makila
Legacy Member
Maar ja, en die 6%, is voor mij ook een klein deel zelf betalen hoor. (Ik weet niet van buiten hoeveel). Die 9%, ook al moet je 3% zelf betalen, dan is het nog zeer goed hé? Dat is toch zo'n 3000€ per jaar schat ik voor jou? Na 30 jaar zit er 90000€ in de pensioenkas (min vadertje staat dat wél), en dan reken ik de jaarlijkse winst/interesten er nog niet bij hé?JPV zei:toch niet. Die 3% is onbelast (geen RSZ, geen BV), dus uiterst voordelig (op lange termijn).
m'n 3% is ongeveer 75 euro. Krijg ik dit netto, dan hou ik er wss zo'n 30 euro van over. Nu gaat die 75 euro integraal naar groepsverzekering en hou ik er netto achteraf veel meer over (slechts belast aan zo'n 17% bij het afhalen op het einde + belastingsvoordeel van 30/40%). Stukken beter dus dan die 30 euro die ik er anders zou van overhouden in pensioensparen te steken.
Stel dat je momenteel 35 bent. Stel dat vadertje staat en je winst elkaar opheffen en stel dat je 100 jaar wordt, dan heb je toch minstens 90000 / 35 / 12 = 214€ netto per maand extra hé, om van te leven. Dat scheelt toch héél wat.
En word je toch ouder dan 100 jaar. 'T ja who cares dat je bankroet gaat. Veel langer ga je toch niet mee ..
.
. INSEAD is geen optie? Staat ook hoog aangeschreven...
