Archief - Is beleggen met kleine bedragen de moeite?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
.
JaiV
Legacy Member
mistertimmy952 zei:
Daarom ook de reden waarom ik in het begin van het topic aangaf dat het voor een periode zou zijn van een 5 a 6 jaar. Binnen de 2 jaar is
voor mij persoonlijk onmogelijk om een woning te kopen. Ik wens eerst nog een jaar of 3 / 4 te werken en thuis te verblijven, dan dat ik het
eerste het beste moet kopen.
wat betreft die 5% volg ik jou ook. Als ik iedere maand een goeie 35EUR spaar en dit 5 jaar aan een stuk doe kan die 5% toch iets opbrengen
of verliezen natuurlijk. Maar bij de bank blijft het neutraal. Risico van het vak zeker.
JaiV
Legacy Member
xTwL- zei:
Ik snap wat je bedoeld hoor, en ik zou ook een woning verkiezen tegenover met mijn geld naar de beurs gaat etc.. ookal kan de opbrengst groter zijn.
Maar om binnen de 2 jaar iets te kopen wordt moeilijk. Laat ons zeggen dat ik ruim 5000 EUR per jaar kan sparen (kosten van mijn studies, wagen, reis..
inbegrepen) dan heb ik een mooie 20,000 EUR gespaard, niet slecht maar daar kan ik waarschijnlijk hoogstens de notariskosten betalen. Daarom dat
ik spreek over de periode van 5 jaar. Op die manier heb ik eventueel een fonds die iets opbrengt en kan ik nog een 15,000 EUR per jaar sparen eens ik ga
werken om dan op mijn 25/26 mijn eerste stukje eigendom te kopen.
Anoniem13
Legacy Member
Je vroeg je af of vastgoed de beste investering is (retorische vraag neem ik nu aan). De beste investering is objectief gezien de meest winstgevende. Zoals verder al uitgelegd heb je geen eigen huis nodig om over onderdak te beschikken.xTwL- zei:
Als je van plan bent om binnenkort een huis te kopen dan is het van belang dat je een plan opmaakt zodat je genoeg kapitaal ter beschikking hebt, dat is redelijk vanzelfsprekend maar irrelevant hier aangezien de TS daar niks over vermeldt.
jawadde001
Legacy Member
Het sop is in dit geval de kool niet waard. Een rendement van 5% min 1.9% kosten is 3.1% nettorendement, maar aangezien dit fonds voor de helft in obligaties zit, zullen de toekomstige opbrengsten lager uitvallen door de stijgende rentes.
Als je dan nog een piepklein bedragje als 25€ per maand belegt, dan spreken we hier over een winst van enkele luttele eurootjes.
Als je dan nog een piepklein bedragje als 25€ per maand belegt, dan spreken we hier over een winst van enkele luttele eurootjes.
Destel
Legacy Member
Er werden toch andere opties aangeraden waarvan topicstarter al aangaf er een te willen gebruiken?xTwL- zei:
Ik zie hier toch veel tegenstrijdige inhoud passeren. Ineens wordt er in de mond gelegd dat hij €1.000 / €11.000 wilt beleggen (terwijl het toch duidelijk over kleine maandelijkse bedragen gaat?) wat hij dan niet zou mogen doen want hij moet het houden voor z'n huis dat hij binnen 2 jaar zou kopen (wat hij aangaf dan nog niet te gaan doen).
Daarnaast, ik weet niet vanwaar die 3,1% (netto?) vandaan komt maar waarom zou dat de moeite niet zijn? Een snelle rekensom voor €25 per maand (en rente telkens opnieuw erbij investeren) is het 2e jaar €9,3 rente, het 3e jaar €18,88, het 4e jaar €28,77, het 5e jaar €38,96. Lijkt me toch wel de moeite te worden? Of zie ik iets over het hoofd?
jawadde001
Legacy Member
Destel zei:
Als je een half dagje werkt als jobstudent heb je meer dan wat je hier als rendement haalt op drie jaar tijd.
Als je drie pintjes minder drinkt op jaarbasis heb je hetzelfde.
Trouwens die 3% rendement is ook niet gegarandeerd. Kan dus best zijn dat je volgend jaar op -5% zit ook.
Ik ben vroeger als student ook begonnen met beleggen en dat was ook met een hele kleine inleg (zal iets van een 1.000€ geweest zijn). Is misschien interessant als belegger om zo wat ervaring op te doen, maar hier geeft men het bedrag uithanden, dus zelf dingen leren zit er niet bij.
FlatSix
Legacy Member
Destel zei:
Er is een verschil tussen zijn situatie als voorbeeld te nemen in de discussie, en hem te zeggen wat hij best zou moeten doen als advies...
Als het gaat over €25 de maand (en stel dat die het blijft doen tot binnen 5 jaar) dan heb je een totaal kapitaal van €1500 ergens in gestoken. Als, en dat is een grote als, dat dan 5% zou opbrengen dan heb je €75 winst, maar daar moet je uw kosten nog van aftrekken. Lijkt me niet de moeite.
Jah, dan zeg ik toch maar laat het gewoon staan, loop 0.0 risico, en ga nog een dagje werken. Eenmaal die 5 jaar dan voorbij zijn heb je uw €1575 ook gewoon beschikbaar, moest je tegen dan eender welke grote aankoop willen doen.
Het zal allemaal wel zijn dat geld investeren meer op brengt dan een woning of gewoon laten staan, maar we spreken hier over een verwaarloosbare winstmarge...
BlackOccult
Legacy Member
Jongens, kunnen jullie mij soms eens informeren wat er onder "kleine bedragen" op de beurs wordt verstaan? 1000 euro, 3000 euro, 10 000 euro?
Ik zou namelijk met een bedrag van tussen de 3 en de 5000 euro iets willen doen. Momenteel zit er nog 5000 euro vast bij Belfius, maar binnen 3 jaar zou ik dat kosteloos kunnen afhalen.
Ik zou namelijk met een bedrag van tussen de 3 en de 5000 euro iets willen doen. Momenteel zit er nog 5000 euro vast bij Belfius, maar binnen 3 jaar zou ik dat kosteloos kunnen afhalen.
MiniJeffrey
Legacy Member
bassie82 zei:
Klopt. Sommigen zullen tevreden zijn mte 3,1% rendement, anderen niet. Het gaat hier ook om SIVEK medium dat sowieso eerder gemiddeld/licht defensief belegt. Wil je meer risico en potentieel meer rendement, dan zijn er ook genoeg andere fondsen bij KBC of andere (groot)banken en met vergelijkbare kosten. Het hangt er allemaal van af wat je zoek en wilt. Ja keytrade is misschien goedkoper, maar het gemak dat ik alles beheer binnen één en dezelfde tool was voor mij ook een USP. Dan neem ik er de hogere instapkosten en beheerskosten wel bij tbh.
MiniJeffrey
Legacy Member
xTwL- zei:
Als tegen de tijd dat ik in pensioen ga de regels niet veranderd zijn. Lees: zwaar in mijn nadeel veranderd zijn omdat één of andere regering weer geld nodig had.
Pensioensparen is echt een systeem/constructie dat ik niet vertrouw tbh. En het is ook geld dat ik nu veel beter kan gebruiken. Wie zegt dat ik tegen mijn 65 nog leef bv? Het is een soort verzekering met onbekende afloop.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.