonds beter dan jaarlijks een gelijkaardig bedrag in een tracker ( bv van MSCI World) steken.
Ok bij pensioensparen krijg je het belastingsvoordeel en de éénmalige belasting als je 60jaar wordt maar die belasting is op een fictief rendement van 4,75% ofzoiets?
Ik heb ook al gelezen dat het zelfs voordeliger is dat je best pas later met pensioensparen begint? (Ben 26jaar)
Natuurlijk is dit mss niet meer zo maar dat weet ik niet.
Kosten bij tracker zijn sowieso lager maar wel geen belastingsvoordeel...
Dus tracker of pensioenfonds?
d0zer
Legacy Member
de waarheid omtrent pensioensparen - Spaargids.be forum
Hier wordt beweerd door sommige dat het niet zo voordelig is. (De eerste 2 pagina's dacht ik)
Maar het is wel van een aantal jaren geleden
Hier wordt beweerd door sommige dat het niet zo voordelig is. (De eerste 2 pagina's dacht ik)
Maar het is wel van een aantal jaren geleden
oxbow1
Legacy Member
Na grondig calculeren heb ik beslist om op mijn 50 met pensioensparen te beginnen. (dan kan ik nog steeds 17-20 jaar serieus sparen)
Eerder is compleet zinloos aangezien ik mijn geld veel beter nu kan gebruiken. (en dat komt van een 30'er met een afbetaalde woning)
(blijf het zeer vreemd vinden geld opzij zetten om over 40 jaar terug te krijgen )
heb van mezelf ook het idee dat ik max 70 jaar ga worden, daarom mischien...
Eerder is compleet zinloos aangezien ik mijn geld veel beter nu kan gebruiken. (en dat komt van een 30'er met een afbetaalde woning)
(blijf het zeer vreemd vinden geld opzij zetten om over 40 jaar terug te krijgen )
heb van mezelf ook het idee dat ik max 70 jaar ga worden, daarom mischien...
Ciamician
Legacy Member
:unsure:
Legacy Member
NotoriousP
Legacy Member
:unsure: zei:
Betekent dit dat ik (8 jaar gestudeerd
) op die manier 8 jaar vroeger mijn voltijds pensioen krijg? Of enkel dat dit bijdraagt tot aan het maximum pensioen?
edit: nvm, enkel voor extra pensioen en enkel 1 diploma. Dus ik zou maar 4 jaar kunnen bij afkopen, mijn 2de master kan ik hiervoor niet gebruiken.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.