Riverdale27 zei:
En op het einde kan je 10% van je gespaarde kapitaal dokken, dat wist je vast ook wel? Je hebt vast ook al bekeken of dat opweegt tegen al die belastingsbesparingen vandaag?
Niet geheel op het einde he, op uw 60ste en daarna kan je nog eens verder sparen tot uw 65ste.
En idd heb dat al bekeken.
Bank heeft destijds zo 3 simulatie's afgeprint, 1ntje wat ik sowieso minimum ga hebben, 1ntje met de gegarendeerde intrestvoet van toen en 1ntje met een hoge intrestvoet, in alle 3 de gevallen kom ik nog steeds voordelig uit met die -10% op m'n 60ste.
Ik doe het al van m'n 24ste (nu 34), je betaald dan eigenlijk gewoon een deel belastingen terug als het ware.
Net hetzelfde als de dossierskosten/overlijdenspremie, in het begin kost u dat geld (eerste 3 jaar pakt), maar daarna is uw intrest hoog genoeg om dat daarvan te betalen.
Oke overlijdenspremie word elk jaar meer, maar de intresten ook, dus ook daar nog steeds voordeel.
Ik zeg er wel bij... vanaf dat ze stoppen met het fiscale voordeel van pensioensparen, stop ik er ook mee.
Nu ben ik zelfs aan het overwegen om lange termijnsparen er ook bij te nemen, maar ik overweeg om in de nabije toekomst een appartement te kopen en dan zou het blijkbaar niet meer voordelig zijn?
Heb er over aan het lezen geweest, maar zou eens afspraak moeten maken bij m'n agent daarvoor.
