Argenta wil crypto transacties controleren

Ben net terug van de bank.
Ze hebben hier lokaal een mail gekregen van het hoofdzetel met een reeks vragen (van waar is het geld afkomstig, welke crypto koopt de klant, doet hij aan trading, futures, leverage, staking,...). Doe ik allemaal niet en heb het ook zo geantwoord.

Ze vroegen dan of ik de winst aangegeven heb. Heb gezegd dar ik niet gedaan heb (moet ook niet afaik bij buy & hold).
Vroegen ook alle transacties. Ze hadden mij niet gezegd dat ik dat bij moest hebben. Hij heeft er dan op gezet "volgt nog" maar ik moest het niet bezorgen. Hij zei hopelijk is het zo ook ok. De bankbediende hier leek ook een beetje verveeld dat ze dat allemaal vragen.

Ben benieuwd wat volgt. Of ze dat bvb doorgeven aan de overheid. Ze zeiden ook dat als ze iets verdacht zien, ze de bankrekening kunnen blokkeren (wat problematisch zou zijn, want al mijn geld zit bij Argenta :/ )

Ik heb ook met een advocaat gebeld. Nog geen afspraak gemaakt maar wat info gevraagd. Hij zei bvb dat het bij Belgische banken bijna onmogelijk is grote bedragen uit crypto te cashen omdat ze je bvb buiten gooien als klant als ze het maar een beetje verdacht vinden :eek:

Bon alles is bij mij afkomstig van 1 rekening. En ik koop en hold sinds 5 jaar. Eerste keer vorig jaar uitgecasht.
 
Ben net terug van de bank.
Ze hebben hier lokaal een mail gekregen van het hoofdzetel met een reeks vragen (van waar is het geld afkomstig, welke crypto koopt de klant, doet hij aan trading, futures, leverage, staking,...). Doe ik allemaal niet en heb het ook zo geantwoord.

Ze vroegen dan of ik de winst aangegeven heb. Heb gezegd dar ik niet gedaan heb (moet ook niet afaik bij buy & hold).
Vroegen ook alle transacties. Ze hadden mij niet gezegd dat ik dat bij moest hebben. Hij heeft er dan op gezet "volgt nog" maar ik moest het niet bezorgen. Hij zei hopelijk is het zo ook ok. De bankbediende hier leek ook een beetje verveeld dat ze dat allemaal vragen.

Ben benieuwd wat volgt. Of ze dat bvb doorgeven aan de overheid. Ze zeiden ook dat als ze iets verdacht zien, ze de bankrekening kunnen blokkeren (wat problematisch zou zijn, want al mijn geld zit bij Argenta :/ )

Ik heb ook met een advocaat gebeld. Nog geen afspraak gemaakt maar wat info gevraagd. Hij zei bvb dat het bij Belgische banken bijna onmogelijk is grote bedragen uit crypto te cashen omdat ze je bvb buiten gooien als klant als ze het maar een beetje verdacht vinden :eek:

Bon alles is bij mij afkomstig van 1 rekening. En ik koop en hold sinds 5 jaar. Eerste keer vorig jaar uitgecasht.
Om die reden is het dus al slim om zeker niet alles op de bank te hebben staan en ook verschillende banken te hebben. Ik denk dat heel veel mensen in de problemen komen als de hoofdbank hun rekening blokkeert, dus je kan je daar best tegen indekken door je geld te spreiden.

De volgende bull cycle zullen we hier wel veel van die berichten zoals de jouwe tegenkomen denk ik nu banken strenger en strenger lijken te worden.
 
Wat ik niet begrijp is… waarom steken die mannen hun tijd en geld in een arme burger die eenmalig 9k euro uitcasht in plaats van mensen/bedrijven die met grotere bedragen spelen?
 
't Is ook niet stelselmatig dat hij uitcasht, dan vind ik dat idd wel straf. Moest ge nu om de paar maanden enkele duizenden euro's uitcashen dan zou dat toch meer verdacht zijn dan éénmaal 9K. Of stelt dat ge nu voor uwen tweede of derde keer 9K uitcasht.
 
Ik heb meer dan 9k gecashed vorig jaar. Dit jaar dus die 1x 9k. Maar toen ze mij belden zeiden ze dat het over die 9k ging. Daarom dat ik dat van vorig jaar hier eerst niet vermeld heb. Maar ik denk nu dat dat zeker een rol heeft gespeeld.
 
Amai ik zal mijn bank op voorhand maar eens bellen als ik ooit een paar 100k withdraw in ene keer :unsure:
 
Wat ik niet begrijp is… waarom steken die mannen hun tijd en geld in een arme burger die eenmalig 9k euro uitcasht in plaats van mensen/bedrijven die met grotere bedragen spelen?
Omdat dat makkelijker is dan een grote vis te vangen.
Waarom komt Musk weg met zijn crypto pumps?
Waarom kan Cohen 60 mil verdienen met een pump en dump op de beurs?

Omdat ze rijk zijn. 🌈
 
Feit is dat grote bedragen cashen gewoon moeilijker en moeilijker zal worden in België.
Ik hoop dat we van dat "grijze zone" gedoe hier eindelijk af stappen en er duidelijkheid komt. Al is het belastingen betalen. Maar dan weet je tenminste waar je staat en zal de bank niet moeilijk doen.
Maar nu aangeven doe ik niet aangezien ik overtuigd ben dat ik in het "goede huisvader" plaatje pas.
 
Wat ik niet begrijp is… waarom steken die mannen hun tijd en geld in een arme burger die eenmalig 9k euro uitcasht in plaats van mensen/bedrijven die met grotere bedragen spelen?
De bank in kwestie heeft daar zelf niet om gevraagd he, regelgeving komt van koepels boven de banken en overheden. Argenta verdient hier niets aan en krijgt enkel boetes als ze de regels niet genoeg opvolgen.
 
De bank in kwestie heeft daar zelf niet om gevraagd he, regelgeving komt van koepels boven de banken en overheden. Argenta verdient hier niets aan en krijgt enkel boetes als ze de regels niet genoeg opvolgen.
@Milanello Van welke crypto exchange kwamen de withdrawals?

Tegenwoordig moet je ook bij veel exchanges zoveel administratieve gegevens, declaraties en overschrijvingsbewijzen invullen dat het mij verbaast dat ze banken nog steeds in die rol als controleur proberen te duwen. Die behandelen hun klanten ook niet graag als verdachte criminelen.

Ik ben ook niet genegen om gans mijn crypto transacties of winsten aan een bank te bezorgen. Die hebben daar geen zaken mee. Als er overheidscontrole komt, dan nemen die maar contact op met mijn crypto exchange voor al die gegevens.
 
@Milanello Van welke crypto exchange kwamen de withdrawals?

Tegenwoordig moet je ook bij veel exchanges zoveel administratieve gegevens, declaraties en overschrijvingsbewijzen invullen dat het mij verbaast dat ze banken nog steeds in die rol als controleur proberen te duwen. Die behandelen hun klanten ook niet graag als verdachte criminelen.

Ik ben ook niet genegen om gans mijn crypto transacties of winsten aan een bank te bezorgen. Die hebben daar geen zaken mee. Als er overheidscontrole komt, dan nemen die maar contact op met mijn crypto exchange voor al die gegevens.
Alles via Bitvavo (die ook vanalles hebben gecontroleerd).
 
@Milanello Van welke crypto exchange kwamen de withdrawals?

Tegenwoordig moet je ook bij veel exchanges zoveel administratieve gegevens, declaraties en overschrijvingsbewijzen invullen dat het mij verbaast dat ze banken nog steeds in die rol als controleur proberen te duwen. Die behandelen hun klanten ook niet graag als verdachte criminelen.

Ik ben ook niet genegen om gans mijn crypto transacties of winsten aan een bank te bezorgen. Die hebben daar geen zaken mee. Als er overheidscontrole komt, dan nemen die maar contact op met mijn crypto exchange voor al die gegevens.
Banken hebben nu eenmaal de verplichting om info door te geven aan Europese en Federale instellingen.
Argenta verliest met deze onderzoeken tijd en klanten, Het is de snelst groeiend branch in elke bank dus dat zegt ook genoeg denk ik.
 
Terug
Bovenaan