Archief - De Beurs - Deel 1: Beleggen in hefboom producten

De Beurs

Wat zijn hefboom producten?

Met een hefboomproduct kun je met een relatief geringe investering inspelen op een koersstijging of koersdaling. Voorbeelden van hefboomproducten zijn:

o turbo’s
o speeders
o sprinters
o contracts for difference (cfd’s)
o opties

Er zijn hefboomproducten op verschillende onderliggende waarden zoals aandelen, indices, valuta, grondstoffen en obligaties.

o Turbo's hebben standaard een Stop loss-niveau die je niet kan aanpassen. Eenmaal de onderliggende waarden dit prijs niveau heeft bereikt wordt uw Turbo beëindigd. De turbo wordt afgewikkeld en de eventuele restwaarde wordt aan u uitgekeerd. U kan dus maximaal uw initiële inleg verliezen, winsten zijn in theorie onbeperkt. U moet dagelijks een klein bedrag betalen omdat u als het ware geld leent van de bank, een roll over rente. Hierdoor wordt het stop loss-niveau telkens aangepast. Veranderd bijvoorbeeld de onderliggende waarde niet dan zal na verloop van tijd uw Turbo toch waardeloos worden en beëindigd worden.

o Bij het handelen met CFD's kunt u voordeel behalen, of de markt zich nu naar boven of naar beneden beweegt. Als u denkt dat de koers van een onderliggende waarde zal stijgen, dan koopt u (ook wel bekend als 'long gaan'). Als u denkt dat de prijs van een onderliggende waarde zal dalen, dan verkoopt u (ook wel bekend als 'short gaan'). Hoe meer de koers in de door u gewilde richting gaat, hoe meer u zult verdienen. Tegenovergesteld is ook waar: hoe meer de koers in de richting gaat die u niet had gewenst, hoe meer u zult verliezen. Een goed risicomanagement is van groot belang, maar daarover later meer. CFD's zijn een hefboomproduct die kunnen leiden tot verliezen die groter zijn dan de initiële inleg. Maar u kan echter nooit meer verliezen dan wat er op uw account staat. U betaalt ook dagelijks roll over rente als u de positie laat openstaan. Dit wordt van u winst genomen of bij uw verlies geteld. Deze roll over rente kan ook positief zijn. Bij CFD kan u zelf uw stop loss-niveau en take profit-niveau instellen en aanpassen.

o Speeders, Turbo's en Sprinters zijn eigenlijk net het zelfde. U kan kiezen tussen verschillende hefbomen. Zowel short als long gaan. Het stop loss-niveau kan u zelf niet aanpassen. Het stop loss-niveau is er om te garanderen dat u nooit meer kunt verliezen dan uw inleg. Zodra het stop loss-niveau is geraakt zal de Sprinter, turbo of speeder voor u afgewikkeld worden en de overgebleven restwaarde zal aan u uitgekeerd worden.

o Opties zijn de basis van alle financiële producten, dit zijn eerder producten voor experten. U kan een call optie schrijven of een call contract ondertekenen. U kan een put optie schrijven of een put contract ondertekenen. Bij het schrijven van opties moet u de onderliggende waarde in uw bezit hebben of het vermogen om de onderliggende waarde te kopen. Er zijn bovendien twee soorten opties Amerikaanse en Europese opties. Europese opties kan je enkel uitoefenen op de vervaldag, Amerikaanse op elk moment. U kan er complexe strategie mee bouwen. Maar dit kan niet altijd met een geringe investering.


Wat is het voordeel van Hefboom producten?

Zoals in het begin al gezegd laten hefboom producten u toe om met een geringe investering in te spelen op koers stijgingen of koers dalingen. U kan op die manier uw overtollige vermogen dan gebruiken om elders te investeren in bijvoorbeeld een huis, appartementen of in uw eigen bedrijf. Het laat ook toe om studenten (raad ik eerder beleggers wedstrijden aan) en mensen met een gering inkomen kennis te laten maken met de beurs. Op die manier kan ook deze groep praktische ervaring opdoen. Wat toch nog altijd beter is dan met een demo account of aan wedstrijden mee te doen met fictief geld. De geleerde principes kunnen later ook toegepast worden met grotere bedragen. Het is niet het bedrag die je verdient met de beurs die belangrijk is maar het resultaat die je boekt met uw investering. De return on invest. Bijvoorbeeld een resultaat na 1 jaar van 15% bovenop uw uw initiële investering, het efectieve bedrag maakt daarbij niet uit. De effectieve bedragen zijn enkel nuttig om op te scheppen bij vrienden, collega's of eventueel klanten. U moet natuurlijk voor uzelf uitmaken of het effectieve bedrag een voldoende hoge beloning is voor het aantal uren dat u met de beurs bezig bent geweest. Ziet u het als een hobby of wil u er echt een deel van uw inkomen aan verdienen. Of u opwerken tot het miljonairs clubje.


Een basis opleiding is belangrijk

Vooraleer u van start gaat met het handelen op de beurs en zeker de hoog risico producten als hefboom producten is het belangrijk u goed te informeren zodat u goed weet in wat u belegd. Een opleiding om inzicht te krijgen in de basis begrippen en basis principes van de beurs is toch wel essentieel. Dit kan via mensen die reeds beleggen op de beurs, boeken, websites, beleggers wedstrijden, youtube, Pintrest, of andere sociale media. Op dit forum is er ook een bericht van zeer goede kwaliteit: https://www.beyondgaming.be/archive/economie-recht.208/de-beurs-deel-6.952291


Doel van dit forum bericht?

De bedoeling is om een discussie te starten over deze producten, wat zijn de mogelijke strategieën die je kan volgen. Zijn er goede boeken of websites om te raadplegen met mogelijke strategieën, nuttige informatie en concrete trading adviezen.

Wat is uw ervaring met deze producten. Wat vindt u van de opkomst van Sociaal traden iedereen heeft inzicht in uw geplaatste orders, zo ziet ook iedereen effectief uw resultaten dag op dag, zonder bluffen. Op die manier kan u beter beslissen of u in deze persoon wil investeren of niet. Iets wat bij de Belgische spelers nog een ver van hun bed show is. Zou dit anders kunnen.

Toch wel wat bedenkingen bij volgende statements:

ddemeester zei:

De Beurs

o Turbo's hebben standaard een Stop loss-niveau die je niet kan aanpassen. Eenmaal de onderliggende waarden dit prijs niveau heeft bereikt wordt uw Turbo beëindigd. De turbo wordt afgewikkeld en de eventuele restwaarde wordt aan u uitgekeerd. U kan dus maximaal uw initiële inleg verliezen, winsten zijn in theorie onbeperkt. U moet dagelijks een klein bedrag betalen omdat u als het ware geld leent van de bank, een roll over rente. Hierdoor wordt het stop loss-niveau telkens aangepast. Veranderd bijvoorbeeld de onderliggende waarde niet dan zal na verloop van tijd uw Turbo toch waardeloos worden en beëindigd worden.

Wat is het voordeel van Hefboom producten?

Zoals in het begin al gezegd laten hefboom producten u toe om met een geringe investering in te spelen op koers stijgingen of koers dalingen. U kan op die manier uw overtollige vermogen dan gebruiken om elders te investeren in bijvoorbeeld een huis, appartementen of in uw eigen bedrijf. Het laat ook toe om studenten en mensen met een gering inkomen kennis te laten maken met de beurs. Op die manier kan ook deze groep praktische ervaring opdoen. Wat toch nog altijd beter is dan met een demo account of aan wedstrijden mee te doen met fictief geld. De geleerde principes kunnen later ook toegepast worden met grotere bedragen. Het is niet het bedrag die je verdient met de beurs die belangrijk is maar het resultaat die je boekt met uw investering. De return on invest. Bijvooebeeld een resultaat na 1 jaar van 15% bovenop uw uw initiële investering, het efectieve bedrag maakt daarbij niet uit. De effectieve bedragen zijn enkel nuttig om op te scheppen bij vrienden, collega's of eventueel klanten. U moet natuurlijk voor uzelf uitmaken of het effectieve bedrag een voldoende hoge beloning is voor het aantal uren dat u met de beurs bezig bent geweest. Ziet u het als een hobby of wil u er echt een deel van uw inkomen aan verdienen. Of u opwerken tot bet miljonairs clubje.

Klik om te vergroten...

1. Een short kan toch wel leiden tot een theoretisch onbeperkt verlies dacht ik?

2. Hefboom producten zijn, juist omwille van hun hefboom, véél meer volatief en onvoorspelbaar. Dergelijke producten zou ik dus zeker niet aanraden aan beginnende beleggers, studenten, ...

Voor de rest wel nuttige info in je post Zijn er mensen aanwezig op het forum die gedurende langere periode consequent winst halen met leveraged producten?

Ik doe dit jaar mee aan de beleggerscompetitie waar ik deze editie actief ga spelen met verschillende hefboomproducten gebaseerd op basis TA. Sociaal trading lijkt me nog een iets andere betekenis te hebben in de mainstream dan je zelf aanhaalt, zie https://en.wikipedia.org/wiki/Social_trading

1. Bij een short optie is het verlies inderdaad onbeperkt, maar ik spreek hier over een short en long Turbo, Speeder, Sprinter waarbij er standaard een stop loss-niveau is ingesteld. Ongeacht of dit een long of een short is. Bij een short zal dit inderdaad boven het prijs niveau zijn van de onderliggende waarde, bij een long zal dit onder het prijs-niveau zijn van de onderliggende waarde. Op die manier kan u maximaal uw initiële investering verliezen. Bij CFD is het verlies beperkt tot uw volledige account en niet tot uw initiële investering.

2. Hefboom producten zijn inderdaad zeer volatiel en moeilijk voorspelbaar. Maar U kan starten met een bedrag van 100€ en toch al leuke winsten boeken van 10% op één trade. Met 100€ te beleggen in aandelen is dit niet echt mogelijk door de hoge transactie kosten. Het is inderdaad meer speculeren dan beleggen. Handelen op korte termijn. Eerder een persoonlijke voorkeur dan een product voor beginner of ervaren belegger denk ik. De vraag is natuurlijk wanneer ben je ervaren en waneer ben je een beginner.

Opmerking over wedstrijden: Ik merk bij mij zelf dat meedoen aan een wedstrijd toch niet hetzelfde is dan spelen met echt geld. Een wedstrijd is fictief geld en voelt psychologisch anders. Maar inderdaad zeker de moeite om mee te doen aan de Beleggerscompetitie en te leren hoe het werkt, is gratis en u kan niks verliezen. Bovendien krijgt u daar ook toegang tot opleidingen en analyses. Maar er zijn nog vele andere wedstrijden in de loop van het jaar waar u aan kan deelnemen.

De Beurs - Deel 2: Account management en Risc Management

Twee type traders
Er zijn twee type traders: de positie trader, deze trader houdt een positie aan totdat deze de stop loss of take profit heeft bereikt. De positie kan voor meerdere dagen of zelfs weken, maanden en jaren open staan.

Een tweede type trader is de dag trader, deze trader sluit elke dag zijn positie af op het einde van de dag ook al heeft deze zijn take profit of stop loss nog niet bereikt. De dag trader heeft geen openstaand risico tijdens de nacht.

Het is mentaal belangrijk om vooraf te weten wat voor type trader je bent. Een dag trader of positie trader. Dit zal u helpen om zonder emoties beslissingen te nemen op trades die zich mogelijk tegen u gaan keren. Sluit u deze op het eind van de dag af of laat u deze open staan. Dit zal ervoor zorgen dat u niet gefrustreerd of boos wordt op zulke momenten. Er is niets erger dan de markt te betreden met een trade in de hoop deze binnen een half uurtje af te sluiten om dan te zien dat de trade zich tegen u keert waardoor u dingen doet die u anders niet zou doen, bijvoorbeeld een extra positie kopen. Wat ervoor zorgt dat uw risico nog grooter is. Hebt u geen goed risico management gedaan is uw account binnen de kortste keren opgebrand aan dubbel tempo.

Daarom is het belangrijk een goed risico management plan op te stellen.

Risk Management

Uw winst kan u vooraf niet vastleggen, echter u verlies en risico kan je vooraf wel beperken en inschatten. Beperk uw verliezen tot 3% of maximum 10% van uw totale account. Dit laat u toe om enkele malen een foute trade te plaatsen. Laten we dit eens bekijken met een voorbeeld.

Ideaal risk management

Account van 250€, verlies van 10%, betekent maximum 25€ verlies per trade
Account van 500€, verlies van 5%, betekent maximum 25€ verlies per trade
Account van 1000€, verlies van 2,5%, betekent maximum 25€ verlies per trade

Op die manier kan u 10 keer een trade afsluiten met verlies, en hebt u 10 keer de kans om een winnende trade af te sluiten.
Houd de dicipline aan om dit ook effectief te doen. Dit zal u helpen om niet na één trade een volledig account op te branden.
U ziet dat het aanhouden van een grotere account met bijvoorbeeld 1.000€ een verliezende trade minder effect zal hebben op uw account. Met duizend euro mag u al 40 verliezende trades na elkaar plaatsen.

Echter mijn advies is om met een micro account te starten van 250€ en hiermee te leren hoe je moet traden. Lukt dit en kan je winst maken dan is traden met een account van 2.500, 25.000 of 250.000 net hetzelfde als traden met een micro account van 250€. Alleen is het risico kleiner, met 2.500€ is het risico al 250€ met 25.000€ is het risico 2500€ en tenslotte met 250.000€ is het risico 25.000€.

Maar neem nooit een groter risico dan 10% van uw account voor een enkele trade, "never ever!". De wet van Murphy bestaat ook op de beurs en als je ervoor vreest zal het ook gebeuren. Daarom is het belangrijk gedisipineerd te handelen en u aan deze regel te houden.

Waarom is dit zo belangrijk? Hier kan ik zeer kort in zijn, onderstaande tabel zal indien u nog niet overtuigd was of bent alles onmiddellijk duidelijk maken.

% verlies % winst nodig
5% ................ 5,3%
30% ............. 42,9%
60% ............. 150%
90% ............. 1000%

Risc reward ratio

Dit is een zeer belangrijke tip voor traders. Voor elke euro die uw risceert zou u moeten 1 tot 1,5 euro kunnen winnen. Een risc reward ratio van 1 tot 1,5 is het minimum. Risceert u 100€ dan moet uw mogelijke winst 150€ zijn, risceert u 400€ dan moeten u mogelijke winsten 600€ zijn. Met andere woorden minimaliseer uw risico en maximaliseer uw winst.
Gebruikt u een risc reward ratio van 1,5 dan zal u door slechts 50% correcte trades te plaatsen 50% winst maken in de theorie dat elke trade dezelfde opbrengst heeft.

Spreiding

Dit is traden met verschillende producten. Om te beginnen zijn 3 producten voldoende. Te veel producten zal het u ook enkel moeilijker maken. Bent u wat meer ervaring kan u eventueel met meer producten traden. Bij forex zijn de populairste muntparen eurusd, usdjpy, gbpusd, usdcad, usdchf.


Tijd investering

Deze manier van traden zou het moeten toelaten om met slechts 15 minuten per dag te investeren u voldoende tijd te geven uw orders te plaatsen en eventueel de markt te analyseren. Er zijn tegenwoordig voldoende tools die u kunnen helpen met het snel analyseren van de markt of u kan ook gewoon analyses gebruiken die u worden aangeboden.


Het plaatsen van een trade, Entry Point, Stop Loss en Take Profit

Dit is het moeilijkste en meest besproken onderwerp van traden. Met de meest tegen strijdige adviezen, tips en theorieën. Op welk prijs-niveau plaats je een order en op welke prijs-niveau stel je uw Take Profit en Stop Loss in. Er zijn ook strategieën waarbij je geen stop loss gebruikt maar een hedge order kan plaatsen. Over beide methode zijn al veel boeken en artikels geschreven. In dit forum bericht kan u uw praktische ervaring kwijt over al deze theorieën. U kan traden op basis van nieuws, technische analyse, fundamentele analyse, sentimentele analyse en waarschijnlijk nog veel andere methoden. Iedereen is op zoek naar een werkende strategie. Een strategie die winst oplevert niet enkel vandaag of morgen maar dit dag na dag opnieuw.

ik (als beginnende belegger) ben vooral benieuwd hoe ik mijn gekocht aandelen kan beschermen tegen te veel verlies. Ik heb al gelezen over stop order, Trailing-stop, kopen van put opties. Welke technieken gebruiken jullie?

stuikerd zei:

ik (als beginnende belegger) ben vooral benieuwd hoe ik mijn gekocht aandelen kan beschermen tegen te veel verlies. Ik heb al gelezen over stop order, Trailing-stop, kopen van put opties. Welke technieken gebruiken jullie?

Klik om te vergroten...

Hier is het buy and hold van aandelen die een degelijk dividend uitbetalen. Die zijn minder volatiel, en doordat het eigenlijk vooral het dividend is die mij interesseert is zelfs dat niet echt een probleem. Ik ben een vrij defensieve belegger, maar k kan wel tegen een stootje.

Inkomensgewijs vermijd ik transactiekosten, maar ben ik wel verplicht om roerende voorheffing te betalen op mijn dividenden (toch minimum pakweg 27%). Ik weet dat er manieren zijn om hier onderuit te komen (herinvesteren van dividenden, bvb) maar ben nog te veel bezig om mijn posities te diversifieren om alles direct opnieuw te investeren in dezelfde aandelen

Let the game begin!


Hoe praktische ervaring op doen

U kan beginnen met oefenen op een demo account met fictief geld. De bewegingen volgen die van de markt. Echter uw orders hebben geen invloed op de markt. De spread kan ook anders zijn op een echt geld account. Traden op een echt geld account kan dus net ietsje anders zijn.

U kan ook meedoen aan wedstrijden, dit is spannend maar is ook een simulatie van de werkelijkheid. Veelal zijn hier grote prijzen te verdienen vergelijkbaar met het pokeren. Het winnen van een Hedge fund van 1.000.000$ en meer zijn geen uitzondering.

U kan natuurlijk ook direct beginnen traden op een account met echt geld, ik raad echter aan dit met een geringe investering te doen. Hefboom producten houden hoge risico's in, u kan namelijk uw volledige account verliezen.



Hoe zoek je een partner om te traden

​Eerst en vooral moet u voor u zelf uitmaken aan welke criteria uw partner moet voldoen. Wettelijk gezien moet deze geen vestiging hebben in België. Het volstaan dat de partner een licentie heeft in een lidstaat van Europa. Dit kan Londen, Cyprus of een andere lidstaat zijn.
Let erop, indien u dat belangrijk vindt, of u bijvoorbeeld kan mee doen aan wedstrijden, er de mogelijkheid is met een demo account te werken, er een social trading functionaliteit is , het toegestaan is om te scalpen of u een hedge order mag plaatsen, enz... Er is ook veel verschil tussen bonussen die aangeboden worden, controleer wel goed de voorwaarden van deze bonussen, die zijn overal anders. Er zijn ongetwijfeld nog criteria die voor u belangrijks zijn om te vergelijken denk daar eens over na.

Er zijn wereldwijd meer dan 400 brokers actief die deze service aanbieden. Ik heb al enkele brokers onderzocht op verschillende criteria en hier een overzicht van gemaakt.
Het resultaat van mijn onderzoek vindt u hier: Overzicht onderzochte brokers

Ik hoor natuurlijk ook graag jullie ervaring bij eventueel andere brokers zo kan ik mijn lijst verder aanvullen. Om eerlijk te zijn is het mij tot nu toe nog niet gelukt om op lange termijn winst te maken. De reden is vooral omdat ik de discipline niet aanhou om het systeem te volgen. Ik neem te veel risico in de hoop snel veel geld te verdienen. Ik heb wel een hedge fonds gewonnen van 1.000$ waar ik nu al meer dan 1 jaar mee traden. Verder heb ik hier en daar al bonussen vrijgespeeld waarna ik mijn investering terug kan afhalen en verder speel met mijn gewonnen geld. Ik hoop dat iemand van jullie hier in slaagt om winst te maken die niet enkel van een bonus komt. Ik zou dit dan ook graag horen.


Hoe trading advies inwinnen

Als u eens goed rond zoekt op het internet zal u ongetwijfeld vele websites vinden met technische, sentimentele en functionele analyse. Die zijn veelal onafhankelijk van brokers.
Er zijn ook betalende diensten zoals TradingCentrale waar u gratis toegang toe krijgt via bepaalde brokers. Brokers kunnen ook hun eigen analyse afdeling hebben, of publiceren automatische gegenereerde technische analyses. Het is geen slecht idee om analyses van verschillende bronnen te bekijken om zo uw beslissing te nemen. Social trading is natuurlijk ook een optie. Maar het is toch belangrijk dat u weet waar u mee bezig bent en u het eventueel zelf ook kan.