Die hebben enorm veel cash dankzij Covid en een aantal heel beloftevolle fase 2 en 3 medicijnen tegen kanker, allemaal met de mRNA technologie die zijn doeltreffendheid bij Covid bewezen heeft, dus kwestie van tijd voor hier een aantal blockbusters uitrollen.
Dus eerder iets voor (zeer) kleine positie.
EBAY Earnings: eBay Beats Q4 Estimates, Lifts Dividend - TipRanks.com
Global commerce company eBay (NASDAQ:EBAY) delivered better-than-expected fourth-quarter financials despite macro headwinds. Further, the company raised its quarter...www.tipranks.com
Ebay doet het ook goed, +5% premarket
Nog geen nieuwe ATH hier, ben het jaar té sterk geeindigd... maar we komen terug.
Elke belg die daar 30% belasting op betaalt vs 0% op meerwaarde realisaties.
Gegarandeerde meerwaarde, sign me up.
Ik betaal mijn hypotheek met dividenden. Cashflow pretty please.
En gelukkig gaan die meerwaarden nog lang belastingvrij zijn
Als ge niet toekomt met uw loon om uw hypotheek te betalen dan snap ik dat... maar betwijfel dat dit het geval was of zit je nog met meerdere woningen?
Anders beperk je returns door voor dividend te kiezen ipv aandelen met focus op buybacks. Wel correct, zolang het belanstingsvrij is natuurlijk.
Ik stelde het voor en ze gingen mee tot mijn verbazing
We hebben ~120% geleend. Wel, technisch gezien hebben we een lening van een huis van 300k waar nog 40k open stond geherfinancierd van bank A naar bank B en overgezet naar de nieuwe woning. Bij die herfinanciering is dat van 40k 80k geworden (ik citeerde notaris 'dat heb ik nu nog nooit meegemaakt, goed gespeeld, denk ik'). Er is een 2e hypotheek op het nieuwe huis voor ~100%. Als ze mij in covid tijden cash geven aan 1%, dan weiger ik niet. (Op die oude lening ook nog hypotheekwissel kunnen doen en woonbonus behouden).
Basically hebben we huis gekocht, 0 cash geinvesteerd (zelfs cash gekregen want als je alles doorrekent, is er een groot stuk equity extraction geweest van dat oude huis), en een zak cash van de verkoop van dat oude huis. Die zak cash is mooi in 2 gesplitst en apart belegd. Zakje 1 dekt die 80k volledig. Dat is gewoon dividenden, cash printen en die 80k afbetalen. Zakje 2 dekt voor 60% of zo de grote hypotheek en daar is het een gewone portefeuille.
Hypotheek 1 is mogelijks een liability als we ooit nog iets zouden willen verbouwen, een kot kopen, een investeringsapp willen kopen, scheiden en elk apart iets willen kopen.... Dus die moet relatief snel en veilig liquideerbaar zijn, steady cashflow produceren, ... De enige reden dat die er is, is 'riding the spread'.
En die extra 40k is dan verbouwing of dergelijke op papier?Ik stelde het voor en ze gingen mee tot mijn verbazing
We hebben ~120% geleend. Wel, technisch gezien hebben we een lening van een huis van 300k waar nog 40k open stond geherfinancierd van bank A naar bank B en overgezet naar de nieuwe woning. Bij die herfinanciering is dat van 40k 80k geworden (ik citeerde notaris 'dat heb ik nu nog nooit meegemaakt, goed gespeeld, denk ik'). Er is een 2e hypotheek op het nieuwe huis voor ~100%. Als ze mij in covid tijden cash geven aan 1%, dan weiger ik niet. (Op die oude lening ook nog hypotheekwissel kunnen doen en woonbonus behouden).
Basically hebben we huis gekocht, 0 cash geinvesteerd (zelfs cash gekregen want als je alles doorrekent, is er een groot stuk equity extraction geweest van dat oude huis), en een zak cash van de verkoop van dat oude huis. Die zak cash is mooi in 2 gesplitst en apart belegd. Zakje 1 dekt die 80k volledig. Dat is gewoon dividenden, cash printen en die 80k afbetalen. Zakje 2 dekt voor 60% of zo de grote hypotheek en daar is het een gewone portefeuille.
Hypotheek 1 is mogelijks een liability als we ooit nog iets zouden willen verbouwen, een kot kopen, een investeringsapp willen kopen, scheiden en elk apart iets willen kopen.... Dus die moet relatief snel en veilig liquideerbaar zijn, steady cashflow produceren, ... De enige reden dat die er is, is 'riding the spread'.
