Archief - Studio/Appartement/Huis - Kopen/Huren?

Ik ben de laatste tijd steeds meer aan het nadenken over wat ik ga doen eenmaal ik aan het werk ben. Enerzijds zit ik heel erg goed thuis en het is aanlokkelijk om zoveel te kunnen sparen, maar:

- Ik heb al jaren een sterke drang om zelfstandig te gaan wonen.
- Ik ken genoeg mensen die jaren gespaard hebben terwijl de huizen intussen nog duurder geworden met meer dan dat bedrag.
- Ik woon in een uithoek van Limburg, waar niet veel te beleven valt.
- Ook door vorige, het lijkt me ondoenbaar om dagelijks 200km te pendelen (Interessante jobs zijn richting Brussel/Antwerpen..)

Daarom dat ik het desondanks ik hier goed zit toch wel eens vervroegd zou willen aftrappen. En ik ben nu op zoek naar de meest realistische manier om dit te doen (als het al realistisch is).

Alles vanuit het standpunt dat ik single ben en met een modaal inkomen.

Mijn voorkeur gaat sterk uit naar iets kopen, omdat ik veel liever direct geld begin te investeren. Het moet natuurlijk haalbaar zijn, maar voor x aantal jaar wil ik mij best tevreden doen met een studio/klein appartement, als het maar proper is. Meer heb ik toch niet nodig. Ik hoor echter ook vaak dat de prijs voor een appartement te hoog is en je beter wat meer geeft voor een klein huis..

Ik kan mij wel een goed beeld vormen van de maandelijkse vaste kosten. Hier wil ik het dus enkel hebben over de kost van wonen. Wat zijn jullie ervaringen en wat is het meest haalbare?

Als ge nog nooit alleen gewoond hebt, lijkt het mij imo beter om eerst een jaarke te huren (zeker in grootsteden gaat da geen probleem zijn, der buiten zit ge al vlug met de typische 3/6/9 jaar contracten). Ik weet niet hoeveel ge al opzij gespaard hebt, maar ze zeggen toch altijd da als ge koopt, ge genoeg gespaard moet hebben om u beschrijf etc af te betalen.

Darks zei:

Ik ben de laatste tijd steeds meer aan het nadenken over wat ik ga doen eenmaal ik aan het werk ben. Enerzijds zit ik heel erg goed thuis en het is aanlokkelijk om zoveel te kunnen sparen, maar:

- Ik heb al jaren een sterke drang om zelfstandig te gaan wonen.
- Ik ken genoeg mensen die jaren gespaard hebben terwijl de huizen intussen nog duurder geworden met meer dan dat bedrag.
- Ik woon in een uithoek van Limburg, waar niet veel te beleven valt.
- Ook door vorige, het lijkt me ondoenbaar om dagelijks 200km te pendelen (Interessante jobs zijn richting Brussel/Antwerpen..)

Daarom dat ik het desondanks ik hier goed zit toch wel eens vervroegd zou willen aftrappen. En ik ben nu op zoek naar de meest realistische manier om dit te doen (als het al realistisch is).

Alles vanuit het standpunt dat ik single ben en met een modaal inkomen.

Mijn voorkeur gaat sterk uit naar iets kopen, omdat ik veel liever direct geld begin te investeren. Het moet natuurlijk haalbaar zijn, maar voor x aantal jaar wil ik mij best tevreden doen met een studio/klein appartement, als het maar proper is. Meer heb ik toch niet nodig. Ik hoor echter ook vaak dat de prijs voor een appartement te hoog is en je beter wat meer geeft voor een klein huis..

Ik kan mij wel een goed beeld vormen van de maandelijkse vaste kosten. Hier wil ik het dus enkel hebben over de kost van wonen. Wat zijn jullie ervaringen en wat is het meest haalbare?

Klik om te vergroten...

Als je iets gaat kopen dan hoop ik dat je een mooi bedrag hebt gespaard.

De bank zal u idd geen lening geven als je zelf uw notariskosten niet kan betalen.
Dit wil zeggen beschrijf van u appartement & notariskosten.

Ik heb juist 1 jaar geleden in november mijn appartement gevonden 10 jaar oud 2 slaapkamers 100m².
Het voorschot & notariskosten heb ik zelf uit mijn eigen zak betaald en van de bank het bedrag geleend dat ik nodig had voor de appartement zelf.
dit was in totaal iets van 30.000€
Meeste banken geven het voorschot ook van dat geleende bedrag voor de één of andere reden wou mijn bank dit niet doen...
reken erop dat je dus 10% van het te betalen bedrag misschien ook zelf moet betalen...

Afhankelijk van welke appartement je koopt (klein beschrijf & groot beschrijf) worden de notariskosten op berekend.
klein beschrijf is natuurlijk een lagere notariskost en groot beschrijf is een grotere kost.
Ook een pittig detail banken lenen meestal 110% dit betekent dat je maximaal 10% extra kunt lenen dan het nodige bedrag.
maar ja hoe minder hoe beter natuurlijk.

Aflossing is ook iets om mee rekening te houden banken hebben graag dat ze 40% van je loon krijgen ik verdien 1500€ in de maand 640€ daarvan gaat naar de bank.
Altijd handig om vooraf te weten en je kosten te plannen.
Vergeet niet dat je een brandverzekering & schuldsaldo verzekering moet afsluiten brandverzekering spreekt voor zich, schuldsaldo verzekering is een soort levensverzekering in het geval als je overlijdt dat de bank het geld kan terugkrijgen van de verzekering uw appartement gaat dan naar de volgende famillieleden als je getrouwen bent is dit je vrouw, als je niet getrouwd bent dan zijn het je ouders.
dit zijn ook jaarlijkse uitgaven brandverzekering is iets van een 100 en nog iets euro schuldsaldo is meer dan 200€ (maar dit is enkel voor een paar jaar).

en last but not least nog de intresten ik weet niet wat de Vaste intresten zijn nu maar bij mij was het 5.9%, ik heb een variabele rentevoet genomen van cap +2.0% d.w.z. dat mijn rentevoet om de 3 jaar wordt herzien en max. met 2.0% kan stijgen rentevoet bedraagt nu 3.4% en als het over 3 jaar stijgt kan die max 5.4% bedragen, weet wel dat je altijd kan switchen naar een vaste rentevoet als die binnen een paar jaar lager staan.

That's all what I can think off....

Het lijkt me uiteraard onmogelijk om zonder spaargeld direct te gaan lenen. Het zou echter wel uit het principe gaan van hoe vlugger hoe beter, omwille van de redenen die ik in mijn post al opgenoemd heb.

Verder wil ik de last ook zo laag mogelijk houden. Niet groter gaan dan wat ik nodig heb. Ik zou bv. geregeld een weekend terug naar huis komen.

De hoofdbedoeling is op een veel interessantere locatie te kunnen gaan wonen (omwille van werk & leven), en hier tegelijk een investering van te maken (ipv. te huren). Om dan na x jaar, afhankelijk van de situatie een echt huis te kunnen kopen of bouwen.

Zit ongeveer met dezelfde gedachten. Heb totaal geen reden om het thuis al af te trappen. Maar ik heb werk gevonden en ik kijk precies echt uit naar het hebben van een eigen plek. Ik denk wel dat ik het nog min. een jaar ga uitstellen. Vooral om wat geld te sparen en me goed te kunnen voorbereiden.

RazorBlade0075 zei:

Als je iets gaat kopen dan hoop ik dat je een mooi bedrag hebt gespaard.

De bank zal u idd geen lening geven als je zelf uw notariskosten niet kan betalen.
Dit wil zeggen beschrijf van u appartement & notariskosten.

Ik heb juist 1 jaar geleden in november mijn appartement gevonden 10 jaar oud 2 slaapkamers 100m².
Het voorschot & notariskosten heb ik zelf uit mijn eigen zak betaald en van de bank het bedrag geleend dat ik nodig had voor de appartement zelf.
dit was in totaal iets van 30.000€
Meeste banken geven het voorschot ook van dat geleende bedrag voor de één of andere reden wou mijn bank dit niet doen...
reken erop dat je dus 10% van het te betalen bedrag misschien ook zelf moet betalen...

Afhankelijk van welke appartement je koopt (klein beschrijf & groot beschrijf) worden de notariskosten op berekend.
klein beschrijf is natuurlijk een lagere notariskost en groot beschrijf is een grotere kost.
Ook een pittig detail banken lenen meestal 110% dit betekent dat je maximaal 10% extra kunt lenen dan het nodige bedrag.
maar ja hoe minder hoe beter natuurlijk.

Aflossing is ook iets om mee rekening te houden banken hebben graag dat ze 40% van je loon krijgen ik verdien 1500€ in de maand 640€ daarvan gaat naar de bank.
Altijd handig om vooraf te weten en je kosten te plannen.
Vergeet niet dat je een brandverzekering & schuldsaldo verzekering moet afsluiten brandverzekering spreekt voor zich, schuldsaldo verzekering is een soort levensverzekering in het geval als je overlijdt dat de bank het geld kan terugkrijgen van de verzekering uw appartement gaat dan naar de volgende famillieleden als je getrouwen bent is dit je vrouw, als je niet getrouwd bent dan zijn het je ouders.
dit zijn ook jaarlijkse uitgaven brandverzekering is iets van een 100 en nog iets euro schuldsaldo is meer dan 200€ (maar dit is enkel voor een paar jaar).

en last but not least nog de intresten ik weet niet wat de Vaste intresten zijn nu maar bij mij was het 5.9%, ik heb een variabele rentevoet genomen van cap +2.0% d.w.z. dat mijn rentevoet om de 3 jaar wordt herzien en max. met 2.0% kan stijgen rentevoet bedraagt nu 3.4% en als het over 3 jaar stijgt kan die max 5.4% bedragen, weet wel dat je altijd kan switchen naar een vaste rentevoet als die binnen een paar jaar lager staan.

That's all what I can think off....

Klik om te vergroten...

dank u voor de info want het is werkelijk zo moeilijk om interpunctie te gebruiken dus schrijven we alles beter in 1 grote zin zo is het veel leesbaarder en minder verwarrend en zo hebben ze het ons ook in school aangeleerd achja misschien zijn sommige mensen niet naar school geweest en hebben daarom het iq van een patattezak

yaffi zei:

dank u voor de info want het is werkelijk zo moeilijk om interpunctie te gebruiken dus schrijven we alles beter in 1 grote zin zo is het veel leesbaarder en minder verwarrend en zo hebben ze het ons ook in school aangeleerd achja misschien zijn sommige mensen niet naar school geweest en hebben daarom het iq van een patattezak

Klik om te vergroten...

lol, het is een forum misschien heb ik geen zin om interpunctie te gebruiken op een openbaar forum.
Maar mijn posts zijn tenminste nuttig en dragen toe tot de vraag van de OP.
Misschien is mijn iq als een patattezak maar ik heb wat raad kunnen geven met mijn iq aan de OP in tegenstelling tot jouw post, waarmee jij bewijst dat uw iq veel lager ligt dan die van mij ....

ik snap zoiezo niet hoe ge het zo lang bij uw ouders zou kunnen uithouden . ik ben blij, maar echt BLIJ dat ik door de week niet meer thuis zit, ik kreeg gewoon stress van mijn ouders... (letterlijk stress).
Ik zou (met het inzicht dat ik daar in heb) zo weinig mogelijk gaan huren , immers alles wat je in een huurhuis investeert zie je nooit meer terug...

flyingdutchman zei:

Ik zou (met het inzicht dat ik daar in heb) zo weinig mogelijk gaan huren , immers alles wat je in een huurhuis investeert zie je nooit meer terug...

Klik om te vergroten...

Ik heb die redenering nooit gesnapt. Huren is imo investeren in 'leven'. Onbekommerd zorgeloos en totaal zonder schulden waar hebben voor het geld dat je verdient.

De dag van vandaag een huis kopen dat way overpriced staat, bezorgt u op een som van 250 a 300 000 € op zijn minst een aflossing van +500 000 €. Ik kan me moeilijk voorstellen dat op het moment dat jij na 30 jaar +1000€/maand hebt afgelost, uw huis 500 000 € waard zal zijn.

Nuja, zo bekijk ik het é.

flyingdutchman zei:

Ik zou (met het inzicht dat ik daar in heb) zo weinig mogelijk gaan huren , immers alles wat je in een huurhuis investeert zie je nooit meer terug...

Klik om te vergroten...

Bastaspast zei:

Ik heb die redenering nooit gesnapt. Huren is imo investeren in 'leven'. Onbekommerd zorgeloos en totaal zonder schulden waar hebben voor het geld dat je verdient.

Klik om te vergroten...

Ik moet flyingdutchman toch bijstaan hier.
Vrienin en ik huurden 2 jaar geleden nen duplex voor 700 in de maand.
Nu legge we 900 en hebbe we een huis van 180m².

Da jaar da wij gehuurd hebben, is 8400 euro da ge idd kwijt zij + ni van uw belastingen kunt aftrekken.
Hetgeen we nu op jaarbasis betalen is miss wel meer, maar dankzij den aftrek voor de belastingen, meer interessant.

U huis kan echt wel zoveel in waarde stijgen hoor op 30 jaar. Ge moet het natuurlijk bij aankoop al niet proberen teveel te betalen. En ge moet het onderhouden dan stijgt dat echt wel zoveel op 30 jaar.

En zoals Hanky zegt voor de belastingaftrek he. Na 20 - 30 jaar valt er normaal gezien een zware maandelijkse kost weg terwijl dat ge dat als huurder altijd zult hebben. (dus gaat ge ook alweer moeilijker kunnen sparen).

Het komt zo vaak in het nieuws dat er veel gepensioneerden het zwaar hebben. En dat dat meestal diegene zijn die geen eigen huis hebben. Bij die mensen komt bij de kosten van veelal medicijnen en de vaste kosten nog es de huur bovenop.

Macdude zei:

U huis kan echt wel zoveel in waarde stijgen hoor op 30 jaar.

Klik om te vergroten...

Zoals altijd mooi onderaan staat bij informatie folderkes vanfondsen: Resultaten behaalt in het verleden zijn garantie voor de toekomst.
Als er nu één markt is in België die serieus overbought is, dan is het wel de huizenmarkt:ironic:

Macdude zei:

U huis kan echt wel zoveel in waarde stijgen hoor op 30 jaar. Ge moet het natuurlijk bij aankoop al niet proberen teveel te betalen. En ge moet het onderhouden dan stijgt dat echt wel zoveel op 30 jaar.

En zoals Hanky zegt voor de belastingaftrek he. Na 20 - 30 jaar valt er normaal gezien een zware maandelijkse kost weg terwijl dat ge dat als huurder altijd zult hebben. (dus gaat ge ook alweer moeilijker kunnen sparen).

Het komt zo vaak in het nieuws dat er veel gepensioneerden het zwaar hebben. En dat dat meestal diegene zijn die geen eigen huis hebben. Bij die mensen komt bij de kosten van veelal medicijnen en de vaste kosten nog es de huur bovenop.

Klik om te vergroten...

Akkoord dat belastingsaftrek een mooi gegeven is op de aankoop van een huis. Maar een nieuwbouw van laat ons zeggen 10 a 15 jaar oud die je nu koopt voor 300 000 €, zal over 30 jaar nadat je er 500 000 € voor afbetaald hebt, echt wel geen 500 000 € waard zijn hoor! Dat geloof ik absoluut niet. Het is dan wel een huis van 45 a 50 jaar hé. En die inflatie kan ook niet blijven duren als je bekijkt hoeveel mensen zich nu al niet meer uit te kosten weten te redden.

Het is zowel speculatie van mijn kant als van jullie kant. Onze ouders hebben het volgens dit principe idd mooi voor elkaar gehad door een huis te kopen of te bouwen. Hun afbetalingen zijn zelfs weggeinflateerd. (300 a 400 € afbetalen, wat een luxe!) Maar wie durft er wedden, gezien de toestanden hier in belgie en het oosten dat lonkt, dat alles binnen 20 jaar opnieuw weggeinflateerd zal zijn?

Ik ben ook zeker nog niet bezig over een nieuwbouw van 300 000 EUR. Zoals ik zei, voor misschien 5 jaar of iets langer te wonen en er een investering van maken zonder dat het te zwaar gaat worden. Desnoods een studio, met 1 of 2 is dat toch voldoende ruimte. En momenteel ben ik single maar ik hoop toch in de nabije toekomst iemand te ontmoeten om dan naderhand te gaan samenwonen, wat de kost ook al een heel stuk leefbaarder zou maken.

Bastaspast zei:

Akkoord dat belastingsaftrek een mooi gegeven is op de aankoop van een huis. Maar een nieuwbouw van laat ons zeggen 10 a 15 jaar oud die je nu koopt voor 300 000 €, zal over 30 jaar nadat je er 500 000 € voor afbetaald hebt, echt wel geen 500 000 € waard zijn hoor! Dat geloof ik absoluut niet. Het is dan wel een huis van 45 a 50 jaar hé. En die inflatie kan ook niet blijven duren als je bekijkt hoeveel mensen zich nu al niet meer uit te kosten weten te redden.

Het is zowel speculatie van mijn kant als van jullie kant. Onze ouders hebben het volgens dit principe idd mooi voor elkaar gehad door een huis te kopen of te bouwen. Hun afbetalingen zijn zelfs weggeinflateerd. (300 a 400 € afbetalen, wat een luxe!) Maar wie durft er wedden, gezien de toestanden hier in belgie en het oosten dat lonkt, dat alles binnen 20 jaar opnieuw weggeinflateerd zal zijn?

Klik om te vergroten...

Als ge een huis koopt hoeft dat geen nieuw te zijn he. En als gij u bij den aankoop niet in het zak laat zetten door de prijs voorkomt ge ook al veel.
Ik ken er die hebben zo een 30 jaar geleden een huis gekocht voor +/- 75000€ die hebben daar over de jaren heen nog es zo een 75000€ ingestoken aan renovaties. Ongeveer 25 jaar later is dat voor ruim 270000€ verkocht geworden.

Het kan wel degelijk ge moet alleen de handen uit de mouwen durven steken en niet meteen achter ne nieuwbouw willen aanhollen. Ik heb ook liever ne nieuwbouw dan een bestaand "ouder" huis maja ik kijk naar mijne portefeuille.

En eventueel willen verhuizen naar een goedkopere plaats indien je niks vind. Velen willen ook nog liefst langs ma en pa wonen zodat ze daar kunnen gaan eten en de was kunnen langsbrengen.

Ik zie eigenlijk niet in waarom je meteen een huis zou willen kopen. Vorig weekend ook nog over gepraat met een maat die dat een beter idee vindt dan een appartement of studio huren. (zelfde argumenten dan die hier al gepost zijn)

Persoonlijk (ben me er van bewust dat die mening nog sterk kan veranderen) heb ik totaal geen behoefte aan een huis. Ik zou perfect kunnen leven in een kleine studio of appartement. Een tuin moet ik al helemaal niet hebben, en veel plaats heb ik niet nodig. Enige nadeel zou eventuele geluidsoverlast zijn, of het feit dat je zelf niet teveel lawaai kan maken (ik speel gitaar, dermee ^^).

Maar die eerste jaren dat je alleen gaat wonen meteen een huis of appartement kopen? No way. Dat is eventueel voor later. Een paar jaar huren vind ik dus totaal geen weggesmeten geld.

vloet zei:

Maar die eerste jaren dat je alleen gaat wonen meteen een huis of appartement kopen? No way. Dat is eventueel voor later. Een paar jaar huren vind ik dus totaal geen weggesmeten geld.

Klik om te vergroten...

Je kan het draaien of keren hoe je wil, huren is altijd weggesmeten geld.

flyingdutchman zei:

ik snap zoiezo niet hoe ge het zo lang bij uw ouders zou kunnen uithouden . ik ben blij, maar echt BLIJ dat ik door de week niet meer thuis zit, ik kreeg gewoon stress van mijn ouders... (letterlijk stress).
Ik zou (met het inzicht dat ik daar in heb) zo weinig mogelijk gaan huren , immers alles wat je in een huurhuis investeert zie je nooit meer terug...

Klik om te vergroten...

Ik verwelkom u binnenkort in de realiteit, namelijk die dat het moeilijk is om als pas afgestudeerde (zonder hulp van de ouders dan) iets te kopen. Als ge met 2 zijt is het minder moeilijk, maar zeker niet makkelijk.

Bastaspast zei:

Ik heb die redenering nooit gesnapt. Huren is imo investeren in 'leven'. Onbekommerd zorgeloos en totaal zonder schulden waar hebben voor het geld dat je verdient.

De dag van vandaag een huis kopen dat way overpriced staat, bezorgt u op een som van 250 a 300 000 € op zijn minst een aflossing van +500 000 €. Ik kan me moeilijk voorstellen dat op het moment dat jij na 30 jaar +1000€/maand hebt afgelost, uw huis 500 000 € waard zal zijn.

Nuja, zo bekijk ik het é.

Klik om te vergroten...

Investeren in het leven? Net niet in mijn ogen.
Als ge iets koopt, en ge moet 30jaar een lening afbetalen zijt ge maandelijks wel iets meer kwijt dan huur, maar na 30j hebt ge wel iets in u handen. Als ge pakweg 25j huurt, dan hebt ge al de waarde van de huurwoonst neergelegd, maar hebt ge niets in u handen.
Investeren in het leven is dan eerder die 30j afbetalen, maar op uwen ouden dag niet meer moeten krabben om elke maand de huur neer te leggen. Ook het feit dat ge dan in een financiëel moeilijke periode nog iets achter de hand hebt om te verkopen (hoe pijnlijk het op die moment ook mag wezen, ge hebt het dan toch).

De aflossing van een lening zal inderdaad op ongeveer het dubbele van het geleende bedrag komen, dat ga ik niet tegenspreken.
Het enige argument dat ik nog deels kan begrijpen is dat ge nog niet klaar zijt om u ergens vast te zetten of dat ge iemand zijt die geregeld van omgeving wil veranderen. Maar dan nog vind ik het belangrijker om later tenminste iets te hebben waar ge al die jaren voor betaald hebt.

the_fox zei:

Het enige argument dat ik nog deels kan begrijpen is dat ge nog niet klaar zijt om u ergens vast te zetten of dat ge iemand zijt die geregeld van omgeving wil veranderen. Maar dan nog vind ik het belangrijker om later tenminste iets te hebben waar ge al die jaren voor betaald hebt.

Klik om te vergroten...

Ge moet idd een eigen woonst hebben tegen dat je op pensioen gaat, anders wenkt de armoede (tenzij je een groot ambtenarenpensioen hebt).

Als je nu maandelijks 700 euro moet aflossen voor je hypothecaire (vast), weet je dat je over 25 jaar nog altijd 700 euro moet betalen en tegen dan is je loon mss verdubbeld.
Wie nu 500 euro huur dokt en gaat blijven huren, hoeveel gaat de huur dan opgeslagen zijn over 25 jaar? Ok, uw loon zal ook gestegen zijn, maar als je dan op pensioen gaat en je trekt een miezerig pensioentje van 1200 euro terwijl je (tegen dan) elke maand 1000 euro huur moet dokken

the_fox zei:

Ik verwelkom u binnenkort in de realiteit, namelijk die dat het moeilijk is om als pas afgestudeerde (zonder hulp van de ouders dan) iets te kopen. Als ge met 2 zijt is het minder moeilijk, maar zeker niet makkelijk.


Investeren in het leven? Net niet in mijn ogen.
Als ge iets koopt, en ge moet 30jaar een lening afbetalen zijt ge maandelijks wel iets meer kwijt dan huur, maar na 30j hebt ge wel iets in u handen. Als ge pakweg 25j huurt, dan hebt ge al de waarde van de huurwoonst neergelegd, maar hebt ge niets in u handen.
Investeren in het leven is dan eerder die 30j afbetalen, maar op uwen ouden dag niet meer moeten krabben om elke maand de huur neer te leggen. Ook het feit dat ge dan in een financiëel moeilijke periode nog iets achter de hand hebt om te verkopen (hoe pijnlijk het op die moment ook mag wezen, ge hebt het dan toch).

De aflossing van een lening zal inderdaad op ongeveer het dubbele van het geleende bedrag komen, dat ga ik niet tegenspreken.
Het enige argument dat ik nog deels kan begrijpen is dat ge nog niet klaar zijt om u ergens vast te zetten of dat ge iemand zijt die geregeld van omgeving wil veranderen. Maar dan nog vind ik het belangrijker om later tenminste iets te hebben waar ge al die jaren voor betaald hebt.

Klik om te vergroten...

Ge haalt daar zeker valabele en goede punten aan en ik denk dat het gewoon ook erg ligt aan de manier waarop je naar het 'leven' kijkt. Iedereen verwacht andere zaken van het leven en ik kan maar al te goed begrijpen dat sommigen een huis/studio/app kopen als een goede investering zien, maar ikzelf vind dat niet.

30 jaar lang met 2 (want alleen gaat het niet) u inspannen om maandelijks toch die 1000 a 1200 € te leggen, alleen al om te wonen in iets dat pas over 30 jaar volledig van u is en waar ge dan nog es den helft gewoon in de bank zelf investeert. Ik wil hier wel nog bij vermelden dat ik het niet heb over mensen die van thuis uit veel meekregen, een stuk grond kregen of gewoon rijk zijn é. Het gaat hier om 2 gelijkwaardige hardwerkende middenstanders. (inkomen gaande van 3000 tot 4000 &#8364

De voordelen van huren voor mij:
- er gaat iets fout, het komt altijd terecht bij de verhuurder
- ge zijt niet gebonden aan waar je woont, als het eens minder gaat kan je direct iets kleiners, goedkopers gaan huren, vice versa. Ook de plaats of streek kan je snel veranderen.
- weggesmeten geld? je hebt toch elke dag van de maand een dak boven je hoofd? Het is in mijn ogen net alsof je betaalt voor een gsm abonnement. Je betaalt om te bellen en je belt. Je betaalt om te leven en je leeft. Toch?
- geen hoge schuldenlast
- niet elke maand kijken wat je uitgeeft.
- je hoeft ook niet echt 10 000'en euro's te sparen. Je leeft op het moment. De periode tussen uw 20ste en 40ste zou ik toch het liefst van al genieten van men geld. Later zijt ge toch te oud om er nog iets leuks mee te doen en eindig je door het weg te geven aan nakomelingen
- Als je huurt en je betaalt 500 a 600 € in de maand leef je zeer mooi. Spaar je dan zelf het verschil met iemand die 1000 a 1200 € lening afbetaalt, dan heb je na 30 jaar ook een mooi bedragje.
- ben sowieso geen fan van belgie, het bestuur in belgie, de taksen in belgie, de zever in belgie, dus dat maakt voor mij de stap naar een ander land ook minder moeilijk. En over 30 jaar bestaat belgie toch niet meer en is de huizenmarkt wss volledig geimplodeerd

Naja ik ga niemand afraden van te kopen é, als je het kan, waarom niet...

Moest ik echt veel geld hebben, zou ik ook kopen of bouwen, op voorwaarde dat ik het geld er zo goed als allemaal kan leggen. Ik sta gewoon niet graag in de schulden, ook niet met een bank.