Jackerath zei:
Screenshots van uw rekeningen bij andere banken volstaan als bewijs. Al een geluk dat je die niet kan bewerken. :ironic:
Niet iedereen durft zomaar valsheid in geschrifte te plegen bij een bank.
Pieterjan94 zei:
Is op zich wel logisch. Vind het wel straf dat bankagenten/simulaties aangeven dat Q100 kan, maar dat het afhangt van wat kredietcomité uiteindelijk beslist. Allemaal geen probleem, mocht het niet zijn dat je een bepaalde dossierkost moet betalen alvorens het kredietcomité het dossier kan behandelen.
Dat is geen dossierkost, maar een schatterskost. Een schatting die je ook kan gebruiken later bij een andere bank. Logisch dat dit je dus geld kost.
Pieterjan94 zei:
Iemand eigenlijk een idee waarom je ook bewijs van je eigen middelen moet doorgeven? Is dat puur om te checken of je de kosten kan dekken, of ook om je liquiditeit na te gaan?
Want ik weet bv wat ik in de komende 2 maand nog zal krijgen wat mijn liquiditeit/solvabiliteit zal verhogen, maar ik kan dat nu bv nog niet zwart op wit meegeven.
Als het van belastingsteruggave en eindejaarspremie afhangt of je een lening kan aangaan, zou ik toch even twijfelen, tenzij je bij de uitzonderingen bent die véél méér dan 10.000 euro moet terugkrijgen van de belastingen.
Als je weet dat je nog geld krijgt, kan je iets dieper van je spaargeld graven om de aankoop te doen en dat dan later compenseren met je EJP/belastingsgeld. Kan je niet dieper op je spaargeld graven, dan is dat een teken aan de wand dat je nadien niet genoeg geld hebt om de basis inrichting van je woning te betalen. Want ook NA de aankoop van een woning heb je kosten die vaker wel onzichtbaar zijn, maar samen toch hoog oplopen.