JanusDR
Well-known member
Was upstart toch?399 eurootjes
Kleine Beursfeiten
- Onderwerp starter Tweak37
- Startdatum
Altijd even balen als je order op een haar na gemist wordt en het aandeel nadien de primus is op de beurs
. Goed ja, je moet nu eenmaal ergens je grens leggen!
Racing_Genk
Well-known member
Kwartaalresultaten waren wat minder dan verwacht. Fee revenue steeg met 12% op een QoQ basis, vs. 60% QoQ vorig kwartaal. Q4 guidance wel goed (+18% QoQ groei dacht ik). Dit is geen SaaS business dus 'lumpiness' in de revenue is te verwachten uiteraard. Verder denk ik dat ze al een behoorlijk marktaandeel hebben in personal loans (als ik mij goed herinner las ik in een analyse dat UPST 10% marktaandeel in de US heeft), dus de vraag is of het hoge groeitempo volgend jaar ook kan worden aangehouden. Met auto loans hebben ze een nieuw product nu, maar dat was dit kwartaal slechts 2K van de 263K loan volume, dus voorlopig nog niet significant, terwijl er in de bull thesis wel van wordt uitgegaan dat auto loans een significante driver zijn voor groei in 2022. Verder hebben ze aangekondigd dat ze ook met SMB en mortgage leningen gaan beginnen, maar dat zal nog niet voor 2022 zijn aangezien hun AI modellen ook voor deze leningen opnieuw 'getraind' moeten worden, ik verwacht dat dat pas vanaf 2024 een significant volume kan bereiken. Long term is er niks aan de thesis gewijzigd, maar er zijn wat vragen over de duurzaamheid van de groei op korte termijn.
Ik heb mijn positie voorlopig verkocht, niet omdat ik er niet meer in geloof, maar omdat er op korte termijn mogelijk betere opportuniteiten zijn. Al kan het zijn dat ik de komende dagen weer instap, maar dat zal dan met een kleinere positie zijn die ik eerst had (UPST was 21% van mijn portfolio voor gisteren). Al bij al meer dan 100% winst op mijn eerste aankopen in mei en ongeveer 60% op mijn gehele positie (veel bijgekocht in juni-augustus), dus ondanks de daling mag ik niet ontevreden zijn.
Mijn huidige portfolio:
Datadog 18%
Snowflake 17%
monday.com 16% => Gisteren van 10% naar 16% gebracht, hadden fantastische resultaten maar gingen -20%. Weliswaar de 2 dagen ervoor +25%.
SentinelOne 11%
Crowdstrike 10%
ZoomInfo 9%
Cash 9% => Ben er nog niet uit wat ik hier mee ga doen. Multiples staan ook weer heel hoog na de bull run laatste paar maanden
MercadoLibre 7%
Amplitude 2%
Sea Limited 1%
Laatst bewerkt:
Misterhahn1
Active member
Iemand ervaring met de bux zero app? Is deze app aan te raden?
Waarom datadog en niet Cloudflare bv?
Racing_Genk
Well-known member
Tot ergens in september/oktober had ik ook een positie in Cloudflare, echter verkocht, voornamelijk omwille van de stijgende multiple terwijl de omzetgroei voorlopig constant blijft:
Cloudflare rapporteert al ongeveer 11 kwartalen omzetgroei van 50% YoY. Op zich fantastisch dat ze dat consistent blijven doen, de meeste bedrijven zien hun groei vertragen. Maar de multiple blijft maar toenemen. Inmiddels staan ze denk ik aan 60 keer de verwachte omzet voor volgend jaar, wat hun ongeveer het duurste software bedrijf maakt, ook al groeien andere bedrijven veel sneller. Ik wil eerst de fundamentals serieus zien verbeteren (omzetgroei minstens richting >60%) vooraleer ik zo een prijs betaal. Ter vergelijking: Datadog groeit nu 75% YoY en staat aan 35 keer de omzet, Snowflake groeit 100% YoY en staat aan 50 keer de omzet.
Nu vind ik sowieso de waardering niet het belangrijkste element, maar het blijft wel een factor die meespeelt uiteraard. Cloudflare is enorm innovatief en heeft op basis van hun recente producten mogelijks zelfs de ambitie om 1 van de grote cloud storage spelers te worden (nu gedomineerd door Azure, AWS en Google Cloud). Enkele recente productaankondigingen zijn een regelrechte aanval op AWS bijvoorbeeld (zie dit artikel: https://www.fool.com/investing/2021/10/06/how-cloudflare-will-disrupt-amazon/). De markt geeft Cloudflare dan ook een (belachelijk) hoge multiple omdat ze denken dat Cloudflare nog lang 50% per jaar, of sneller, kan groeien, wat niet onrealistisch is als ze effectief een 4de grote cloudspeler kunnen worden. Echter wil ik dat eerst in de cijfers zien. Uiteindelijk wil ik me nog altijd comfortabel voelen bij het betalen van zo een hoge multiple. Bij NET heb ik dat gevoel momenteel niet.
Dus kortom, waarom DDOG en geen NET:
DDOG groeit sneller
DDOG is significant goedkoper
DDOG is veel winstgevender dan Cloudflare
DDOG is net zoals Cloudflare een van de meest innovatieve software bedrijven, die tevens hun categorie domineren, en de competitie kapot maken
Laatst bewerkt:
Brt
Banned
Toch iemand dat het lef heeft om effectief zijn portefeuille te tonen...
Van sommige veel gepalaver maar als het erop aankomt....
Ik momenteel gbl en proterra PTRA.
Master S
Active member
Ik heb Ageas en NN Group en die laatste loopt wel vlotjes, +30% YTD. Ik hou ze allebeide, dikke dividenden à 5% netto rendement. En als NN Group de 50 aantikt gaan we eens een dikke call optie schrijven.
Brt
Banned
Monday.com niet beter gewacht tot vrijdag? ...all shares will become eligible for sale in the public market Friday 12....werknemers en insiders die willen verkopen zouden wel eens voor een stevige daling kunnen zorgen vrijdag of niet?
Racing_Genk
Well-known member
mistertimmy952
Member
Ik kan het aanraden als je voor kleine bedragen koopt, de commissie is vrijwel nihil. Je bent wel sterk gelimiteerd aan hun selectie dus geen toegang tot alle aandelen/producten (geen opties). Je moet zelf de administratie op jou nemen. (Ze sturen iedere maand een mailtje met een overzicht van belastingen die je nog moet betalen). De app zelf is sterk gelimiteerd, weinig informatie over de bedrijven en hun resultaten. Voor iemand die zijn eerste stapjes op de beurs zet is er vrij weinig informatie.
Gladde Goedroen
New member
Brt
Banned
Nesjamag
Well-known member
Voorbije maand of twee heb ik V en MA verkocht.
Heb met dat geld Intel gekocht.
Mogelijk heb ik nog andere dingen verkocht of gekocht, maar ontgaat mij momenteel (verkouden).
Intel met Gelsinger kan imo terug leider worden.
De hires die voorbije jaar gedaan hebben talent dat terugkomt, toont aan dat de cultuur daar weer volop tech gericht wordt.
Daarnaast is het ook bijzonder goedkoop.
P/e onder de 10
Ev/ebitda rond de 6
Veel zal afhangen van hun execution. Als ze succesvol zijn dan krijgt Intel tegen 2025 een mega rerate terwijl ze terug deftig groeien.
Reviews van hun nieuwe CPU zeggen allemaal dat Intel al terug is.
Shell is een van mijn 10 slechtst presterende aandelen ondanks olie dat onverwacht hoog blijft staan.
Veel olie bedrijven lijken niet echt mee te gaan met de olieprijs.
Heb met dat geld Intel gekocht.
Mogelijk heb ik nog andere dingen verkocht of gekocht, maar ontgaat mij momenteel (verkouden).
Intel met Gelsinger kan imo terug leider worden.
De hires die voorbije jaar gedaan hebben talent dat terugkomt, toont aan dat de cultuur daar weer volop tech gericht wordt.
Daarnaast is het ook bijzonder goedkoop.
P/e onder de 10
Ev/ebitda rond de 6
Veel zal afhangen van hun execution. Als ze succesvol zijn dan krijgt Intel tegen 2025 een mega rerate terwijl ze terug deftig groeien.
Reviews van hun nieuwe CPU zeggen allemaal dat Intel al terug is.
Shell is een van mijn 10 slechtst presterende aandelen ondanks olie dat onverwacht hoog blijft staan.
Veel olie bedrijven lijken niet echt mee te gaan met de olieprijs.
