phate_13
Well-known member
Als je naar de cijfers kijkt, is een pensioen van bijvoorbeeld € 1750 (huidige gemiddelde) vaak prima genoeg. Met een afbetaald huis heb je aan € 1.000 voldoende voor je vaste lasten én wat extra's. Dat betekent dat je vanaf je 67ste tot aan de gemiddelde rusthuisleeftijd van 83 jaar zo'n 16 jaar lang nog € 750 per maand kunt sparen. Als je nog op ruimere voet leeft, dat kan ook nog altijd prima. Als je een afbetaald huis hebt, doe dan zelfs gerust alles op, cru gezegd.
Mensen gaan gemiddeld pas rond hun 83ste naar een rusthuis en verblijven er zo'n 3 jaar. Zelfs als we ruim rekenen en uitgaan van een verblijf van 8 jaar, heb je door dat spaargeld én je lopende pensioen ineens een budget van € 3.250 per maand (€ 1.750 pensioen + € 1.500 uit je spaarpot (16 jaar sparen opdoen in 8 jaar. Dit zonder enige rente te tellen dan zelfs). Dat dekt de rusthuisfactuur ruimschoots.
Mocht je na die gemiddelde 3 jaar komen te overlijden, dan blijft er zelfs nog zo'n € 90.000 aan overgebleven pensioenspaargeld + de woning over voor de kinderen. Het pensioen is er in de eerste plaats voor bedoeld dat je zélf goed kunt leven, niet om een erfenis te maximaliseren — maar onderaan de streep blijft er dus alsnog een mooi bedrag over.
Natuurlijk zullen er zeker ook heel wat situaties zijn waarbij mensen wel in de problemen komen. Zonder eigen woning, vroeg alleen vallen met een zeer laag pensioen, ... er zullen zeker personen/situaties zijn waarvoor een pensioen niet afdoende is. Maar het blindstaren op de verhouding tov. een rusthuis vind ik alvast niet correct. Gegeven dat dit slechts een kleine periode van je pensioen behelst in ruim de meeste gevallen.
... das €2800 per jaar. Aan die ratio moet je 6 jaar afdragen om 1 jaar pensioen van €1400 af te dekken. Dan mag je nog 45 jaar loopbaan hebben, dan heb je dus voor 7,5 jaar pensioen afgedekt... Proficiat u bent 72,5 jaar, vanaf nu creëert u een put voor de maatschappij die u nooit meer zelf terug gaat dichten.
