Archief - Doet u graag uw werk ?

Lees trouwens eens het boek 'Rich dad, poor dad'. Je zal direct snappen waarom werken weinig opbrengt. Dus je moet al goed gek zijn om iets tegen je zin te doen. Er zijn genoeg jobs die leuk zijn, als je per se voor het werknemersbestaan wil kiezen, kies dan op zijn minst iets leuks.

fluffster71 zei:

Ik heb een paar jaar dik tegen mijn goesting gewerkt. Daarna heb ik van mijn hobby mijn beroep gemaakt. En dat was super! Sindsdien probeer ik altijd jobs te vinden die aansluiten bij mijn hobby's. Momenteel heb ik geen werk, maar dat is niet echt een probleem. Wanneer ik iets tegenkom dat me aanstaat, ga ik erop in. Maar tegen mijn goesting zomaar een job aannemen doe ik niet meer. Die tijd is al lang voorbij. Ik begrijp niet hoe mensen een ganse carrière tegen hun zin kunnen werken. Ze hebben misschien wel een zware lening, maar niemand heeft hen ooit verplicht die lening aan te gaan.

Klik om te vergroten...

Die mensen gaan dan bij hun pensioen wel een eigen huis hebben, en niet nog steeds moeten huur betalen van hun al erg klein pensioentje .

Ik ben ambtenaar, kan me niks beters voorstellen =')

Arifiene zei:

Die mensen gaan dan bij hun pensioen wel een eigen huis hebben, en niet nog steeds moeten huur betalen van hun al erg klein pensioentje .

Klik om te vergroten...

Er zijn 3 klasse: arm - middenklasse - rijk ... Arm woont in huurhuisje, middenklasse koopt, rijk verhuurt. Het is niet omdat je je leven lang afbetaalt voor een eigen huis dat je goed bezig bent. Integendeel... In tegenstelling tot wat de meeste mensen denken is een eigen huis, gefinancierd met een lening, een liability, maar geen asset. Je moet assets opbouwen en geen liabilities.

Het is beter enkele jaren door te sparen, en met dat geld iets te kopen dat je ook geld opbrengt, en niet alleen maar geld kost. Vb: Je leent 300.000 Euro en koopt een woning. Die 300.000 betaal je dubbel en dik terug. Je bent verplicht te werken en ja te knikken om je job niet te verliezen, misschien zelfs hopende op een promotie. Als je geen tegenslag hebt, is je huisje tegen je pensioen afbetaald en kan je het meteen verkopen om je verblijf in het rusthuis te betalen. Als je vroeg sterft, laat je wel een mooie erfenis achter voor je kinderen. Dat is al beter dan wie huurt en met schulden sterft, daar geef ik je gelijk in. Maar... het is beter om eerst te sparen en te beleggen tot je 150.000 hebt, dan 150.000 te lenen en daarmee enkele appartementen te kopen. Zelf zal je iets bescheidener leven, maar je hoeft niet in schrik te leven. Je kosten worden deels gedragen door je huurder(s). Zij moeten in schrik leven, jij niet. Nog voor je pensioen is je appartementsblok reeds lang afbetaald (door een ander) en je zal veel meer overhouden en in vrijheid geleefd hebben.

fluffster71 zei:

Integendeel... In tegenstelling tot wat de meeste mensen denken is een eigen huis, gefinancierd met een lening, een liability, maar geen asset. Je moet assets opbouwen en geen liabilities.

Het is beter enkele jaren door te sparen, en met dat geld iets te kopen dat je ook geld opbrengt, en niet alleen maar geld kost. Vb: Je leent 300.000 Euro en koopt een woning. Die 300.000 betaal je dubbel en dik terug. Je bent verplicht te werken en ja te knikken om je job niet te verliezen, misschien zelfs hopende op een promotie. Als je geen tegenslag hebt, is je huisje tegen je pensioen afbetaald en kan je het meteen verkopen om je verblijf in het rusthuis te betalen. Als je vroeg sterft, laat je wel een mooie erfenis achter voor je kinderen. Dat is al beter dan wie huurt en met schulden sterft, daar geef ik je gelijk in. Maar... het is beter om eerst te sparen en te beleggen tot je 150.000 hebt, dan 150.000 te lenen en daarmee enkele appartementen te kopen. Zelf zal je iets bescheidener leven, maar je hoeft niet in schrik te leven. Je kosten worden deels gedragen door je huurder(s). Zij moeten in schrik leven, jij niet. Nog voor je pensioen is je appartementsblok reeds lang afbetaald (door een ander) en je zal veel meer overhouden en in vrijheid geleefd hebben.

Klik om te vergroten...

Ook al kan ik je ergens volgen, toch geef ik je niet echt helemaal gelijk. Eer dat iemand met een gewoon inkomen 150 000 euro gespaard heeft, is die man of vrouw al vlug 10 jaar verder. 150 000 euro extra lenen om iets te kopen waarin je niet gaat wonen, betekent ook dat het fiscale gunstregime niet geldt (enkel intrestaftrek op K.I.), toch als gezin een 2500 euro netto per jaar. Bovendien kan je met de totaalsom 300 000 euro nauwelijks "meerdere appartementen" kopen. 1 groot of 2 heel kleine (rekening houdend met kosten, etc.). Met de 2 kleine is het risico op wanbetaling vrij groot, zoals je al aangaf: de huidige huurders zijn arm.
Ook niet vergeten dat dankzij die fiscale aftrek heel wat leningen een effectieve rentevoet hebben van 1-3%. Beweren dat kapitaal lenen om een eigen huis te verwerven nog duur is, is dus overdreven. Het is zelfs beter sinds de woonbonus in voege is getreden om leningen niet meer vervroegd af te betalen gezien je geld meer opbrengt door het op een goede spaarrekening te zetten...
Ken mensen die vb. 3 of 4 appartementen verhuren en de pech hebben als huurder een alleenstaande vrouw met kind te hebben (vent vertrokken). Die vrouw kan haar rekeningen niet meer betalen, maar de eigenaar kan ze er niet uitzetten volgens rechter (hij heeft de huurprijs verlaagd en een afbetalingsplan voorgesteld). Door dat debacle verdient die man op dit moment voor de komende jaren niets op zijn appartementen. En zo zijn er veel huisbazen gezien de samenstelling van de huurpopulatie.
In het algemeen is het niet aan te raden al je eieren in 1 mand te leggen, 1 tegenslag en je bent quasi failliet. Je moet je vermogen dus spreiden. Maar omdat de staat het erg aantrekkelijk heeft gemaakt om een eigen huis te kopen, is het rationeel om daar ook mee te beginnen in je vermogensplanning.
Het gemiddeld rendement op vastgoed is ook slechts 2-3%. Veel bankproducten bieden meer zekerheid en een gelijkaardig of hoger rendement. Het is volgens mij dus af te raden om veel geld te steken in een immobiel iets met hoge kosten (onderhoud, belastingen) en onzekere rendementen. De tijd van de kleine huisbaas begint ook voorbij te geraken.

Inderdaad, de gouden tijden voor immo zijn achter de rug. Maar het hoeft geen immo te zijn. Om het even welk passief inkomen voldoet. Eerst dat opbouwen, daarna pas gaan leven. Zo doe ik het toch. Ik heb 10j elke cent in 2 moeten bijten, maar zit nu met een serieuze buffer waar ik de rest van mijn leven profijt zal van hebben. Liever 10j op mijn tanden bijten dan een gans leven.

je kan toch ook je lening afbetalen en ondertussen een goed leven leiden

quo_vadis zei:

je kan toch ook je lening afbetalen en ondertussen een goed leven leiden

Klik om te vergroten...

Zolang je geen tegenslag hebt, moet dat lukken. Maar ik zou het later toch ook graag wat ruimer hebben. Ik geloof niet echt in ons pensioenstelsel. Dus ik bouw liever zelf op dan te rekenen op de overheid.

maar dat lukt toch ook al heb je een lening. Dat hangt natuurlijk af hoe zwaar je lening is en hoe je er mee omgaat

Ik ben afgestudeerd als bachelor (de vroegere A1) id verpleegkunde met optie psychiatrie. Nu werk ik ook als verpleegkundige op een PAAZ. Zoals elk werk zijn ook hier toffe en minder toffe zaken.

+/ Veel contact met mensen, ge merkt wanneer ge mensen hebt geholpen, goed betaald, bedrijfswagen, privéparking, maaltijdcheques, enkele toffe artsen, kennis die buiten de werkvloer te gebruiken is (ehbo, rode kruis,...), samenwerking met verschillende disciplines (politie, brandweer,...), meerijden met den ambulance love: ), hobbies die aansluiten bij het beroep, gigantische werkzekerheid, geregeld evenementen bijwonen zonder geld te moeten uitgeven (werchter, sportpaleis,...),...

-/ Het is mentaal zwaar (crisisopvang -> depressies, suïcidepogingen of dreigende suïcide, agressie van allerlei aard, acute psychose); therapeuten die zich moeien met ons werk; ne ganse stapel administratie waar ge veel tijd mee verliest; weinig respect van sommige collega's en mensen die niet weten wat psychiatrie of verpleegkunde is; groot risico op burn-out...


Ik zou direct opnieuw verpleegkunde gaan studeren.

fluffster71 zei:

Zolang je geen tegenslag hebt, moet dat lukken. Maar ik zou het later toch ook graag wat ruimer hebben. Ik geloof niet echt in ons pensioenstelsel. Dus ik bouw liever zelf op dan te rekenen op de overheid.

Klik om te vergroten...

zelfs al heb ik een tegenslag, dan ben ik nu zeker dat mijn lening verder afbetaald wordt. En daarvoor heb ik géén 10 jaar mijn frank/cent in 2 moeten bijten.

Vind ik persoonlijk toch wel veel leuker.

fluffster71 zei:

Ik begrijp niet hoe mensen een ganse carrière tegen hun zin kunnen werken. Ze hebben misschien wel een zware lening, maar niemand heeft hen ooit verplicht die lening aan te gaan.

Klik om te vergroten...

2nd. Der zijn zo veel mensen die zagen en klagen over hun job, maar waarom veranderen ze dan niet gewoon? Het is nooit te laat om een verse start te nemen he. Ik ben zelf ook 4 maanden werkloos maar dat wil niet zeggen dat ik de 1e beste job ga aannemen en dan van dag 1 al tegen mijn zin ga gaan werken, dat hou je toch niet vol. Ik ben dan liever iets langer werkloos en ga dan liever vanaf dag 1 met volle goesting werken.

fluffster71 zei:

Inderdaad, de gouden tijden voor immo zijn achter de rug. Maar het hoeft geen immo te zijn. Om het even welk passief inkomen voldoet. Eerst dat opbouwen, daarna pas gaan leven. Zo doe ik het toch. Ik heb 10j elke cent in 2 moeten bijten, maar zit nu met een serieuze buffer waar ik de rest van mijn leven profijt zal van hebben. Liever 10j op mijn tanden bijten dan een gans leven.

Klik om te vergroten...

Ok je hebt nu 10 jaar elke cent in 2 moeten bijten.
En nu kan je een huis kopen zonder te lenen? Indien ja, proficiat!
Indien nee, moet je nog gaan bijlenen. Dan zie ik niet echt het nut in.

Ik betaal mijn huis op 20 jaar. Ik leef normaal, moet niet elke cent in twee bijten. Nog 15 jaar dan is mijn huis afbetaald. Dan ben ik er 47. Vanaf dan doe ik wat ik wil.
(Bijna) alles wat daarna binnenkomt is pure win win. Dan leef ik toch liever zo.

Zibro zei:

Ok je hebt nu 10 jaar elke cent in 2 moeten bijten.
En nu kan je een huis kopen zonder te lenen? Indien ja, proficiat!
Indien nee, moet je nog gaan bijlenen. Dan zie ik niet echt het nut in.

Ik betaal mijn huis op 20 jaar. Ik leef normaal, moet niet elke cent in twee bijten. Nog 15 jaar dan is mijn huis afbetaald. Dan ben ik er 47. Vanaf dan doe ik wat ik wil.
(Bijna) alles wat daarna binnenkomt is pure win win. Dan leef ik toch liever zo.

Klik om te vergroten...

Nja, ik dacht voor mezelf ook iets

een huis met 2 hoog opgeleiden, op 20-25 jaar dan ben ik er 45a50. Kun je nu moeilijk "op pensioen" noemen. Ik ben voorlopig ook niet van plan om aan kinderen te beginnen, kaching!

I like my job ^^ 1ste verkoper in Colruyt ( & bijna 5 jaar dienst ).

PLUS
+ als jonge gast daar begonnen en mijn chefs geloofden in mij ( vertrouwen )
+ daardoor na 2 jaar hogere functie gekregen, 8 maanden daarna nog keer hogere functie ( doorgroeien )
+ mede-verantwoordelijk voor het reilen & zeilen in een winkel ( verantwoordelijkheid )
+ in de winkel heb ik maar 1 iemand boven mij, al de rest staat 'onder mij' ( chef zijn )
+ regiomanagers/directeurs/promotors spreken iedereen aan met de voornaam als ze op bezoek komen
+ sinds mijn Eerste Verkoper functie help ik nie zoveel meer mee in de winkel ma soms doe'k wel nog eens kassa, uitzet, palletten maar ook meer briefings geven, planningen maken, administratie, opvolging doen, cijfers etc ( afwisseling )
+ bijna 5 jaar in dienst en binnen 2 weken verander ik van filiaal, kom ik in mijn 5de Colruyt filiaal te zitten ( nieuwe mensen & omgeving )
+ maaltijdcheques, publikaart, deelname in de winst, laat-avonduren, toeslagen, 13e maand, dubbel vakantiegeld, eindejaarspremie, Sinterklaas-premie .. ( loon & voordelen )
+ verlof, vervangingsfeestdagen, compensatiedagen, recuperatieuren, dit jaar 8 weken verlof zonder overuren ofzo ( verlof )
+ vrije dag in de week meestal, soms eens werken tot 13u, soms om 13u beginnen ( uurrooster )
+ ontzettend veel cursussen, trainingen, inzichtengroepen worden georganiseerd en worden wij op uitgenodigd ( vorming )
+ huidige winkel telt 55 mensen, grote ploegen die dagelijks samenwerken, tof & aangenaam met een vaste ploeg te werken ( groepssfeer )

MIN
- soms keer op vrijdag tot 21u werken, zaterdag tot 19u enzo .. ( uurrooster )
- als een klant bij een discussie met een medewerker ( die 100% in zijn schoenen staat )dan maar naar de hoofdzetel belt voor een klacht te melden, krijgt deze meestal gelijk ( klant = koning )
- uurroosters zijn variabel en worden 2 weken voor de desbetreffende week gemaakt ( uurrooster )


Er zijn wel nog goeie & slechte dingen, die ik nu even vergeet ...

na afgestudeerd te zijn, heb ik 4j tegen mijn goesting gewerkt, nadien 2j iets wat ik graag deed, en nu doe ik mijn job (1j bezig) ENORM graag, maandagmorgen 7u is niet onaangenaam, raar maar waar

in het leven moet je doen wat je graag doet, want je leeft ook maar 1 keer, het zal allemaal uiteraard niet direct en vanzelf komen, maar je moet er wel naar streven vind ik, zo 40j tegen mijn zin gaan werken no thanks

Wat hebt ge dan gedaan en wat doet ge nu?

domme support functies, niets voor mij, maandagmorgen was echt een hel

ik heb wel altijd websites gemaakt na mijn uren (zelfstandige in bijberoep), op een gegeven moment heb ik daar mijn hoofdberoep van kunnen maken en nu leid ik een team van webdevelopers