Technisch gezien zal je veel van die subsidies kunnen krijgen ja. Of dat ook ethisch verantwoord is, daar beslis je zelf over...
iamhollywood
Well-known member
Indien "Gezamelijk belastbaar inkomen" dan kijkt men gewoon naar uw aanslagbiljet van de personenbelasting.
Daar ziet men dus niets van dividenduitkeringen uit uw vennootschap.
Eigenlijk het voorbeeldje van hoe het tarief voor kinderopvang bepaald wordt...
Of laatst die energiepremie, keek men ook gewoon naar uw belastingbrief
Laatst bewerkt:
Om de 20% vennootschapsbelasting te krijgen ipv 25% moet je aan 45K per jaar geraken maar het is inderdaad vaak interessanter om die hogere vennootschapsbelasting te slikken om de nog hogere personenbelasting niet te moeten betalen.
Maar dan heb je toch veel minder pensioen? Kan je dat echt opvullen adhv IPT? Je zou maar 90 jaar oud worden, dan zit je daar met je klein pensioen’tje
Kijk eens op mypension en zoek het minimumpensioen eens op
Bovenstaande maar ook een belangrijke is het gewaarborgd inkomen.
Als je morgen langdurig ziek wordt als zelfstandige dan val je op weinig terug.
Een verzekering voor gewaarborgd inkomen kan daarbij helpen (al dan niet in combinatie met een IPT).
Dit gewaarborgd inkomen is gelinkt met het bruto inkomen.
(Alternatief bestaat er ook wel een omzetverzekering)
Het minimumpensioen (alleenstaande) bedraagt iets van €1650, het maximumpensioen voor een zelfstandige die heel zijn loopbaan maximale sociale bijdrages betaald heeft, zo'n €1000/maand (in tegenstelling tot pakweg €400 als je maar 2000 uitkeert), is ongeveer €1950. Tijdens je carrière €600 per maand meer betalen om €300 extra pensioen te krijgen is niet denderend.
Laatst bewerkt:
Geabonneerd op OpenAI's ChatGPT Plus via de vennooschap. Is een veel beter deal dan De Belegger aan € 32 waarvoor ik geen tijd heb
Wat, kan dat ding beursvoorspellingen doen?
Enkel getrained op data tot eind 2021, dus niet veel vrees ik
Hoeveel je in je IPT kan stoppen hangt ook af van je brutoloon. (link)
Weinig loon uitkeren = weinig IPT, dus weinig pensioen.
Vadertje staat is niet helemaal dom hoor.
Ik zie meer en meer mensen grotendeels afstappen van IPT/VAPZ tenzij eventueel het minimum in één van de twee voor arbeidsongeschiktheid verzekering combineren met laag loon en maximaal in lage kost ETF/fondsen te steken via VVPR-bis/liquidatiereserve/lening.
Als ik dit zo lees hier verkiezen de meeste hier toch nog steeds om maximaal aan IPT te doen? Zelf heb ik mijn stortingen al enkele jaren gestopt en zodra auteursrechten afgeschaft zijn gaat mijn loon verder omlaag.
Als ik dit zo lees hier verkiezen de meeste hier toch nog steeds om maximaal aan IPT te doen? Zelf heb ik mijn stortingen al enkele jaren gestopt en zodra auteursrechten afgeschaft zijn gaat mijn loon verder omlaag.
Laatst bewerkt:
Die koppeling tussen IPT en gewaarborgd loon speelt daar fel in mee. IPT an sich is meestal geen betere investering dan ETF's, maar omdat de meesten toch een verzekering gewaarborgd loon willen en dit meestal als pakket verkocht wordt, denk ik dat IPT wel nog zijn nut heeft.
Of eventueel voor vastgoed...
Wat betalen jullie voor BV aan de boekhouder per jaar? Ik heb hier 3 offertes liggen: €5600 - €6200 - €7000
Ik heb 400 facturen (omzet) ieder jaar, 600
facturen aan onkosten ieder jaar en heb geen personeel (wel 10 freelancers in onderaanneming)
Ik heb 2 freelancers in onderaanneming en 1 part-time bediende.
450 Aankoopfacturen
45 verkoopfacturen
Met afrekening aan meerprestaties zit ik aan 8168 excl. (ze hebben wel wel wat extra werk gehad ivm uit elkaar gaan met vriendin).
Een vergelijkbaar dossier qua aantal zit bij ons voor 5.000 EUR, (werkt wel volledig digitaal).Wat betalen jullie voor BV aan de boekhouder per jaar? Ik heb hier 3 offertes liggen: €5600 - €6200 - €7000
Ik heb 400 facturen (omzet) ieder jaar, 600
facturen aan onkosten ieder jaar en heb geen personeel (wel 10 freelancers in onderaanneming)
haha neen maar bespaard me wel tijd in het eerste opzoekwerk omtrent obscure security findings, infra gerelateerde topics, etc.
