Archief - [deleted]
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
SharkyXTS
Legacy Member
Bankenronde bij ons ook zo goed als afgerond.
1.60% vast bij Crelan, 18 jaar, 260.000 (Q 77%). Tegenbod van KBC aan 1.59% voorlopig de moeite niet gezien we bij Crelan minder andere kosten zullen hebben (brandverzekering, zichtrekening). Al gaan we morgen wel nog eens kijken of Crelan hier nog onder kan
.
1.60% vast bij Crelan, 18 jaar, 260.000 (Q 77%). Tegenbod van KBC aan 1.59% voorlopig de moeite niet gezien we bij Crelan minder andere kosten zullen hebben (brandverzekering, zichtrekening). Al gaan we morgen wel nog eens kijken of Crelan hier nog onder kan
.sandervdw
Legacy Member
SharkyXTS zei:Bankenronde bij ons ook zo goed als afgerond.
1.60% vast bij Crelan, 18 jaar, 260.000 (Q 77%). Tegenbod van KBC aan 1.59% voorlopig de moeite niet gezien we bij Crelan minder andere kosten zullen hebben (brandverzekering, zichtrekening). Al gaan we morgen wel nog eens kijken of Crelan hier nog onder kan
Wij kregen voor 18 jaar 1.45% (Q45%) bij Crelan. En voor 12 jaar 1.19%
JPV
Legacy Member
inqubus zei:alle hopla ING biedt me nu 2.00 aan.
Donderdag nog naar Fortis die me gisteren 2.19 gaf. Ik ben eens benieuwd of ze er nog onder gaan.
Dan stop ik wel met shoppen want we zullen wel de ondergrens bereikt hebben en ik ben het ook gewoon kotsbeu
hou rekening met het feit dat je, voor dat bedrag en looptijd, 500 euro op die 25 jaar bespaart per procentpunt die je er nog af kan krijgen. Wss zal het idd wel niet zoveel meer zijn, maar als je er nog een brok van zou afkrijgen bij Fortis, zou ik toch wel nog eens proberen...
Pompi
Legacy Member
inqubus zei:alle hopla ING biedt me nu 2.00 aan.
Donderdag nog naar Fortis die me gisteren 2.19 gaf. Ik ben eens benieuwd of ze er nog onder gaan.
Dan stop ik wel met shoppen want we zullen wel de ondergrens bereikt hebben en ik ben het ook gewoon kotsbeu
308k op Q100% is wel wat.
Enig zicht op wat de maandelijkse aflossing zal zijn?
En dan moet je toch al met 2 een vrij deftig loon hebben om zoeen bedrag op Q100 te krijgen of zijn er andere factoren die in jou voordeel spelen?
inqubus
Legacy Member
Pompi zei:
met die 2% komt dat uit op 1302 per maand. We zitten met een gemeenschappelijk loon van 4700. dus niet overdreven speciaal denk ik dan.
crelan rekende firmawagen wel als 125 extra bij netto leefbaar inkomen maar ing en fortis niet dus daar kan het niet aan liggen. We werden wel bestempeld als high potentials bij ing en fortis maar geen idee over wat dit gaat eerlijk gezegd want we nemen geen 25k spaargeld mee naar de bank ofzo.
Wyffels
Legacy Member
Weet iemand eigenlijk precies vanaf wanneer uw hypothecaire lening fiscaal kan afgetrokken worden?
In mei tekenen we de akte, en dus ook onze lening. Vanaf dan beginnen we met afbetalen van de grond + kapitaalsaflossing van de woning (die we pas na nieuwjaar beginnen bouwen).
Maar is er geen mogelijkheid dat we een deel van onze lening reeds in onze belastingen van dit jaar kunnen steken, aangezien we toch al een half jaar kapitaalsaflossing van onze woning betalen?
In mei tekenen we de akte, en dus ook onze lening. Vanaf dan beginnen we met afbetalen van de grond + kapitaalsaflossing van de woning (die we pas na nieuwjaar beginnen bouwen).
Maar is er geen mogelijkheid dat we een deel van onze lening reeds in onze belastingen van dit jaar kunnen steken, aangezien we toch al een half jaar kapitaalsaflossing van onze woning betalen?
noblemo
Legacy Member
Binnenkort wil ik mijn eerste appartement kopen.
Ik heb iets op het oog, vraagprijs is €175.000
Mijn eigen inbreng is €100.000 dus moet ik een lening aangaan voor het resterende bedrag (ben ongehuwd)
Qua leningen ben ik een leek; is het momenteel interessanter om voor een vaste rentevoet te kiezen nu de rente zo laag staat?
Dinsdag start ik mijn bankenronde.
Volgens het immokantoor bedragen de registratiekosten in mijn geval 5% - €1000 = €7750
Notariskosten heb ik nog geen idee van.
Is het voordeliger om deze kosten bij te lenen of met mijn eigen inbreng te betalen?
Ik heb iets op het oog, vraagprijs is €175.000
Mijn eigen inbreng is €100.000 dus moet ik een lening aangaan voor het resterende bedrag (ben ongehuwd)
Qua leningen ben ik een leek; is het momenteel interessanter om voor een vaste rentevoet te kiezen nu de rente zo laag staat?
Dinsdag start ik mijn bankenronde.
Volgens het immokantoor bedragen de registratiekosten in mijn geval 5% - €1000 = €7750
Notariskosten heb ik nog geen idee van.
Is het voordeliger om deze kosten bij te lenen of met mijn eigen inbreng te betalen?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.