Archief - [deleted]
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Pieter3770
Legacy Member
Ondanks grote moeilijkheden in 't begin (enkele banken die weigerden en die wat wel iets gaven stelden 4,45% voor) gisteren toch voor akkoord gaan tekenen bij KBC.
125.000 euro
25 jaar vast
3,64%
Aankoop appartement van 135.000 euro.
Dus 10.000 zelf betaald alsook de kosten bij de notaris (20.000).
Ik neem een schuldsaldo 100% bij hen aan 183 euro per jaar en een inboedelverzekering.
Geen verzekering voor gebouw, want blokpolis met andere eigenaar, en geen loondomiciliëring omdat ik dit al heb bij Crelan voor mijn ander appartement.
125.000 euro
25 jaar vast
3,64%
Aankoop appartement van 135.000 euro.
Dus 10.000 zelf betaald alsook de kosten bij de notaris (20.000).
Ik neem een schuldsaldo 100% bij hen aan 183 euro per jaar en een inboedelverzekering.
Geen verzekering voor gebouw, want blokpolis met andere eigenaar, en geen loondomiciliëring omdat ik dit al heb bij Crelan voor mijn ander appartement.
sandervdw
Legacy Member
SkAaAr01 zei:Wij hebben netto samen +- 4000 euro. Heb ook bedrijfswagen met tankkaart. Normaal zou 1350 dus wel te dragen moeten zijn denk ik
Wij hebben hetzelfde inkomen en hebben 1350 als maximum af te betalen bedrag (nog haalbaar als 1 vd 2 moet doppen). Hoger zou ik persoonlijk niet gaan...
desolation
Legacy Member
nzr zei:
Het meeste is daar vernieuwd in 2000, de electriciteit is echter een heel ander paar mouwen.
Die komt binnen in de kelder, gaat dan door een of andere bizarre transfo die niet geaard is en gaat dan in 2 hoofdkasten omdat er voordien een winkelruimte en een woonhuis was. In dat woonhuis is alles gebouwd om op te splitsen in 2 appartementen, ik heb daar in totaal 4 plonkasten gevonden die half en half gelabeld waren. Die zaten ook op de meest rare plaatsen en vaak had ge zelfs ne plon in 1 deel van het huis die diende voor iets int andere deel. Differentielen deden inderdaad niks, in de badkamer was vanalles vernieuwd maar daar lag blijkbaar ook geen functionele aarding naar. Dan hing er ook nog een stroomkast in de verdieping op de hangar (die ge moet slopen), met een stuk of 10 plons in waarvan 3/4 diende voor het woonhuis.
Long story short: den elentriek daar herdoen is écht gene kado. Zeker als ge de scheiding wilt behouden tussen winkelruimte en leefruimte zodat ge die kunt verhuren.
tragezot
Legacy Member
Nog eens een bankenupdate:
Q65%, 230000, vast 20j: ING gaf ons 3.22, maar de goeie klant zijnde wil hij er voor zorgen dat ze onder het tarief van AXA duiken (3.18). Hij denkt 3.15 te kunnen geven. Maandag weten we meer! Dan beslissen we ook.
EDIT: als ge van de duivel spreekt. ING belde net en geeft inderdaad 3.15%. Nu eens naar AXA gaan :].
Q65%, 230000, vast 20j: ING gaf ons 3.22, maar de goeie klant zijnde wil hij er voor zorgen dat ze onder het tarief van AXA duiken (3.18). Hij denkt 3.15 te kunnen geven. Maandag weten we meer! Dan beslissen we ook.
EDIT: als ge van de duivel spreekt. ING belde net en geeft inderdaad 3.15%. Nu eens naar AXA gaan :].
Waelvis
Legacy Member
Scifo zei:
Ik zit hier hetzelfde te denken..
Wij hebben begin januari getekend voor 3.93 (247500€ op 25j vast)
Zou ik aan die bank (Huiskank, KBC) kunnen vragen of ze da nog kunnen aanpassen? Of is het da ge vastzit eens ge getekend hebt? (tenzij ge een soort boete of zo betaald?)
Avondland
Legacy Member
Wat zijn zowat de grootste nadelen van sociaal lenen? Ik zie er vooral een gebrek aan flexibiliteit in: je mag in de afbetalingsperiode niet verhuren. Dus als je, zoals ik, een appartement koopt en je wilt deze na 10 jaar verhuren omdat je met vrouw en kroost een huis koopt, dan moet je alles afbetalen OF tegen een veel hogere rentevoet alles afbetalen. De schatter van VSMW die zoekt naar "strikt noodzakelijke werken" vertrouw ik ook niet helemaal. Wat als die je opzadelt met een veel hoger leenbedrag?
Ik denk voor KBC te gaan die 3,18% (vast) aanbiedt voor 15 jaar, 50K.
Ik denk voor KBC te gaan die 3,18% (vast) aanbiedt voor 15 jaar, 50K.
eniac
Legacy Member
Panly zei:
Probeer eens om in plaats van dat "ik weet alles beter"-sarcasme, een constructieve post te plaatsen met duidelijke uitleg.
Verdomd irritant zeg.
Waelvis zei:
Je kan dat zeker vragen, maar zij weten dat als je van bank wil verlopen je direct met ergens tussen de 5K en 10K extra kosten zit, en dat zal zich zeker in de geboden rentevoet tonen.
kevinbog
Legacy Member
nettoloon gezamenlijk 4000 en geen kosten aan wagen en geen andere lening, dan is 1400 ook zeker te doen en daarom raad ik u aan toch een deel op 20 jaar te doen.Wij hebben netto samen +- 4000 euro. Heb ook bedrijfswagen met tankkaart. Normaal zou 1350 dus wel te dragen moeten zijn denk ik
Je kan een deel op 25 jaar hypothecaire inschrijving zodat je fiscale korf gevuld is, waarschijnlijk zo'n 120K (moesten ze het niet afshaffen), en een deel hypothecair mandaat op 25 jaar, en die 72K ook mandaat op 20 jaar. Dit om de notariskosten te drukken, vraag info bij uw bank.
152 mandaat op 20j wordt misschien iets te lastig..?
kevinbog
Legacy Member
vloet zei:Ik snap het ook niet ze. Volgens mij was er een bankencomplot toen ik aan 't zoeken wasBen zelfs niet onder de 4% geraakt.
Tijdens batibouw doen ze altijd een extra efforeke dus ja de rentes zijn redelijk hard gezakt de laatste paar maanden, nog net van kunnen profiteren
Trouwens hangt ook heel hard af van uw situatie etc maar daar kan ik zo niet over oordelen
vloet
Legacy Member
kevinbog zei:Tijdens batibouw doen ze altijd een extra efforeke dus ja de rentes zijn redelijk hard gezakt de laatste paar maanden, nog net van kunnen profiteren
Trouwens hangt ook heel hard af van uw situatie etc maar daar kan ik zo niet over oordelen
Heb het hier nog geplaatst ze. Elke bank zei dat ik een 'goed dossier' had, maar in vergelijking met anderen vond ik mijn rente toch maar hoog. ING gaf me 4,19% wetende dat Axa al hetzelfde had geboden (Belfius en BNP zeiden vlakaf dat ze daar niet onder konden). Axa ging naar 4,14% en omdat de SSV daar lager was heb ik maar meteen toegezegd. Ik was er al vrij lang mee bezig en wou niet te lang meer taffelen. Allereerste aanbod was ergens in november, KBC 4,38%
(vast, 25j, Q70, 100K, alleenstaand)
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.