Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
Opmerking: This feature may not be available in some browsers.
250k is nog wat weinig .. maar ...Ik denk dat mensen met kapitaal wel interessante zaken kunnen doen… maar dat die informatie niet online te vinden is…
Stap eens een bank binnen met 250k en zie wat ze te zeggen hebben
En inderdaad hetzelfde geld voor aandelen, termijndeposito's .. Heb je genoeg geld dan krijg je zelfs gratis een eigen adviseur / expert toegewezen van de bank zelf (indien je dit wenst).
Voor geld kan je veel kopen en/of verkrijgen.
Het zal vooral over 3 maand weer een hot topic worden zeker? Het moment dat het geld van dé staatsbon der staatsbons vrij komt.Vanaf vrijdag een nieuwe Staatsbon: 2,24% netto op één jaar en 1,98% netto op 8 jaar.
Waarom zou iemand zijn geld 8 jaar vast zetten voor 1,98%?Vanaf vrijdag een nieuwe Staatsbon: 2,24% netto op één jaar en 1,98% netto op 8 jaar.
Waarom zou iemand zijn geld 8 jaar vast zetten voor 1,98%?
Vanaf vrijdag een nieuwe Staatsbon: 2,24% netto op één jaar en 1,98% netto op 8 jaar.
Ik denk dat mensen met kapitaal wel interessante zaken kunnen doen… maar dat die informatie niet online te vinden is…
Stap eens een bank binnen met 250k en zie wat ze te zeggen hebben
Open een High Fidelity spaarrekening bij Keytrade? 2,55%... zichtrekening is ook gratis dus hangen ook geen kosten aan. Hogere rente dan de 2,24% van de staatsbon en u geld is steeds onmiddelijk beschikbaar indien écht nodig...Mss toch doen met nog wat geld dat ik heb liggen, aangezien de bulk in september toch terug vrijkomt. 20k kan ik wel nog missen, heb niet veel zin om dat nu in bulk in de ETF te steken. Voor 1 jaar dan, niet voor 8.
Brengt dan net wat meer op dan op de spaarrekening.
Mss wel, maar die 20k is gewoon wat ik van de Staatsbon vorig jaar tem nu gespaard heb (excl de aangekochte ETF's). Ik zet wel wat geld weg op jaarbasis, maar ben echt slecht in dat beheren...Open een High Fidelity spaarrekening bij Keytrade? 2,55%... zichtrekening is ook gratis dus hangen ook geen kosten aan. Hogere rente dan de 2,24% van de staatsbon en u geld is steeds onmiddelijk beschikbaar indien écht nodig...
OF ge steekt na jaar 1 bv 4k in nen ETF en de resterende 16.xk laat je gewoon nog een jaar langer n staan. Op 5 jaar tijd zit zo dat kapitaal toch gespreid in uw ETF en ge moet niet elk jaar gaan kijken waar ge met da geld weeral naartoe moet nadat uwen bon van 1 jaar afgelopen is.
Als dat steady flow is (as in, grofweg €2k/maand overschot en niet 2 keer €10k van ergens) denk ik eerlijk gezegd dat je er best aan doet van u maandelijks inkoopbedrag kwa ETF's gewoon te verhogen. Eventueel naar een wat conservatiever systeem gaan waar je €1k per maand extra in een ETF steekt en de andere ~helft met automatische opdracht richting bv een High Fidelity rekening duwt. Op die manier zit daar geen €20k op te hopen op een 1% spaarrekening of erger gewoon op een zichtrekening...Mss wel, maar die 20k is gewoon wat ik van de Staatsbon vorig jaar tem nu gespaard heb (excl de aangekochte ETF's). Ik zet wel wat geld weg op jaarbasis, maar ben echt slecht in dat beheren...
Als dat steady flow is (as in, grofweg €2k/maand overschot en niet 2 keer €10k van ergens) denk ik eerlijk gezegd dat je er best aan doet van u maandelijks inkoopbedrag kwa ETF's gewoon te verhogen. Eventueel naar een wat conservatiever systeem gaan waar je €1k per maand extra in een ETF steekt en de andere ~helft met automatische opdracht richting bv een High Fidelity rekening duwt. Op die manier zit daar geen €20k op te hopen op een 1% spaarrekening of erger gewoon op een zichtrekening...
Zeker als je maandelijks 'overschot' zo groot is heeft het al bij al weinig zin van zoveel cash at hand te houden. Ik denk dat het @cege was die hier ergens in één van de topics nog zei dat hij minder dan €10k heeft zitten spaar/zicht samen. Maar zelfs de meest dure onverwachte kosten (kapotte elektro) ga je vrij vlot kunnen afdekken met je maandoverschot en zelfs als er toch een groter bedrag nodig is spaar je op een paar maand best veel samen aan zo'n tempo, in het allerslechtste geval verkoop je iets. En zelfs dat hoeft afhankelijk van de koers op dat moment ook geen ramp te zijn.
Toch ook even bij vermelden dat MeDirect een actie doet van 0,2% bonus van uw inschrijfbedrag.
Dus als je intekent kan dat wel interessant zijn.
Plus het kan zo zijn dat spaarrekeningen nu nog interessanter zijn. Maar als banken terug hun rentes gaan verlagen kan dit ineens wel de andere kant opgaan.
Een jaar is kort, maar er kan veel gebeuren in tussentijd.
Volgens mij verwar je dingen.Die 2,55% is wel gegarandeerd voor het bedrag dat er op gestort wordt. Dus zelfs al keldert de rente, voor het bedrag dat erop staat blijft het gelden tot je de getrouwheidspremie hebt ontvangen.
Ik denk niet dat de centrale banken de rente terug gaan verlagen dit jaar aangezien de inflatie nog steeds boven de 2% zit, waar ze ze willen hebben. Als ze nu opnieuw de rente laten zakken lopen ze het risico van de inflatie opnieuw aan te wakkeren.Volgens mij verwar je dingen.
De getrouwheidspremie op een keytrade high fidelity bedraagt 1,65%, die is inderdaad gegarandeerd en zal niet wijzigen gedurende een jaar.
Maar de basisrente bedraagt 0,9%, deze is op dagbasis en kan wel wijzigen gedurende een volledig jaar, een wijziging neemt pas effect na 3 maanden, maar ze kan wel wijzigen.
Ik denk niet dat de centrale banken de rente terug gaan verlagen dit jaar aangezien de inflatie nog steeds boven de 2% zit, waar ze ze willen hebben. Als ze nu opnieuw de rente laten zakken lopen ze het risico van de inflatie opnieuw aan te wakkeren.
Zolang die rente niet daalt gaan de banken ook niks doen aan spaarrekeningen, die kwestie ligt al gevoelig genoeg. Nu iets doen zonder directe aanleiding lijkt niet wenselijk.