iedereen die hier al iets geschreven heeft is ofwel een mederwerker van ergo of heeft een handje in de concurentie.
Het nut voor de objectieve lezer lijkt mij dan ook zéro te zijn aangezien je op andere forums dezelfde slechte en goede dingen kunt lezen over alle concurenties in de financiële sector. Feit is dat je van alle producten een infofishe kan downloaden op de sites die je zelf kan vergelijken. Of je kan het jezelf makkelijk maken, en een persoonlijk advies vragen op
OnafhankelijkAdvies.be - Vergelijk beleggingen, pensioensparen, sparen, reisverzekeringen, VAPZ, hospitalisatieverzekeringen, ziekenfondsen, verzekeringen
remember this: Slecht spreken over iets of iemand is veel gemakkelijker dan bewijzen dat jezelf de beste bent. Het zegt kortom veel meer over de persoon dan over het product. Voor een goed product te verkopen hoef je geen andere slecht te maken, het zou zichzelf moeten verkopen mocht het goed zijn.
________
Ik ben ervan overtuigd dat niemand zijn hand in het vuur zal steken in een weddingschap dat alle mensen binnen zijn bedrijf 100% professioneel en juist werken. Noem mij één bedrijf waar iedereen even professioneel is en nooit fouten maakt ...
_______
tip: eerder welk pensionspaarfonds. Informeer je over de venootschapsbelasting (bv bevex) die = aan je fiscaal voordeel en de aansprakelijkheden van een venootschap. Bij overlijden kan je de begunstigden zelf nooit vooraf bepalen en gebeurd dat automatisch. (een combinatie tussen obligaties en aandelen blijft een fonds
) Eindkapitaal altijd op te nemen bij het vervallen van het contract op 65 of de economie het nu goed of slecht doet. NOOIT, langer kostenloos laten staan zonder herbeleggingskosten.
pensioenspaarverzekeringen: veilige manier om je fiscaal voordeel jaarlijks te krijgen, maar dat is het dan ook. De vaste intrest is overal circa 2.5%. Als je weet dat de inflatie jaarlijks bij ons tussen de 2 en 3% ligt blijft je geld gwn zijn waarde behouden en krijg je een meerwaarde door de indexatie van je spaarpremies die logischerwijs invloed hebben op je eindkapitaal. +2.5% intrest, - gemiddeld 2a3% inflatie + (2a3% stijgende kost en levensonderhoud waardoor je meer spaart en 2a3% meer langeTR haalt)
beide bovenstaande:
-10% RV op 60j
bij overkopgaan van maatschappij: kan u enkel beroep doen op staatswaarborg van 20000€ max
bij overlijden uitgekeerd: nettogestorte premies - beheerskosten komende jaren
de combinatie (patent) ergo insurence:
- meer vaste kosten binnen de eerste 4jaar, daarna kostenloos. Waarbij de concurentie vaste kosten aanrekend op de hele duur van het contract die op de hele looptijd hoger zijn. (vergelijkbaar met vaste kapitaalsdelging bij een hypothecaire waar je int begin meer kosten betaald maar er na een tijd vanaf bent en vaste annuïteit waar je steeds dezelfde kosten blijft betalen maar op het einde wel meer hebt afbetaald dan bij vaste kapitaalsdelging)
vb: bank Y 1€
opbrengst na termijn x : 5€
kosten tijdens termijn x: 2€
----
netto opbrengst 3€
_____________________________
vb: ergo 1€ (17.40% over de laatste 10j)
opbrengst na termijn x : 12€
kosten tijdens termijn x: 5€
----
netto opbrengst 7€
+ bij falliet 100% herverzekerd munich rich (standard and poors A+++ rating)
+ op 60j 10% enkel op voorzorgsom en niet op volledig kapitaal
+ door combinatiesysteem 40/60PS , 30/70VAPZ en overzettingsmogelijkheden van fonds naar verzekering vanaf 55j en met mogelijkheid het langer kostenloos te kunnen laten staan, gewaarborgd hoog rendement.
+bij overlijden: standaard voorzorgsom + opgebouwde W+SPGT
+ BVRI mogelijk in of bovenop spaarpremie
+ GRATIS fiscale service, berekenen in invullen belastingsbrief
+ (afhankelijk van de persoon: vertrouwenspersoon voor financiële kwesties)
.
.
