Archief - Vrijkomend geld, welke opties?

Een kennis krijgt binnenkort geld vrij vanwege verkoop van een huis.
Initieel zal dat ~70.000 euro zijn, met daarboven de komende 6jaar een 500 maandelijks.

Momenteel huurt hij en door omstandigheden wil hij absoluut in het huurappartement blijven.
Hij heeft geen eigendommen op zijn naam momenteel.
Het geld moet hij persoonlijk niet hebben, maar zijn zijn zoon (nu 6 jaar oud) moet er zoveel mogelijk genot van hebben.

Op een rekening zetten is uiteraard geen verstandige keuze gedurende zeker 12 jaar tot de zoon 18 zou zijn.


Ik ben van mening dat hij best gewoon een app/huisje koopt; zal wel voor sociale woonprojecten in aanmerking komen als alleenstaande zelfstandige (thuiszorg) met kind ten laste.
Mogelijks dan gewoon doorverhuren? Maar dan zal hij de aftrek voor eigen woning wellicht niet kunnen doen en is het niet meer interessant?
Maar hij zou bijvoorbeeld ook (een deel) van het geld voor lange tijd vast kunnen zetten om wel een mooi rendement te krijgen?

Pompi zei:

Ik ben van mening dat hij best gewoon een app/huisje koopt; zal wel voor sociale woonprojecten in aanmerking komen als alleenstaande zelfstandige (thuiszorg) met kind ten laste.
Mogelijks dan gewoon doorverhuren? Maar dan zal hij de aftrek voor eigen woning wellicht niet kunnen doen en is het niet meer interessant?
Maar hij zou bijvoorbeeld ook (een deel) van het geld voor lange tijd vast kunnen zetten om wel een mooi rendement te krijgen?

Klik om te vergroten...

Je kan niet voor een sociaal woonproject in aanmerking komen als het de bedoeling is het gewoon door te verhuren. Bovendien zal zijn vermogen nu wellicht te groot zijn.

Het verschil tussen de woonbonus voor je enige of niet-enige woning maakt tegenwoordig maar €300 per jaar meer uit, dus niks om echt wakker van te liggen.

Epyon zei:

Je kan niet voor een sociaal woonproject in aanmerking komen als het de bedoeling is het gewoon door te verhuren. Bovendien zal zijn vermogen nu wellicht te groot zijn.

Het verschil tussen de woonbonus voor je enige of niet-enige woning maakt tegenwoordig maar €300 per jaar meer uit, dus niks om echt wakker van te liggen.

Klik om te vergroten...

Heb nooit gehoord dat vermogen telt om in aanmerking te komen voor een sociaal woonproject.

Het is altijd inkomen, en die 500 per maand telt daar bij mij weten niet voor mee.

Een defensief beleggingsfonds?

Mijn inziens is vermogen inderdaad geen waardemeter voor het verkrijgen van een sociale koop/huurwoning, maar wel het gezamenlijk belastbaar inkomen.

Thx alvast, dan denk ik toch dat we eens een afspraak maken bij sociaal woningbureau.. al is het maar dat ze daar zeggen dat het geen optie is.
Als de woonbonus effectief maar 300 euro schilt denk ik toch dan een eigen pand altijd een veel hogere return geeft dan eender welk fonds

Renegadexxripxx zei:

Heb nooit gehoord dat vermogen telt om in aanmerking te komen voor een sociaal woonproject.

Klik om te vergroten...

Wat complete absurd is natuurlijk, maar zonder vermogensregister geen beginnen aan natuurlijk

Ik zou ook eerder richting een belegging gaan. Kan eventueel wat risicovoller zijn, hoeft niet defensief te zijn. In een brede ETF, met zo laag mogelijke kosten (een EUROSTOXX ETF bijv). Hoe meer risico je wil nemen, hoe meer cash je in dat fonds moet steken.

Whit zei:

https://personal.vanguard.com/us/FundsInvQuestionnaire

Op basis hiervan 2 trackers kopen (bv. IWDA voor equities en IEAC voor obligaties) en voor de rest niet naar kijken (behalve evt. jaarlijks om je allocatie opnieuw te berekenen).

Klik om te vergroten...

Ik denk niet dat Vangaurd met 'Bonds' corporate bonds bedoeld.