Volg de onderstaande video om te zien hoe je onze site als web-app op je startscherm installeert.
Opmerking: Deze functie is mogelijk niet beschikbaar in sommige browsers.
Feignasse zei:Is dat de totaalprijs inclusief alle kosten?
megalomania zei:Wij hebben intussen ook een huis op het oog, maar het zit wat boven het budget. De verkoper zijn minimumprijs (of althans, wat de immo-kerel zegt dat de minimumprijs is) ligt toch nog 20K boven onze max. We zijn nu zowat aan het twijfelen. Op zich is het huis het bedrag volgens ons niet waard, anderzijds is de ligging voor ons ideaal.
Ook al langs de bank geweest, en de rentes zijn toch inderdaad wel aan het stijgen. We kregen nu 2,15 vast op 20 jaar.
megalomania zei:Hebben we gedaan (ongeveer 10% onder de vraagprijs) maar werd dus meteen afgeblokt. We gaan nog wel proberen hoor, we hebben onze maximum eigenlijk nog niet voorgesteld dus we zullen ons bod alleszins nog verhogen, maar ik vrees er toch wat voor. Kan natuurlijk ook zijn dat het een van de typische immo-onderhandelingstechnieken zijn.
Ge moet het procentueel vergelijken hé en niet op basis van absolute waarde. In beide periodes is het ongeveer verdubbeld.dacuba zei:Verschil 1992-2002 en 2003-2014 is echt zot.
cege zei:Lijkt me al straf dat je 2.24 hebt op 25 jaar. Ik zie op spaargids 10 lager dan dat en 100 hoger de laatste 3 maanden. Tuurlijk kun je niet nog veel lager gaan, laat staan dat refinance profitable zal zijn. Op 25 jaar staat nu op 2.30 of zo als je goeie deal doet...
paselie zei:Wat is een realistische interestvoet indien je er zelf zo'n 50K in kan stoppen op een woning met een totaalprijs van zo'n 280K?
Verdienen samen ± 3120 €.
Maandelijks willen we max. 1100 € afbetalen.
Bjorn_1880 zei:Het zal rond de 2,3 a 2,8 ongeveer zijn, veel hangt af van moment, bank en looptijd.
Los daarvan (vat het vooral niet persoonlijk op) vind ik dat mensen wel dure woningen kopen met hun gemiddeld loon. Ik wil maar zeggen, wij hebben 3500 samen en wilden echt niet boven de 200k gaan in aankooop. We moesten wel alles zelf lenen. Ik heb vrienden (dus nog is vat het niet peroonlijk op) die 1200 a 1400 euro aan hun kot afbetalen met minder gezamenlijk loon als het onze. Ik begrijp niet goed wat die voor de rest dan voor een levensstandaard hebben, wij hebben dan zelfs nog geen kinderen. We kunnen wel sparen uiteraard maar ik vind dat veel mensen ver boven hun budget kopen. Mijn insziens zou je nooit boven een derde mogen gaan ik afbetaling en das nog veel.
Hoe zou je zelf zijn. Op het moment dat de babyboomers een huis konden kopen was het in verhouding spot goedkoop. Ze hebben dus alle grond ingepikt. De grond is daardoor schaars geworden, waardoor de prijzen de pan uitswingen.RETYPE zei:Volledig akkoord. De Belg hecht veel waarde aan een eigen huis met tuin en is ook bereid om er veel voor op te offeren. De immo-markt met over-prijsde woningen speelt hier aardig op in. Waarom moet een huis zo duur zijn? Waarom hebben die kut babyboomers alle grond ingepakt, pensioenen opgebruikt en nu nog eens het geld uit onze zakken halen met hun over-prijsde, slecht geïsoleerde woningen.
Bjorn_1880 zei:Het zal rond de 2,3 a 2,8 ongeveer zijn, veel hangt af van moment, bank en looptijd.
Los daarvan (vat het vooral niet persoonlijk op) vind ik dat mensen wel dure woningen kopen met hun gemiddeld loon. Ik wil maar zeggen, wij hebben 3500 samen en wilden echt niet boven de 200k gaan in aankooop. We moesten wel alles zelf lenen. Ik heb vrienden (dus nog is vat het niet peroonlijk op) die 1200 a 1400 euro aan hun kot afbetalen met minder gezamenlijk loon als het onze. Ik begrijp niet goed wat die voor de rest dan voor een levensstandaard hebben, wij hebben dan zelfs nog geen kinderen. We kunnen wel sparen uiteraard maar ik vind dat veel mensen ver boven hun budget kopen. Mijn insziens zou je nooit boven een derde mogen gaan ik afbetaling en das nog veel.
sandervdw zei:Stel nu dat je 1/3 uitgeeft aan lening, 1/3 aan onkosten en 1/3 spaart. Dan hebben wij tegen ons pensioen (zonder enige opslag) 640k spaargeld. Daar ben je natuurlijk ook niet veel mee... Die 1/3e regel is er enkel voor het geval 1 vd 2 zonder inkomen valt, heeft niets te maken met levensstandaard.
Bjorn_1880 zei:Jeps zo is het, maarja zolang de meute het geld er voor blijft overhebben. Op zich is het gewoon ook een deel van "kijk is naar mij en mijn woonst". Op het werk hier ook, als ik zegt een appartement gekocht te hebben krijg je al van die opmerkingen aah wij wilden toch een huis met een tuin en 3 slaapkamers, twee toiletten,...
Tja ik wil ook een penthouse maar je moet realistisch zijn. Hangt er ook vanaf wat je wil natuurlijk, wil je in je heilige huisje zitten en voor de rest zo zuinig zijn als iets moet je dat weten. Ik zou het in ieder geval niet kunnen. Wij betalen 900/maand af en heb daar voor gekozen. Of ik in mijn zetel lig in mijn 90m2 groot appartement, of in de villa maakt niets uit. Net zoals ik op mijn terras lig van 15m2 in vergelijking met een kolossale hof.. Uiteraard staat iedereen vrij te kiezen maar mijn punt is eerder: ik zie mensen altijd maar duurdere en duurdere woningen aankopen en dan steken ze op het feit ja er is niets anders goedkoper te vinden. Er is wel iets goedkoper te vinden maar je schat u eigen afbetalingscapaciteit te hoog in ja, dit samen met onze heilige banken. Wel een feit dat alles gigantisch duur wordt maar daar moet je niet over discussiëren. Leef naar wat je hebt is mijn boodschap.
De banken geven mijn insziens ook veel te veel. Ze houden er rare regels aan over, wij zouden tot 1750 euro mogen gaan in afbetaling bij onze huisbank. Misschien eens afvragen waarom er een recordaantal belgen zijn leningen niet meer kan afbetalen. Ze hebben al wel stappen gemaakt met het feit dat je eigen kosten in handen moet hebben wat ik begrijp moest het tot een snelle verkoop komen, anders heb je zoizo miserie in de meeste gevallen.
cecemeleke zei:Dan kun jij toch zeer veel sparen. Zoals Paselie 1100€ afbetalen op een gezamelijk inkomen van 3120€ vind ik toch ook veel. hierin geef ik Bjorn_1880 toch gelijk. Waarschijnlijk hebben ze dan nog geen kindjes.
Ook al is de 1/3e regel er voor het geval er iemand zonder inkomen zou komen te vallen. Als ze nu veel betalen, kunnen ze bijna niet sparen, wat dan als er 1 zonder inkomen valt, nieuwe auto nodig, .... Wij sparen maandelijks 500-600€, gezamenlijk inkomen 3500, lening (na herziening 1048€) met 2 kindjes. en wij doen niet al te zot. En zoals je ziet, komen wij niet aan 1/3 sparen. Ik denk dat maar weinig mensen dit kunnen.
RETYPE zei:In mijn kennissenkring is het ook zo. Een rijhuis of appartement is minderwaardig. Vaak wordt er dan heel denigrerend over gesproken. Ik ben zelf in een rijhuis opgegroeid en mijn ouders hun inkomens samen is meer dan 5000 netto, veel meer dan bv een klasgenoot wiens vader als spoorarbeider werkte en de moeder brood aan huis ging ronddragen, toch bezitten zijn ouders 2 huizen. Mijn klasgenoot verdient 1700 netto en ik bijna 2700 netto. Mijn klasgenoot is beginnen werken na zijn bachelor, ik heb nog een master behaald. Toch bouwt hij ( samen met vriendin die doctoraatsstudente is) nu een huis van 400000 euro. Ik zie het overal in mijn kennissenkring, mensen die gestudeerd hebben wonen vaak in kleinere huizen dan mensen die niet gestudeerd hebben. Idem met auto's, vroeger was BMW/Mercedes voor de notaris/dokter/advocaat, nu rijdt iedereen er mee.