Geachte mijnheer,
Onze dienst antitwitwas heeft uw transactie onder de loep genomen en volgende vragen stellen ze zich, kan u hier per kerende op antwoorden;
In het kader van het witwasrisico dat inherent aanwezig is bij cryptomunten, willen wij u vragen onderstaande vragen allemaal door de klant zélf te laten beantwoorden (zie vragen in onze eerste mail hieronder).
Het is belangrijk om te weten waar het geld oorspronkelijk vandaan komt, in welke cryptomunten belegd werd, via welk cryptoplatform belegd werd, en vooral de transactiehistoriek (= inclusief transacties in crypto zelf (niet enkel van en naar [naam bank]), niet enkel deposits en withdrawals) en bijhorende wisselkoersen te kennen. Het fiscale luik is ook van belang.
Graag hadden wij daarnaast ook geweten waarom betreffende klant in een innovatief product als crypto heeft belegd, en waarom hij dat op de door zijn beschreven wijze (na antwoord op bovenstaande en onderstaande vragen) heeft gedaan.
Dag collega,
Graag had ik bijkomende informatie verkregen over klant [naam klant]:
Beroepsactiviteit, statuut, sector?
Mbt transacties naar en van cryptoplatformen, zoals:
Mbt cryptoportefeuille(s):
• Bij welke cryptoplatformen werd er belegd? (staving)
• Heeft de klant een cold storage? (staving)
• In welke cryptomunten (en eventueel andere effecten) werd er belegd? (staving)
• Historiek van de beleggingen in cryptoportefeuille aan te leveren (= inclusief transacties in crypto zelf, niet enkel deposits en withdrawals)
• Wisselkoersen/waarde van de crypto-effecten ten tijde van de belegging (tijdslijn) + staving/verklaring dat de opbrengst realistisch is.
Mbt strategie/instrumenten:
Doet de klant aan spot trading?
Doet de klant aan crypto futures trading?
Doet de klant aan staking?
Mbt herkomst van de gelden:
• Hoe is het vermogen opgebouwd waarmee in crypto is belegd?
• Van welke rekeningen werd er in crypto belegd, buiten de [naam bank]-rekening? (staving)
Mbt fiscaliteit:
Hoe werden in het verleden de crypto-inkomsten fiscaal aangegeven?
Bij voorbaat dank
