Archief - [deleted]

Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.

bamstar

Legacy Member
Mac-bc gelieve eens uw mond te spoelen. In mijn ogen ben jij de oppertjeef:jaloers op alles en iedereen en zo hypocriet als iets. Een ander een beetje de les spellen maar u niet eens zelf houden aan uw principes. Als je toch zo goed opgevoed bent,waarom heb je dan zoveel afhunst? Niets in de wereld is "eerlijk"... Dat een deel vd "jeugd" zijn geld erdoor draait aan autos en exotische reisjes en dan na 5j plots jaloers zijn op een generatiegenoot die wel wat gespaard heeft en wel kan kopen wat de andere niet kan kopen. Moet ik me dan "schuldig" voelen?

Stimpy

Legacy Member
Mac-bc, ben je eigenlijk van plan ooit zelf een eigendom aan te schaffen?

sandervdw

Legacy Member
Mac-bc, jij bent echt het schoolvoorbeeld van "ne profiteur" (of zoals Bram het zegt, een Oppertjeef). Iedereen die "tegen het systeem" is, maar uiteindelijk wel er volop gebruik van wil maken, mogen ze voor mijn part het land uitzetten. Je kan een voordeel onterecht vinden en er gebruik van maken. Maar eerst iedereen die er gebruik van maakt afschilderen als verwende nesten die slecht opgevoed zijn en daarna zeggen: "Bij mij gaat het ook zo zijn MAAR mijn situatie is natuurlijk anders dan die van al de anderen" is echt het meest hypocriete dat je kan doen.

mac-bc

Legacy Member
Stimpy zei:
Mac-bc, ben je eigenlijk van plan ooit zelf een eigendom aan te schaffen?

Ik vind dat een woonplaats vooral functioneel moet zijn, geen blinde obsessie (lees: baksteen in de maag) die je zo snel mogelijk moet verwerven en waarnaar je heel uw leven moet schikken. Want dat lijkt het in mijn ogen steeds meer te worden.

Een woonplaats moet in het teken staan van mijn leven, niet omgekeerd. En op dit moment ligt mijn leven nog volledig open, dus ook die woonplaats moet flexibel zijn. Huren dus.

Mocht ik mij ergens willen settelen en er komen kinderen in het spel zal de kans al snel groter worden dat ik iets zou willen kopen vermoed ik. Dan wordt het voordeel van huren (flexibiliteit) volledig teniet gedaan en gaat het voordeel van een eigendom (vrijheid om ermee te doen wat je wil) doorwegen. Maar dat ligt niet in de nabije toekomst.

Puur als beleggingsproduct zou ik het momenteel ook niet kopen. Zwaar overprijst.

HUSKE

Legacy Member
mac-bc zei:
Dat bedrag weigeren? Waarom zou ik dat doen? Omdat ik principieel tegen het gelddonatie-fenomeen ben die anderen hanteren, moet ik mezelf financieel bestraffen?! :s Vreemde logica.
... Of een drogargument (die wel vaker gebruikt wordt). Je kan namelijk perfect tegen bepaalde systemen zijn maar er toch gebruik van maken. Daar is niets contradictorisch aan, het is zelfs nodig wil je jezelf niet compleet irrelevant maken.
Om een voorbeeld te geven; ik ben iemand die zeer kritisch is tegenover de vakbonden maar toch vind ik er niets hypocriet aan dat ABVV-topman Rudy De Leeuw gebruikt maakt van de notionele intrest aftrek, waartegen hij gekant is. Maar soit, dit zou ons te ver leiden.

Ik ben ook tegen kinderbijslag, belastingvermindering voor kinderen en woonbonus. Maar ik maak daar inderdaad ook lustig gebruik van omdat ik mijzelf anders financieel benadeel.

Ik ben ook niet tegen donaties van ouders aan kinderen om een huis te verwerven, ik erken wel dat ze het voor de rest (waaronder ikzelf) het wel moeilijker maken.

Een maat van mij krijgt 150000€ om een huis te kopen, dat is maar eventjes de helft van het huis dat hij wenst te kopen. Ikzelf heb ook 150k€ kunnen inbrengen, maar daar hebben we met ons getweeën 9 jaar voor moeten werken en 'zuinig' leven.
Moest ik 150k€ bij kunnen tellen zou ik zeker een ander huis gebouwd/gekocht hebben, de kans dat ik dat zou gebruiken om de hypotheek te dempen (als ik al mijn geld erin pomp zou ik zonder afkunnen dan) acht ik vrij klein.

sandervdw

Legacy Member
HUSKE zei:
Ik ben ook tegen kinderbijslag, belastingvermindering voor kinderen en woonbonus. Maar ik maak daar inderdaad ook lustig gebruik van omdat ik mijzelf anders financieel benadeel.

Ik ben ook niet tegen donaties van ouders aan kinderen om een huis te verwerven, ik erken wel dat ze het voor de rest (waaronder ikzelf) het wel moeilijker maken.

Een maat van mij krijgt 150000€ om een huis te kopen, dat is maar eventjes de helft van het huis dat hij wenst te kopen. Ikzelf heb ook 150k€ kunnen inbrengen, maar daar hebben we met ons getweeën 9 jaar voor moeten werken en 'zuinig' leven.
Moest ik 150k€ bij kunnen tellen zou ik zeker een ander huis gebouwd/gekocht hebben, de kans dat ik dat zou gebruiken om de hypotheek te dempen (als ik al mijn geld erin pomp zou ik zonder afkunnen dan) acht ik vrij klein.

Het verschil is dat jij niet zegt dat iedereen die van de woonbonus gebruik maakt slecht is opgevoed etc...

Stimpy

Legacy Member
Mac-bc ziet het verschil niet tussen je kind opvoeden zonder het te verwennen zodat het de waarde van geld leert kennen, en het helpen van je kind als het bewezen heeft met geld om te kunnen gaan.

Verder vergeet hij dat het als alleenstaande quasi onmogelijk is om snel een eigendom te kopen, en het hier dus niet over een extra badkamer gaat, maar over het wel of niet aankopen van een woning. Dit heeft uiteraard, zoals alles, invloed op de prijzen. Daar gaat de discussie dan ook niet over.

Ook kan mac-bc het niet verdragen dat iemand zijn zelf verdiend geld besteedt zoals die persoon dat wenst.
Je mag geen zuinige levensstijl aangaan om een mooie spaarpot te verdienen. Want dan geef je in zijn ogen je zelfrespect op.
Je moet onmiddellijk huren en je spaarpotentieel daardoor zwaar aantasten.

Verder mogen we niet uit het oog verliezen dat ouders die hun kinderen de kans geven om te sparen, ik heb het dus zelfs niet eens over een zak geld geven, ook zwaar te kort schoten bij de opvoeding en dus de liefde van hun kinderen terug kopen ter compensatie.

Als ouder ben je ook verplicht om in je midlife crisis een mooie auto te kopen, of een vakantiewoning. Je kan namelijk onmogelijk gelukkig worden door je kinderen financieel te helpen op het moment dat ze het het best kunnen gebruiken.

Kortweg gezegd, mac-bc verdraagt het niet goed dat elke familie op een andere manier hun financiën regelt. Enfin, hij verdraagt het niet als daardoor zijn situatie benadeeld wordt.

Verder is hij niet jaloers en niet gefrustreerd. Je merkt aan zijn replies toch duidelijk dat hij het andere mensen gunt dat ze meer kunnen dan hij. Thuis blijven wonen en sparen staat tenslotte gelijk met je zelfrespect opgeven. Mac-bc heeft dat niet moeten doen en is dus eigenlijk, zei het niet financieel, veel rijker dan de personen die bewust voor hun toekomst sparen.
Het is ook een algemeen feit dat je niet slecht 2-3 jaar thuis goed kan sparen. Neen, als je dat doet is dat minstens tot je 35e terwijl je in de kelder constant aan je pc hangt en geen leven hebt. Ik vermoed dat dat een beetje het geen-zelfrespect beeld is dat mac-bc heeft van de slimme spaarder.

Ik denk dat mac-bc snel volwassen wou zijn, zelf zijn zaakjes regelen en alleen wonen, wat leuk is voor hem, maar dat hij nu inziet dat hij x aantal jaar later eigenlijk nog nergens staat. Zodra zijn ouders dat inzien en hem toch een som aanbieden zal hij die dan ook aannemen. Ook al is dat tegen zijn principes. Maar meedoen aan de rat-race is dat niet in zijn geval.

Stimpy

Legacy Member
mac-bc zei:
Ik vind dat een woonplaats vooral functioneel moet zijn, geen blinde obsessie (lees: baksteen in de maag) die je zo snel mogelijk moet verwerven en waarnaar je heel uw leven moet schikken. Want dat lijkt het in mijn ogen steeds meer te worden.

Een woonplaats moet in het teken staan van mijn leven, niet omgekeerd. En op dit moment ligt mijn leven nog volledig open, dus ook die woonplaats moet flexibel zijn. Huren dus.

Mocht ik mij ergens willen settelen en er komen kinderen in het spel zal de kans al snel groter worden dat ik iets zou willen kopen vermoed ik. Dan wordt het voordeel van huren (flexibiliteit) volledig teniet gedaan en gaat het voordeel van een eigendom (vrijheid om ermee te doen wat je wil) doorwegen. Maar dat ligt niet in de nabije toekomst.

Puur als beleggingsproduct zou ik het momenteel ook niet kopen. Zwaar overprijst.

En als iemand anders nu wel zijn "obsessie" wil volgen en een mooi huis kopen, daarvoor werken en sparen, wat is daar mis mee?

Ja jouw leven, fijn voor jou. Wat als er in iemand anders' leven wel al plaats is voor stabiliteit? Waarom zou die niet mogen sparen ipv te huren? Jij bent gewoon jouw situatie, waarbij je wel de luxe van flexibiliteit wilt, aan het uitsmeren naar iedereen die die luxe misschien niet wilt. Flexibel zijn is een luxe die je betaalt. Zo simpel is het. Dus jij geeft je geld liever daar aan uit, en dat is dan ten koste van je uiteindelijke woning.
Als een ander dan een mooiere woning kan kopen kan jij het niet pitsen als die een mooiere badkamer dan jou heeft. Want ohnee verwend, luxe. Terwijl die persoon misschien wel al 5 jaar sober leeft, hard werkt en goed spaart en ja , dat kan best bij de ouders zonder dat daar op neergekeken moet worden. Ik vind dat net veel verstandiger in dat geval.

En wil je aub nog eens uitleggen waar precies de ouders dan gefaald hebben en waar het zelfrespect in dat geval opgegeven is?
Want het zijn eigenlijk vooral die uitspraken die mensen hier tegen de borst stoten, waar je nu al een hele reeks replies niet meer op ingaat. Je laatste replies gaan er over alsof iedereen 100K krijgt en eens even een huisje gaat kopen. Is dat dan uit onwetendheid dat je zo reageert? Frustratie? Verkeerde keuze gemaakt in je leven? Want waarom zou je een ander het niet gunnen? Jij kan toch net hetzelfde pad bewandelen? Wie houdt je tegen om spaarzaam te zijn?

Ironische uitspraak van jou trouwens: degene die zijn heel leven zich zal mogen schikken is net degene die geen spaarpot aanlegt maar onmiddellijk flexibiliteit wilt. Jij zal toch ook je leven lang een dak boven je hoofd willen waar je elke maand voor betaalt? Wat een obsessie zeg, elke maand betalen voor huisvesting.
Degene die eerst een paar jaar goed spaart zal het in ieder geval wanneer hij een hypotheeklening aangaat véél lichter hebben dan iemand met jouw patroon. Benieuwd wie het meeste opofferingen zal moeten doen om tot je dood financiele gemoedsrust en een dak boven je hoofd te hebben. En dat bedoel ik niet als steek, maar is gewoon een feit. Jij zal vasthangen aan je baksteen.

Aries.Mu

Legacy Member
Vraag ivm herziening lening:

Huis gekocht in juni 2014. Toen keihard onderhandeld om tot een rente te komen van 2.992% op 25j vast. Bedrag 260.000€.
1 november 2014 onze eerst aflossing betaald.
Sindsdien zijn de rentes serieus gedaald (ik zie rentes van 2.35 op 25j en < 2% op 20j! voorbijkomen).
Spaargids.be en rodv.be bevestigen de dalende trend. Alsook de Ave.yields op 20 en 25j.

Bovendien hebben we in die 6 maand een financiële boost gekregen (beide een acceptabele loonsverhoging gekregen).

Ik zou ofwel minder willen betalen per maand ofwel overgaan op 20j vast en iets meer afbetalen.
Onze huidige situatie laat zeker toe.

Stuur ik een email naar huidige bank of stap ik eerst eens andere bank binnen om te kijken wat ze kunnen betekenen?
Het idee van al binnen het jaar naar een herziening te gaan klinkt wat raar in de oren maar why not?

Advies graag :applause:

Nog wat info:
130k mandaat
130k hypo
SSV op hypo in 1x betaald
SSV op mandaat verdeeld over 3 jaar als pensioensparen (om onze belastingsaftrek te maximalizeren)

mac-bc

Legacy Member
Ik had het moeten weten dat daarop gereageerd ging worden op die (voorspelbare) manier. :')

sandervdw zei:
Mac-bc, jij bent echt het schoolvoorbeeld van "ne profiteur" (of zoals Bram het zegt, een Oppertjeef). Iedereen die "tegen het systeem" is, maar uiteindelijk wel er volop gebruik van wil maken, mogen ze voor mijn part het land uitzetten. Je kan een voordeel onterecht vinden en er gebruik van maken. Maar eerst iedereen die er gebruik van maakt afschilderen als verwende nesten die slecht opgevoed zijn en daarna zeggen: "Bij mij gaat het ook zo zijn MAAR mijn situatie is natuurlijk anders dan die van al de anderen" is echt het meest hypocriete dat je kan doen.

Je hebt absoluut geen idee waarover je spreekt.

Ten eerste raad ik je aan om mijn posts te lezen. Dat zwart/wit-beelden de enige beelden zijn die bij jou doordringen is niet mijn schuld.
Ten tweede weet ik niet of ik geld zal krijgen of niet. Zie puntje 1; lees mijn posts.
Ten derde heb ik niemand geviseerd en uitgescholden (terwijl ik dat hierboven over mij wél zie, Mister Consequent ;) ). Ik heb alleen het maatschappelijke fenomeen beschreven, ze gelinkt aan een nieuwe manier van opvoeden gericht op het materiële (die IK slechter VIND) en uitgelegd waarom het netto slecht is voor de maatschappij in zijn geheel.

En tot slot moet jij echt eens gaan nadenken over wat hypocrisie nu eigenlijk is. ALS (want dat is nog niet zeker) ik geld zou krijgen van mijn ouders en daarna zou ik die gelddonaties plots verdedigen, DAT zou hypocriet zijn. Dan pas ik mijn gedachtengang aan, aan de toevallige omstandigheden waarin ik terechtkom zodat het mij beter uitkomt. Nu heb ik op een neutraal moment (een moment waarop ik niet weet in welk "kamp" ik terecht zal komen) daar gewoon over nagedacht en geprobeerd een redenering op te bouwen. Mijn conclusie is dat dit geen goede zaak is voor de maatschappij en dat standpunt tracht ik hier uit te leggen. Als ik het geld zou krijgen zou ik het aanvaarden maar ik zou blijven verkondigen dat ik het eigenlijk geen goede evolutie vind. Dat kan perfect.

Of met andere woorden: ik ben tegen het fenomeen en ik zou er nooit mee begonnen zijn. Jammer genoeg is het anders gelopen buiten mijn wil om maar de feiten zijn wat ze zijn en dat zal ik in mijn eentje niet kunnen veranderen. Je kunt dan 2 dingen doen:
- Principieel alles weigeren en jezelf financieel benadelen omwille van een fenomeen die je zelf liever anders had gezien. Dan kun je je fier op de borst kloppen dat je lekker consequent bent.
- Een andere manier is go with the flow en aldoende mensen proberen overtuigen. Waarvan ik ook eerst dacht dat deze mensen hypocriet waren. Quod non.

En eerlijk gezegd, ik heb heel lang over heel veel onderwerpen de eerstgenoemde levenswijze toegepast. Maar ik heb al doende gemerkt dat deze levenswijze gewoon leidt tot een eenrichtingsticket naar de goot, waar je dan misnoegd kunt mokken over de maatschappij, met een ideaalbeeld waar niemand nog naar luistert. Gezien ik deze periode heb doorlopen tot het punt waar het bijna niet meer houdbaar was (ik heb dan ook over teveel zaken een mening...) denk ik dat ik van niemand hier lessen hoef te krijgen over consequent vs hypocriet gedrag.
De tweede levenswijze lijkt hypocriet maar als je blijft ideologisch redeneren en de moed hebt om dingen aan te klagen waar je zelf gebruik van maakt, kun je veel meer bereiken dan met de eerste levenswijze. Zeker wanneer je ook een politiek engagement zou aangaan. Ik zou zelfs verder durven gaan en stellen dat je de tweede levenswijze nodig hebt om enigszins te functioneren in een democratie.

Ervan uitgaande dat jullie goed functioneren in onze democratie, beste Bram en Sander, zou ik jullie uitnodigen om niet te kijken of jullie ook wel eens "hypocriet" zijn maar om te kijken op hoeveel vlakken jullie eigenlijk "hypocriet" zijn. Hypocriet in jullie zin van het woord wel te verstaan waar je aan niets zou mogen deelnemen tenzij je er 100% voorstander van bent.

Dit allemaal volledig off-topic, doch wel relevant.

enmity

Legacy Member
Aries.Mu zei:
Vraag ivm herziening lening:

Huis gekocht in juni 2014. Toen keihard onderhandeld om tot een rente te komen van 2.992% op 25j vast. Bedrag 260.000&#8364;.
1 november 2014 onze eerst aflossing betaald.
Sindsdien zijn de rentes serieus gedaald (ik zie rentes van 2.35 op 25j en < 2% op 20j! voorbijkomen).
Spaargids.be en rodv.be bevestigen de dalende trend. Alsook de Ave.yields op 20 en 25j.

Bovendien hebben we in die 6 maand een financiële boost gekregen (beide een acceptabele loonsverhoging gekregen).

Ik zou ofwel minder willen betalen per maand ofwel overgaan op 20j vast en iets meer afbetalen.
Onze huidige situatie laat zeker toe.

Stuur ik een email naar huidige bank of stap ik eerst eens andere bank binnen om te kijken wat ze kunnen betekenen?
Het idee van al binnen het jaar naar een herziening te gaan klinkt wat raar in de oren maar why not?

Advies graag :applause:

Nog wat info:
130k mandaat
130k hypo
SSV op hypo in 1x betaald
SSV op mandaat verdeeld over 3 jaar als pensioensparen (om onze belastingsaftrek te maximalizeren)

Best eerst een voorstel van een andere bank binnenhalen, anders is de kans groot dat je huidige bank maar een flauw voorstel gaat doen. Ik heb het zelf voorgehad, eerst 0,3% korting gekregen, na een tegenvoorstel van een andere bank was het ineens >1% korting.

julkabas

Legacy Member
Eerst en vooral @mac-bc en de mensen die hem voer geven tot off-topic discussies:
Kunnen jullie geen nieuwe discussie starten in een ander topic? "Inbreng van ouders en familie in uw huis" ofzo?
Dan kunnen we in dit topic enkel de echte on-topic vragen behandelen. Thanks!!

Aries.Mu zei:
Advies graag :applause:

In welke volgorde je rondgaat, maakt niet veel uit. Uiteindelijk zal je altijd jouw bank onder druk zetten met de rentevoeten van een andere bank.
Als je eerst naar een andere bank gaat hoef je misschien maar 1keer naar de eigen bank? :p

Stimpy

Legacy Member
mac-bc, ik denk dat je mening gewoon foutief gevormd is over wat je ziet in het openbaar.

Ik vind het zicht van een kleine die zich in stilte moet bezighoduen met een ipad ook zeer storend. Dieje kleine moet zich maar leren vervelen af en toe zonder allerlei impulsen of zijn fantasie gebruiken of een beetje in stilte kunnen spelen met iets eenvoudig.
Dan denk ik ook van die ouders maken zich er makkelijk van af terwijl ik eigenlijk niets van dat gezin weet. Ik denk dat uw standpunt door dat soort beelden is opgebouwd.

Maar gij verbindt heel veel losstaande zaken met elkaar op een manier die niet klopt.

Kunt ge nu eens niet gewoon zeggen wat er slecht is volgens om u om na uw studies nog een paar jaar thuis te wonen en te sparen?
Waarom dat niet met een goede opvoeding te combineren zou zijn?
Waarom dat niet zonder gebrek aan zelfrespect mogelijk is?
En erkennen dat het toch wel de grote minderheid zal zijn die een som geld ontvangt die echt een verschil maakt terwijl gij op den duur het omgekeerde lijkt te geloven.

GuyDebord

Legacy Member
Aries.Mu zei:
Vraag ivm herziening lening:

Huis gekocht in juni 2014. Toen keihard onderhandeld om tot een rente te komen van 2.992% op 25j vast. Bedrag 260.000&#8364;.
1 november 2014 onze eerst aflossing betaald.
Sindsdien zijn de rentes serieus gedaald (ik zie rentes van 2.35 op 25j en < 2% op 20j! voorbijkomen).
Spaargids.be en rodv.be bevestigen de dalende trend. Alsook de Ave.yields op 20 en 25j.

Bovendien hebben we in die 6 maand een financiële boost gekregen (beide een acceptabele loonsverhoging gekregen).

Ik zou ofwel minder willen betalen per maand ofwel overgaan op 20j vast en iets meer afbetalen.
Onze huidige situatie laat zeker toe.

Stuur ik een email naar huidige bank of stap ik eerst eens andere bank binnen om te kijken wat ze kunnen betekenen?
Het idee van al binnen het jaar naar een herziening te gaan klinkt wat raar in de oren maar why not?

Advies graag :applause:

Nog wat info:
130k mandaat
130k hypo
SSV op hypo in 1x betaald
SSV op mandaat verdeeld over 3 jaar als pensioensparen (om onze belastingsaftrek te maximalizeren)


Voor je tarieven gaat op vragen bij verschillende banken kan je op volgende link zien of je wel wint (en hoeveel) bij een herziening van je hypothecaire lening. Er komen nl. extra kosten bij het veranderen van bank/afsluiten van nieuwe lening: Herziening hypothecaire lening (simulator) - Spaargids.be.

Gebruik in de velden 'herfinanciering' een rentevoet die je zag op rodv.be (mss. niet de allerlaagste om realistisch te blijven).

ebuzola

Legacy Member
Ik heb een optie genomen op een huis waar we vorige week een bod hebben opgedaan. Heel mooi pand. Heel warm huis met de oude deuren en trap nog uit de interbellum tijd. Heb er 220000 voor gevraagd. Eerste bod was 215000, de vraagprijs was 249000.
Nu is het wachten op de compromis. De lening doen ee bij Axa, maar die hebben ons gezegd om nog een week te wachten want met Batibouw kunnen er nog kortingen zijn (aktekosten of korting op rente etc..) Als we een vaste rentevoet nemen voor 25j is het 3.60.Ze zijn sinds vandaag weer een beetje gezakt.
Overwegen jullie een vaste of meer een 10/5/5.Op 10 jaar kan er natuurlijk veel gebeuren en de rente staat al zo laag t.o.v. vroeger
Ik denk dat ik ook wel 50% mandaat ga nemen.

wrebbit

Legacy Member
Vandaag lening getekend, 180000 op 25 jaar aan 1,55% 3/3/3
1/1/1 boden ze me 1,45%, maar ik heb de iets veiligere optie gekozen.

JPV

Legacy Member
Ik had toch voor de 1/1/1 gekozen, lijkt me veiliger vanwege de maximale verdubbeling.

botchla

Legacy Member
Ik teken mijn herziening volgende week, ga 100 EUR per maand meer aflossen (hyp mandaat + 165/maand & hyp lening - 65EUR/maand) maar spaar bijna 59.000 EUR uit daarmee

3.75% op 25 jaar wordt

-> 50% mandaat aan 2.27% op 15 jaar = 40K EUR voordeel
-> 50% hypotheek aan 2.80% op 25 jaar (deel met woonbonus, de moeite niet om verder op te zakken) = 18.600 EUR voordeel

Blij dat ik gewacht heb tot nu!

Renegadexxripxx

Legacy Member
Hhhmm heb ondertussen een ganse resem aan offertes voor warmtepompen binnen gekregen rangerend van 8400&#8364; tot 12k&#8364; incl. btw en geïnstalleerd. De geothermische heb ik ondertussen naar de vuilbak verwezen... daar lag de prijs inclusief boring rond de 20 - 27k&#8364; incl BTW. Daar kan ik bijna 3 keer een versie L/W voor kopen...

Ik heb echter geen idee welk merk ik moet kiezen... heb er ondertussen binnen gekregen van Rotex, Daikin, Buderus, Vailant, IDM, Viessman, Stiebel eltron, de dietrich, mitsubishi, general... en ik zie tussen de bomen het bos gewoon niet meer :(...

Mijn lichte voorkeur gaat voorlopig echter uit naar de Daikin wegens de prijs... al heeft die wegens het boilervat wel een grotere geprojecteerde elektriciteitskost dan de rotex. Maar met een meerkost van 1k&#8364;... daar kan ik 10 jaar verbruik van betalen... of gewoon 1 paneel bijzetten...
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Terug
Bovenaan