Kleine Beursfeiten
- Onderwerp starter Tweak37
- Startdatum
JanusDR
Well-known member
Wat wel 100% zeker is binnen 2 jaar:
- bij deflatie: deflatie! Zie je wel, economie naar de kloten! Het is de schuld van x (insert random ding waar je tegen bent, gecombineerd met de centrale bank die de interesten 'artificieel' laag houdt).
- bij inflatie: inflatie! Zie je wel, economie naar de kloten! Jaren 70 komen terug, en Weimar!
Het is de schuld van x (random ding waar je tegen bent, liefst gecombineerd met centrale bank die "de bubbel opgeblazen heeft" met evil of domme bedoelingen)
- bij deflatie: deflatie! Zie je wel, economie naar de kloten! Het is de schuld van x (insert random ding waar je tegen bent, gecombineerd met de centrale bank die de interesten 'artificieel' laag houdt).
- bij inflatie: inflatie! Zie je wel, economie naar de kloten! Jaren 70 komen terug, en Weimar!
Het is de schuld van x (random ding waar je tegen bent, liefst gecombineerd met centrale bank die "de bubbel opgeblazen heeft" met evil of domme bedoelingen)
JanusDR
Well-known member
Minder wereldvreemd dan crypto gokkers die alle verhaaltjes geloven die aan retailbeleggers wijsgemaakt worden over 'centrale banken hier, inflatie daar, en bitcoin is schaars en waardevol', maar op het punt staan om zakken geld kwijt te zijn aan het faillissement van Binance en bij uitbreiding dat hele lachwekkende cryptogelul.
Laatst bewerkt:
Nesjamag
Well-known member
Deze podcast is een goeie omtrent het tether en gerelateerde fraude gedoe in cryptocurrencies.
Ver van wegblijven van zo een frauduleus gedoe.
www.grant-williams.com
Ver van wegblijven van zo een frauduleus gedoe.
The Grant Williams Podcast: Bennett Tomlin & George Noble - Grant Williams
My recent foray into the world of the stablecoin tether and the companies and personalities surrounding it has been utterly fascinating.
www.grant-williams.com
contextbinder
Well-known member
Even advocaat van de duivel spelen:
- Belasting voor loonslaven is vrij hoog maar geld dit ook voor zelfstandigen, vennootschappen of ligt daar een zee van ruimte
- gemiddeld genomen is de leencapaciteit de beperkende factor voor aankoop woning, stel dat je de registratierechten zou verdrievoudigen - worden woningen dan duurder of zal de verkoper gewoon minder ontvangen?
- Met een interestvoet van 0% kan de RV nog verhoogd worden - motief nummer 1 om te gaan investeren is doodleuk: een spaarboekje brengt niets meer op - denk dan bvb. aan de 15% regel voor zorgvastgoed bvb., ook aan de regeling voor participatie 10%/2,5 miljoen voor vennootschappen kan gesleuteld worden
- In het kader van vergroening liggen mogelijkheden voor brandstoffen, elektriciteit, isolatie ...
- De resem belastingvrije voordelen kan in principe grotendeels op de schop
- Men kan ook andersom werken en vakantiedagen gaan reduceren ten voordele van werkdagen, dat er een loonkloof tussen de sectoren bestaat weet iedereen maar hetzelfde doet zich voor met vakantiedagen en nogal vaak is het hoog loon / veel vakantie en laag loon / weinig vakantie.
- diverse aftrekposten kunnen bijgeschaafd en/of afgevoerd worden
- indexsprong of gewoon de afschaffing ervan
- belasting op reële inkomsten uit vermogen
- dienstencheques herbekijken
- vergoeding via dividend als loon
- cash afschaffen in strijd tegen zwart geld
- ...
Waarom is er puur cijfermatig ruimte: simpel: de Belg zit op een berg reserve - dus in een excel tabelletje kan dat gewoon. Of dat rechtvaardig, wenselijk is ... soms wel, soms niet.
Voor de duidelijkheid: ik pen gewoon even neer wat er door mijn hoofd gaat als ik de vraag stel: hoe geraak ik, als overheid, aan extra inkomen
Spooky
Well-known member
Die berg reserve waar de Belgen op zitten zorgen er wel voor dat onze gigantische schuld niet echt problematisch is, neen?
Ik zou ook wel graag zien dat wat meer Belgen aangemoedigd worden om een deel van hun spaargeld in de beurs te investeren -> gewoon MSCI world tracker of zo, niet te veel gedoe maar wél een pak meer rendement dan dat spaarboekje waar het geld nu op staat te beschimmelen -> stel je voor dat al dat spaargeld elk jaar met 8% gemiddeld aangroeit...
Master S
Active member
Ja inderdaad, had het ook gevraagd aan helpdesk waar de opties zijn. Na 4 dagen eindelijk antwoord...zal pas vanaf augustus kunnen Mijnheer...daar ben ik nu vet mee...
Laskii
Active member
Kijk eens naar hoeveel geld er bijgemaakt is de afgelopen 2 jaar. Je valt toch van uw stoel? We hebben het hier niet over 2%.
En ik zweer bij de echte definitie van inflatie, (de oostenrijkse school, niet diegene die op school wordt aangeleerd om de mensen dom te houden).
Oprechte vraag omdat ik het niet weet: Wat is het verschil in definitie ?
cege
Well-known member
Dus omdat de belg spaart en de overheid niet, heeft de overheid het recht om het geld af te pakken van de hardwerkende sparende belg?
Stop anders met geld uit te delen aan wie niet werkt, niet bijdraagt en andere nutteloze zaken.
En al je voorbeelden zijn theoretische mogelijkheden, die uiteindelijk geen fluit gaan opbrengen. Je kunt een spons maar 1 keer uitwringen.
- RV verhogen, het kapitaal verschuift. Als je 5k dividend trekt (vb 5% op 100k), ga je al eens nadenken om te verschuiven
- Registratierechten is een topper om arbeidsmobiliteit te verlagen. Juliette die juist een huisje gekocht heeft gaat niet zomaar een nieuw huis kopen om ander werk aan te nemen als ze opnieuw 5, 6, 10% mag ophoesten op het nieuwe huis. Die meeneembaarheid is ook maar beperkt. Slecht idee dus
- Vergroening kost meer. Lineaire tax dus. Zorgt voor ongelijkheid. Veel succes om dat als politieker erdoor te duwen
- Reel vermogen wordt al serieus belast. Er is vastgoed transactietax (registratierechten), verhuurbelasting, RV van 30%, transactietax voor aandelen. Als je nog de meerwaarde belast, dan gaat er gewoon nog meer op de spaarboek, willen we dat ?
- Dividend als loon is een druppel op hete plaat
JanusDR
Well-known member
Kijk eens hoeveel geld er is "bijgemaakt" in de laatste 70 jaar.
Welvaart omhoog, koopkracht omhoog, aandelen omhoog enzovoort.
Die 'oostenrijkste school' dat hoor ik al op net diezelfde websites van in 2005-2007. Maar dat waren toen de goud/zilver kever websites met alle doemberichten over centrale banken en hyperinflatie.
Dat was hetzelfde in de jaren 80, 90 en 2000 als je eens rond leest.
Dat is gewoon een verhaaltje dat heel geloofwaardig klinkt als je beginnende interesse in economie hebt. (ik ook, ik heb nog een boekje liggen van in 2007 "als de dollar valt" van goudproponent en Oostenrijkse school adept Willem Middelkoop.
Is die dollar al gevallen ondertussen?)
In 2008-2009 kwam toen hun ultieme orgasmische moment waarbij er (totaal ongerelateerd aan hun ideëen over inflatie) een wereldwijde financiële crisis komt door de huizencrisis en derivaten.
Waarna hun voorspelling EINDELIJK uitkomt?
Ah nee, 13 jaar totaal normale inflatie van 2% of minder, en ze missen een gigantische bullmarket, 13 jaar aan een stuk.
En nu zijn ze daar godbeterd terug, maar met het nieuwe goud en "incontournable asset class", bitcoin. (of was het cumrocket?) , met exact dezelfde verhaaltjes en doemscenario's.
Negeren, aandelen kopen en bijhouden
cege
Well-known member
De inflatie is zo laag dat ik al 2 jaar geen moeite doe zelfs om de huur te indexeren.
Economics 101 zegt misschien dat money printing en lage rente == inflatie. Ik zie niks hoor. Zo wat morrelen rond de 0 of 0.5%. Af en toe eens een spike als de olie yolo doet. MAar de negatieve dips, die horen we uiteraard niet als de olie dipt.
Belgie heeft overigens net (22/6) een OLO op 50 jaar verkocht (5mrd), aan ... * drum roll * 0.65%. Inflatieverwachtingen zijn blijkbaar gigantisch...
JanusDR
Well-known member
Wacht even, men wordt KAPOT belast in België.
Het kapitaal is ook al redelijk belast.
Gigantische belasting%.
Aan de andere kant @cege , 36 jaar:
Lollige discussies over "kan 8000 op 30 j". Ik ben 35 en heb 6500 per maand met een hele sloef bonussen. Ik ben perfectly happy om de rest van mijn leven dit werk te doen en dito verloning. Als 6500 niet genoeg is, is niks ooit genoeg.
En ik heb nog steeds zelfde expense patroon als toen ik 3500 verdiende. Binnen 10y kan ik op pensioen. Doei ratrace.
Me dunkt dat het hier wel meevalt in België, en dat er nog wel wat sap in de citroen zit
Spooky
Well-known member
ja, want @cege is representatief voor de doorsnee Belg?Wacht even, men wordt KAPOT belast in België.
Het kapitaal is ook al redelijk belast.
Gigantische belasting%.
Aan de andere kant @cege , 36 jaar:
Me dunkt dat het hier wel meevalt in België, en dat er nog wel wat sap in de citroen zit
tuurlijk dat quasi iedereen in deze topic een goed leven heeft en vermoedelijk een heel eind voor 67 jaar op pensioen kan, maar representatief voor de gemiddelde Belg zijn we verre van.
LaCucaracha
Well-known member
Ideetjes:
-Reele huurinkomsten belasten ( niet obv KI)
-Liquidatiereserve behouden, maar vennootschaosbelastingtarief naar 45% met bijkomende korting per persoon in dienst ( behalve de bedrijfsleider) tot een minimumtarief van 20%.
Op die manier worden eenpersoonsvennootschappen ( schijnzelfstandigen zoals consultants, vrije beroepers,...) zwaarder belast en vennootschappen die werkgelegenheid creeren minder zwaar belast.
Die hebben ook jarenlang geprofiteerd van de notionele interestaftrek.
-Registratierechten op aankoop tweede woning verhogen naar 20%
- Meerwaardebelasting van 15% op aandelen.
Dan hebben we al een paar miljardjes bijeen me dunkt
