Michel Drets
Well-known member
Hello bank danIk zit bij Keytrade met mijn huidige hypotheek
Maandelijkse aflossing woning
- Onderwerp starter Tweak37
- Startdatum
-
- Tags
- afbetaling aflossing lening
Mulan
Well-known member
Ik zit bij Keytrade met mijn huidige hypotheek
Okee, dan zit je al redelijk goed normaal gezien. 
Mulan
Well-known member
Zelf raakte ik het vlotst binnen bij crelan en Belfius voor een afspraak.
SomeDude
Banned
Andere bank proberen.Ik zit bij Keytrade met mijn huidige hypotheek
Vroeg het mezelf ook af maar ben te lui
whirlpool123
Banned
Tgohja, zowiezo zou ik blijven bij Keytrade. Omwille van de kosten die gepaard gaan met het verleggen van uw hypotheek naar een andere bank. Zowiezo zal Keytrade dan een aanbod uitrekenen, rekening houdende met de kosten van het verleggen van uw hypotheek naar een andere bank. Dus ik vraag mij af of op dat moment het sop de kolen wel zal waard zijn. Al die moeite en dat werk...
2de lening voor een opbrengsteigendom, of allebei effectief voor het bouwen van jullie woning?gezamenlijk netto inkomen: 5000
Per lening:
Duurtijd lening: 25j
Vaste/Variabele lening: 20 vast + 5 variabel
maandelijks aflossing (bedrag): 1274
Leeftijd einde aflossing: 57
Extra info: 340 000€ aan 0.96%
Per lening:
Duurtijd lening: 25j
Vaste/Variabele lening: 20 vast + 5 variabel
maandelijks aflossing (bedrag): 684
Leeftijd einde aflossing: 58
Extra info: 175 000 aan 1.31%
Hopelijk komen we hiermee toe voor de rest van ons huis te bouwen
Als je een voorstel van rond de 1,1% kan bekomen bij een andere bank is het sop de kolen zeker waard. Dat is toch amper moeite? Quasi alles wordt voor jou geregeld.
Effectief 2 verschillende filialen van dezelfde bank geprobeerd hier en verschillende percentages gekregen.Andere bank proberen.
Vroeg het mezelf ook af maar ben te lui
Michel Drets
Well-known member
De eerste was voor de aankoop van een woning op een groot stuk grond (42are).
Deze is afgebroken en daarna is de grond verkaveld in 2 stukken.
De 2e grond is verkocht en nu dat alles rond is komen we nog 175 000€ te kort om de volledige bouw te financieren (tuin, oprit, ... zitten hier ook wel al mee in voor die prijs)
Klinkt als een mooi project. Wel met een stevige lening...
Tuin en oprit dienen inderdaad best ingecalculeerd te worden aangezien dit een serieus pak geld kan kosten.
Wij zijn nu telkens er centen zijn de omgevingswerken stap voor stap aan het uitvoeren. En het wordt tijd dat het bijna afgewerkt is. Want ik heb het bijna gehad met telkens alles in onze woning te moeten steken. De tellers voor de werken buiten staan al 110K (wel incl. garage). Vermoedelijk nog zo'n 30K en we zijn er. Zucht...
Een buur zei me onlangs nog toen ik ff negatief was dat het allemaal zoveel geld kost: ga anders eens naar de bank.
Maar uiteindelijk wil ik liever snel van onze lening af zijn, dan deze te verlengen of te verhogen.
Michel Drets
Well-known member
Er gaat nog geld overblijven op onze rekeningen. Zo als er iets gebeurt in ons leven kunnen we dat nog betalen.
Ik beleg ook een deel op de beurs momenteel, dat brengt gewoon allemaal meer op dan uw lening snel te willen terug betalen.
Volgende maand krijgen we er weer 3.5% bij (en hopelijk nog wat opslag ook) terwijl de lening een vaste kost is die procentueel altijd minder gaat doorwegen.
We blijven nog onder de 40% van het gemeenschappelijk loon. Momenteel huren wij een appartement voor hetzelfde bedrag als we nu gaan afbetalen (momenteel lening 1 + app, dit wordt in de toekomst lening 1 + lening 2). Dus na enkele maanden zo te leven weten we dat we dit makkelijk kunnen betalen.
We lenen ook meer omdat we direct alles in orde willen en niet willen blijven aanmodderen (hebben gerenoveerd en dat was effectief elke maand iets doen)
Laatst bewerkt:
Dit is het vooral hé...
Bij ons was het allemaal op toen we verhuisden. Tot de laatste cent zat in ons huis. Vandaar dat we nu enkele jaren zaten te sukkelen zonder oprit. En zelfs een eindje zonder echt een tuin.
Wij zitten met een lening van 1500 met +-6000 inkomen. En voor mij is dit zowat de maximum om comfortabel te kunnen leven.
Natuurlijk kunnen we meer aan. Maar ik wil dit gewoon niet. Stel dat we ziek worden, niet meer kunnen werken, ... Dan loop je niet zo ver zonder rekeningen en aandelen
Ik verlang ergens wel om na volgend jaar het geld dat overschiet te kunnen investeren. Te doen opbrengen.
En hoogstwaarschijnlijk zal ik nog wel eens aan jou denken en zelf de bedenking maken dat we misschien ook meer moesten lenen en vroeger starten met beleggen.
Een keuze die je maakt natuurlijk.
Maar het zijn toch serieuze bedragen die niet te onderschatten zijn. Er hoeft niet al te veel te gebeuren of wordt ineens minder comfortabel.
Ook rekening mee houden dat eigenaar zijn van een huis echt wel nog wat extra kosten met zich zal meebrengen. Denk dan aan SSV en uw brandverzekering.
Niet onoverkomelijk maar toch om rekening mee te houden.
Je zal er ongetwijfeld rekening mee hebben gehouden. Maar ik spreek uit mijn eigen ervaring, gelijkaardig gezamenlijk inkomen maar wel een stuk lagere aflossing.
Wij zitten 400€ lager, en ik kan zeggen dat deze toch elke maand welkom zijn. Zeker als je in het achterhoofd kinderen houdt.
Ons nettoloon is iets hoger en we hebben maar 1200€/maand afbetaling maar we betalen ook €900 aan kinderopvang per maand, dus qua kosten kan je wel vergelijken. Maar daarnaast sparen we nog gemiddeld €2000/maand, dus als die €400/maand welkom zijn vermoed ik dat je goed leeft en je nog op veel vlakken kan besparen indien nodig.
We sparen gemiddeld €2000/maand maar dat is met vakantiegeld, eindejaarspremie en belastingteruggave meegerekend natuurlijk. Ik zei ook dat ons nettoloon iets hoger is (ongeveer €5400), dus onze kosten zijn meer dan €900/maand. We leven ook zeker niet zuinig (1 keer per maand op restaurant, 1 a 2 reizen per jaar, weekendwagen, ...), enigste waar we denk ik zuiniger dan gemiddeld op zijn is voeding en levensmiddelen (zoeken veel promos).
Ik vond het gewoon opmerkelijk dat jullie €5000 verdienen per maand met een aflossing van €1600 en dat €400 extra kost voor jullie krap zou zijn.