Archief - Financiële onafhankelijkheid

cege · 6 okt 2018

Incremental zei:
Je hoeft maar één keer FI te worden en jij, kinderen, kleinkinderen, ... hoeven zich hopelijk nooit meer zorgen te maken over geld.
Dat is wat er bedoeld wordt over meer dan 'enkel werk en geld'.

.

Riiight. Heb je al de successie "vreugde "gezien in Belgie?

Overigens is centen verdienen om ervoor te zorgen dat je kinderen nooit hoeven te werken nogal een zielig live challenge...

Om nog te zwijgen over je hele leven dubbel plooien en je goeie jaren rateren om op je 60 #yolo te kunnen gaan. Als je normaal doet in je leven kun je zorgeloos door het leven gaan, pensioen inbegrepen. Normaal gezien heb je geen financiele problemen. Tenzij je tegenslag hebt, maar als je FI nastreeft kun je dezelfde tegenslagen hebben en zit je daar ook weer in de shit.

Ik ken veel 60 jarigen. En die zijn allemaal 'binnen', ttz die doen wat ze willen en hebben alles wat ze willen en op pensioen of aan het uitbollen. Die gaan niet 10x / jaar naar Dubai, maar die zijn toch redelijk onafhankelijk. Ik heb die nog nooit horen zeggen 'had ik maar wat meer centen nu' of 'ik had mijn 20-30 jaren opgeofferd voor meer nu'. Nee, die zeggen allemaal 'het leven gaat snel', 'moet er van profiteren' of iets soortgelijks.

Wat je dus probeert na te streven met FI is mij een raadsel. Studeer goed, zorg dat je een deftige job hebt, doe geen onnoziliteiten en je bent 90% FI met beperkte moeite. Ttz, je heb genoeg om alles te doen wat je wilt doen en je heb geen financiele problemen.

Five-seveN · 6 okt 2018

cege zei:
Overigens is centen verdienen om ervoor te zorgen dat je kinderen nooit hoeven te werken nogal een zielig live challenge...

Zeg ns, wat is uw life challange? Lekker gaan eten, muziek luisteren en op het strand gaan liggen?

Epyon · 6 okt 2018

Rekt zei:
Eerlijk gezegd denk ik niet dat dit concept toen echt leefde, dit is echt iets voor millennials. Wij willen meer uit het leven halen dan enkel werk & geld, vorige generaties veel minder.

Que? Dit is toch iets dat al minstens sinds mei '68 mainstream is. Als ik dit artikel lees is het iets wat al in de populaire cultuur aanwezig is sinds de vroege jaren 1950.

Het lijkt me ook makkelijker om in die tijd FI na te streven, gezien de veel sterkere economische groei in die tijd. Dus waar zijn die FI'ers nu?

Incremental · 6 okt 2018

Waarom heb jij dan een aanzienelijk bedrag op de beurs momenteel? Waarom gebruik je dat geld niet om jouw perfecte leven te leven?

Jij gaat toch ook perfect toekomen met je pensioen/groepsverzekering op 67 als ik jouw andere posts lees.

cege · 6 okt 2018

Incremental zei:
Waarom heb jij dan een aanzienelijk bedrag op in beurs momenteel? Waarom gebruik je dat geld niet om jouw perfecte leven te leven?

Jij gaat toch ook perfect toekomen met je pensioen/groepsverzekering op 67 als ik jouw andere posts lees.

Mijn leven is perfect momenteel. Thanks voor de bezorgdheid.

Er is een verschil tussen geld hebben (mijn excuses) en heel je leven bouwen rond het hebben van meer centen en daarvoor dingen ontzeggen.

Het zal je verbazen, maar geluk kun je niet kopen. Ik zou niet weten hoe ik mijn leven gelukkiger kan maken door centen te spenderen...

En het geld op de beurs, it's not about the money, it's about the game.

Incremental · 6 okt 2018

cege zei:
Ik zou niet weten hoe ik mijn leven gelukkiger kan maken door centen te spenderen...

Terwijl je vorige posts laten uitblijken dat jij dit wel weet over ons, zonder dat jij ook maar iets weet over ons persoonlijk leven. Jij gaat ervan uit dat wij ons zelf dingen ontzeggen, ons leven dubbel plooien en onze jonge jaren rateren.
Dus geef ik jouw hetzelfde antwoord.

Mijn leven is perfect momenteel. Thanks voor de bezorgdheid.

Five-seveN · 6 okt 2018

Er zijn mensen dat zich gelukkig voelen door geld op te potten.

En er zijn mensen dat zich precies even gelukkig voelen door geld uit te geven.

Maar om de een of andere reden moeten degenen uit groep 2 toch altijd beginnen kakken op degenen uit groep 1.

Geen idee waarom. In de omgekeerde richting zie je zelden. Ik zie niemand in de auto, huis en reistoppics klagen dat mensen te veel uitgeven.

Nesjamag · 6 okt 2018

Ik denk dat streven naar financiële onafhankelijkheid in de meeste gevallen een uiting van stress is. Wss stress omwille van onvrede met job of omdat een job iemand weerhoudt om hun leven te leven zoals ze willen.
Het is dan raar om dan evenveel te blijven werken, of zelfs harder te werken, om vervolgens pas op oudere leeftijd te kunnen leven zoals ge wilt.

Five-seveN · 6 okt 2018

Nesjamag zei:
Ik denk dat streven naar financiële onafhankelijkheid in de meeste gevallen een uiting van stress is. Wss stress omwille van onvrede met job of omdat een job iemand weerhoudt om hun leven te leven zoals ze willen.
Het is dan raar om dan evenveel te blijven werken, of zelfs harder te werken, om vervolgens pas op oudere leeftijd te kunnen leven zoals ge wilt.

Als mensen zich niet zouden gelukkig voelen door het geld op te potten, neem dan maar van mij aan: dan zouden ze het niet oppotten. Die mensen leven dus niet ongelukkig. Ik ken meer zagers en klagers die juist niet hun geld oppotten maar het uitgeven.

Je kan net zogoed zeggen dat mensen die hun geld uitgeven aan kledij auto’s etc, dat dat ook een manier is om van hun stress of te geraken. Alleen is dat dan van zeer korte duur.

Rekt · 6 okt 2018

Lexx zei:
Toch lichtjes moeten gniffelen bij uitspraken zoals deze

20-30 jaar van uw leven op zo'n manier bezig zijn met geld en werken(?) om aan dat geld te komen, en dan zeggen dat ze meer uit het leven willen halen dan die 2 zaken. Maar wel bijna de helft van hun leven "opgeven" voor die zaken?

Ik denk dat ik liever 60 jaar gewoon als een "normaal" persoon leef en gewoon de dingen doe die ik graag wil doen. Hoe sneller ik iets kan doen dat ik leuk vind, des te beter.
10-20-30-40 jaar vooruit plannen kan dan wel leuk klinken, voor hetzelfde staat ge daar in de toekomst en is alles zo hard veranderd dat uw oorspronkelijke plannen nog niet meer mogelijk zijn.

Bekijk het misschien als 20 jaar sparen om een auto te kopen, om dan binnen 20 jaar te beseffen dat auto's niet meer bestaan of er niet meer mee gereden kan worden (zo bekijken is natuurlijk wel héél pessimistisch, maar om maar een punt duidelijk te maken)

Het gaat alleszins nooit iets voor mij zijn, zo bezig zijn met FI

Wat opgeven? Ik geef helemaal niets op, ik ben gewoon slimmer bezig met mijn geld zodat het ook nog iets opbrengt. Zo een opmerkingen zijn imo zeer onwetend.

Vrij zeker dat ik meer reis etc dan jou hoor.

Lexx · 7 okt 2018

Rekt zei:
Wat opgeven? Ik geef helemaal niets op, ik ben gewoon slimmer bezig met mijn geld zodat het ook nog iets opbrengt. Zo een opmerkingen zijn imo zeer onwetend.

Vrij zeker dat ik meer reis etc dan jou hoor.

Als jij én zoveel kan sparen zodat je op je 40-50 FI bent én daarnaast ook geld genoeg hebt om uit te geven aan dergelijke zaken, dan ben je niet per se "slim" om het op die manier aan te pakken imo.

Je hebt gewoon veel meer geld/inkomen dan de gemiddelde mens en of jij nu voor FI gaat of je zou nu gewoon je geld opsoeperen evenredig aan hoe snel het binnenkomt, veel verschil zal het niet uitmaken want te weinig ga je nooit hebben op die manier.

Maar als jij dan hier komt zeggen dat iedereen het zo simpel kan doen, is gewoon dikke bullshit en dan ben jij imo zeer onwetend. Begin anders eens met een enquete en vraag eens aan de mensen hoeveel ze zouden overhouden van hun loon als ze eerst 20k per jaar aan de kant zetten en dan van de rest moeten leven.

"onwetend".. kom zeg :crazy:

Pan · 7 okt 2018

Dieter85 zei:
Er zijn mensen dat zich gelukkig voelen door geld op te potten.

En er zijn mensen dat zich precies even gelukkig voelen door geld uit te geven.

Maar om de een of andere reden moeten degenen uit groep 2 toch altijd beginnen kakken op degenen uit groep 1.

Geen idee waarom. In de omgekeerde richting zie je zelden. Ik zie niemand in de auto, huis en reistoppics klagen dat mensen te veel uitgeven.

Lijkt me eerder omgekeerd. Ďe spaarders beschouwen zichzelf slimmer dan de levensgenieters.

Renegadexxripxx · 7 okt 2018

Abccba zei:
Veel mensen die er hier niet aan uitgeraken begrijpen kennelijk de kracht van samengestelde interest niet. De FIRE-beweging toont mooi aan hoe je sparen en beleggen moet "front loaden" in het begin van je leven zodat je 40-50-60 jaar kan genieten van samengestelde interest. Door nu 10-20 jaar goed te sparen, moet je binnen 40 jaar nergens meer naar kijken als dat je wens is. Ik heb als late twintiger ook een bedrag van 6 cijfers kunnen sparen door sinds mijn jonge jeugd zuinig te zijn en gefascineerd te zijn in de beurs. Ik heb nooit geërfd of iets dergelijk maar op mijn 10e was ik wel al volledig mee met het concept van samengestelde interest (zij het via een spaarboekje).

Wil je je kind echt financieel ondersteunen en iets bijleren? Koop bij diens geboorte voor 5-10k een wereldwijd aandelenfonds met zeer lage TER. 7% rendement = verdubbeling om de 10 jaar. Dat is 320-640k euro op 60-jarige leeftijd. Leg op twintigjarige (of dertigjarige) leeftijd uit hoe de vork in de steel zit en ze doen er zelf nog meer dan een schepje bovenop. Nagenoeg iedereen kan financieel onafhankelijk worden. Alleen is er soms de wil of drang niet en dat is ok.

Ik ga veel op reis, heb niets tekort en doe en laat wat ik wil. Wat ik wel niet doe is geld uitgeven voor zaken die ik niet nodig acht en die mijn financiële onafhankelijkheid in de weg staan. Een auto van 5.000 eur brengt mij even goed van punt A naar B als eentje van 25.000 eur. De hedonistische tredmolen en lifestyle creep zijn voor bijna iedereen een valkuil. Als je die dingen kan vermijden, ga je financieel een gelukzalig leven tegemoet. Meer uitgeven staat écht niet gelijk aan meer geluk. De Belg met de baksteen in de maag zal dit niet snel aanvaarden. Het leuke is trouwens dat ik perfect mijn volledige professionele inkomen, erfenissen, ... kan opsouperen tot mijn pensioen en op mijn 60e waarschijnlijk nog zal eindigen met >1 miljoen eur en dat ik op mijn 70e mogelijks het dubbel zal hebben. Als ik zin heb om halftijds te gaan werken op mijn 30e, dan doe ik dat gewoon. Ik kom daarmee rond.

Er wordt hier zodanig veel gefocust op de risico's en de zaken die kunnen foutlopen dat mensen kennelijk uit het hoog verliezen dat het sowieso beter is om zo snel mogelijk zo veel mogelijk te sparen. Wie dat niet doet maakt veel meer kans om bedrogen uit te komen in het leven. De meeste FIRE-adepten die uiteindelijk hun doel bereiken, werken gewoon door. Maar de vrijheid die je krijgt is wel niet te onderschatten. Op een bepaald moment krijgt je kapitaal een eigen leven en is je gewone inkomen een druppel op een hete plaat in verhouding tot je vermogensopbouw.

Neen, wij begrijpen de kracht van samengestelde intrest perfect. Echter is er ook zoiets als uw eigen rijk rekenen.
Hoeveel analyses over de economische sector of de beurs gaan 30 j ver denk je ? En hoeveel van die berekeningen komen effectief uit ?

En uw strategie voor FI is exact hetzelfde. Een strategie die op elk moment in de volgende 30j een deuk krijgt. Maar je legt nergens uit hoe je van plan bent om dat op te vangen om die FI tegen uw 40ste toch te bereiken?

Stel dat je uw 5% per jaar had vanaf uw 18de. Stel dat je het ongestoord 10 j aankan en dat er dan ineens een terugval is van 60% (https://www.hln.be/geld/economie/bel20-index-viert-25ste-verjaardag~ae72d905/). Hoelang ben je bezig voordat je break even draait en dus uw verlies hebt goedgemaakt? Stel dat je hiernaast ook nog eens uw job bent kwijtgeraakt tgv de economische maleise en dus van uw spaarkapitaal aan het gebruiken bent.

En stel niet dat zoiets niet kan gebeuren. Het is in de laatste geschiedenis van de beurs meerdere keren gebeurd. Blind vertrouwen in de beurs is openstaan voor een zware aderlating. Al wil ik hiermee niet zeggen dat je nooit zult slagen in uw uitleg. Maar het lijkt mij nog altijd zeer simplistisch gezien en veel te veel als uw eigen rijk rekenen... Al kan je even goed geluk gehad hebben (ik had gepland in 2013 om voor 1000€ te spenderen in bitcoins... had ik dat toen gedaan had ik nu kunnen stoppen met werken... - heb dat uiteindelijk niet gedaan omdat ik elke frank nodig had voor de woning... en mijn pa niet geloofde in mijn opinie dat het toen de moment was om in te stappen als speculatieve investering en niet wilde bijspringen voor het geval dat en ik dus niet in de problemen kwam met mijn afbetaling)

Maar bon, dat is mijn opinie. Ik geloof eerder in het principe van sparen voor een doel. En hier al dan niet frugaal voor leven. En voor de rest ervoor zorgen dat er een buffer is en uw leven leiden zoals jij het wilt. Is dat dmv te streven naar FI. So be it. Maar als je mensen wilt overtuigen van de haalbaarheid ga je toch uit een ander vaatje moeten tappen dan wat je tot nu toe gedaan hebt.

Five-seveN · 7 okt 2018

Tefal zei:
Lijkt me eerder omgekeerd. Ďe spaarders beschouwen zichzelf slimmer dan de levensgenieters.

Iedereen beschouwt zichzelf als slimmer dan de ander, anders zou hij toch hetzelfde doen dan de slimmere?
Toch is het vooral in de spaartoppics dat niet-spaarders kritiek komen geven dat 'mensen vergeten te leven' dat 'zij niks nuttig doen met hun leven' dat 'zij pas zullen genieten in hun kist'..., terwijl in de auto-aankoop of iphone toppics geen enkele spaarder komt zagen over mensen dat zij materialistische kortzichtige idioten zijn.

Wat is het verschil tussen iemand dat met veel geld in zijn kist zit, of iemand dat men een ferrari in zijn kist zit. Ze zijn allebei morsdood en materialistisch.
En tis niet dat de ene per definitie gelukkiger heeft geleefd dan de andere.

cege zei:
Er is een verschil tussen geld hebben (mijn excuses) en heel je leven bouwen rond het hebben van meer centen en daarvoor dingen ontzeggen.
Het zal je verbazen, maar geluk kun je niet kopen. Ik zou niet weten hoe ik mijn leven gelukkiger kan maken door centen te spenderen...

Dus langs de ene kant zeg je dat het slecht is dat mensen dingen in hun leven ontzeggen door geld niet uit te geven.
Langs de andere kant zeg je dat geluk niet met geld gekocht kan worden.
Zo heb je natuurlijk altijd gelijk.

Rekt · 7 okt 2018

Lexx zei:
Als jij én zoveel kan sparen zodat je op je 40-50 FI bent én daarnaast ook geld genoeg hebt om uit te geven aan dergelijke zaken, dan ben je niet per se "slim" om het op die manier aan te pakken imo.

Je hebt gewoon veel meer geld/inkomen dan de gemiddelde mens en of jij nu voor FI gaat of je zou nu gewoon je geld opsoeperen evenredig aan hoe snel het binnenkomt, veel verschil zal het niet uitmaken want te weinig ga je nooit hebben op die manier.

Maar als jij dan hier komt zeggen dat iedereen het zo simpel kan doen, is gewoon dikke bullshit en dan ben jij imo zeer onwetend. Begin anders eens met een enquete en vraag eens aan de mensen hoeveel ze zouden overhouden van hun loon als ze eerst 20k per jaar aan de kant zetten en dan van de rest moeten leven.

"onwetend".. kom zeg

Ik ga niet ontkennen dat ik bovengemiddeld verdien (maar nu ook niet zo extreem veel... 3k netto met wel wat extra's), maar dat zorgt enkel ervoor dat ik het sneller dan anders kan bereiken. En het maakt het leven momenteel inderdaad gemakkelijker en aangenamer. Maar er is dan ook een reden dat ik dit loon nu verdien hé, ik ben ook begonnen aan +-1800 netto zo een 4 jaar geleden.

Het gaat er vooral om wat je met je geld doet:
- Welke onnodige uitgaven heb je? Je mag gerust genieten van het leven en ik ga ook wekelijks 1-2x op restaurant etc, maar veel mensen smijten wel redelijk wat geld weg.
- Wat doe je met je gespaard geld? Als jij dat gewoon op een bankrekening laat staan (zoals de meesten), ja dan brengt het niets op. Ik heb quasi geen geld op mijn bankrekening en stort maandelijks zowat al mijn spaargeld naar de beurs. Dat is een risico maar imo een goed berekend risico aangezien ik puur low-risk investeer, en mijn beursportfolio staat nu na bijna 4 jaar op +140%, wat zou je op een bankrekening gehad hebben? +2%? Dat is puur met hetzelfde gespaarde bedrag en inspanning als iemand anders, maar je laat je geld op die manier wel renderen.
- Wat doe je na je werk uren? Ik game nog wel regelmatig en ga nog wel uit etc maar zoek ook nuttige zaken om me mee bezig te houden dat iets kan opbrengen, zoals een online business opstarten. En daar heb je veel varianten van. Dit is trouwens de grootste reden waarom ik FI op 40 denk te bereiken en niet puur mijn gespaard bedrag. Je moet eens durven ondernemen ook als je iets wilt bereiken.

Ik ben er gewoon vooral mee bezig om het geld dat ik heb te laten renderen, eens mijn appartement afbetaald is heb ik weer passief inkomen via huur erbij en ben ik weer een stapje dichter. Maar mijn doel is vooral om passief inkomen te hebben zodat ik nog meer kan reizen. Als mijn online business nog beter rendeert ga ik sowieso op wereldreis voor minstens een jaar en stop ik met mijn huidige job, dat kan ik nog genoeg doen eens ik settle en aan kinderen begin want dan kan je toch niet meer blijven rondreizen.

Maar iedereen hier afdoen als mensen die niet leven en alles oppotten is toch wel onwetend imo.

bassie82 · 7 okt 2018

Rekt zei:
Ik ga niet ontkennen dat ik bovengemiddeld verdien (maar nu ook niet zo extreem veel... 3k netto met wel wat extra's), maar dat zorgt enkel ervoor dat ik het sneller dan anders kan bereiken. En het maakt het leven momenteel inderdaad gemakkelijker en aangenamer. Maar er is dan ook een reden dat ik dit loon nu verdien hé, ik ben ook begonnen aan +-1800 netto zo een 4 jaar geleden.

Het gaat er vooral om wat je met je geld doet:
- Welke onnodige uitgaven heb je? Je mag gerust genieten van het leven en ik ga ook wekelijks 1-2x op restaurant etc, maar veel mensen smijten wel redelijk wat geld weg.
- Wat doe je met je gespaard geld? Als jij dat gewoon op een bankrekening laat staan (zoals de meesten), ja dan brengt het niets op. Ik heb quasi geen geld op mijn bankrekening en stort maandelijks zowat al mijn spaargeld naar de beurs. Dat is een risico maar imo een goed berekend risico aangezien ik puur low-risk investeer, en mijn beursportfolio staat nu na bijna 4 jaar op +140%, wat zou je op een bankrekening gehad hebben? +2%? Dat is puur met hetzelfde gespaarde bedrag en inspanning als iemand anders, maar je laat je geld op die manier wel renderen.
- Wat doe je na je werk uren? Ik game nog wel regelmatig en ga nog wel uit etc maar zoek ook nuttige zaken om me mee bezig te houden dat iets kan opbrengen, zoals een online business opstarten. En daar heb je veel varianten van. Dit is trouwens de grootste reden waarom ik FI op 40 denk te bereiken en niet puur mijn gespaard bedrag. Je moet eens durven ondernemen ook als je iets wilt bereiken.

Ik ben er gewoon vooral mee bezig om het geld dat ik heb te laten renderen, eens mijn appartement afbetaald is heb ik weer passief inkomen via huur erbij en ben ik weer een stapje dichter. Maar mijn doel is vooral om passief inkomen te hebben zodat ik nog meer kan reizen. Als mijn online business nog beter rendeert ga ik sowieso op wereldreis voor minstens een jaar en stop ik met mijn huidige job, dat kan ik nog genoeg doen eens ik settle en aan kinderen begin want dan kan je toch niet meer blijven rondreizen.

Maar iedereen hier afdoen als mensen die niet leven en alles oppotten is toch wel onwetend imo.

en wat heeft je partner van inkomen?

Trouwens 3K + heel wat extra's is ongeveer wat een gemiddeld Vlaams gezin tezamen heeft. Aangezien je meer expendable money heeft is het gemakkelijker om te mikken naar FI.
Neem daarbij dat je ook een hoger risico-profiel hebt zijn je opbrengsten ook veel groter.
Mooie combinatie maar ik denk dat je hoger risico-profiel omdat je netto-inkomen zo hoog is.

Rekt · 7 okt 2018

bassie82 zei:
en wat heeft je partner van inkomen?

Trouwens 3K + heel wat extra's is ongeveer wat een gemiddeld Vlaams gezin tezamen heeft. Aangezien je meer expendable money heeft is het gemakkelijker om te mikken naar FI.
Neem daarbij dat je ook een hoger risico-profiel hebt zijn je opbrengsten ook veel groter.
Mooie combinatie maar ik denk dat je hoger risico-profiel omdat je netto-inkomen zo hoog is.

Mijn vriendin verdient ongeveer 1800 netto, niets speciaal.

Maar ik snap ook niet wat je punt is? Dat FI iets is wat het gemiddeld Vlaams gezin nooit zal bereiken weet iedereen wel denk ik? Het gaat er net om hoe je dit wel kan, en dat zal inderdaad maar voor een klein percentage van de bevolking zo zijn.

Vier jaar geleden had ik ook maar een gemiddeld loontje van 1800, ge moet er iets voor doen om promotie te maken en neen dat betekent niet extreem veel uren doen, heb ik zelf ook nooit gedaan. Gewoon uzelf laten zien en voor resultaten zorgen.

Mijn doel is altijd geweest:
1) op korte tijd carriere maken zodat ik meer verdien en meer kan sparen zonder te moeten inboeten op levenskwaliteit
2) dit spaarbedrag investeren op de beurs + in vastgoed en dit laten renderen (dit gaat de komende 60 jaar geld opbrengen dus hoe sneller je meer hierin hebt steken hoe beter)
3) eigen business opstarten voor meer passief inkomen

Ik zeg hier ook niet dat het gemakkelijk is en voor iedereen is weggelegd, maar als je het echt wilt en er voor gaat is het imo wel mogelijk. Zeker punt 3 (eigen business opstarten) is in feite iets dat iedereen kan. Start een fritkot en steek er ander personeel in eens het goed draait en ge hebt ook passief inkomen. Kunt er zelfs jobstudenten insteken... Er zijn zoveel mogelijkheden.

Rekt · 7 okt 2018

Dat is wel iets dat me hier opvalt, zowat iedereen hier heeft het énkel over sparen tot een hoog genoeg budget en dit laten opbrengen dan ... Ik heb hier nog niemand gezien die effectief iets wilt opstarten hiervoor? Wat in mijn ogen een véél realistischere manier is om FI te bereiken.

jawadde001 · 7 okt 2018

Dat je met +3000€ netto, plus een werkende partner die 1800€ netto verdient, financiële onafhankelijkheid kan bereiken is mij volkomen duidelijk. Je moet al een behoorlijk gat in je hand hebben om maandelijks dit soort bedragen er door te rammen.

Maar ik heb niet de indruk dat je beseft in wat voor een bevoorrechte positie je zit. Beeld je eens in dat je alleenstaand bent en je moet rondkomen met 1700€ netto. Wel dan mag je nog de ingesteldheid hebben die jij hebt, het gaat je nooit lukken.

Ik geloof best dat het je zal lukken, maar dit komt niet omdat je zo superieur bezig bent, maar gewoon omdat je gezamenlijke inkomsten zo hoog zijn dat elke modale goede huisvader na enkele tientallen jaren wel een behoorlijke pot zal hebben aangelegd.

Incremental · 7 okt 2018

Rekt zei:
Dat is wel iets dat me hier opvalt, zowat iedereen hier heeft het énkel over sparen tot een hoog genoeg budget en dit laten opbrengen dan ... Ik heb hier nog niemand gezien die effectief iets wilt opstarten hiervoor? Wat in mijn ogen een véél realistischere manier is om FI te bereiken.

Dat is een discussie die niet exclusief is aan FI hoor, de meeste mensen steken nu eenmaal liever hun geld in fondsen/aandelen/obligaties dan dit geld te gebruiken om zelf een zaak op te richten.

Ik steek liever mijn geld in de beurs, verdeeld over honderden bedrijven, dan een groot deel van mijn kapitaal in één risicovolle belegging te steken.
Bij fondsen die ook een focus hebben op FI (e.g. Nobelfonds, Endowments van universiteiten) is het veel belangrijker om te diversifiëren dan risicovolle beleggingen te kiezen.

Archief - Financiële onafhankelijkheid

cege

Legacy Member

Five-seveN

Legacy Member

Epyon

Legacy Member

Incremental

Legacy Member

cege

Legacy Member

Incremental

Legacy Member

Five-seveN

Legacy Member

Nesjamag

Legacy Member

Five-seveN

Legacy Member

Rekt

Legacy Member

Lexx

Legacy Member

Pan

Legacy Member

Renegadexxripxx

Legacy Member

Five-seveN

Legacy Member

Rekt

Legacy Member

bassie82

Legacy Member

Rekt

Legacy Member

Rekt

Legacy Member

jawadde001

Legacy Member

Incremental

Legacy Member