Archief - Kan een jobstudent zomaar zwart geld storten op bankrekening?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Fides
Legacy Member
floriswittoeck zei:
Die 10000 is nogal arbitrair.
In theorie komt het erop neer dat banken verdachte transacties moeten melden. Als een student plotseling met 6k cash aan het loket staat, is dat in se verdacht. Ook verdacht is als een student iedere maand 1000 euro overschrijft op zijn rekening of 1k cash binnenbreng. Hetzelfde geldt voor een arbeider die plots 2k per maand extra ontvangt.
Normaal moet de bank dan vragen waar dat geld vandaan komt; bv. van de verkoop van iets, ... En normaal moeten ze het aangeven als er een vermoeden is dat er iets niet klopt.
In de praktijk zal het niet vaak gebeuren dat men dat aangeeft. Men zal dat normaal alleen doen als er een groot vermoeden is van fraude. De bank(ier) kan aansprakelijk gesteld worden volgens de wet op witwaspraktijken, dus kan het zijn dat men zich wil indekken.
Het gemakkelijkste wat je kan doen om dit geld 'wit te wassen', is het uw ouders/familie laten gebruiken om inkopen te doen, op reis eten te betalen en dat soort zaken, en jij krijgt dan in schijven uw geld terug via de rekening van uw ouders als zogezegd zakgeld/nieuwjaarskado ....
zack02
Legacy Member
Het is daarom dat ik de topic gestart ben, ik ken mijn bankier heel goed, maar een transactie van 6000 lijkt me zowiezo verdacht. Ik zal de komende weken een paar stukken storten en de rest houden voor aankopen of gewoon bijhouden.
BTW voor de mensen die ook zo'n job in de horeca zouden zien zitten hou er rekening mee dat ik zo goed als ieder schoolweekend en vakantie werk é. Van 's morgens tot 's nachts welteverstaan 7 op 7. De afgelopen maanden was ik ofwel op school ofwel aan het werken. Mijn sociale leven stelt dan ook echt niet veel voor, maar ja wat moet e mens anders uiteindelijk doen met zijn leven...
Als er mensen zijn die leukere dingen weten om mijn tijd te benutten laat het me maar weten.
BTW voor de mensen die ook zo'n job in de horeca zouden zien zitten hou er rekening mee dat ik zo goed als ieder schoolweekend en vakantie werk é. Van 's morgens tot 's nachts welteverstaan 7 op 7. De afgelopen maanden was ik ofwel op school ofwel aan het werken. Mijn sociale leven stelt dan ook echt niet veel voor, maar ja wat moet e mens anders uiteindelijk doen met zijn leven...
Als er mensen zijn die leukere dingen weten om mijn tijd te benutten laat het me maar weten.cram
Legacy Member
Eviltwin zei:Die hebben het veel te druk. Denkt ge nu echt dat die op facebook zitten om zwart geld na te jagen?
Er zijn grotere vissen zenne. Djezes
Dat is het hem juist de grote vissen laten ze meestal gerust,die kunnen het zich permiteren om de juiste mensen rond zich te hebben.
De kleine garnalen zoals ons (de meeste toch) hebben of kennen die niet en die zijn gemakkelijker te straffen (lees uit te melken).
EvilTwin
Legacy Member
cram zei:
Ge moet gewoon wat voorzichtig zijn en slim omgaan met zwart geld. Hoe meer transacties ge doet, hoe witter uw geld.
- verdeling over verschillende rekeningen
- cash betalen
Kzen er trouwens ooit eens bij geweest toen er een grote vis wordt gevangen. Gans de directie en boekhouding is toen zwaar aangepakt geweest : DIKKE boete, strafblad en allemaal op straat.
bioke
Legacy Member
zack02 zei:Het is daarom dat ik de topic gestart ben, ik ken mijn bankier heel goed, maar een transactie van 6000 lijkt me zowiezo verdacht. Ik zal de komende weken een paar stukken storten en de rest houden voor aankopen of gewoon bijhouden.
BTW voor de mensen die ook zo'n job in de horeca zouden zien zitten hou er rekening mee dat ik zo goed als ieder schoolweekend en vakantie werk é. Van 's morgens tot 's nachts welteverstaan 7 op 7. De afgelopen maanden was ik ofwel op school ofwel aan het werken. Mijn sociale leven stelt dan ook echt niet veel voor, maar ja wat moet e mens anders uiteindelijk doen met zijn leven...
Ik begrijp toch niet dat gij 6.000 euro in totaal hebt.
Ge hebt dat geld dan elke keer maar thuis opgepot ofzo?
Stort het zoals hier gezegd is in kleine stukjes.
En eventueel bij 2 banken.
=(X)=RaVen=
Legacy Member
da stoort toch ni als ge thuis in uwe "spaarpot" of wherever €6000 hebt... of wordt er zoveel ingebroken of gepikt bij jullie thuis
tis ni zo slim wel, ge kunt beter op de bank zetten en intrest pakken
zet rond uwe verjaardag nen sloef erop, en derest zowa in kleinere stukken ofzo hé!
tis ni zo slim wel, ge kunt beter op de bank zetten en intrest pakken
zet rond uwe verjaardag nen sloef erop, en derest zowa in kleinere stukken ofzo hé!
bioke
Legacy Member
=(X)=RaVen= zei:da stoort toch ni als ge thuis in uwe "spaarpot" of wherever €6000 hebt... of wordt er zoveel ingebroken of gepikt bij jullie thuis
tis ni zo slim wel, ge kunt beter op de bank zetten en intrest pakken
zet rond uwe verjaardag nen sloef erop, en derest zowa in kleinere stukken ofzo hé!
Op zich stoort dat niet, maar het oppotten van geld is niet meer van deze tijd eigenlijk.
Nuja, op zich doet iedereen met zijn geld wat hij of zij wil.
ALleen is het raar dat je het eerst thuis oppot tot 6.000 euro en dan plots wel naar de bank wil gaan.
oxbow
Legacy Member
tegenwoordig heb je meer aan 6k in briefjes van 50€ naast je bed dan die crappy 1,5% op de bank.
word klant bij verschillende banken spreid het wat ofzo, ik denk trouwens wel dat de fiscus meer meeleest dan je denkt. snap degenen al helemaal niet die in de topic "wat is uw brutoloon" haarfijn uitleggen hoeveel ze zwart erbij verdienen.
maar in principe zijn wij allemaal kleine visjes die jaarlijks al hard genoeg uitgezogen worden en dus verder gerust gelaten worden.
word klant bij verschillende banken spreid het wat ofzo, ik denk trouwens wel dat de fiscus meer meeleest dan je denkt. snap degenen al helemaal niet die in de topic "wat is uw brutoloon" haarfijn uitleggen hoeveel ze zwart erbij verdienen.
maar in principe zijn wij allemaal kleine visjes die jaarlijks al hard genoeg uitgezogen worden en dus verder gerust gelaten worden.
sneax
Legacy Member
Voor één keer maakt da ni uit, maar als ge regelmatig grote bedragen zwart geld binnenkrijgt is het toch het beste om het in kleinere bedragen te laten storten via vrienden/familie.
Dus gewoon via uw ouders bv. elke maand 500EUR ('zakgeld'), via ne kameraad nekeer duizend euro etc...
Dus gewoon via uw ouders bv. elke maand 500EUR ('zakgeld'), via ne kameraad nekeer duizend euro etc...
krisse5844
Legacy Member
=(X)=RaVen= zei:da stoort toch ni als ge thuis in uwe "spaarpot" of wherever €6000 hebt... of wordt er zoveel ingebroken of gepikt bij jullie thuis
tis ni zo slim wel, ge kunt beter op de bank zetten en intrest pakken
zet rond uwe verjaardag nen sloef erop, en derest zowa in kleinere stukken ofzo hé!
Ge zou de eerste niet zijn waarvan zijn gespaarde centjes onder zijn matras
, wegzijn door woningbrand of weet ik véél .. Een bank is gewoon de veiligste plaats voor "stockage" van uw geld...
Ik had hier vroeger ook grote bedragen liggen in mijn kamer tot mijn ouders me vertelden van " zet dat op de bank , het huis zou eens moeten afbranden" ... En dan denkte wel es na . Het is nu niet dat je huis alledage afbrand , maar het zou er toch moeten om doen hé ...
Smiles_
Legacy Member
Twee jaar terug een dikke som cash op rekening gezet (was een pak meer dan 10 000 euro). Bank heeft nooit gepiept. Als je ouders, grootouders enzo ook rekeningen hebben in de bank, zal de bank schoontjes zwijgen.
Geld was afkomstig van spaarrekening bij bank X, maar omdat één van de bediendes tegen m'n ma had gezegd dat ik de dag voordien er 300 euro was van komen afhalen (terwijl ze geen volmacht had op de rekening), heb ik uit pure colère alles cash afgehaald in briefjes van 50 euroD) en daarna bij een andere bank waar ik klant ben op de rekening gezet.
Hebben zelfs niet naar de herkomst gevraagd.
En nu ik zelf in een bank werk, weet ik dat men niet happig is om dingen te melden aan de witwascel ofzo. De consequenties voor de klant in kwestie zijn zeer verregaand, ook als zou blijken nadien dat het loos alarm was.
Geld was afkomstig van spaarrekening bij bank X, maar omdat één van de bediendes tegen m'n ma had gezegd dat ik de dag voordien er 300 euro was van komen afhalen (terwijl ze geen volmacht had op de rekening), heb ik uit pure colère alles cash afgehaald in briefjes van 50 euro
D) en daarna bij een andere bank waar ik klant ben op de rekening gezet.Hebben zelfs niet naar de herkomst gevraagd.
En nu ik zelf in een bank werk, weet ik dat men niet happig is om dingen te melden aan de witwascel ofzo. De consequenties voor de klant in kwestie zijn zeer verregaand, ook als zou blijken nadien dat het loos alarm was.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.