Archief - dromen van een eigen stekje?

God_Of_Death zei:

Inflatie is maar gedurende relatief korte periode (indien de centrale bank ingrijpt natuurlijk) vergeleken met de termijn van de lening, dus zo veel zou je er niet mogen van voelen. In landen waar de inflatie met momenten uit de handen loopt, m.a.w. waar er geen inflation targeting of iets dergelijk is, kan de intrest op een lening hoger liggen. reden: een risicopremie die de bank vraagt aangezien de intrest vastligt (iets wat ze niet kan wijzigen) terwijl de inflatie nog altijd ex-ante geschat moet worden.

Heb wel nog geen empirisch onderzoek hiernaar gezien, dus dit is eerder een guess. Dus als gij meer betaalt sorry

Klik om te vergroten...

Klopt wel denk ik. In Turkije is het ongeveer 12% op jaarbasis, terwijl het hier 4á 5% is. Wellicht omdat in Turkije de inflatie hoog is.(8%)

themummy123 zei:

Uiteindelijk is het een belegging voor mij. Stel je voor dat die huizen afbetaald zijn. je verdient 2000 euro+ aan huurinkomsten, je hoeft niet te werken, lol.

Klik om te vergroten...

Inderdaad een mooi bedrag als ge altijd goede huurders hebt...
Kameraad van mij had huurders die plots niet meer betaalden (dateert nog van voor de huurwet enkele jaren geleden veranderd is).
Soit, kwam er dus op neer dat ze 6 maand geen huur hadden betaald en opeens spoorloos waren. De verhuurders waren uiteindelijk niet ZO pissed want ze waren eindelijk van die slechte huurders af, tot ze het huis binnen kwamen...
Blijkbaar hadden ze met hagel op de muur zitten schieten. De muur zat vol gaten en op veel plaatsen was het pleister beschadigd (niet gewoon een gat ofzo, echt stukken uit). Dan bleef van het interieur amper nog iets over en wat over bleef was om weg te gooien.
Ze hadden enkele kamers met behang en dat was er af getrokken op verschillende plaatsen.
Ik wil maar zeggen: 't is een mooi inkomen maar niet zonder risico.

whacker zei:

Inderdaad een mooi bedrag als ge altijd goede huurders hebt...
Kameraad van mij had huurders die plots niet meer betaalden (dateert nog van voor de huurwet enkele jaren geleden veranderd is).
Soit, kwam er dus op neer dat ze 6 maand geen huur hadden betaald en opeens spoorloos waren. De verhuurders waren uiteindelijk niet ZO pissed want ze waren eindelijk van die slechte huurders af, tot ze het huis binnen kwamen...
Blijkbaar hadden ze met hagel op de muur zitten schieten. De muur zat vol gaten en op veel plaatsen was het pleister beschadigd (niet gewoon een gat ofzo, echt stukken uit). Dan bleef van het interieur amper nog iets over en wat over bleef was om weg te gooien.
Ze hadden enkele kamers met behang en dat was er af getrokken op verschillende plaatsen.
Ik wil maar zeggen: 't is een mooi inkomen maar niet zonder risico.

Klik om te vergroten...

Idd, wij kijken goed uit wie we kiezen, maar het blijft een groot risico. Liever 425 euro/maand krijgen en een goede huurder hebben dan 500 euro ontvangen van een slechte huurder.

themummy123 zei:

Waarom koopt niemand een tweewoonst of zo? en gewoon afbetalen via de huurinkomsten?

Wij hebben een tweewoonst gekocht in Mariakerke voor 190 000 euro.(2á3 jaar geleden)
Notariskosten zelf betaald en rest van de bank geleend. we betalen 1122,23 euro/maand.
Huurinkomsten 1000 euro(2x500 euro).

Na 20jaar is het dus afbetaald. Maar ik kan evengoed nadat ik ben afgestudeerd, werk zoeken en zelf in gaan wonen en mee afbetalen ofcourse.
Oftewel kan ik op die 1122.23 van m'n ouders zelf 500 bijleggen zodat het in 10 á 15jaar afbetaald wordt?

Nu zijn we aan het kijken voor een gebouw van ongeveer 400 000 euro....4app dus 4huurders.(1700euro/maand) Ook op 20jaar. We gaan ervoor zorgen dat we maar 245 000 euro moeten lenen van de bank. Nu hopen dat de bank akkoord gaat he Anders geld laten overbrengen van Turkije

Klik om te vergroten...

In theorie zo ik het volledige gelijkvloers van mijn woning kunnen verhuuren, het staat nu quasi leeg, maar huurders = risico, dus neen bedankt.

Oh ja woning in de Limburg = goedkoopst tov rest van België denk ik.

Ik denk niet dat dat mag, want dat moet officieel een tweewoonst zijn.
M'n oom had daar ook problemen mee. Hij had een groot huis en had het verbouwd tot meergezinswoning, maar kreeg daarvoor de papieren niet. Door één of andere Vlaamse decreet die was veranderd, lol. Uiteindelijk rechtszaak en zo, maar het mocht niet baten.

Kheb ondertussen een appartementsgebouw gezien van 200 000 euro met 3 volwaardige appartement(elk appartement 2 slaapkamers) Ziet er ook uit als een degelijke gebouw.
40km van Gent, maar toch. Dat is zó spotgoedkoop dat ik het niet vertrouw eigenlijk.

Ik ben 26 en ben een loft aan het bouwen in een oud (jaren '40-'50) fabrieksgebouw met sheddaken (zo van die kappen).

Ik heb het geluk dat ik heel vooruitziende overgrootouders en grootouders had. Die hadden namelijk een textielfabriekje opgericht en de restanten daarvan ga ik nu (een deel ervan) renoveren.
Het komt erop neer dat ik een deel van 220m² voetafdruk fabrieksgebouw ga omvormen tot een loft. Daarbij heb ik dan nog +-660m² tuin.

De architect is klaar, de bouwaanvraag is ingediend en in juli beginnen we met de renovatie van het dak dat helemaal vernieuwd moet worden, en de renovatie van de gevels (uitslijpen + hervoegen + waterwerende behandeling).

We hebben al enkele offertes binnen.
- Volledig dak: +- 30.000 euro
- Muren renoveren: +- 7000 euro
- buitendeuren en ramen steken: +-10.000 euro
- warmtepompsysteem + overal vloerverwarming: +- 30.000 euro

Ik heb een volledig budget van 130.000 euro (ik leen 100.000 en mijn vriendin de rest)

Er komt een full-size snookertafel en homecinema systeem in (maar dit zal laatste zijn, een bed, bad en keuken zijn belangrijker )

Ik besef dat ik enorm gelukkig mag zijn dat ik voor 130.000 euro een woning van mezelf zal hebben...
Die 100.000 euro ga ik lenen met een degressieve kapitaalsaflossing op 20 jaar. Dat betekent dat ik onmiddellijk start met afbetalen van kapitaal en zo uiteindelijk veel minder zal afbetalen aan interesten. Maandelijkse afbetaling start met 815 euro per maand en zakt naar +- 415 euro tegen de laatste maand na 20 jaar. Ik heb wel een goeie job, heb 1700 netto dus ik kan het wel trekken, maar het zal de eerste jaren wel wat zwoegen zijn, maar goed, dat lukt ons wel ...
Tegen dat ik 46 ben, is mijn lening dan afbetaald en kan ik genieten!

Iedereen succes met z'n plannen!
Hiapoe

Lijkt me een prachtig project en voor 130.000,00 EUR een volledige woning is natuurlijk fenomenaal.
Misschien net iets meer lenen om extra afwerking/luxe te voorzien, aangezien je toch nog niet zoveel leent nu

succes, er zijn er weinig met dat geluk, geniet er van en heb respect voor wat je krijgt .

mjah, ik zou inderdaad meer kunnen lenen, maar dan niet met een degressieve kapitaalsaflossing, en zeker niet op 20 jaar...

Ik doe het liever zo en bouw dan langzaam aan mijn luxe op.

Ik bespaar nu niet op ruwbouwwerken of isolatie en zo, want dat kan je later niet meer veranderen. Maar qua meubels, keuken, badkamer,... kan ik gerust leven met ikea en consoorten om te beginnen. Later als aflossing van de lening vermindert en geld opzij is, kan dat 1 voor 1 eens vernieuwd worden.

Hiapoe

zolang je maar alle aansluitingen voorziet en de nodige kabels laat trekken, ook als je later nog eventueel domotica zou willen kun je deze kabels al laten trekken.

Mijn vriendin en ik wonen een klein jaar samen.
Wij wonen nu in een huurhuis waarvan mijn zus de eigenares is.

Wij kopen dit huis aan € 112.500, zijnde de aankoopprijs waaraan mijn zus het een goeie 8 jaar geleden gekocht heeft.

We gaan wel héél het huis slopen, want we hebben nu maar 1 verdiep en dat mogen er 2 worden. Maar op de huidige bakstenen kunnen/willen/mogen we niet verderbouwen = SLOPEN!

Het zal voor ons een vrij "goedkope" zaak worden want we kopen het huis ver onder de marktwaarde.
Wij geven € 112.500 terwijl de marktwaarde € 200.000 is.
Verbouwen laten we door mijn schoonvader doen die een bouwbedrijf heeft waardoor we ofwel de manuren gratis krijgen ofwel het materiaal (hangt af wat de situatie van het bedrijf is als we er aan beginnen).
Architect is mijn vriendin haar peter en die moeten we ook niet betalen
Interieurdesigner is mijn schoonzus en is ook gratis

Kortom, ik zit wel goed voor mijn eigen plekje voorlopig.
Na een jaar of 5-6 verkopen we dit huis met een leuke winst en kopen we onszelf een groter huis of zetten we een nieuwbouw :d

altijd handig als u familie zich een beetje in de bouwsector bevind.
Want als ge al uw architect en interieurdesigner niet moet gaan betalen, toch weer meer geld over voor wat anders

Mja geloof ook niet dat de immo markt zo hoog gaat blijven. Al vaak gelezen, of op nieuws gehoord dat deze markt 25% te duur is. De reden waarom ik dit denk is door de vergrijzing van de bevolking. Steeds meer oudere mensen die hun huis achter laten en minder jonge mensen die een nieuw huis kopen. Pure economie imo, aanbod stijgt en vraag daalt..
Het is spijtig genoeg bijzonder duur om nu te huren of een huis te kopen, ik ben 30 alleenstaand en kan het mij niet veroorloven, niet echt gespaard in het verleden en met een gemiddelde huis prijs van 170.000 euro kan ik het me helaas niet veroorloven.
Het enige dat ik kan doen is hopen dat de economie de huisprijs weer hersteld en al die zakkenvullers achterwege laat.
Heb dit iemand in een canvas reportage zien zeggen zo'n 7 jaar geleden dat dit ging gebeuren (extreem hoge huisprijs) rich getting richer (bedrijven zoals immo kantoren en grond bezitters) and poor getting poorer (de gewone mens)... kan hem geen ongelijk geven nu; huisprijzen zijn verdubbeld op 7 jaar (terwijl geldwaarde ongeveer verdubbeld op +/- 14jaar)
Laten we hopen dat de basis wetten van economie toegepast worden en dat de mensen kritischer worden (afbieden ipv slikken)..

volgens de tijd zitten we in belgie gemiddeld 13% te duur, hoe ze dit bereken is mij een vraagteken, de vergelijking met de huizencrisis in amerika, die zaten 11% duurder ofzo. de impact van de vergrijzing zal toch nog een jaar of 20 op zich laten wachten vrees ik

Ik heb net een huis gekocht.
Half-open bebouwing in mechelen, tegen het centrum.
volledig gerenoveerd (dak, electriciteit, centrale verwarming en nieuwe badkamer), tuin en oprit.

150K geboden en aanvaard 8)

Wat vinden jullie een aanvaardbare prijs voor een bouwgrond? Heb hier in ons dorp twee gronden op't oog, die allebei aan 195€/m² staan, wat ik er wel dik over vind. Ze staan allebei al maanden te koop (gelukkig is niemand zo zot om ze aan die prijs te kopen), maar heb er geen idee van wat tegenwoordig wel aanvaardbaar is.

BlueIce zei:

Wat vinden jullie een aanvaardbare prijs voor een bouwgrond? Heb hier in ons dorp twee gronden op't oog, die allebei aan 195€/m² staan, wat ik er wel dik over vind. Ze staan allebei al maanden te koop (gelukkig is niemand zo zot om ze aan die prijs te kopen), maar heb er geen idee van wat tegenwoordig wel aanvaardbaar is.

Klik om te vergroten...

best goeikope grond daar. Hier is de grond meer dan 250€/m²
'k vin trouwens dat alle goeie stukken grond al lang verkocht zijn.
Nu blijft er meestal de rommel over

een goeie prijs is wat je er zelf aan wil geven en wat voor jou betaalbaar is he. is dat 50 euro/m2 of is dat 500euro/m2

wij betaalden hier 124euro/m2 ( Limburg )

wij betaalden 82€/m², 4j terug, anderhalf jaar terug werd hiernaast nog een stuk verkaveling verkocht voor 95€/m², geen rommel, mooie stukken, rustig gelegen HOB of OB tussen de 350-850m² ofzo (west vlaanderen). gelijk waar, vraag eens rond op de gemeente of er nergens sociale verkavelingen zijn en onder welke voorwaarden je in aanmerking komt. particulier is zwaar geprijsd

interessante topic.

kheb zelf onlangs een nieuwbouw-appartement gekocht. Mooi groot terras aan zonkant en 2 slaapkamers. Rustig gelegen (niet aan straatkant).

Prijs = 155.000 €
Inbegrepen: badkamer (douche, lavabo, ...), keuken (oven, afwasmachine, frigo...), vloer, ...
Niet-inbegrepen: garage/staanplaats (maar die koop ik met het geld dat ik binnenkort bijeen ga sparen - app is pas klaar binnen 6m, dus blijf ik nog 6m thuis wonen en kan ik volledig loon sparen). en ze gaan nog in prijs zakken, aangezien ze nu 25.000 resp. 18.000 staan fs, en kheb toch nog geen auto.

denk da ik een goeie koop heb gedaan; ben er alleszins blij mee.

kga ws 150.000 lenen, wa per maand een aflossing van 800-900 € betekent; doenbaar. kmag bovendien syndicus zijn, hetgeen voor een welgekomen extraatje zorgt.

de voorwaarden en de fiscale voordelen (aftrekbaarheid vd hypothecaire lening) hebben mij over de streep getrokken.

In't begin was ook ik verschoten van die hoge prijzen, maar blijf gewoon zoeken (of net niet) en misschien biedt er zich wel een mooie kans aan!