DenBert
Legacy Member
Ben ik op een interessant document gestoten op de Nederlandse Ergolife website.
http://www.ergolife.nl/FB/UKTV60N.pdf
Op de tweede pagina wordt het interessant, gezien we voor het eerst een inzicht krijgen in de kosten van Ergo Life/Hamburg-Mannheimer. Let vooral op "andere kosten".
Als we even puur naar deze kosten kijken (zonder de fictieve opbrengsten), dan zien we:
Na 1 jaar, met een inleg van 1200 euro, hou je 428 euro over (64% kosten)
Na 10 jaar, met een inleg van 12.000 euro, hou je 7904 euro over (34% kosten)
Na 20 jaar, met een inleg van 24.000 euro, hou je 16.025 euro over (33% kosten).
Ik ben bijna van mijn stoel gevallen van zoveel openheid. Bij nader inzicht, blijkt dit een document te zijn dat is opgesteld volgens de voorschriften van de Nederlandse CBFA, de AFM. Blijkbaar is die heel wat strenger dan onze Belgische CBFA, want nog nooit heb ik de verborgen kosten op de Belgische site van HM/Ergo zien staan.
In ieder geval: welke mens met een beetje verstand zou ooit een belegging doen met een (instap)kost van 33% ? En zoals we enkele berichten geleden al hebben aangetoond, met een rendement op het fondsgedeelte dat flink lager ligt dan een doorsnee Belgisch pensioenfonds ?
http://www.ergolife.nl/FB/UKTV60N.pdf
Op de tweede pagina wordt het interessant, gezien we voor het eerst een inzicht krijgen in de kosten van Ergo Life/Hamburg-Mannheimer. Let vooral op "andere kosten".
Als we even puur naar deze kosten kijken (zonder de fictieve opbrengsten), dan zien we:
Na 1 jaar, met een inleg van 1200 euro, hou je 428 euro over (64% kosten)
Na 10 jaar, met een inleg van 12.000 euro, hou je 7904 euro over (34% kosten)
Na 20 jaar, met een inleg van 24.000 euro, hou je 16.025 euro over (33% kosten).
Ik ben bijna van mijn stoel gevallen van zoveel openheid. Bij nader inzicht, blijkt dit een document te zijn dat is opgesteld volgens de voorschriften van de Nederlandse CBFA, de AFM. Blijkbaar is die heel wat strenger dan onze Belgische CBFA, want nog nooit heb ik de verborgen kosten op de Belgische site van HM/Ergo zien staan.
In ieder geval: welke mens met een beetje verstand zou ooit een belegging doen met een (instap)kost van 33% ? En zoals we enkele berichten geleden al hebben aangetoond, met een rendement op het fondsgedeelte dat flink lager ligt dan een doorsnee Belgisch pensioenfonds ?
crazy
