Archief - Spaarrekening
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Kysr
Legacy Member
Renegadexxripxx zei:
Ja hij heeft zwaar gefaald. 3de rijkste man ter wereld en aan het hoofd van Berkshire Hathaway. En algemeen aanzien als een van de beste beleggers ooit. Een echt sukkeltje. (sarcasme, ik zet het er voor de zekerheid bij want je bent blijkbaar niet echt snugger blijkt uit de opmerking)
jawadde001
Legacy Member
Riverdale27 zei:
Wat is het meest logische voor een bank, beleggingsfonds,...: het geld op de balans laten staan (wat uiteraard niets opbrengt) of het in een staatsobligatie steken met een negatief rendement?
Ik heb liever een rente van 0% dan een van -0.5%.
Er zullen vast wel redenen zijn waarom men dit doet, maar het is en blijft waarde vernietigen.
Riverdale27
Legacy Member
jawadde001 zei:Wat is het meest logische voor een bank, belegginsfonds,...: het geld op de balans laten staan (wat uiteraard niets opbrengt) of het in een staatsobligatie steken met een negatief rendement?
Er zullen vast wel redenen zijn waarom men dit doet, maar het is en blijft waarde vernietigen.
Een beleggingsfonds is te risicovol. En wat is "op je balans laten staan"? Het blijft sowieso op je balans, no matter waarin je het investeert, tenzij je extra vennootschappen gaat opzetten ofzo.
De reden is eenvoudig: ze durven niet anders. Al de rest is veel te risicovol, en een portie van een bank hun liquiditeiten moeten nu eenmaal veilig, liquide en solvabel geparkeerd worden. Een normaal bedrijf zet het ergens op een bankrekening. Maar voor een bank is dat niet zo simpel. Ten eerste is het een gigantisch bedrag, en zijn er zeer veel andere banken die niet zeer veilig zijn.
Of moet ik je er aan herinneren wat er gebeurt als een bank niet genoeg liquide middelen heeft in onzekere tijden?
Riverdale27
Legacy Member
jawadde001 zei:Ik bedoelde als cash op de balans laten staan. Een nulrendement is nog steeds beter dan een negatief rendement.
Maar goed, ze doen maar.
Ja dat begrijp ik. Maar waar ga je die cash ECHT zetten? In een normaal bedrijf is dat bij de bank he. Maar een bank kan het niet bij zichzelf zetten, die moet het bij een andere bank zetten. En die banken zijn niet allemaal AAA gerated zoals Zwitserland
.Je zou ook aandelen kunnen inkopen en je equity verkleinen, maar dat is wel het laatste waar een bank aan denkt in risicovolle tijden
TheAntropoid
Legacy Member
niet te ver 
gaan aub
geen goesting in een flaming thread ;à
hoe dan ook ik overweeg een rabo plus account te nemen.
Daar krijg je 2.75 % - dus basisrente 1.25 + 1.5 % getrouwheidspremie.
Natuurlijk moet je je geld dan minstens een jaar laten staan ( getrouwheidspremie loopt over 12 maand )
Maar dat is geen probleem.
Iemand nog iets specifiek als advies betreffende spaargeld overzetting naar een internetbank zoals rabobank ( deze bank zal het waarschijnlijk worden )
nog een vraagje. Wanneer ik op rabobank de intrestsimulator draai op bv 20 000 euro kom ik op een intrest van 500 euro pj ( tov 300 Euro bij kbc )
Is deze intrest netto? of moet ik hier nog vanalles aftrekken?
Bij Rabobank.be is uw spaargeld vrijgesteld van roerende voorheffing tot 1.830 EUR intrest voor een individuele rekening en 3.660 EUR voor gehuwden en wettelijk samenwonenden op voorwaarde dat de rekening gemeenschappelijk is
Ok blijkbaar alles in orde hiermee ( is toch per jaar é? alle intrest van verschillende banken right? )
gaan aubgeen goesting in een flaming thread ;à
hoe dan ook ik overweeg een rabo plus account te nemen.
Daar krijg je 2.75 % - dus basisrente 1.25 + 1.5 % getrouwheidspremie.
Natuurlijk moet je je geld dan minstens een jaar laten staan ( getrouwheidspremie loopt over 12 maand )
Maar dat is geen probleem.
Iemand nog iets specifiek als advies betreffende spaargeld overzetting naar een internetbank zoals rabobank ( deze bank zal het waarschijnlijk worden )
nog een vraagje. Wanneer ik op rabobank de intrestsimulator draai op bv 20 000 euro kom ik op een intrest van 500 euro pj ( tov 300 Euro bij kbc )
Is deze intrest netto? of moet ik hier nog vanalles aftrekken?
Bij Rabobank.be is uw spaargeld vrijgesteld van roerende voorheffing tot 1.830 EUR intrest voor een individuele rekening en 3.660 EUR voor gehuwden en wettelijk samenwonenden op voorwaarde dat de rekening gemeenschappelijk is
Ok blijkbaar alles in orde hiermee ( is toch per jaar é? alle intrest van verschillende banken right? )
Renegadexxripxx
Legacy Member
TheAntropoid zei:niet te ver
geen goesting in een flaming thread ;à
hoe dan ook ik overweeg een rabo plus account te nemen.
Daar krijg je 2.75 % - dus basisrente 1.25 + 1.5 % getrouwheidspremie.
Natuurlijk moet je je geld dan minstens een jaar laten staan ( getrouwheidspremie loopt over 12 maand )
Maar dat is geen probleem.
Iemand nog iets specifiek als advies betreffende spaargeld overzetting naar een internetbank zoals rabobank ( deze bank zal het waarschijnlijk worden )
nog een vraagje. Wanneer ik op rabobank de intrestsimulator draai op bv 20 000 euro kom ik op een intrest van 500 euro pj ( tov 300 Euro bij kbc )
Is deze intrest netto? of moet ik hier nog vanalles aftrekken?roerende voorheffing
netto indien onder de 1700 en een sjiek interesten vanwege spaargelden (edit : correct bedrag zie lager 1830€
. Geldt niet indien je belegt in obligaties en dergelijke (dan komt er een belasting van 15% op de interesten bij). En 21% indien je een obsceen getal aan interesten trekt (al sla je mij dood ik herinner mij niet meer exact dit getal... dit is 1 van de nieuwe maatregelen van de overheid om hun tekort in de overheidsfinanciën op te lossen)
Riverdale27
Legacy Member
Chilliewillie88 zei:
Neen, op spaarboekjes blijft het tarief van 15% geldig. In het regeerakkoord van een tijd geleden stond namelijk:
Alles gaat naar 21%, behalve:
- spaarboekjes en staatsobligaties uitgegeven gedurende twee weken in december toen de Belgische rente zo hoog stond
- dingen die al op 25% stonden
Concreet wil dat bijv. zeggen dat ge bij een kasbon of een termijnrekening van de eerste cent interest minstens 21% moet afdokken. Maar bij spaarrekeningen is het momenteel eenvoudig. De eerste 1830 euro zijn zonder belastingen, alles daarboven is aan 15%.
Dit staat op spaargids.be:
Riverdale27
Legacy Member
Atrox zei:
Dat maakt in principe weinig uit. Het is maar een kwestie van wie eraan kan, hoeveel het rendeert, en dergelijke.
Vaak heb je wel producten die een hogere rente bieden, bijv baby-spaarrekeningen en dergelijke. Zie bijv. de Junior Spaarrekening bij Rabo:
Sparen voor een kind? Flexibel met de Rabo Junior Account van Rabobank.be!
eniac
Legacy Member
Atrox zei:
Gift account?
http://www.rabobank.be/nl/producten/sparen-betalen/gift-account/default.aspx
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.