Archief - Home Invest Plan
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Terra Mitica
Legacy Member
Mss een late reactie maar het betreft dezelfde materie 
Ik heb dus in augustus 2012 deze HIP afgekocht (en daar dus een 33% op verloren. Zoals reeds vermeld, met het jarenlange belastingsvoordeel was dit dus bijna een break-even transactie).
Onlangs papieren gekregen van Fortis ivm mijn belastingsaangifte aanslagjaar 2012 (code 213 Kapitalen, afkoopwaarden en andere toelagen in kapitaal en 225 Bedrijfsvoorheffing).
Als ik dan eens via Tax-On-Web mijn belastingen bereken, moet ik met deze codes in te vullen, een € 45 meer betalen dan zonder deze codes.
Nu krijg ik van Fortis nog een bewijs van de stortingen voor die HIP in 2012. Mag ik deze stortingen dan nog inbrengen op mijn belastingsaangifte of mag dit niet meer? (Bij het afkopen heb ik toch zo'n 33% verloren op het totaalbedrag dat'k al gestort heb, dus ook met de stortingen van 2012, waar ik dan nog geen belastingsvoordeel mee gehaald heb. Dus wie weet, mag'k dit nog invullen of kan dit niet meer omdat het contract niet meer bestaat ..?)
Ik vermoed van niet but you never know eh ..
Ik heb dus in augustus 2012 deze HIP afgekocht (en daar dus een 33% op verloren. Zoals reeds vermeld, met het jarenlange belastingsvoordeel was dit dus bijna een break-even transactie).
Onlangs papieren gekregen van Fortis ivm mijn belastingsaangifte aanslagjaar 2012 (code 213 Kapitalen, afkoopwaarden en andere toelagen in kapitaal en 225 Bedrijfsvoorheffing).
Als ik dan eens via Tax-On-Web mijn belastingen bereken, moet ik met deze codes in te vullen, een € 45 meer betalen dan zonder deze codes.
Nu krijg ik van Fortis nog een bewijs van de stortingen voor die HIP in 2012. Mag ik deze stortingen dan nog inbrengen op mijn belastingsaangifte of mag dit niet meer? (Bij het afkopen heb ik toch zo'n 33% verloren op het totaalbedrag dat'k al gestort heb, dus ook met de stortingen van 2012, waar ik dan nog geen belastingsvoordeel mee gehaald heb. Dus wie weet, mag'k dit nog invullen of kan dit niet meer omdat het contract niet meer bestaat ..?)
Ik vermoed van niet but you never know eh ..
Terra Mitica
Legacy Member
Nog een vraagje hierover:
met het ingeven van die stortingen, zakt mijn 'te betalen bedrag' van € 124 naar € 58. Als ik hetzelfde doe bij mijn vriendin, dan stijgt haar 'te betalen bedrag' van € 90 naar € 156.
Kan dit? (Voor de rest hebben we een 'zo goed als' identieke aangifte, allemaal dezelfde codes ingevuld met natuurlijk wel een verschil qua loon en dergelijke ... Maar ge zou toch denken dat dat ook voor haar een belastingsvoordeel zou genereren?)
met het ingeven van die stortingen, zakt mijn 'te betalen bedrag' van € 124 naar € 58. Als ik hetzelfde doe bij mijn vriendin, dan stijgt haar 'te betalen bedrag' van € 90 naar € 156.
Kan dit? (Voor de rest hebben we een 'zo goed als' identieke aangifte, allemaal dezelfde codes ingevuld met natuurlijk wel een verschil qua loon en dergelijke ... Maar ge zou toch denken dat dat ook voor haar een belastingsvoordeel zou genereren?)
Reverz
Legacy Member
Even dit oeroude topic bumpen, omdat ik nu effe bezig ben met belastingen etc. Ik zit een beetje met hetzelfde probleem als de topic starter destijds... ik heb daar het één en ander in gestort en heb dan mijn lening op een ander afgesloten en dat geld staat daar dus nu. Op zich geen probleem want ik heb dat toch niet direct nodig maar ik zit met de volgende situatie:
Ik heb 2 keer een storting gemaakt: in 2012 heb ik toen de limiet van €2120 (ofzoiets) gestort en dat ingebracht in mijn belastingsaangifte. Het jaar voordien had ik echter al eens een storting gedaan van ik denk €500 maar die ben ik niet vergeten aangeven in mijn aangifte
. Ik lees dingen van 33% penalty bij vroegtijdige stopzetting van het HIP maar ik veronderstel dat dit dus te maken heeft met de belastingaftrek. Mag ik er dus van uit gaan dat als ik die €500 zou afhalen dat ik hier gewoon een beperkte uitstapvergoeding van een paar % op betaal ipv de belachelijk hoge 33%?
Aan de andere kant lopen er nen hoop kasbons en aandelen dit jaar ten einde waardoor eigenlijk zowat al mijn geld weg zal zijn bij BNP en ik dus enkel nog dat HIP ga hebben staan. Momenteel heb ik enkel nog een rekening zonder echte bankkaart maar gewoon met een kaart om aan uittreksel etc te kunnen. Die rekening open houden kost mij €1/maand... gratis lukt blijkbaar niet bij BNP >.>. Als ik natuurlijk nog 40 jaar aan een stuk tot mijn pensioen elke maand €1 moet betalen om die rekening open te houden zolang dat HIP loopt + dat ik der blijkbaar ook nog 8% op belast wordt op mijn 60ste (of meer als ze tegen dan weeral extra geld nodig hebben) begin ik mij sterk af te vragen of het niet gewoon een betere zet is van gewoon uit te cashen nu die 33% 'verlies' te pakken ipv heel die miserie in mijne nek te halen. Ik moet namelijk ook zien dat er op mijn rekening daar genoeg geld blijft staan om die €1/maand te betalen anders zit ik weer met verwijlintresten etc... T_T
Ik heb 2 keer een storting gemaakt: in 2012 heb ik toen de limiet van €2120 (ofzoiets) gestort en dat ingebracht in mijn belastingsaangifte. Het jaar voordien had ik echter al eens een storting gedaan van ik denk €500 maar die ben ik niet vergeten aangeven in mijn aangifte
. Ik lees dingen van 33% penalty bij vroegtijdige stopzetting van het HIP maar ik veronderstel dat dit dus te maken heeft met de belastingaftrek. Mag ik er dus van uit gaan dat als ik die €500 zou afhalen dat ik hier gewoon een beperkte uitstapvergoeding van een paar % op betaal ipv de belachelijk hoge 33%?Aan de andere kant lopen er nen hoop kasbons en aandelen dit jaar ten einde waardoor eigenlijk zowat al mijn geld weg zal zijn bij BNP en ik dus enkel nog dat HIP ga hebben staan. Momenteel heb ik enkel nog een rekening zonder echte bankkaart maar gewoon met een kaart om aan uittreksel etc te kunnen. Die rekening open houden kost mij €1/maand... gratis lukt blijkbaar niet bij BNP >.>. Als ik natuurlijk nog 40 jaar aan een stuk tot mijn pensioen elke maand €1 moet betalen om die rekening open te houden zolang dat HIP loopt + dat ik der blijkbaar ook nog 8% op belast wordt op mijn 60ste (of meer als ze tegen dan weeral extra geld nodig hebben) begin ik mij sterk af te vragen of het niet gewoon een betere zet is van gewoon uit te cashen nu die 33% 'verlies' te pakken ipv heel die miserie in mijne nek te halen. Ik moet namelijk ook zien dat er op mijn rekening daar genoeg geld blijft staan om die €1/maand te betalen anders zit ik weer met verwijlintresten etc... T_T
Guazala
Legacy Member
Reverz zei:Even dit oeroude topic bumpen, omdat ik nu effe bezig ben met belastingen etc. Ik zit een beetje met hetzelfde probleem als de topic starter destijds... ik heb daar het één en ander in gestort en heb dan mijn lening op een ander afgesloten en dat geld staat daar dus nu. Op zich geen probleem want ik heb dat toch niet direct nodig maar ik zit met de volgende situatie:
Ik heb 2 keer een storting gemaakt: in 2012 heb ik toen de limiet van €2120 (ofzoiets) gestort en dat ingebracht in mijn belastingsaangifte. Het jaar voordien had ik echter al eens een storting gedaan van ik denk €500 maar die ben ik niet vergeten aangeven in mijn aangifte
Aan de andere kant lopen er nen hoop kasbons en aandelen dit jaar ten einde waardoor eigenlijk zowat al mijn geld weg zal zijn bij BNP en ik dus enkel nog dat HIP ga hebben staan. Momenteel heb ik enkel nog een rekening zonder echte bankkaart maar gewoon met een kaart om aan uittreksel etc te kunnen. Die rekening open houden kost mij €1/maand... gratis lukt blijkbaar niet bij BNP >.>. Als ik natuurlijk nog 40 jaar aan een stuk tot mijn pensioen elke maand €1 moet betalen om die rekening open te houden zolang dat HIP loopt + dat ik der blijkbaar ook nog 8% op belast wordt op mijn 60ste (of meer als ze tegen dan weeral extra geld nodig hebben) begin ik mij sterk af te vragen of het niet gewoon een betere zet is van gewoon uit te cashen nu die 33% 'verlies' te pakken ipv heel die miserie in mijne nek te halen. Ik moet namelijk ook zien dat er op mijn rekening daar genoeg geld blijft staan om die €1/maand te betalen anders zit ik weer met verwijlintresten etc... T_T
Laat dat gewoon staan als je het niet nodig hebt en sluit die rekening af. Heb dat ook zo gedaan. Heb daar nog een HIP en andere beleggingsverzekering van de periode dat ik bij Fortis werkte. Al de rest is afgesloten. Elk jaar sturen ze een uittreksel van beide dingen op. Ik weet dat daar staat, verder zien we wel hoe dat zich oplost als die dingen vervallen, maar ik ga daar niet speciaal een rekening voor houden, dat is dan aan hun om dat op te lossen.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.