Archief - Is beleggen met kleine bedragen de moeite?

Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.

Incremental

Legacy Member
Tja, als je op het auto subforum van 9lives gaat vragen voor een nieuwe carburateur gaan ze je er waarschijnlijk op wijzen dat je het 'makkelijk' zelf kan doen en heel wat geld besparen.


Leesmateriaal voor OP:
https://www.etf.com/docs/IfYouCan.pdf

MiniJeffrey

Legacy Member
pie-jie zei:
Amai, je leest hier wel wat ...

Die mens wenst zonder kennis op een rustig tempo iets beleggen met centen waarvoor hij al jaren hard heeft gewerkt. Hij heeft eigenlijk al bij al een goed voorstel gekregen (want ja, iedereen is ervan overtuigd dat dit wel de beste oplossing is, maar tis wel de 'evil grootbank' die het hem heeft voorgesteld). Maarja, het komt van een bank dus tis sowieso slecht.

Dan maar die mens aansporen om al zijn centen (of toch in grotere schijven dan 25 EUR) in ETF's en dergelijke te stoppen. 1) Veel kans dat hij er nog nooit van gehoord heeft 2) Nog meer kans dat hij niet eens weet hoe hij eraan moet beginnen om dat aan te kopen 3) Veel kans dat dit absoluut niet iets is dat hij momenteel in zijn situatie wenst (gelukkig wordt er hier en daar wel gezegd dat er een hoger risico aan verbonden is).

Als klap op de vuurpijl komt het grootste licht dan af met een geleerd uitziende grafiek waarbij letterlijk appels met peren vergeleken worden. Een aandelenindex vergelijken met een gemengd fonds, well have you ever :). Tja, dat vind ik best triest om te zien hoe een mens hier 'geholpen' wordt.
Daarnaast wordt er ook nog eens het 'evil' pensioensparen bijgetrokken om hun mening te staven, hoe kan het ook anders, het grootste bedrog ooit uitgevonden door de staat en de bankenunie samen!

Een andere kanttekening die ik wil maken. Ja, banken kosten geld. Nee, er wordt niet voor niets gewerkt. Ik ken iets van financiën, maar niets van auto's. Misschien verklaart iemand mij wel gek als ik hem vertel dat ik 'nen nieuwen carburateur' heb moeten laten steken in mijnen auto en dat mij dat €500 gekost heeft, aan den anderen kant ben ik gewoon blij dat mijn auto weer rijdt? Begrijp eens dat de meerderheid van de mensen niet allemaal IT'ers of geleerde mensen zijn die weten wat een ETF is of weten hoe dat te kopen, en dus héél erg gebaat kunnen zijn met gespreid beleggen in een gemengd fonds, ook al betalen ze er iets voor.

Dus @topicstarter, als jij wil wat meer opzoekingen doen over dingen die u hier aangeraden worden, doe dit zeker. Maar laat je natuurlijk niet verblinden door vooropgestelde rendementen van zaken die veel meer risico omvatten. Hou uw horizon goed in de gaten en blijf bij je plan om maandelijks in iets te beginnen. Good luck!

Ik kon het niet mooier verwoorden :)

Anoniem13

Legacy Member
pie-jie zei:
Amai, je leest hier wel wat ...

Die mens wenst zonder kennis op een rustig tempo iets beleggen met centen waarvoor hij al jaren hard heeft gewerkt. Hij heeft eigenlijk al bij al een goed voorstel gekregen (want ja, iedereen is ervan overtuigd dat dit wel de beste oplossing is, maar tis wel de 'evil grootbank' die het hem heeft voorgesteld). Maarja, het komt van een bank dus tis sowieso slecht.

Dan maar die mens aansporen om al zijn centen (of toch in grotere schijven dan 25 EUR) in ETF's en dergelijke te stoppen. 1) Veel kans dat hij er nog nooit van gehoord heeft 2) Nog meer kans dat hij niet eens weet hoe hij eraan moet beginnen om dat aan te kopen 3) Veel kans dat dit absoluut niet iets is dat hij momenteel in zijn situatie wenst (gelukkig wordt er hier en daar wel gezegd dat er een hoger risico aan verbonden is).

Als klap op de vuurpijl komt het grootste licht dan af met een geleerd uitziende grafiek waarbij letterlijk appels met peren vergeleken worden. Een aandelenindex vergelijken met een gemengd fonds, well have you ever :). Tja, dat vind ik best triest om te zien hoe een mens hier 'geholpen' wordt.
Daarnaast wordt er ook nog eens het 'evil' pensioensparen bijgetrokken om hun mening te staven, hoe kan het ook anders, het grootste bedrog ooit uitgevonden door de staat en de bankenunie samen!

Een andere kanttekening die ik wil maken. Ja, banken kosten geld. Nee, er wordt niet voor niets gewerkt. Ik ken iets van financiën, maar niets van auto's. Misschien verklaart iemand mij wel gek als ik hem vertel dat ik 'nen nieuwen carburateur' heb moeten laten steken in mijnen auto en dat mij dat €500 gekost heeft, aan den anderen kant ben ik gewoon blij dat mijn auto weer rijdt? Begrijp eens dat de meerderheid van de mensen niet allemaal IT'ers of geleerde mensen zijn die weten wat een ETF is of weten hoe dat te kopen, en dus héél erg gebaat kunnen zijn met gespreid beleggen in een gemengd fonds, ook al betalen ze er iets voor.

Dus @topicstarter, als jij wil wat meer opzoekingen doen over dingen die u hier aangeraden worden, doe dit zeker. Maar laat je natuurlijk niet verblinden door vooropgestelde rendementen van zaken die veel meer risico omvatten. Hou uw horizon goed in de gaten en blijf bij je plan om maandelijks in iets te beginnen. Good luck!
Waarom zou je de twee niet kunnen vergelijken? Je kan toch het risicoprofiel en het rendement opzoeken?

JaiV

Legacy Member
pie-jie zei:
Amai, je leest hier wel wat ...

Die mens wenst zonder kennis op een rustig tempo iets beleggen met centen waarvoor hij al jaren hard heeft gewerkt. Hij heeft eigenlijk al bij al een goed voorstel gekregen (want ja, iedereen is ervan overtuigd dat dit wel de beste oplossing is, maar tis wel de 'evil grootbank' die het hem heeft voorgesteld). Maarja, het komt van een bank dus tis sowieso slecht.

Dan maar die mens aansporen om al zijn centen (of toch in grotere schijven dan 25 EUR) in ETF's en dergelijke te stoppen. 1) Veel kans dat hij er nog nooit van gehoord heeft 2) Nog meer kans dat hij niet eens weet hoe hij eraan moet beginnen om dat aan te kopen 3) Veel kans dat dit absoluut niet iets is dat hij momenteel in zijn situatie wenst (gelukkig wordt er hier en daar wel gezegd dat er een hoger risico aan verbonden is).

Als klap op de vuurpijl komt het grootste licht dan af met een geleerd uitziende grafiek waarbij letterlijk appels met peren vergeleken worden. Een aandelenindex vergelijken met een gemengd fonds, well have you ever :). Tja, dat vind ik best triest om te zien hoe een mens hier 'geholpen' wordt.
Daarnaast wordt er ook nog eens het 'evil' pensioensparen bijgetrokken om hun mening te staven, hoe kan het ook anders, het grootste bedrog ooit uitgevonden door de staat en de bankenunie samen!

Een andere kanttekening die ik wil maken. Ja, banken kosten geld. Nee, er wordt niet voor niets gewerkt. Ik ken iets van financiën, maar niets van auto's. Misschien verklaart iemand mij wel gek als ik hem vertel dat ik 'nen nieuwen carburateur' heb moeten laten steken in mijnen auto en dat mij dat €500 gekost heeft, aan den anderen kant ben ik gewoon blij dat mijn auto weer rijdt? Begrijp eens dat de meerderheid van de mensen niet allemaal IT'ers of geleerde mensen zijn die weten wat een ETF is of weten hoe dat te kopen, en dus héél erg gebaat kunnen zijn met gespreid beleggen in een gemengd fonds, ook al betalen ze er iets voor.

Dus @topicstarter, als jij wil wat meer opzoekingen doen over dingen die u hier aangeraden worden, doe dit zeker. Maar laat je natuurlijk niet verblinden door vooropgestelde rendementen van zaken die veel meer risico omvatten. Hou uw horizon goed in de gaten en blijf bij je plan om maandelijks in iets te beginnen. Good luck!

Hey, Ik begrijp goed wat je bedoeld en ik moet je ergens wel gelijk geven hoor maar uiteindelijk ben ik er wel van overtuigd
dat iedereen zijn mening / visie geeft met de beste bedoelingen en dat vindt ik fijn. Wat betreft die ETFs en dergelijke, daar
had ik inderdaad nog niet over gehoord maar ik stond open voor alles dus ik heb op mijn gemakje eens beginnen verdiepen
in dat wereldje en eens alles overwogen met het advies dat in deze thread staat.

Verblinden zal ik me zeker niet doen, er wordt her en der aangeraden om in schijven van bv. 1000 EUR te werken
(en ergens zal dat misschien wel beter zijn) maar ik ga het zeker niet doen en hou me bij m'n 25 - 35 EUR.

Bedankt voor je bericht :)

EvilSwordfish

Legacy Member
Ik ben er zelf ook een tijdje geleden mee begonnen. Doe wel al een paar jaar pensioensparen.

Wat ik heb gedaan is wat opzoeken over ETF's en dan kijken naar zo een "fondsen" bij de bank.

Ik heb een bedrag van 500 euro in keyplan gestoken, en daar gaat nu nog elke maand 25 euro naartoe. Ben hier in maart mee begonnen, zie wel wat het geeft in de loop van de jaren.

Kheb nu wel een paar aandelen zo gekocht, dit omdat ik wat geld heb/had staan waar ik toch niets mee deed.

Persoonlijk vind ik dat als je gewoon met iets klein wil beginnen, zoiets als keyplan of dat ding van KBC ofzo niet slecht is. Je kan ondertussen meer erover lezen en je geld ook nog ergens anders in steken

BlackOccult

Legacy Member
Noctilucus zei:
Daar kan je al eens mee investeren, zeker als je over een wat langere termijn zou denken.

Zo'n bedrag kan je al over een paar ETFs of fondsen spreiden zonder dat je belachelijk veel aankoopkosten betaalt (toch bij de juiste banken) om zo je risico nog verder te spreiden. Je zal er niet rijk mee worden, maar het is allemaal extra geld waar je niet veel risico voor moet lopen, toch als je wat langere termijn denkt en je een eventuele dip in de markt kan "uitzieken" voor je verkoopt.

Thanks!

pie-jie

Legacy Member
paradijsappel zei:
Waarom zou je de twee niet kunnen vergelijken? Je kan toch het risicoprofiel en het rendement opzoeken?

Omdat dat 2 volledig verschillende zaken zijn? En omdat hij die grafiek gebruikt om het ene als slecht te bestempelen en het andere als goed. Zijn grafiek zou alleen zinvol zijn als hij zou vergelijken met een fonds van een grootbank die ook 100% in aandelen belegd (en dan nog is het vaak niet zomaar vergelijken .. maar tzou al veel beter zijn). Dat is hier niet het geval. Hij vergelijkt pure aandelen met een gemengd fonds (50% aandelen - 50% obligaties). Als je dan weet dat aandelen uiteraard over een langere periode veel beter presteren, dan begrijp je wel dat het gemengd fonds uiteraard niet dezelfde resultaten kan halen als een aandelenindex.

chronos

Legacy Member
OFF TOPIC (sorry maar ik vind het de moeite niet waard om een apart topic te openen)

Ik heb vorig jaar bij twee banken beleggingen geërfd. Ik weet er bijna niks over, ik studeer niks in de economische richting. Altijd als ik bij die banken ga is het een grote goedenieuwsshow. Vaak zie ik procenten staan als '-1,40%', '+1,09%', '+1,66%'. Voor mij lijkt dat de moeite totaal niet. Mijn vragen worden vaak geweerd met 'op uw spaarrekening brengt het helemaal niks op' en 'er is toch 97% kapitaalsbescherming'. Sommige producten zitten nog een paar jaar vast, andere mag ik zo vrijmaken. Ik weet er heel weinig van en ik hoop dat er iemand op dit forum de producten eens wil bekijken via privébericht en zijn of haar mening wil geven.

Noctilucus

Legacy Member
chronos zei:
OFF TOPIC (sorry maar ik vind het de moeite niet waard om een apart topic te openen)

Ik heb vorig jaar bij twee banken beleggingen geërfd. Ik weet er bijna niks over, ik studeer niks in de economische richting. Altijd als ik bij die banken ga is het een grote goedenieuwsshow. Vaak zie ik procenten staan als '-1,40%', '+1,09%', '+1,66%'. Voor mij lijkt dat de moeite totaal niet. Mijn vragen worden vaak geweerd met 'op uw spaarrekening brengt het helemaal niks op' en 'er is toch 97% kapitaalsbescherming'. Sommige producten zitten nog een paar jaar vast, andere mag ik zo vrijmaken. Ik weet er heel weinig van en ik hoop dat er iemand op dit forum de producten eens wil bekijken via privébericht en zijn of haar mening wil geven.

Behalve de individuele mening van een aantal forumgangers, zou ik aanraden om ook eens op Morningstar te kijken als je daar op die ISIN code zoekt.
Daar zie je op zijn minst de risicoklasse, historische rendementen voor wat die waard zijn, kostenpercentages en wat er in die fondsen of dergelijke zit (welke regio's, sectoren, enz.) wat al iets is qua basisinformatie.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Terug
Bovenaan