gumball4000 zei:
phate_13 zei:
gumball4000 zei:
MrKend54l zei:Wij zitten aan de 50€ per maand. En dit is dan met 30% korting op. En wij zijn echt wel kleine verbruikers. Verwarmen ook amper. Hoe jij dat met 40€ doet is toch straf.
Jullie betalen 85€ voor een brandverzekering en familiale? Dat is toch ook gewoon absurd weinig. CM is trouwens 142,4€, 89,4 verzekering en 53 zorgpremie.
Stressen om een BBQ van 30€. Ja oké dan leef je toch echt met de broeksriem zeer hard aangespannen
Ieder zijn ding, maar voor mij is dat echt niet weggelegd. Wij letten ook wel sterk op onze uitgaven. Maar comfortabel leven is toch echt wel onze eerste bekommernis, als dat betekend 100€ minder op de spaarboek deze maand dan is dat echt maar zo.
En over dat frauderen. Misschien kies je met JPV echt wel de verkeerde eruitlijkt me sterk dat hij zijn vingers daaraan zou branden.
Ik zou het persoonlijk ook niet doen hoor.
(bij wijze van spreken). We willen komende jaren nog vollenbak kunnen sparen. Eens de woning er staat, willen we chiller leven. Bon...afwachten of we die gewoonte plots gaan kunnen veranderen lolMulan zei:Duidelijk dat je nog nooit langdurig ziek bent geweesten maar goed ook!
Een vriendin van me heeft als dertiger een zwaar agressieve kanker gekregen, gelukkig is ze 4j later - op het feit dat ze nog steeds niet voltijds kan werken - heel goed hersteld! Gelukkig!
Zij hadden enkele maanden daarvoor een huis gekocht, dus haar man heeft er een tweede job bijgenomen om alles te kunnen financieren.
Kosten die onder andere er bij komen en niet terugbetaald worden
- remgeld specialisten: er is de maximumfactuur, maar je mag als goed verdiend koppel al makkelijk 2000 euro aan remgeld uit eigen zak betalen - per kalenderjaar- eer die in gang schiet.
- psycholoog: zij ging wekelijks op een bepaald moment, 240 euro per maand ongeveer dus om alles een plaatsje te geven en - laat ons eerlijk zijn- de behandeling vol te kunnen houden en te WILLEN blijven leven...
- vervoer: ziekenvervoer, taxi naar de psycholoog,.. Want te ziek om veilig zelf te kunnen rijden en wanneer dat meerdere keren per week is kan je ook niet blijven beroep doen op je omgeving zonder je heel erg schuldig en afhankelijk te voelen.
- kleding etc: door lymfoedeem zwol ze op, dus ze had een volledig nieuwe garderobe nodig. Maar dus letterlijk alles van slip en schoenen tot jassen. Ook heeft ze sjaaltjes en mutsen gekocht om het haarverlies van de behandeling te maskeren.
-invaliditeitsuitkering na 1j: val je terug op 45% van je brutoloon als samenwonende. In haar geval dus 800 euro minder per maand dan toen ze wél nog kon werken.
En dan spreek ik nog niet over zaken zoals familiehulp, poetsvrouw, babysit omdat ze onmogelijk alleen voor de kinderen kon zorgen,... Wat ook wel tegen de 100- 200 euro eigen aandeel per maand zal aangetikt hebben.
Natuurlijk mogen we ons pollekes kussen dat we in zo een geweldige zorgmaatschappij leven met vervangingsinkomen, betaalbare medische zorgen,...
Maar zeggen dat langdurig ziek zijn geen enkel probleem hoeft te zijn omdat die er zijn, dat is een brug te ver. En God zij dank dat het de uitzonderingen zijn, onder de jongere mensen zelfs heel schaarse uitzonderingen, die hiermee geconfronteerd moeten worden in combinatie met een zware kost zoals een hypotheek.
) en dat mensen ook niet nadenken over hoeveel geld ze in noodsituaties nodig hebben. Iedereen weet hoe ze een budget moeten opstellen om een nieuwe wagen aan te schaffen of een leuke vakantie te boeken, ho maar als ze de bedragen niet op hun scherm te zien krijgen en zelf moeten gaan nadenken over hoeveel geld ze gaan nodig hebben indien er een inkomen weg valt of ze met een zware ziekte te maken krijgen.gumball4000 zei:Familiale + brandverzekering 164 (79+85).
Bnp wou dit van ons overnemen en gingen een goed voorstel doen, maar hadden papieren van huidige verzekeraar nodig (kbc), zagen ze dat, eerste reactie “wow..das echt wel heel scherp”
We zijn niet het koppel dat plots kreeft gaat kopen
Vega zei:
Er zijn absoluut wat lijken uit de kast komen vallen van kosten die de nog niet verwacht hadden, we hadden goed gebudgetteerd maar heel wat zaken die nog maar net gedaan waren, opnieuw mogen doen omdat er zwaar geprutst was.dirbyh zei:
gumball4000 zei:
Zwartwerk heeft enkele serieuze nadelen:KabouterLau zei:
gumball4000 zei:We zijn niet het koppel dat plots kreeft gaat kopen
Ik spaar nog steeds even fanatiek als vroeger. Vind ik dat leuk? Soms wel (geeft me meer gemoedsrust), maar langs de andere kant benijd ik mensen die misschien veel minder/te weinig sparen, maar wel vollenbak kunnen genieten van eens een decadentere uitstap of maaltijd. Ik vind mijn levensstijl niets om over op te scheppen, om eerlijk te zijn. Veel van die zaken die ik als luxe beschouw, terwijl ze voor anderen misschien dagelijkse kost zijn, mis ik niet, maar ik zou willen leren om van die enkele keren dat er eens wat meer van de rekening gaat voor een "treat" om er dan ook echt zonder schuldgevoelens van te genieten. Eenmaal je in die scarcity mindset bent geraakt en je jezelf zo hard hebt geprogrammeerd om alles te sparen, is het moeilijk om die knop op de juiste momenten terug om te draaien.JPV zei:
JPV zei:
JPV zei:
Mulan zei:
. Ik ken wel genoeg bedrijven die geen VAA aanrekenen hoor op GSM/laptop/...LaCucaracha zei:
. "Want ik gebruik dat niet privé". Of die, nadat hij afgeschreven is, privé gebruiken voor de zoon.