ETF's - Trackers - Indexing - Passive Investing - Mutual Funds - ...
- Onderwerp starter Straddle
- Startdatum
Nope, vandaag iwda bijgekocht voor deze maand.Iemand met groene ETF vandaag
Monkytiger
Well-known member
Niet super laag maar inderdaad ook wel niet zo'n slecht moment en dus gisteren ook bijgekocht voor de maand.
SomeDude
Banned
Aangezien ik er niets van ken: is dat https://live.euronext.com/nl/product/etfs/ie00b4l5y983-xams/ishares-msci-wor-a/iwda ?
Zit bij Re-Bel dus ik hou me aan brussel/amsterdam/parijs
NotoriousP
Well-known member
Ik dacht al zoiets, voor aandelen lijkt het mij vooral om OTC aandelen te gaan.
Sneeuwstorm
Well-known member
Ook nog wat bijgekocht, en wat EMIM
Ik doe dat niet elke maand want anders kost het me meer aan transactiekosten. Gewoon wanneer ik +-2500 euro gespaard heb.
Degene waar je naar linkt wordt verhandeld in NL (Amsterdam) hoor, dus dat zou moeten werken bij Re-Bel.Aangezien ik er niets van ken: is dat https://live.euronext.com/nl/product/etfs/ie00b4l5y983-xams/ishares-msci-wor-a/iwda ?
Zit bij Re-Bel dus ik hou me aan brussel/amsterdam/parijs
De basisvaluta van het fonds is USD natuurlijk, maar ik denk niet dat je dat bedoelt?
SomeDude
Banned
Dat ik het zelf niet weet wat ik bedoelde
Maar klopt die staat er tussen. Weet alleen niet of ik USD wil ...
Maar zou mss iets meer spreiding willen (nu vooral tech), en heb ook 2 (van de 4) ETF's die niet veel verhandeld worden en mss beter wel nemen die vaak verhandeld worden?
Ik zou dit jaar willen experimenteren met het beleggen in ETF. Ik volg deze topic al een tijdje. Naar van wat ik gelezen heb is het beleggen via ETF het beste om aan enkele voorwaarden te voldoen. Namelijk spreiding van de risico's, zowel per sector als per regio. Ik kwam hierbij uit op IWDA op Euronext Amsterdam. Aangezien ik hier nieuw mee ben heb ik eerst voor een voor een klein bedrag IWDA gekocht bij Keytrade bank. Daar had ik een kost van 13 euro voor aankoop.
Ik zou elke maand een 200 euro daarin stoppen. Als dit goed gaat zou ik dit bedrag systematisch optrekken. 13 euro kosten elke maand dat is te zit voor woorden. Dus zocht ik naar Degiro, ik probeer daar een rekening te openen maar ondertussen ook ING self invest ontdekt (voor overname hypotheek door Keytrade was ik klant bij ING en heb die gratis rekeningen nooit stopgezet) Lijkt me wel stabieler dan Degiro. Daar betaal je maar 1 euro als je voor zo een laag bedrag maandelijks IWDA koopt, maar wel een bewaarloon van 0,0242 procent per maand.
Als dit gaan over een 2400 euro investering voor het eerste jaar dan heb ik bij ING self invest een 13 aankoopkosten en enkele euro's bewaarloon. Dit lijkt mee te vallen. Bij Keytrade is het elke maand 13 euro...voordeel is bij Belgische bank dat de TOB direct in orde is en ik dus zelf niets meer moet aangeven. Maar Keytrade valt voor periodiek beleggen in een ETF dus af.
Nu zit ik met 1 een vraag ik kocht op Keytrade.
Ishares MSCI Core world UCITS ETF USD. Is een EFT die de dividenden herkapitaliseert.fud daar betaal ik geen roerende voorheffing op. Die staat nu aan 77,475 euro.
Als ik zelfde nummer zoek bij ING self invest kom ik op iShares III Core MSCI World UCITS ETF Cap.USD daar staat daar aan 77,518 euro.
Is dit dezelfde tracker? Vanwaar het prijsverschil? Is dit de wisselkoers?aangezien deze als Basisvaluta USD heeft?
En aangezien Basisvaluta USD heeft.is dit niet ergens een nadeel?
Ik ben wel benieuwd hoe deze investering zal uitdraaien na 2021. Hopelijk, als Omicron het einde van de pandemie zou zijn en de inflatie onder controle blijft en er geen grote geopolitieke/klimaat zaken gebeuren...deze tracker is niet zo goed bestand tegen een temperatuur stijging van meer dan 2 graden, dat zou nog een reden kunnen zijn om te veranderen maar dat is nog even in de toekomst denk ik...
Ik zou elke maand een 200 euro daarin stoppen. Als dit goed gaat zou ik dit bedrag systematisch optrekken. 13 euro kosten elke maand dat is te zit voor woorden. Dus zocht ik naar Degiro, ik probeer daar een rekening te openen maar ondertussen ook ING self invest ontdekt (voor overname hypotheek door Keytrade was ik klant bij ING en heb die gratis rekeningen nooit stopgezet) Lijkt me wel stabieler dan Degiro. Daar betaal je maar 1 euro als je voor zo een laag bedrag maandelijks IWDA koopt, maar wel een bewaarloon van 0,0242 procent per maand.
Als dit gaan over een 2400 euro investering voor het eerste jaar dan heb ik bij ING self invest een 13 aankoopkosten en enkele euro's bewaarloon. Dit lijkt mee te vallen. Bij Keytrade is het elke maand 13 euro...voordeel is bij Belgische bank dat de TOB direct in orde is en ik dus zelf niets meer moet aangeven. Maar Keytrade valt voor periodiek beleggen in een ETF dus af.
Nu zit ik met 1 een vraag ik kocht op Keytrade.
Ishares MSCI Core world UCITS ETF USD. Is een EFT die de dividenden herkapitaliseert.fud daar betaal ik geen roerende voorheffing op. Die staat nu aan 77,475 euro.
Als ik zelfde nummer zoek bij ING self invest kom ik op iShares III Core MSCI World UCITS ETF Cap.USD daar staat daar aan 77,518 euro.
Is dit dezelfde tracker? Vanwaar het prijsverschil? Is dit de wisselkoers?aangezien deze als Basisvaluta USD heeft?
En aangezien Basisvaluta USD heeft.is dit niet ergens een nadeel?
Ik ben wel benieuwd hoe deze investering zal uitdraaien na 2021. Hopelijk, als Omicron het einde van de pandemie zou zijn en de inflatie onder controle blijft en er geen grote geopolitieke/klimaat zaken gebeuren...deze tracker is niet zo goed bestand tegen een temperatuur stijging van meer dan 2 graden, dat zou nog een reden kunnen zijn om te veranderen maar dat is nog even in de toekomst denk ik...
Je kan ook de afweging maken of het de moeite is om elke maand te storten. Als je niet teveel administratieve overhead wil zou je die 200 euro gewoon elke maand kunnen bijhouden, en 1x per kwartaal of zelf maar 1x per jaar een aankoop doen. Dat moet je dan wat afzetten tegen de dividend uitkering waarden.
.Sinister.
Active member
Waarom zou degiro niet stabiel zijn?
Voor wat je wil doen zijn de kosten daar by far het laagste…
Ja, maar bij ING invest komt dat op een administratieve kost van 13 euro + gemakkelijks halve ongeveer 5 euro bewaarloon een voor een heel jaar.
Ik vind de spreiding in de tijd zeer belangrijk. Stel dat er in maart 20% van de beurzen gaat zoals in maart 2020, en je hebt juist daarvoor die 2400 gestort dan zal het zeer lastig zijn om daar nog boven te komen. Als ik die 2400 euro maandelijks stort vang ik dit eventuele waardeverlies perfect op.
Het gaat momenteel over 200 euro per maand, maar indien succesvol kan dat vanaf eind 2023 oplopen tot misschien wel 1000 euro per maand. Nog geen idee, omdat ik dan normaal gezien een voorschot op de erfenis krijg van ongeveer 150.000 euro en ik dus nu al wat wil oefenen welke strategie het beste bij me past. Een spaarrekening behalve hoort daar eigenlijk niet bij (behalve een cashreserve van mss 20.000 euro).
De zoon gaat in 2022 naar de univ, dus dat gaat ook wel wat kosten...
Geen idee. Zo'n lowcost broker, stel dat er een major event komt waarbij heel veel mensen tegelijk online willen kopen/verkopen en je kan niet aan je effecten, of ze gaan overkop zoals Kaupthing online bank in 2008...ING is dan volgens mij wel veel kredietwaardiger, maar ik kan mis zijn. ING is ook moeten gered worden zoals elke andere bank in 2008.
De ING staat ook op naam van mij en mijn partner, de rekening op Degiro enkel op de mijne, dan is niet transparant, we mogen niet naïef zijn het gaat om ons gemeenschappelijke geld.
hellmut
Active member
Je moet klant zijn bij de bank waar je je het best bij voelt, en voor @Gertos45 is dat blijkbaar eerder ING dan Degiro.
Als ik eerlijk mag zijn heb ik ook lang getwijfeld, maar hoe minder kosten ik moet betalen, hoe beter. Tot op heden heel tevreden van zowel Degiro als Keytrade. Bij ING moest ik plots betalen voor mijn zichtrekening, dus ben ik benieuwd welke jij hebt die gratis zijn.
Het periodiek inkopen voor ongeveer 200€ in ETF’s past wel het best bij Degiro.
Ook kwa aandelen zijn ze zeer scherp, zeker op US beurzen.
Wat een eventueel faillissement betreft: je blijft wel eigenaar van je beleggingen/aandelen. Dat is anders dan (spaar)geld. Daar zal uw geld op de balans van de bank komen en krijg je een tegoed van de bank: Het bedrag dat je op je rekening ziet staan. Het is dus kort door de bocht niet meer uw geld. Dit en het feit dat ze aan geldcreatie doen zijn de redenen waarom de overheden spaargeld garanderen tot 100.000€. Als een bank failliet gaat ben je dus je geld kwijt (uitgezonderd de garantie) Bij aandelen, fondsen en ETF’s niet.
Kaupthing was een totaal ander verhaal. Zelf was ik ook klant bij Kaupthing. Dus heb alles vanuit de eerste rij meegemaakt: De mooie rente, het faillissement, het terugvorderen van een beperkt gedeelte via het garantiefonds dat toen in Luxemburg zat en de mooie geste van Keytrade om alles, incl intrest, over te nemen. Maar eerlijk is eerlijk : Wie daar z’n geld plaatste was maar al te goed op de hoogte van de risico’s daaraan verbonden. Daar ging het trouwens hoofdzakelijk om met het Belgisch spaargeld de ijslandse buffer te versterken.
Als ik eerlijk mag zijn heb ik ook lang getwijfeld, maar hoe minder kosten ik moet betalen, hoe beter. Tot op heden heel tevreden van zowel Degiro als Keytrade. Bij ING moest ik plots betalen voor mijn zichtrekening, dus ben ik benieuwd welke jij hebt die gratis zijn.
Het periodiek inkopen voor ongeveer 200€ in ETF’s past wel het best bij Degiro.
Ook kwa aandelen zijn ze zeer scherp, zeker op US beurzen.
Wat een eventueel faillissement betreft: je blijft wel eigenaar van je beleggingen/aandelen. Dat is anders dan (spaar)geld. Daar zal uw geld op de balans van de bank komen en krijg je een tegoed van de bank: Het bedrag dat je op je rekening ziet staan. Het is dus kort door de bocht niet meer uw geld. Dit en het feit dat ze aan geldcreatie doen zijn de redenen waarom de overheden spaargeld garanderen tot 100.000€. Als een bank failliet gaat ben je dus je geld kwijt (uitgezonderd de garantie) Bij aandelen, fondsen en ETF’s niet.
Kaupthing was een totaal ander verhaal. Zelf was ik ook klant bij Kaupthing. Dus heb alles vanuit de eerste rij meegemaakt: De mooie rente, het faillissement, het terugvorderen van een beperkt gedeelte via het garantiefonds dat toen in Luxemburg zat en de mooie geste van Keytrade om alles, incl intrest, over te nemen. Maar eerlijk is eerlijk : Wie daar z’n geld plaatste was maar al te goed op de hoogte van de risico’s daaraan verbonden. Daar ging het trouwens hoofdzakelijk om met het Belgisch spaargeld de ijslandse buffer te versterken.
Laatst bewerkt:
Merci, ja is inderdaad een heel ander verhaal dan Kaupthing, ik zal het wel proberen zowel bij Degiro als bij ING het komende jaar. is ook een soort spreiding he. Wat de gratis rekening betreft. Je hebt gelijk, was een Lion account samen met mijn partner, maar opeens is die betalend geworden, ik denk wel niet dat het zo duur is...ik ehb de optie ING behouden omdat zij toch fysieke kantoren hebben en je makkelijk cash geld kan storten, wat je bij Keytrade toch niet hebt.
@Airjinx moet ik over gekeken hebben ik dacht bij Degiro dat je alles manueel moest bijhouden, toch voor ETF's, maar ik zal gemist zijn.
Weet iemand het antwoord op de quote van mezelf hieronder?
Die ETF's, heel nieuw voor mij dusja, ik zou niet per ongeluk het verkeerde kopen dan ik van plan was, of in de verkeerde valute waardoor je terug rendementsverlies hebt. Is er daar trouwens wat literatuur over te vinden over ETF? het is hier in het topic al aan bod gekomen, maar het lijkt alsof ETF's enkel maar tot in de hemel groeien en dat is dan toch te mooi om waar te zijn, zou daar toch eens een heel goede analyse over willen lezen.
Wie zegt dat ETF's tot in de hemel groeien? Ik heb dat hier nog nooit iemand weten zeggen.
Beurzen crashen. 30, 40, 50% En gemiddeld gebeurt dat ieder decennia wel een keertje. Eind de jaren 90 had je de dotcom bubble, in 2008 de real-estate bubble. De volgende wordt de "Helicopter money bubble"
. Alleen is de vraag wanneer. Je moet geen beursanalist zijn om te zien dat de prijzen momenteel aardig aan de hoge kant zijn.
Ik ben in maart 2020 serieus begonnen met de beurs. Ik sprak daar toen geregeld over met 2 kameraden. Eén iemand was altijd negatief. In het voorjaar 2020: het gaat nog meer crashen. 6 maanden later, die winsten ga je toch weer verliezen. Nu is het dat de waarderingen al te hard zijn opgelopen. Tsja, er zal altijd een reden te bedenken zijn om niet te beginnen. De ander is nu begonnen als goed voornemen voor 2022.
Aan welke gemiddelde prijzen zou je de komende 10 jaar liefst IWDA kopen?
Optie 1: 78, 84, 89, 95, 98, 85, 75, 80, 87, 90
Optie2: 78, 60, 45, 55, 65, 75, 72, 78, 85, 90
Als je de toekomst nog voor je hebt is een crash het beste dat je kan overkomen, als je maag het kan verdragen.
Beurzen crashen. 30, 40, 50% En gemiddeld gebeurt dat ieder decennia wel een keertje. Eind de jaren 90 had je de dotcom bubble, in 2008 de real-estate bubble. De volgende wordt de "Helicopter money bubble"
. Alleen is de vraag wanneer. Je moet geen beursanalist zijn om te zien dat de prijzen momenteel aardig aan de hoge kant zijn.Ik ben in maart 2020 serieus begonnen met de beurs. Ik sprak daar toen geregeld over met 2 kameraden. Eén iemand was altijd negatief. In het voorjaar 2020: het gaat nog meer crashen. 6 maanden later, die winsten ga je toch weer verliezen. Nu is het dat de waarderingen al te hard zijn opgelopen. Tsja, er zal altijd een reden te bedenken zijn om niet te beginnen. De ander is nu begonnen als goed voornemen voor 2022.
Aan welke gemiddelde prijzen zou je de komende 10 jaar liefst IWDA kopen?
Optie 1: 78, 84, 89, 95, 98, 85, 75, 80, 87, 90
Optie2: 78, 60, 45, 55, 65, 75, 72, 78, 85, 90
Als je de toekomst nog voor je hebt is een crash het beste dat je kan overkomen, als je maag het kan verdragen.
Sneeuwstorm
Well-known member
Ik ben er maar in september 2021 mee begonnen, bij een crash zou ik er dus een stuk slechter voorstaan dan jij. Jij hebt de gains na de corona crash allemaal nog meegepikt. Ik sta nu op +4,6% op mijn origine investering in IWDA. Met EMIM sta ik -1,19%.
Het is een risico maar ja, je geld op de bank laten staan is ook een risico. Stel dat er een forse crash volgt kan ik er nog eens 10K ingooien ofzo van mijn spaargeld, dan gespreid DCA over enkele maanden.
Het is een risico maar ja, je geld op de bank laten staan is ook een risico. Stel dat er een forse crash volgt kan ik er nog eens 10K ingooien ofzo van mijn spaargeld, dan gespreid DCA over enkele maanden.
Als je zeker wil zijn of 2 trackers dezelfde zijn: kijken naar het ISIN nummer.
Zoals Airjinx aangeeft, ETFs kunnen ook serieus zakken; het voordeel t.o.v. individuele aandelen is meer spreiding zonder dat je van al die onderliggende bedrijven aandelen moet kopen.
Mogelijks nadeel kunnen de instap- en beheerskosten zijn, die durven serieus uiteen lopen voor ETF's die zich op precies hetzelfde richten.
Bijkomende risico's verbonden aan ETFs:
- als het eens echt de verkeerde richting uit gaat, loop je met synthetische trackers meer risico dan met fysieke; in extreme gevallen (bv. beurscrash gevolgd door panic selling van ETF) kan de waarde van zo'n ETF sneller duiken dan van de index / ... die de EFT probeert te volgen
- kleinere / meer exotische ETFs kunnen minder "liquide" zijn dan de typische bekende, dus risico dat je ze niet altijd verkocht krijgt, of risico op een grotere spreiding tussen vraag- en aanbod-prijs
- meer hypothetisch, heb ik ooit eens gelezen en vond ik wel een interessante insteek: als er op de duur teveel in ETFs belegd wordt en te weinig in de onderliggende aandelen, bestaat het risico dat de waarde van die onderliggende aandelen steeds minder relevant wordt en de volatiliteit van de ETFs daarmee vergroot
