Archief - maandelijkse aflossing woning
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Heroixx
Legacy Member
JPV zei:Net alsof het nodig is om buiten de categorie rijhuizen te gaan. Onze tijd kost overigens meer dan die 300k en is zo'n 120km van Brussel
Dat maakt iedereen voor zichzelf uit lijkt me? Het is gewoon een feit dat je voor een losstaande bebouwing of een driegevel veel meer betaalt op de rand van Brussel.
Bimmer
Legacy Member
Son Gokou zei:
Ligt er aan hoe de staat is van de woning en waar het ligt.
In de verkaveling waar ik aan het bouwen ben vragen ze voor de 800m² stukken 225k.
200k voor een halfopen bebouwing op 800m² vind je hier niet, al staat daar een krot op, die de waarde naar beneden haalt. Voor 200k vind je hier een halfopen bebouwing op een stuk van 200m² en dat eigenlijk voor de schroot is, staat ook letterlijk bij dat het een zeer grondige renovatie vraagt (wat makelaars taal is voor, volledig strippen).
Als u budget 290k is, kun je hier wel een halfopen bewoning kopen op een stuk van 500-600m², dat er deftig uitzien. En vooral nadruk op "uitzien", want technisch is dat huis ook verre van de hedendaagse standaard. Ben er toch van verschoten hoeveel mensen zich hier aan laten vangen.
Pan
Legacy Member
Bimmer zei:
Vooral wegblijven van die huizen die niet oud genoeg zijn. 30-40-50j geleden gezet, eigenaars vragen de hoofdprijs om hun nieuwbouw appartement te kunnen betalen en hun kinderen wat te kunnen toestoppen. Te duur om volledig te renoveren, maar te oud om er zo nog 20-30j in te wonen dus wordt het een serie van kleine renovaties/isoleren en een nieuwe keuken.
imo ofwel heel oud kopen, ofwel heel jong kopen (liefst van scheidingen) ofwel nieuwbouw. Renovatieprojecten waarbij het koppel uit elkaar gaat in het midden van de renovatie zijn ook altijd mooi om te kopen.
Bimmer
Legacy Member
Tefal zei:
Mijn oudste broer heeft dat zo wel gedaan en heeft daar achteraf dik spijt van.
Heeft een halfopen bebouwing gekocht voor 240k, had er dan nog zo'n 54k ingestoken. Maar die kosten bleven maar oplopen, want telkens ontdekte die wel iets nieuw. Hij begon alles op te tellen en verschoot van het totaal bedrag, dus uiteindelijk besloten om de boel te verkopen en een nieuwbouw te zetten. Nu kon hij voor quasi dezelfde prijs volledig zijn goesting zetten en is het technisch nog beter in orde.
Daarom was ik verschoten hoeveel mensen niet naar het technisch aspect kijken van het huis en hij zelf was daar ook van verschoten (heeft de woning zelf verkocht zonder makelaar, dus was steeds in rechtstreeks contact met de kopers). Hij wou het huis verkopen voor 284k zodat hij zijn geld terug had, uiteindelijk verkocht gekregen voor 290 of 295k (weet het niet meer exact). Op 3 weken was het verkocht. Veel mensen vonden dat een geweldig huis, want zag er toch allemaal proper en vernieuwend uit.
sinisterkills
Legacy Member
Zijn ook bezig voor lening:
Huis halfopen bebouwing 2012 -> 265k
gezamelijk inkomen: 3900
Gaan het volledige bedrag lenen en notariskosten enzo (+-30k) voor eigen rekening nemen.
Momenteel hebben we dit:
ING 1.13% variabel 1-1-1 (25jaar)
ING 2% vast (25jaar)
KBC 1.93% vast (25jaar)
Argenta 1.95% variabel 20-5 (25jaar)
Fortis 1.33% variabel 5-5-5 (25jaar)
AXA: Wilde/kon niet mee. Voorstel was 2.3% vast op 25 jaar
We zoeken bewust beste lening op 25 jaar voor 'afbetalingsgemak'
Al de bovenstaande zijn met schuldsaldo en brandverzekering en loon bij de bank. Deze prijzen variëren ook sterk. Onderhandelen voor kortingen!
Zijn geneigd om voor variabele 1.13 te gaan omdat de worst case +-7500 euro duurder is dan de vaste tarieven en de 'best case' een héél stuk goedkoper is..
Huis halfopen bebouwing 2012 -> 265k
gezamelijk inkomen: 3900
Gaan het volledige bedrag lenen en notariskosten enzo (+-30k) voor eigen rekening nemen.
Momenteel hebben we dit:
ING 1.13% variabel 1-1-1 (25jaar)
ING 2% vast (25jaar)
KBC 1.93% vast (25jaar)
Argenta 1.95% variabel 20-5 (25jaar)
Fortis 1.33% variabel 5-5-5 (25jaar)
AXA: Wilde/kon niet mee. Voorstel was 2.3% vast op 25 jaar
We zoeken bewust beste lening op 25 jaar voor 'afbetalingsgemak'
Al de bovenstaande zijn met schuldsaldo en brandverzekering en loon bij de bank. Deze prijzen variëren ook sterk. Onderhandelen voor kortingen!
Zijn geneigd om voor variabele 1.13 te gaan omdat de worst case +-7500 euro duurder is dan de vaste tarieven en de 'best case' een héél stuk goedkoper is..
JPV
Legacy Member
sinisterkills zei:
Als de dossierkosten en dergelijke geen verschil maken tussen KBC en ING, is de worst case bij ING 1,13% wel 9000 euro duurder dan de 1,93% vast van KBC. Probleem is dat een voorzichtige "bad case" (4 jaar lage rentevoet, daarna stijging van de referteindex naar minstens 0,6% voor de rest van de duurtijd) al duurder uitkomt.
Ik zou voor jou, als de rest geen verschil maakt, toch kiezen voor de vaste rentevoet.
sinisterkills
Legacy Member
Het is inderdaad te doen.
Hebben het wel overwogen.
Meer geld uitgeven op kortere periode komt op lange termijn inderdaad goedkoper uit door minder rente te betalen. Het geld dat we nu in het begin 'niet' betalen kunnen we in levenskwaliteit investeren.
Denkwijze: De sleutel op een goede relatie (reizen - goed eten - etc..) ook een prijskaartje heeft.
We wilden in het hier en nu maximaal 1200/maand uitgeven. Momenteel 1014 met een worst case van 1150.
Heb natuurlijk ook niet specifiek naar voorstellen op 20jaar gevraagd
Had ik misschien beter wel eens gedaan.
@JPV De schuldsaldo van KBC is 18634 op 16jaar en van ING 13400 op 25jaar. Dus ook minder doorwegende kost bij afbetaling in de 'eerste jaren'. Bij ING zit een korting van 30%. KBC heb ik nog geen korting gekregen.
Hebben het wel overwogen.
Meer geld uitgeven op kortere periode komt op lange termijn inderdaad goedkoper uit door minder rente te betalen. Het geld dat we nu in het begin 'niet' betalen kunnen we in levenskwaliteit investeren.
Denkwijze: De sleutel op een goede relatie (reizen - goed eten - etc..) ook een prijskaartje heeft.
We wilden in het hier en nu maximaal 1200/maand uitgeven. Momenteel 1014 met een worst case van 1150.
Heb natuurlijk ook niet specifiek naar voorstellen op 20jaar gevraagd
Had ik misschien beter wel eens gedaan.
@JPV De schuldsaldo van KBC is 18634 op 16jaar en van ING 13400 op 25jaar. Dus ook minder doorwegende kost bij afbetaling in de 'eerste jaren'. Bij ING zit een korting van 30%. KBC heb ik nog geen korting gekregen.
SomeDude
Legacy Member
sinisterkills zei:Het is inderdaad te doen.
Hebben het wel overwogen.
Meer geld uitgeven op kortere periode komt op lange termijn inderdaad goedkoper uit door minder rente te betalen. Het geld dat we nu in het begin 'niet' betalen kunnen we in levenskwaliteit investeren.
Denkwijze: De sleutel op een goede relatie (reizen - goed eten - etc..) ook een prijskaartje heeft.
We wilden in het hier en nu maximaal 1200/maand uitgeven. Momenteel 1014 met een worst case van 1150.
Heb natuurlijk ook niet specifiek naar voorstellen op 20jaar gevraagd
Had ik misschien beter wel eens gedaan.
@JPV De schuldsaldo van KBC is 18634 op 16jaar en van ING 13400 op 25jaar. Dus ook minder doorwegende kost bij afbetaling in de 'eerste jaren'. Bij ING zit een korting van 30%. KBC heb ik nog geen korting gekregen.
SSV 18k? Dat lijkt me wel enorm veel! SSV op 25 is idd precies dubbel van 20 jaar maar dan nog bij ons was dat 8k (voor lening op 25 jaar, ineens betaald)
sinisterkills
Legacy Member
M'n vriendin vaped en da's gelijk aan roken en ik rook. 
Profiel:
Man 33j roker
vrouw 28j 'roker'
Vandaar de hoge bedragen denk ik. Bij ING mogen we doorgeven indien we jaar zouden gestopt zijn en passen ze het aan. De SSV's zijn 100/100.
Om een idee te geven:
fortis: 14k (16 jaar) Hebben me vandaag telefonisch laten weten dat hier 30% af kan.
KBC: 18.6k (16jaar) net gekeken en er zat al korting op zelfs..
Argenta: 13.5k (25jaar)
ING:13.4k (25jaar)
Ze maken het complex door al die verschillende prijzen. Excel is m'n beste vriend momenteel.
Ineens betalen kost minder maar indien je het voor één of andere reden vroeger moet verkopen ben je het bedrag ook ineens kwijt ofcourse..
Rookstop plannen lijkt een goed advies voor mezelf :')
Profiel:
Man 33j roker
vrouw 28j 'roker'
Vandaar de hoge bedragen denk ik. Bij ING mogen we doorgeven indien we jaar zouden gestopt zijn en passen ze het aan. De SSV's zijn 100/100.
Om een idee te geven:
fortis: 14k (16 jaar) Hebben me vandaag telefonisch laten weten dat hier 30% af kan.
KBC: 18.6k (16jaar) net gekeken en er zat al korting op zelfs..
Argenta: 13.5k (25jaar)
ING:13.4k (25jaar)
Ze maken het complex door al die verschillende prijzen. Excel is m'n beste vriend momenteel.
Ineens betalen kost minder maar indien je het voor één of andere reden vroeger moet verkopen ben je het bedrag ook ineens kwijt ofcourse..
Rookstop plannen lijkt een goed advies voor mezelf :')
hey69
Legacy Member
sinisterkills zei:M'n vriendin vaped en da's gelijk aan roken en ik rook.
Profiel:
Man 33j roker
vrouw 28j 'roker'
Vandaar de hoge bedragen denk ik. Bij ING mogen we doorgeven indien we jaar zouden gestopt zijn en passen ze het aan. De SSV's zijn 100/100.
Om een idee te geven:
fortis: 14k (16 jaar) Hebben me vandaag telefonisch laten weten dat hier 30% af kan.
KBC: 18.6k (16jaar) net gekeken en er zat al korting op zelfs..
Argenta: 13.5k (25jaar)
ING:13.4k (25jaar)
Ze maken het complex door al die verschillende prijzen. Excel is m'n beste vriend momenteel.
Ineens betalen kost minder maar indien je het voor één of andere reden vroeger moet verkopen ben je het bedrag ook ineens kwijt ofcourse..
Rookstop plannen lijkt een goed advies voor mezelf :')
Wat een ssv bedragen zeg. Voor een lening van 135000 betaalde ik in het totaal ieta van een 4000 voor 2 personen.
Je kan ook zeggen dat je nie rookt eh
cma
Legacy Member
Wij hebben nu volgende voorstellen liggen:
a) ING 1,05% 1/1/1
Leenbedrag 400k€
Duurtijd 25jr
Afbetaling ~1500€
100% SSV bij hen / brandverzekering te kiezen / loonsdom.
b) Credimo 1,15% 3/3/3
Leenbedrag 400k€
Duurtijd 25jr
Afbetaling ~1500€
SSV / brandverzekering vrij te kiezen / geen loonsdom.
Welke zouden jullie nemen en waarom?
a) ING 1,05% 1/1/1
Leenbedrag 400k€
Duurtijd 25jr
Afbetaling ~1500€
100% SSV bij hen / brandverzekering te kiezen / loonsdom.
b) Credimo 1,15% 3/3/3
Leenbedrag 400k€
Duurtijd 25jr
Afbetaling ~1500€
SSV / brandverzekering vrij te kiezen / geen loonsdom.
Welke zouden jullie nemen en waarom?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.