Archief - Eigen zaak - consultancy: Estate planning

Ik heb wat nagedacht over het opstarten van een eigen zaak en had daarover graag jullie mening.

Voor alle duidelijkheid, dit is hier geen reclame dat ik maak. Ik wens enkel jullie mening over de activiteit van mijn mogelijk toekomstige zaak en het marktpotentieel van dergelijke activiteit.

Ik heb namelijk een bijzondere interesse in estate planning. Graag zou ik daaromtrent een zaak opstarten. Momenteel heb ik echter een vaste job en deze wens ik niet zomaar op te geven vandaar dat ik mss best start in bijberoep. (Ik ben zelf nog relatief jong (29 jaar)) Ik heb een juridische/ notariële opleiding genoten en ben ook werkzaam geweest in deze sector. Momenteel ben ik echter werkzaam in een andere rechtstak.

Voor velen is estate planning 'de ver van mijn bed show' doch dergelijke planning kan tot aanzienlijke fiscale besparingen leiden.

Waarover ik jullie mening zou willen kennen, is over het feit of er een markt is voor dergelijke consultancy. Maw om het simplistisch te zeggen, heeft mijn zaak kans op slagen (los van eigen inbreng en inzet), is er marktpotentieel....

Alvast bedankt voor dit mini marktonderzoek

Misschien eerst eens proberen in bijberoep alvorens de volledige switch te maken? Dan kan je nog zien hoe groot de vraag is naar uw diensten?

Ik ben er vrij zeker van dat er inderdaad een markt is voor dit, echter vraag ik mij af of mensen hiervoor specifiek naar jou gaan komen. Daarmee bedoel ik dat estate planning meestal iets is waar de 'welstellende' mensen of bedrijven zich mee gaan bezighouden. Vaak worden zij echter al bijgestaan door een boekhouder of financieel adviseur die hier grotendeels ook wel van op de hoogte is. De job zal uiteraard wel aansluiten bij je opleiding. Het grootste probleem blijft toch altijd de klantenwerving en zonder de juiste connecties is het nooit eenvoudig.

Jonah zei:

Ik ben er vrij zeker van dat er inderdaad een markt is voor dit, echter vraag ik mij af of mensen hiervoor specifiek naar jou gaan komen. Daarmee bedoel ik dat estate planning meestal iets is waar de 'welstellende' mensen of bedrijven zich mee gaan bezighouden. Vaak worden zij echter al bijgestaan door een boekhouder of financieel adviseur die hier grotendeels ook wel van op de hoogte is. De job zal uiteraard wel aansluiten bij je opleiding. Het grootste probleem blijft toch altijd de klantenwerving en zonder de juiste connecties is het nooit eenvoudig.

Klik om te vergroten...

Ik kan je daar idd in volgen. Na het afschuimen van de 'markt' had ik ook wat dat idee. Vandaar ook mijn 'post'. Toch is dergelijke successieplanning door bankiers, boekhouders, wat puur fiscaalrechterlijk ingegeven. Estate planning vereist ook een grondige kennis van het familiaal vermogensrecht en in sommige gevallen van het vennootschapsrecht.

De estate planning door de bankier, zakenkantoor zal ook vaak ingegeven zijn met het oog op verkoop van eigen 'financiële' producten. Vandaar dat een onafhankelijke estate planner wel interessant kan zijn.

Doch zoals je zegt, het zal een kwestie zijn van potentiele klanten daarvan te overtuigen....

peterlievens zei:

Ik kan je daar idd in volgen. Na het afschuimen van de 'markt' had ik ook wat dat idee. Vandaar ook mijn 'post'. Toch is dergelijke successieplanning door bankiers, boekhouders, wat puur fiscaalrechterlijk ingegeven. Estate planning vereist ook een grondige kennis van het familiaal vermogensrecht en in sommige gevallen van het vennootschapsrecht.

De estate planning door de bankier, zakenkantoor zal ook vaak ingegeven zijn met het oog op verkoop van eigen 'financiële' producten. Vandaar dat een onafhankelijke estate planner wel interessant kan zijn.

Doch zoals je zegt, het zal een kwestie zijn van potentiele klanten daarvan te overtuigen....

Klik om te vergroten...

Klinkt als een private banking dienst?

Of wat Optima financial planners doen

hitman47 zei:

Klinkt als een private banking dienst?

Of wat Optima financial planners doen

Klik om te vergroten...

Inderdaad. Optima biedt ook dergelijke dienst aan doch bij hen gaat het meer om een globale vermogensplanning.

Dit is geenszins mijn doel. Optima of soortgelijke bedrijven bestaan uit verschillende medewerkers die elk hun vakgebied hebben waardoor men tot een globale vermogensplanning op maat / Vermogensbeheer komt. hetgeen volledig terecht en professioneel is.

Ik wens echter een beperkt deel aan te bieden zijn de successieplanning en alle erfrechtelijke technieken daaromtrent. Het is niet mijn bedoeling om vermogens te gaan beheren. Ik heb daar niet de nodige knowhow voor wat betreft de financiële markten enz.

Het concept bestaat erin om het vermogen van de potentiele klant te gaan analyseren. Op basis van die analyse een successieplanning op maat aan te bieden, de klant hierin bij te staan wat betreft de uitvoering en deze planning blijven opvolgen omdat wijzigingne zich kunnen opdringen naargelang de familiale toestand van de klant of enige andere onvoorziene omstandigheid.

Bij private-bankers vereist men soms een minimumvermogen alvorens op hun diensten beroep te kunnen doen. De focus ligt daar ook op globaal vermogensbeheer , waarvan successieplanning echter een zeer klein onderdeel van is. Volgens mij is de bedoeling van de private bankers nog altijd om eigen financiële producten aan te bieden aan vermogende mensen om op die manier winst na te jagen.

De hogere klasse zal inderdaad vaak beschikken over een vermogensbeheerder die dergelijke zaken zullen regelen.
Volgens mij denkt men veelal dat successieplanning enkel nuttig kan zijn voor de hoge klasse, voor de zeer vermogende belg. Niets is minder waar, ook de midden of lagere klasse kunnen baat hebben bij successieplanning. Natuurlijk spreekt het voor zich, hoe groter je vermogen, hoe meer je zult besparen,....

Het probleem, en hetgeen mij enigszins zou tegenhouden om mijn project op te starten, is het feit dat een mens daar niet van wakker ligt, daar niet mee bezig is met hetgeen zal gebeuren na zijn dood of na de dood van zijn ouder/grootouders. De bewustwording speelt mij enigszins in het nadeel.

Zouden jullie er bijvoorbeeld aan denken om in de toekomst aan successieplanning te doen? Vinden jullie dit iets om eens bij stil te staan? Of blijft het de 'ver van mijn bed show'.

Hier lijkt mij zeker een markt voor ! !

Mijn persoonlijke mening zou zijn om een groot deel van de focus te leggen op het intermenselijke verhaal en daar vooral meerwaarde mee te creëren.

Even advocaat van de duivel spelen. Successieplanning lijkt mij ook een nogal persoonlijke aangelegenheid. Gaat de stap om naar jou te komen niet te groot zijn? Gaat men niet vaak terugvallen op de notaris of bankdirecteur die men al jaren kent / klant bij is.

Verder een zeer mooi project, ik hoop dat je er ver mee geraakt !

swiers zei:

Hier lijkt mij zeker een markt voor ! !

Mijn persoonlijke mening zou zijn om een groot deel van de focus te leggen op het intermenselijke verhaal en daar vooral meerwaarde mee te creëren.

Even advocaat van de duivel spelen. Successieplanning lijkt mij ook een nogal persoonlijke aangelegenheid. Gaat de stap om naar jou te komen niet te groot zijn? Gaat men niet vaak terugvallen op de notaris of bankdirecteur die men al jaren kent / klant bij is.

Verder een zeer mooi project, ik hoop dat je er ver mee geraakt !

Klik om te vergroten...

Alvast bedankt voor de steun.

Blij dat je het intermenselijke aanhaalt. Volgens mij moet dit ook de troef worden. Kijk maar naar vele verzekeringskantoren/ Makelaars. Je blijft ook klant bij hen omdat je daar geen nummer bent, hoewel je ook verzekeringen kan aangaan bij de grootbanken en vaak aan voordeliger tarieven. DE klantvriendelijkheid, de verdere opvolging, de klantgerichtheid moet centraal staan.

Om nog even te antwoorden op je terechte opmerking. Ik weet dat dergelijke personen (notaris/bankdirecteur) meer voor de hand liggen om naar toe te stappen. Een notaris zal zich echter niet voor de volle 100 procent kunnen bezighouden met successieplanning. Deze adviezen zullen beerkt blijven tot de basis, hetgeen ook wel besparing kan opleveren, doch een notariskantoor heeft geen tijd om zich volledig toe te leggen op successieplanning. (Geloof me ik heb er zelf in één gewerkt). Voor de verdere opvolging van een planning, hetgeen absoluut noodzakelijk is, heeft de notaris dan al zeker geen tijd, hebben nu al werk in overvloed.

Ivm met de banksector. Banken kunnen er in helpen doch zij geven volgens mij nog altijd geen onafhankelijk advies. Hun drijfveer is en zal altijd zijn om eigen financiële producten te verkopen. Er zal op die manier wel aan successieplanning gedaan worden, daar twijfel ik niet aan, maar zal het een optimale successieplanning zijn,..... ?

Hoewel ik ten volle besef dat klantenwerving hier inzake het moeilijkst wordt. Is dit niet bij de opstart van elke zaak zo ....

Welke prijs zouden jullie willen geven voor dergelijke planning op maat?

peterlievens zei:

Alvast bedankt voor de steun.

Blij dat je het intermenselijke aanhaalt. Volgens mij moet dit ook de troef worden. Kijk maar naar vele verzekeringskantoren/ Makelaars. Je blijft ook klant bij hen omdat je daar geen nummer bent, hoewel je ook verzekeringen kan aangaan bij de grootbanken en vaak aan voordeliger tarieven. DE klantvriendelijkheid, de verdere opvolging, de klantgerichtheid moet centraal staan.

Om nog even te antwoorden op je terechte opmerking. Ik weet dat dergelijke personen (notaris/bankdirecteur) meer voor de hand liggen om naar toe te stappen. Een notaris zal zich echter niet voor de volle 100 procent kunnen bezighouden met successieplanning. Deze adviezen zullen beerkt blijven tot de basis, hetgeen ook wel besparing kan opleveren, doch een notariskantoor heeft geen tijd om zich volledig toe te leggen op successieplanning. (Geloof me ik heb er zelf in één gewerkt). Voor de verdere opvolging van een planning, hetgeen absoluut noodzakelijk is, heeft de notaris dan al zeker geen tijd, hebben nu al werk in overvloed.

Ivm met de banksector. Banken kunnen er in helpen doch zij geven volgens mij nog altijd geen onafhankelijk advies. Hun drijfveer is en zal altijd zijn om eigen financiële producten te verkopen. Er zal op die manier wel aan successieplanning gedaan worden, daar twijfel ik niet aan, maar zal het een optimale successieplanning zijn,..... ?

Hoewel ik ten volle besef dat klantenwerving hier inzake het moeilijkst wordt. Is dit niet bij de opstart van elke zaak zo ....

Klik om te vergroten...

Ik zou de tijd en energie die je steekt in het opbouwen van relaties niet onderschatten.

Wat je over de banken zegt is natuurlijk juist, maar je zal zelf ook met bepaalde partijen, producten moeten werken waarbij je een commissie neemt. Ik denk dat dit onderdeel moet uitmaken van je businessplan.

Wat de prijszetting betreft zou ik je niet kunnen antwoorden. Wat ik wel kan zeggen is dat je best op offerte werkt. Omdat de situatie per casu zeer uiteenlopend zal zijn. (ik bedoel hiermee dat je met tarieven ipv uurloon werkt. Neemt niet weg dat je je kosten en opbrengsten per uur nog wel moet berekenen om tot een degelijke nacalculatie per project te komen)

Ik ben zelf een jong ondernemer (27) en ben zeer benieuwd hoe het je zal vergaan moest je hiermee doorgaan.

swiers zei:

Ik zou de tijd en energie die je steekt in het opbouwen van relaties niet onderschatten.

Wat je over de banken zegt is natuurlijk juist, maar je zal zelf ook met bepaalde partijen, producten moeten werken waarbij je een commissie neemt. Ik denk dat dit onderdeel moet uitmaken van je businessplan.

Wat de prijszetting betreft zou ik je niet kunnen antwoorden. Wat ik wel kan zeggen is dat je best op offerte werkt. Omdat de situatie per casu zeer uiteenlopend zal zijn. (ik bedoel hiermee dat je met tarieven ipv uurloon werkt. Neemt niet weg dat je je kosten en opbrengsten per uur nog wel moet berekenen om tot een degelijke nacalculatie per project te komen)

Ik ben zelf een jong ondernemer (27) en ben zeer benieuwd hoe het je zal vergaan moest je hiermee doorgaan.

Klik om te vergroten...

Zit je ook in de consultancy branche?

Hoe is de klantenwerving bij u verlopen? Is waarschijnlijk zeer moeilijk bij opstart?

Qua prijszetting is het idd de bedoeling om, afhankelijk van de complexiteit van een dossier, een prijs te bepalen en dit niet te laten afhangen van uurlonen, dit in samespraak met de 'klant'. Successieplanning vereist veelal ook een verdere opvolging, hetgeen dan desgevallend deel kan uitmaken van soort van beheersovereenkomst.

Doch de prijszetting is momenteel nogal moeilijk. De markt is ook niet transparant hieromtrent dus vergelijken met anderen is niet evident om tot een goede prijszetting te komen. Duur is geenszins de bedoeling maar het is enkel de zon die opgaat voor niets....