Archief - Woonlening herzien

BozZke · 9 mei 2016

Ik heb m'n lening en schuldsaldo bij een andere bank genomen. Een maand terug alles bij de oude bank gaan opzeggen, waaronder ook de schuldsaldo van 27 euro maandelijks.
De bankbediende vraagt mij : wil je deze schuldsaldo 'afkopen' ? Waar ik uit verstond dat ik ging moeten betalen om dit op te zeggen. Blijkt dat de bank mij 400+ euro zou betalen.

Nu mijn vragen :
waarom krijg ik geld van de bank voor een verzekering die ik niet meer nodig heb ?
heeft dit verder nog gevolgen (wetende dat ik deze verzekering nooit gebruikt heb als inbreng, ik had genoeg met mijn maandelijkse afbetalingen) ?
Ik heb alle afsluitingen (zicht en spaarrekening) al ontvangen op m'n nieuwe rekening, maar van de 'afkoop' premie nog geen spoor. Is het normaal dat dit langer dan een maand duurt ?

Alvast bedankt !

Scifo · 9 mei 2016

Onlangs gaan horen bij ing. Bellen ze vandaag dat ze me 1.69 kunnen geven.

Ik zit momenteel op 3.25 bij een andere bank sinds 2014.

Zitten er addertjes onder het gras als ik overschakel?

Berekend dat ik 24000€ kan uitsparen -6000€ kosten.

Kheb nie veel zin om nog lager te zoeken.

virtualdude · 9 mei 2016

It's as easy as that.
Eventueel kan je ff polsen bij de huidige bank met jouw voorstel.
Die zullen mogelijk ergens rond 1,80 voorstellen gezien de kost dan lager is.

Black Night · 9 mei 2016

Vandaag herzien bij Crelan: 1,6% op 19j, na druk door een tegenvoorstel van 2 andere banken.
Andere banken durven lager gaan, maar de notaris is te duur

botchla · 10 mei 2016

Scifo zei:
Zitten er addertjes onder het gras als ik overschakel

Gewoon even kijken wat de voorwaarden voor dat tarief zijn, specifiek de schuldsaldoverzekering.

Scifo · 10 mei 2016

botchla zei:
Gewoon even kijken wat de voorwaarden voor dat tarief zijn, specifiek de schuldsaldoverzekering.

Ik begrijp de SSV niet goed. Ik heb indertijd 2500€ in 1 keer betaald voor SSV dacht ik. Ga ik dat opnieuw moete betale?

Ik kan trouwens al nimmer zeggen welke optie ik toen genomen had -.-

vanrumst · 10 mei 2016

Scifo zei:
Ik begrijp de SSV niet goed. Ik heb indertijd 2500€ in 1 keer betaald voor SSV dacht ik. Ga ik dat opnieuw moete betale?

Ik kan trouwens al nimmer zeggen welke optie ik toen genomen had -.-

Ga je idd opnieuw moeten betalen. Maar je gaat wel als je wisselt van bank een deeltje terugkrijgen hiervan.

Scifo · 10 mei 2016

vanrumst zei:
Ga je idd opnieuw moeten betalen. Maar je gaat wel als je wisselt van bank een deeltje terugkrijgen hiervan.

Ok thx

Pieter3770 · 10 mei 2016

Scifo zei:
Ok thx

Ik ben erin geslaagd te bekomen dat ik bij overstap van bank geen nieuwe SSV moest nemen.
Oude bank was er akkoord mee, nieuwe ook. Heb dan gewoon de nieuwe aflossingstabel moeten doorsturen naar de oude bank om dat te af te stemmen op elkaar.
Als je 'm wel opnieuw moet nemen krijg je wel wat meer dan een "deeltje" terug. Uiteraard niet het volledige bedrag.

Xcessive- · 10 mei 2016

Nadat mijn eigen bank een heel slechte rente gaf voor herziening toch eens afspraak gemaakt bij ING voor morgen.

Voorlopig 235k op 25j aan 2,4%, eigen bank nu was het voorstel 2,6% op 20j. Als ik andere rentes zie snap ik dit echt niet.

Klan Jaas · 10 mei 2016

Xcessive- zei:
Nadat mijn eigen bank een heel slechte rente gaf voor herziening toch eens afspraak gemaakt bij ING voor morgen.

Voorlopig 235k op 25j aan 2,4%, eigen bank nu was het voorstel 2,6% op 20j. Als ik andere rentes zie snap ik dit echt niet.

Je eigen bank zal altijd pas iets interessant aanbieden als je met andere banken hun voorstel druk kan zetten

BozZke · 11 mei 2016

Xcessive- zei:
Nadat mijn eigen bank een heel slechte rente gaf voor herziening toch eens afspraak gemaakt bij ING voor morgen.

Voorlopig 235k op 25j aan 2,4%, eigen bank nu was het voorstel 2,6% op 20j. Als ik andere rentes zie snap ik dit echt niet.

Klinkt als een belfius voorstel, idem meegemaakt bij hun

Op 20j moet je zéker rond de 2% uitkomen, ofwel zie ik iets over het hoofd... Ik ben uiteindelijk wel van bank veranderd. Als je lening er al loopt tellen ze er .5% bij 'omdat je toch niet zo snel van bank zal veranderen'

yaris · 11 mei 2016

Ik zit nu aan 2.75 nog op 14 jaar. Als ik lees van 1.6 is het dan de moeite om nog is te gaan horen ?

Xcessive- · 11 mei 2016

BozZke zei:
Klinkt als een belfius voorstel, idem meegemaakt bij hun Op 20j moet je zéker rond de 2% uitkomen, ofwel zie ik iets over het hoofd... Ik ben uiteindelijk wel van bank veranderd. Als je lening er al loopt tellen ze er .5% bij 'omdat je toch niet zo snel van bank zal veranderen'

Nee Fintro.

Het voorstel van ING: 1,9%, maar ze denken wel te kunnen zakken naar 1,5-1,6% als ze horen aan het hoofdkantoor. Binnen een paar dagen weet ik het.

=> bevestiging gekregen voor 1,6%

Scifo · 12 mei 2016

Pieter3770 zei:
Ik ben erin geslaagd te bekomen dat ik bij overstap van bank geen nieuwe SSV moest nemen.
Oude bank was er akkoord mee, nieuwe ook. Heb dan gewoon de nieuwe aflossingstabel moeten doorsturen naar de oude bank om dat te af te stemmen op elkaar.
Als je 'm wel opnieuw moet nemen krijg je wel wat meer dan een "deeltje" terug. Uiteraard niet het volledige bedrag.

Damn ING heeft nieuwe SSV voorgelegd van 2000€ dus lope de overstapskosten al op naar 8000€ in feite.

Naja toch ma ondertekend voor 1.69%. Kom van 3.25%.

In feite wou ik nog naar mijn eigen bank stappen ma blijkbaar was mijn afspraak met ING al een officiële. Oeps -.-

Klan Jaas · 13 mei 2016

Scifo zei:
Damn ING heeft nieuwe SSV voorgelegd van 2000€ dus lope de overstapskosten al op naar 8000€ in feite.

Naja toch ma ondertekend voor 1.69%. Kom van 3.25%.

In feite wou ik nog naar mijn eigen bank stappen ma blijkbaar was mijn afspraak met ING al een officiële. Oeps -.-

Was da nu voor zover? Als gij ni wilt tekenen, tekende toch niet?

kbeerten · 13 mei 2016

Momenteel zit ik aan 2.86% op 25 jaar ( nog 23,5 te gaan en totaal geleend bedrag is €168.000)

Mijn eigen bank geeft een rentevoet van 2.52% op de resterende looptijd. Wat me €6000 opbrengt op het einde van de rit.
Als ik de looptijd verkort naar 20 jaar krijg ik 2,39% maar dan wordt de maandelijkse last mss net iets te veel.

Is die 6000euro de moeite om te herzien?

Klan Jaas · 13 mei 2016

kbeerten zei:
Momenteel zit ik aan 2.86% op 25 jaar ( nog 23,5 te gaan en totaal geleend bedrag is €168.000)

Mijn eigen bank geeft een rentevoet van 2.52% op de resterende looptijd. Wat me €6000 opbrengt op het einde van de rit.
Als ik de looptijd verkort naar 20 jaar krijg ik 2,39% maar dan wordt de maandelijkse last mss net iets te veel.

Is die 6000euro de moeite om te herzien?

Het is toch 6k eh...

Scifo · 13 mei 2016

Klan Jaas zei:
Was da nu voor zover? Als gij ni wilt tekenen, tekende toch niet?

Kweet het maar had al speciaal verlof genomen. Khad kunnen nagaan of mijn bank waar de lening loopt (fed verzekering), er zou onder gaan maar wrs bieden die een tarief hoger aan waardoor het niet de moeite loont om over te stappe in hun ogen.

En sowieso zit ing met autoverzekering al 100€ goedkoper -.- + het feit dak bij fed verz 5 verzekeringen moest nemen om 0.25 te zakken in rente lol

nixie · 13 mei 2016

Lening bij BNP: 100k op 25 jaar aan 3.62%
KBC 2.60% op 20 jaar met kosten mee opgenomen in de lening
BNP: 2.55%
KBC: 2.03%

Bij beide ook nieuwe verzekeringen.
Uiteindelijk komt het voorstel van KBC op de eindafrekening net geen 1000 € goedkoper uit.
Gezien ik toch maar max 5 jaar nog ga wonen waar ik nu woon toch beslist om bij BNP te blijven.
Mede door de goedkopere verzekeringen.

Archief - Woonlening herzien

BozZke

Legacy Member

Scifo

Legacy Member

virtualdude

Legacy Member

Black Night

Legacy Member

botchla

Legacy Member

Scifo

Legacy Member

vanrumst

Legacy Member

Scifo

Legacy Member

Pieter3770

Legacy Member

Xcessive-

Legacy Member

Klan Jaas

Legacy Member

BozZke

Legacy Member

yaris

Legacy Member

Xcessive-

Legacy Member

Scifo

Legacy Member

Klan Jaas

Legacy Member

kbeerten

Legacy Member

Klan Jaas

Legacy Member

Scifo

Legacy Member

nixie

Legacy Member